Blog · 3. Oktober 2026

AMLA: Endgültige Standards für Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden (Oktober 2026)

Die AMLA veröffentlichte am 1. Oktober 2026 den finalen Entwurf der Standards für Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden. Lockerungen wurden abgelehnt. Bis Juli 2027 ist die Umsetzung erforderlich.

Von Didit3. Oktober 2026Aktualisiert 3. Okt. 2026

Kurz gesagt

Die AMLA, die EU-Geldwäschebehörde, hat am 1. Oktober 2026 ihre endgültigen Entwürfe der technischen Regulierungsstandards (RTS) zu den Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden bekannt gegeben und diese der Europäischen Kommission übermittelt. Der Bericht ist auf den 30. September 2026 datiert.^[2][3] Der Text der AMLA RTS zu den Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden ist ein endgültiger Entwurf und noch kein Gesetz. Er ist erst bindend, nachdem die Kommission ihn angenommen und im Amtsblatt veröffentlicht hat, und die AMLA schlägt vor, dass er sechs Monate nach seinem Inkrafttreten angewendet wird.^[3][4]

Die elektronische Identifizierung und das Ausweisdokument bleiben die Standardoption. Ferngestützte dokumentenbasierte Prüfungen sind die Alternative, die Sie begründen müssen.^[2]
In ihrem endgültigen Entwurf behielt die AMLA die 1-Jahres- und 5-Jahres-Fristen für die Aktualisierung bei und lehnte Vorschläge für ein risikobasiertes Screening gezielter finanzieller Sanktionen ab.^[2]
Es gibt noch kein Anwendungsdatum.

Zuletzt geprüft: 2. Oktober 2026 · Keine Rechtsberatung

Am 1. Oktober 2026 gab die AMLA die endgültigen Berichte zu den Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden (CDD) gemäß Artikel 28 Absatz 1 der EU-Geldwäscheverordnung (AMLR, Verordnung (EU) 2024/1624), zu Geschäftsbeziehungen und Schwellenwerten gemäß Artikel 19 Absatz 9 sowie zu gruppenweiten Anforderungen gemäß Artikel 16 Absatz 4 und Artikel 17 Absatz 3 bekannt.^[3] Die AMLR selbst gilt ab dem 10. Juli 2027.^[1]

Zur Verordnung insgesamt lesen Sie zuerst AMLR erklärt. Zur Behörde siehe unser Profil der AMLA.

Was die AMLA am 1. Oktober 2026 bekannt gab

Der Abschlussbericht zum CDD-Standard datiert vom 30. September 2026, Frankfurt am Main, und wurde am nächsten Tag bekannt gegeben.^[2] Die Pressemitteilung besagt, dass die Standards „nun der Europäischen Kommission vorgelegt wurden“.^[3]

Standard	Rechtsgrundlage	Status am 2. Oktober 2026
Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden	Artikel 28 Absatz 1 AMLR	Abschlussbericht datiert 30. September 2026. Übermittelt, nicht angenommen.^[7]
Geschäftsbeziehungen, gelegentliche und verbundene Transaktionen, niedrigere Schwellenwerte	Artikel 19 Absatz 9 AMLR	Abschlussbericht bekannt gegeben am 1. Oktober 2026. Übermittelt, nicht angenommen.^[7]
Gruppenweite Anforderungen und Zweigniederlassungen in Drittländern	Artikel 16 Absatz 4 und 17 Absatz 3 AMLR	Abschlussbericht bekannt gegeben am 1. Oktober 2026. Übermittelt, nicht angenommen.^[7]

Die AMLR setzte den 10. Juli 2026 als Frist für die AMLA für alle drei fest.^[1] Die Konsultation der AMLA zum CDD-Standard führte zu 325 Antworten, und mehr als 1 600 Interessengruppen nahmen an der Anhörung vom 24. März 2026 teil.^[2]

12. März 2024Ersuchen um BeratungDie Kommission ersucht die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA).
30. Oktober 2025Antwort der EBADie EBA antwortet der Kommission.
9. Februar 2026KonsultationDie AMLA konsultiert ihren eigenen Entwurf bis zum 8. Mai.
30. September 2026AbschlussberichtAn die Kommission gesendet, bekannt gegeben am 1. Oktober.
10. Juli 2027AMLR wird angewendetDie Verordnung ist bindend, mit oder ohne Standard.

