Uti wa Fafanuzi kwa DAOs: Kuzungumza Sheria za Web3

Mashirika ya Kujiendesha Yaliyogatuliwa (DAOs) yanaonyesha mabadiliko ya kweli katika muundo wa shirika, yakitumia teknolojia ya blockchain ili kuunda vyombo vya uwazi na vinavyoongozwa na jamii. Walakini, ubunifu huu huleta changamoto mpya, haswa kuhusu utambulisho wa Wateja (KYC) na utiifu wa Kupambana na Utegemezi wa Pesa (AML). Kadiri wadhibiti wanavyozingatia zaidi nafasi ya Web3, kuelewa KYC kwa DAOs sio lazima tu - ni muhimu kwa uendelevu wa muda mrefu. Makala hii huenda kwa undani katika utata wa utiifu wa Web3, ikichunguza mazingira ya udhibiti, suluhisho la vitendo, na jinsi DAOs zinavyoweza kusafiri kwa ufanisi changamoto hizi.

Ujumbe Mkuu 1DAOs, licha ya asili yao iliyogatuliwa, zinazidi kuwa chini ya kanuni za KYC/AML, kulingana na taasisi za kifedha za jadi.

Ujumbe Mkuu 2Suluhisho za KYC za jadi mara nyingi hushindwa kwa DAOs kwa sababu ya asili yao ya mnyororo na ya siri, ikihitaji mbinu za ubunifu kama vile utambulisho uliogatuliwa.

Ujumbe Mkuu 3Kuunganisha utambulisho uliogatuliwa na kutumia uchambuzi wa mnyororo kunaweza kurahisisha mchakato wa KYC/AML kwa DAOs.

Ujumbe Mkuu 4Utiifu wa proaktif ni muhimu kwa DAOs ili kuepuka matokeo ya kisheria na kukuza uaminifu ndani ya jumuiya zao.

Mazingira Yanayobadilika ya Udhibiti kwa DAOs

Tiba ya udhibiti ya DAOs bado inabadilika. Hivi sasa, hakuna mfumo wa kisheria unaokubalika kwa ujumla. Walakini, vyombo vya udhibiti ulimwenguni kote vinachukua tahadhari. SEC imeashiria nia yake ya kudhibiti DAOs kama matoleo ya usalama yasiyosajiliwa katika kesi fulani, wakati FinCEN imetamka wazi kwamba DAOs zinazoendeleza na kutoa bidhaa au huduma za kifedha zinaweza kuchukuliwa kama Biashara za Huduma za Pesa (MSBs) na kukabiliwa na kanuni za AML.

Ukosefu wa mwongozo wazi huwasilisha changamoto kubwa kwa DAOs. Wilaya za mamlaka kama Visiwa vya Cayman zinachunguza kwa bidii sheria maalum za DAO, ikitoa njia iliyofafanuliwa zaidi ya udhibiti. Walakini, DAOs nyingi hufanya kazi ulimwenguni, ikimaanisha lazima zisafiri kupitia mchanganyiko wa kanuni zinazoweza kupingana. Kushindwa kutii kunaweza kusababisha faini kubwa, hatua za kisheria, na hata kuzima kwa DAO. Hatua za hivi majuzi dhidi ya vichangaji vya crypto huonyesha uchunguzi unaokua juu ya vyombo vinavyorahisisha miamala iliyofichika, hatari pia inayohusiana na DAOs zisizosimamiwa vizuri.

Changamoto za KYC za Jadi katika Ulimwengu Uliogatuliwa

Mchakato wa KYC wa jadi unategemea sana watoa huduma wa kitambulisho walio katikati na uthibitishaji wa mwongozo. Njia hizi hazifai kwa asili iliyogatuliwa ya DAOs. Asili ya siri ya anwani za blockchain, pamoja na ukosefu wa mamlaka kuu, hufanya iwe vigumu kutambua na kuthibitisha wanachama wa DAO kwa mbinu za jadi. Zaidi ya hayo, washiriki wengi wa DAO wanathamini faragha, wakipinga kufichua habari ya kitambulisho binafsi (PII).

Jaribu kulazimisha KYC ya jadi kwenye DAO pia inaweza kuunda msuguano, ukiingilia ushiriki na kudhoofisha kanuni za msingi za utengaji. Viwango vya juu vya kuondoka wakati wa usajili, gharama za uendeshaji zilizoongezeka, na hatari zinazoweza kutokea za kati ni yote hasara za kutumia mbinu za KYC za zamani.