Der Weg zum endgültigen Entwurf.^[1][2]

Der gruppenweite Standard baut auf Artikel 16 AMLR auf, der ein Mutterunternehmen verpflichtet, gruppenweite Strategien, Verfahren und Kontrollen anzuwenden.^[1]

Was „final“ für die technischen Standards der AMLA bedeutet

„Final“ beschreibt die Arbeit der AMLA, nicht den rechtlichen Status des Textes. Die AMLA entwirft die Standards, die Kommission erlässt sie, und sie sind erst nach Veröffentlichung im Amtsblatt bindend. Das Factsheet der AMLA besagt, dass sie „einer Überprüfung und möglichen Änderungen durch die Europäische Kommission unterliegen und ihre Bestimmungen erst mit der Veröffentlichung im Amtsblatt der Europäischen Union endgültig werden“.^[4]

1AMLA-Abschlussbericht

Datum 30. September 2026. Erledigt.

2Prüfung durch die Kommission

Die Kommission kann den Entwurf vor der Annahme ändern.

Der Standard wird angenommen und im Amtsblatt veröffentlicht

3Inkrafttreten

Am zwanzigsten Tag nach der Veröffentlichung.

4Anwendung

Sechs Monate später, wie vorgeschlagen.

Nein

Noch ein Entwurf

Die AMLR gilt ohnehin ab 10. Juli 2027.

Vom AMLA-Abschlussbericht zu einem verbindlichen Standard.^[2][4]

Artikelentwurf 29AMLA-RTS-Endentwurf, 30. September 2026

„Sie gilt sechs Monate nach dem Datum ihres Inkrafttretens, außer in Bezug auf die in Artikel 3 Nummer 3 Buchstaben n und o der Verordnung (EU) 2024/1624 genannten Verpflichteten, für die sie ab dem 10. Juli 2029 gilt.“

Quelle: AMLA-Abschlussbericht^[2]

Die bis 2029 ausgenommenen Unternehmen sind Fußballvermittler und professionelle Fußballvereine.^[1] Für alle anderen hängt das Startdatum von der Annahme durch die Kommission ab, die am 2. Oktober 2026 noch nicht erfolgt war.^[7]

Achtung

Jedes für den CDD-Standard angegebene Kalenderdatum ist eine Schätzung. Am 2. Oktober 2026 ist die ehrliche Antwort: noch nicht bekannt.

Ein Signal: Im Oktober 2025 teilte die Kommission der AMLA mit, dass sie keine Liste nicht-essentieller Akte der Stufe 2 vor dem 1. Oktober 2027 annehmen würde. Die drei Standards stehen nicht auf dieser Liste.^[9] Dies ist keine Zusage für ein Datum.

Inzwischen listet der Tracker der AMLA die EBA-Leitlinien auf, die „weiterhin gelten, bis die neuen Regulierungsinstrumente der AMLA zum selben Thema in Kraft treten“, einschließlich derer zur Fern-Kundenaufnahme.^[7][8]

Was sich zwischen dem Konsultationsentwurf und dem Endentwurf geändert hat

Wir listen nur die Änderungen auf, die die AMLA in ihrem Abschlussbericht selbst dokumentiert. Dies ist kein Änderungsvergleich.

Die Artikelnummern wurden verschoben. Mehrere Artikel wurden zusammengeführt oder gestrichen, sodass die Nummerierung vom Konsultationsentwurf vom Februar 2026 und vom EBA-Entwurf vom Oktober 2025 abweicht.^[2]
Die Formulierung zur Fernüberprüfung wurde überarbeitet. Die Befragten äußerten Bedenken hinsichtlich eines „eIDAS-first“-Ansatzes. Die AMLA antwortete: „Die überarbeitete Formulierung stellt klar, dass die Maßnahmen in Artikel 22 Absatz 6 AMLR weiterhin die Standardoption sind, wobei alternative Verifizierungsmethoden nur dann anzuwenden sind, wenn keines der beiden von der AMLR geforderten Mittel verwendet werden kann.“^[2]
Bestehende Tools werden direkt angesprochen. In derselben Antwort stellt die AMLA „auch klar, dass Verpflichtete weiterhin bestehende Remote-Onboarding-Tools verwenden können“, die die Mindestanforderungen erfüllen.^[2]

Die Standardvorgabe hat sich nicht geändert, da sie in der Verordnung und nicht im Standard verankert ist.

Artikel 22(6) der Verordnung (EU) 2024/1624

„[...] entweder durch eines der folgenden Mittel: (a) Vorlage eines Identitätsdokuments, Reisepasses oder gleichwertiger Dokumente [...]; (b) Nutzung elektronischer Identifizierungsmittel, die die Anforderungen der Verordnung (EU) Nr. 910/2014 in Bezug auf die Sicherheitsniveaus „substanziell“ oder „hoch“ und die in dieser Verordnung genannten einschlägigen qualifizierten Vertrauensdienste erfüllen.“

Quelle: EUR-Lex, Verordnung (EU) 2024/1624^[1]

Inhalt der AMLA-RTS zu Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden, nach Thema

Die meisten Teams werden zuerst den Entwurf des Artikels 7 lesen, die Eintrittspforte für das Remote-Onboarding ohne elektronische Identifizierung (eID).

Entwurf Artikel 7(1)AMLA endgültiger Entwurf der RTS, 30. September 2026

„wenn von einer natürlichen Person vernünftigerweise nicht erwartet werden kann, dass sie das Identitätsdokument, den Reisepass oder ein gleichwertiges Dokument im Rahmen eines persönlichen Kontakts vorlegt, und sie keinen Zugang zu elektronischen Identifizierungsmitteln und einschlägigen qualifizierten Vertrauensdiensten hat, die die Anforderungen des Artikels 22 Absatz 6 Buchstabe b der Verordnung (EU) 2024/1624 erfüllen, haben Verpflichtete die Identität der natürlichen Person anhand ihres Identitätsdokuments, Reisepasses oder gleichwertiger Dokumente unter Verwendung alternativer Lösungen zu überprüfen, die die in diesem Artikel festgelegten Bedingungen erfüllen.“

Quelle: AMLA Abschlussbericht^[2]

Entwurf Artikel 7(3) fügt die zusätzliche Anforderung hinzu: Verpflichtete „müssen begründen können, warum der Kunde nicht mit den in Artikel 22 Absatz 6 genannten Mitteln überprüft werden konnte.“^[2] Jede Zeile unten ist ein Entwurf, den die Kommission noch ändern kann.