Kuchunguza Suluhisho la Utambulisho Uliogatuliwa (DID)

Utambulisho uliogatuliwa hutoa suluhisho la kuahidi kwa changamoto za KYC zinazokabiliwa na DAOs. DIDs ni vitambulisho vya kujitawala, ikimaanisha kuwa watu binafsi wanadhibiti data yao wenyewe na wanaweza kufichua habari kwa DAOs bila kutegemea watu wa kati walio katikati. Kwa kutumia hati zinazoweza kuthibitishwa (VCs), wanachama wa DAO wanaweza kudhibitisha utambulisho wao na hali ya utiifu bila kufichua PII isiyo ya lazima.

Kwa mfano, DAO inaweza kuhitaji washikili wa wanachama kushikilia VC iliyotolewa na mtoa huduma anayeaminika wa KYC, ukithibitisha utambulisho wao na uchunguzi wa AML. Hii inaruhusu DAO kudumisha utiifu bila kushughulikia moja kwa moja data nyeti. Kanuni ya eIDAS 2.0 katika EU inahamasisha kupitishwa kwa VCs, ikiweka kama sehemu muhimu ya mifumo ya kitambulisho cha dijitali ya baadaye. Suluhisho kama Sismo na BrightID pia zinapata mvuto katika nafasi ya DAO, ikitoa mbinu tofauti za kuanzisha sifa na utambulisho wa mnyororo.

Kutumia Uchambuzi wa Mnyororo kwa AML Iliyoboreshwa

Zaidi ya uthibitishaji wa utambulisho, udhibiti wa DAO unahitaji ufuatiliaji thabiti wa AML. Uchambuzi wa mnyororo unacheza jukumu muhimu katika kutambua na kupunguza shughuli haramu za kifedha ndani ya DAOs. Kuchambua mwelekeo wa muamala, kutambua anwani za hatari ya juu, na ufuatiliaji wa shughuli za mashaka kunaweza kusaidia DAOs kugundua na kuzuia uoshaji wa pesa, ufadhili wa ugaidi, na uhalifu mwingine wa kifedha.

Vyombo kama Chainalysis na Elliptic hutoa akili ya mnyororo, kuwezesha DAOs kutathmini hatari inayohusishwa na miamala na wanachama. Kuunganisha vyombo hivi na mifumo ya tahadhari ya otomatiki kunaweza kurahisisha ufuatiliaji wa AML na kupunguza mzigo kwenye ukaguzi wa mwongozo. Zaidi ya hayo, kutumia uthibitisho wa ujuzi-zero kunaweza kuwezesha DAOs kuonyesha utiifu bila kufichua data nyeti ya muamala.

Jinsi Didit Inavyosaidia DAOs Kusafiri KYC/AML

Didit hutoa jukwaa la kitambulisho kamili lililochaguliwa kwa mahitaji ya kipekee ya DAOs. Muundo wetu wa moduli huruhusu DAOs kujenga workflows za KYC/AML zilizobinafishwa zinazozingatia utiifu na faragha ya mtumiaji na utengaji. Hapa ndivyo Didit inavyowezesha DAOs:

• KYC/AML ya Moduli: Chagua kutoka kwa safu ya moduli, pamoja na uthibitishaji wa ID, utambuzi wa uhai, uchunguzi wa AML, na zaidi.
• Uunganisho wa Utambulisho Uliogatuliwa: Unganisha kwa urahisi na watoa huduma wa DID na majukwaa ya hati zinazoweza kuthibitishwa.
• Uunganisho wa Uchambuzi wa Mnyororo: Unganisha na watoa huduma wanaoongoza wa uchambuzi wa mnyororo kwa ufuatiliaji ulioimarishwa wa AML.
• Uchezaji wa Mchakato: Jenga mchakato wa KYC/AML tata na mantiki ya hali na uamuzi otomatiki.
• Ubuni Unaozuia Faragha: Punguza utunzaji wa PII na upekee wa faragha ya mtumiaji.
• Uwezo wa Kuongezeka na Ufanisi wa Gharama: Bei ya malipo ya mafanikio na jukwaa linaloweza kuongezeka huhakikisha utiifu wa gharama nafuu.

Tayari Kuanza?

Kusafiri KYC/AML kwa DAOs ni ngumu, lakini ni muhimu kwa mafanikio ya muda mrefu. Didit hutoa zana na utaalam wa kusaidia DAO yako kustawi katika mazingira yanayobadilika ya Web3.

Chunguza jukwaa letu leo: https://didit.me/

Omba onyesho: https://demos.didit.me