Thema	Inhalt des endgültigen Entwurfs	Umzusetzendes
Identitätsdaten	Alle Datenpunkte des Artikels 22(1) werden überprüft, nicht nur erhoben. Lücken werden „aus zuverlässigen und unabhängigen Quellen“ geschlossen.^[2][4]	Eine zweite Quelle für Daten, die ein Reisepass nicht enthält, wie zum Beispiel die Adresse.
Identitätsdokumente (Artikel 6)	Ausgestellt von einer benannten Behörde, mit Namen, Geburtsdaten, Nummer, Ablaufdatum, Gesichtsbild, Unterschrift und Sicherheitsmerkmalen.^[2]	Eine Richtlinie zur Dokumentenannahme und Überprüfung der Echtheit.
Elektronische Identifizierung (Artikel 27)	eID mit dem Sicherheitsniveau „substanziell“ oder „hoch“ erfüllt die Anforderung, einschließlich Europäischer Digitaler Identitäts-Wallets. Fehlende Attribute werden „auf andere Weise“ beschafft.^[2]	Ein eID-Verfahren, eine Attributzuordnung und eine Ausweichlösung für Lücken.
Alternative Remote-Verfahren (Artikel 7)	Kontrollen, dass die Person der Dokumenteninhaber ist, ein sicherer Kanal, Erfassung ausreichender Qualität, ein Abbruch bei Fehlern oder Zweifeln und zeitgestempelte Kopien.^[2]	Inhaberprüfungen, Abbruchlogik, ein Evidenzspeicher und eine dokumentierte Begründung.
Kunden mit geringem Risiko (Artikel 18)	Ein reduzierter Datensatz. Die Adresse ist nicht erforderlich.^[4]	Ein kürzerer Ablauf für bewertete geringe Risiken.
Wirtschaftlich Berechtigter	Zentrale Register „reichen allein nicht aus, um die Überprüfungsanforderungen zu erfüllen“.^[2]	Eine zweite Quelle neben dem Registerauszug.
Politisch exponierte Personen oder PEPs (Artikel 17)	Wird vor der Geschäftsbeziehung geprüft, dann in einem risikosensiblen Intervall und „unverzüglich“ bei neuen Informationen.^[2]	Ein Zeitplan nach Risikoklasse.
Sanktionen (Artikel 25)	Alle Namen im Originalalphabet oder transliteriert und, falls verfügbar, Aliasnamen und digitale Wallet-Adressen.^[2]	Abgleich über Alphabete, Aliasnamen und Wallet-Adressen hinweg.
Bestehende Kunden (Artikel 28)	Anpassung „risikosensibel innerhalb der in Artikel 26 Absatz 2 genannten Fristen“, gerechnet ab Inkrafttreten des Standards.^[2]	Ein Sanierungsplan nach Risiko geordnet.

Der endgültige Entwurf nennt keine Technik. Die Worte „Selfie“, „Liveness“ und „biometrisch“ kommen darin nicht vor.^[2] Weitere Details: AMLR Identitätsprüfung, AMLR und die EUDI Wallet sowie AMLR wirtschaftlich Berechtigter.

Bei Schwellenwerten fügt der endgültige Entwurf zu Artikel 19 Absatz 9 keine niedrigeren hinzu: Die AMLA „hat zu diesem Zeitpunkt keine zusätzlichen höheren Risiken festgestellt, die solche Schwellenwerte rechtfertigen“.^[5][6] Bei Geldremittancen, Geldwechsel und Krypto-Asset-Tausch deuten drei oder mehr Transaktionen innerhalb von 12 Monaten auf Wiederholung hin, und zwei oder mehr innerhalb eines Monats werden als verbunden bewertet.^[6] Details zum Sektor finden Sie unter AMLR für Krypto.

Was die AMLA nicht lockern wollte

In vier Punkten lehnte die AMLA die Befragten ab, hauptsächlich weil ein Standard nicht ändern kann, was die Verordnung festlegt.

Aktualisierungsintervalle. Artikel 26 Absatz 2 AMLR begrenzt den Zeitraum zwischen Aktualisierungen auf 1 Jahr für Kunden mit höherem Risiko und 5 Jahre für alle anderen.^[1] AMLA: „Da die Zeiträume zwischen den Aktualisierungen der Kundeninformationen durch die AMLR festgelegt werden, können sie nicht durch RTS-Bestimmungen geändert oder verlängert werden.“^[2] Siehe Artikel 26 laufende Überwachung.
Sanktions-Re-Screening. „Die AMLA akzeptierte keine Vorschläge, die einen allgemeinen risikobasierten Ansatz für das Screening gezielter finanzieller Sanktionen einführen würden.“^[2] Entwurf Artikel 25 verlangt ein Screening bei der Aufnahme, bei Änderung einer Sanktionslistung, bei Änderung von Kundendaten und regelmäßig.^[2]
Überprüfung nur „wesentlicher“ Datenpunkte. Abgelehnt: „Der RTS-Entwurf kann keine Abweichungen von der AMLR schaffen.“^[2]
Weitergehende vereinfachte Sorgfaltspflichten (SDD). Die AMLA „identifizierte keine Möglichkeiten zur weiteren Vereinfachung der SDD-Maßnahmen, ohne effektiv Ausnahmen von den AMLR-Verpflichtungen zu schaffen.“^[2]

Hinweis

Die vereinfachten Sorgfaltspflichten sind nicht abgeschlossen. Die AMLA bereitet Leitlinien aus eigener Initiative vor, mit Rundtischgesprächen vom 9. November bis 2. Dezember 2026 und einer anschließenden Konsultation.^[11]

Was noch aussteht, mit Daten

Die meisten Leitlinien zur Anwendung der AMLR sind noch Entwürfe oder wurden noch nicht begonnen.

Instrument	Status am 2. Oktober 2026	Erwartet
Leitlinien zur unternehmensweiten Risikobewertung, Artikel 10 Absatz 4	Entwurf. Konsultation endete am 15. Juli 2026.^[7]	Nicht veröffentlicht
Leitlinien zur laufenden Überwachung, Artikel 26 Absatz 5	Entwurf. Konsultation endete am 3. September 2026.^[7]	Nicht veröffentlicht
Format für Verdachtsmeldungen, Artikel 69(3)	Entwurf. Konsultation endete am 20. September 2026.^[7]	Nicht veröffentlicht
Leitlinien zu Risikovariablen und Risikofaktoren, Artikel 20(3)	Kein Eintrag im AMLA-Tracker.^[7]	AMLA plante eine Konsultation im 3. Quartal 2026 und einen endgültigen Entwurf im 4. Quartal 2026^[10]
Leitlinien zu internen Strategien und Kontrollen, Artikel 9(4)	Keine Konsultation gefunden.	Konsultation für Q1 2027, finale Version für Q2 2027 geplant^[10]
Leitlinien zur vereinfachten Sorgfaltspflichtenprüfung	Rundtischgespräche am 2. Oktober 2026 angekündigt.^[11]	Konsultation „zu einem späteren Zeitpunkt“
Leitlinien zu Outsourcing, PEPs, selbst gehosteten Adressen und drei weiteren Themen	Keine Entwürfe gefunden.	Gesetzliche Frist 10. Juli 2027^[1]

Die ersten fünf Zeilen hatten die gleiche gesetzliche Frist vom 10. Juli 2026 wie die Standards.^[1] Die AMLA gibt selbst Leitlinien heraus, und Verpflichtete „bemühen sich nach Kräften, diese einzuhalten“.^[8] Was die Verordnung bereits für Anbieter festlegt, lesen Sie in AMLR Artikel 18.

Eine Build-Liste für die nächsten neun Monate

Neun Monate verbleiben bis zum 10. Juli 2027. Eine Branchenübersicht finden Sie in der AMLR-Checkliste nach Verpflichteten und die Make-or-Buy-Frage in AMLR-Software.

Jeden Datenpunkt gemäß Artikel 22(1) der Quelle zuordnen, die ihn verifiziert.^[4]
Eine eID-Route mit dem Sicherheitsniveau „substanziell“ oder „hoch“ hinzufügen.^[2]
Bei jeder Verwendung der Remote-Dokumentenroute eine Begründung dokumentieren.^[2]
Zeitgestempelte, lesbare Kopien der Remote-Verifizierungsnachweise speichern.^[2]
Bei Änderung einer Listung oder von Kundendaten erneut auf Sanktionen prüfen.^[2]
Die Häufigkeit der PEP-Prüfung nach Risikoklasse festlegen.^[2]
Eine Aktualisierung nach 1 Jahr für Kunden mit höherem Risiko und nach 5 Jahren für die übrigen planen.^[1]
Bestehende Kundendateien zur Bearbeitung nach Risiko einstufen.^[2]
Eine zweite Quelle neben dem Register der wirtschaftlich Berechtigten hinzufügen.^[2]
Schwellenwerte, Zeiträume und Datensätze als Konfiguration beibehalten.
Jeden Monat das Amtsblatt und den AMLA-Tracker prüfen.^[7]

Wie Didit Teams beim Aufbau nach dem endgültigen Entwurf hilft

Didit führt beide Verifizierungswege in einem Workflow aus, sodass der Standard- und der Alternativweg eine Konfigurationsoption sind. Die AMLR-Lösungsseite ordnet jede Anforderung einer Prüfung zu, und der AMLR-Leitfaden in der Dokumentation zeigt die Einrichtung.

Auf dem elektronischen Weg sind die in Produktion befindlichen digitalen ID-Wallets MitID, das finnische Trust Network, Smart-ID, Mobile-ID und BankID Schweden. Die Unterstützung für die EU Digital Identity (EUDI) Wallet wird in Kürze verfügbar sein. Bestätigen Sie, dass ein Schema das für Ihren Fall erforderliche Sicherheitsniveau erfüllt. Auf dem Dokumentenweg deckt die Identitätsprüfung über 14.000 Dokumententypen mit NFC-Chip-Lesung, Liveness-Erkennung und Gesichtsvergleich ab. Eine vollständige Know Your Customer (KYC)-Prüfung kostet $0.33.

AML-Screening prüft über 1.300 Sanktions-, PEP- und Beobachtungslisten zu $0.20 pro Prüfung, und die kontinuierliche Überwachung führt täglich eine erneute Prüfung zu $0.07 pro Person und Jahr durch. Die Geschäftsverifizierung umfasst Unternehmen und deren Eigentümer. Weitere Preise finden Sie auf der Preisseite.

Didit bietet

Identitätsprüfungen per digitaler ID-Wallet oder Dokument
Sanktions- und PEP-Screening, täglich neu gescreent
Den Nachweis jeder Prüfung, mit konfigurierbarer Aufbewahrung

Bleibt bei Ihnen

Die Wahl des Weges, die Risikobewertung und das Kundenrisikoprofil
Die Onboarding-Entscheidung und die Meldung an die Financial Intelligence Unit
Die Haftung: Der Verpflichtete „bleibt in vollem Umfang haftbar“^[1]

Führen Sie den eID-Weg und den Dokumentenweg parallel aus

Konfigurieren Sie beide Wege, das Screening und die Nachweisspur in einem Workflow und zahlen Sie pro Prüfung.

Kostenlos starten Sprechen Sie mit uns

Wichtigste Erkenntnisse

Der CDD-Standard der AMLA ist ein finaler Entwurf vom 30. September 2026. Er ist nicht angenommen und kein Gesetz.
Es wird vorgeschlagen, sie sechs Monate nach Inkrafttreten anzuwenden. Ein Kalenderdatum existiert noch nicht.
Die beiden Mittel des Artikels 22 Absatz 6 bleiben die Standardeinstellung. Die Fernüberprüfung auf Dokumentenbasis muss begründet werden.
In ihrem finalen Entwurf hielt die AMLA an den Aktualisierungsfristen von 1 Jahr und 5 Jahren fest und lehnte ein risikobasiertes Sanktionsscreening ab.

Häufig gestellte Fragen

Sind die technischen Standards der AMLA final, und wann treten sie in Kraft?

Die Arbeit der AMLA ist abgeschlossen, und die Berichte wurden der Kommission übermittelt.^[3] Es wird vorgeschlagen, sie sechs Monate nach Inkrafttreten anzuwenden. Die Kommission hatte sie am 2. Oktober 2026 noch nicht angenommen, daher existiert kein Kalenderdatum.^[7]

Ist der AMLA-RTS zu den Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden jetzt Gesetz?

Nein. Es handelt sich um einen finalen Entwurf vom 30. September 2026. Seine Bestimmungen "werden erst mit der Veröffentlichung im Amtsblatt der Europäischen Union endgültig".^[4] Die EU-Geldwäscheverordnung (AMLR) selbst ist Gesetz und gilt ab dem 10. Juli 2027.^[1]

Kann die Kommission den finalen Entwurf noch ändern?

Ja. Die Standards "bleiben Gegenstand der Überprüfung und möglicher Änderungen durch die Europäische Kommission".^[4] Halten Sie Schwellenwerte, Fristen und Datensätze konfigurierbar.

Ist das Remote-Onboarding mit Dokumenten- und Gesichtsabgleich weiterhin erlaubt?

Ja, als alternativer Weg. Entwurf Artikel 7 erlaubt dies, wenn von der Person vernünftigerweise nicht erwartet werden kann, das Dokument persönlich vorzulegen, und sie keine qualifizierte eID besitzt. Der Verpflichtete muss jede Nutzung begründen.^[2]

Verlangt der finale Entwurf eine Liveness-Erkennung, Biometrie oder Video-Identifizierung?

Es wird keine Technik genannt. Der Entwurf verlangt "Kontrollen", dass die Person, die das Dokument vorlegt, "der Dokumenteninhaber ist". Die Worte Liveness und Biometrie erscheinen nicht.^[2]

Müssen bestehende Kunden erneut überprüft werden, wenn der Standard in Kraft tritt?

Nicht alle auf einmal. Der Entwurf des Artikels 28 sieht vor, dass bestehende Akten innerhalb eines Jahres für Kunden mit höherem Risiko und innerhalb von fünf Jahren für alle übrigen angepasst werden.^[4] Diese Fristen beginnen mit dem Inkrafttreten des Standards, ein Datum, das noch nicht bekannt ist.^[2]

Hat die AMLA die Schwellenwerte für die Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden gesenkt?

Nein. Der endgültige Entwurf des Artikels 19 Absatz 9 führt keine zusätzlichen niedrigeren Schwellenwerte ein, sodass die Beträge in Artikel 19 AMLR bestehen bleiben.^[5] Er ergänzt die Kriterien für Wiederholungen und für verknüpfte Transaktionen.^[6]

Was sollten Compliance-Teams tun, bevor die Kommission die Standards verabschiedet?

Die EU-Geldwäscheverordnung (AMLR), die feststeht, und den endgültigen Entwurf für die Details berücksichtigen. Beginnen Sie mit dem, was am längsten dauert: eine eID-Route, die Speicherung von Nachweisen für Fernprüfungen und Auslöser für erneute Überprüfungen.

Quellen

Verordnung (EU) 2024/1624 (AMLR), EUR-Lex, Amtsblatt vom 19. Juni 2024.
Abschlussbericht, Entwurf der RTS gemäß Artikel 28(1) AMLR, AMLA, 30. September 2026.
Presseerklärung: AMLA finalisiert wichtige Standards für den Privatsektor, AMLA, 1. Oktober 2026.
Factsheet zu den technischen Regulierungsstandards gemäß Artikel 28 Absatz 1 AMLR, AMLA, September 2026.
Abschlussbericht, Entwurf der technischen Regulierungsstandards gemäß Artikel 19 Absatz 9 AMLR, AMLA.
Factsheet zu den technischen Regulierungsstandards gemäß Artikel 19 Absatz 9 AMLR, AMLA.
Verzeichnis der Regulierungsinstrumente, AMLA, letzte Aktualisierung 30. September 2026.
Verordnung (EU) 2024/1620 (AMLA-Verordnung), Artikel 54, EUR-Lex.
De-Priorisierung von Level-2-Rechtsakten in der Finanzdienstleistungsgesetzgebung, Europäische Kommission, Schreiben vom 1. Oktober 2025.
Einziges Programmierungsdokument 2026-2028, Anhang XI, AMLA.
AMLA lädt Interessengruppen zu sektoralen Rundtischgesprächen über vereinfachte Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden ein, AMLA, 2. Oktober 2026.

Wir werden diesen Beitrag aktualisieren, sobald die Kommission den Standard verabschiedet hat. Die Anforderungskarte finden Sie auf der AMLR-Lösungsseite.

Den endgültigen Entwurf berücksichtigen, ohne ihn festzuschreiben

Richten Sie die Prüfungen ein, die Ihre Risikobewertung erfordert, und ändern Sie eine Regel, wenn der verabschiedete Text vorliegt.