AMLR wirtschaftlich Berechtigter: die 25%-Regel, Kontrolle und Beispiele
Die AMLR definiert wirtschaftlich Berechtigte: 25%-Regel, Kontrolle auf andere Weise, Berechnung von Beteiligungen über mehrere Ebenen, die 15%-Schwelle und Umgang mit jedem Eigentümer.
Kurz gesagt
Gemäß den Regeln der AMLR zum wirtschaftlich Berechtigten ist ein wirtschaftlich Berechtigter jede natürliche Person, die direkt oder indirekt 25 % oder mehr eines Unternehmens besitzt oder es auf andere Weise kontrolliert. Die beiden Prüfungen laufen parallel.[1] Die EU-Geldwäscheverordnung (AMLR) gilt ab dem 10. Juli 2027.[1]
- Der Wortlaut ist „25 % oder mehr“, daher zählt ein Inhaber mit genau 25 %.[1]
- Indirekte Eigentumsanteile werden entlang jeder Kette multipliziert und über Ketten hinweg addiert.[1]
- Eine Schwelle von 15 % ist lediglich ein möglicher zukünftiger delegierter Rechtsakt. Wir haben bis zum 2. Oktober 2026 keine Annahme festgestellt.[1][5]
Jede Verpflichtete, so die Bezeichnung der AMLR für die Kreditinstitute, Finanzinstitute und andere Unternehmen, die sie bindet, muss einen Unternehmenskunden bis zu den dahinter stehenden Personen durchleuchten. Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden (Customer Due Diligence, CDD) umfassen die „Identifizierung der wirtschaftlich Berechtigten und die Ergreifung angemessener Maßnahmen zur Überprüfung ihrer Identität“, bis das Unternehmen „die Eigentums- und Kontrollstruktur des Kunden versteht“.[1]
Dieser Leitfaden behandelt, wer als wirtschaftlich Berechtigter (oft als UBO, Ultimate Beneficial Owner, abgekürzt) gilt, wie ein geschichteter Anteil berechnet wird und was mit jeder gefundenen Person zu tun ist. Eine umfassendere Erläuterung der Verordnung finden Sie unter AMLR erklärt.
Was die AMLR-Regeln zum wirtschaftlich Berechtigten bedeuten: zwei parallel durchgeführte Prüfungen
Artikel 51 nennt zwei Möglichkeiten, wirtschaftlich Berechtigter einer juristischen Person zu sein.
Artikel 51Verordnung (EU) 2024/1624
„die natürlichen Personen, die: a) direkt oder indirekt eine Beteiligung an der juristischen Person halten; oder b) die juristische oder sonstige Rechtseinheit direkt oder indirekt über eine Beteiligung oder auf andere Weise kontrollieren. Die Kontrolle auf andere Weise [...] ist unabhängig von und parallel zum Bestehen einer Beteiligung zu identifizieren.“
Quelle: EUR-Lex, Verordnung (EU) 2024/1624[1]
Das Auffinden eines Gesellschafters mit 60 % schließt die Akte nicht ab. Sie müssen dennoch prüfen, ob jemand anderes das Unternehmen auf andere Weise kontrolliert.[1]
Prüfung 1
Beteiligung
- 25 % oder mehr der Anteile, Stimmrechte oder sonstiger Beteiligungen
- Rechte auf Gewinnanteile zählen
- Direkt oder indirekt
Artikel 52 AMLR
Prüfung 2
Kontrolle
- Durch Eigentum: mehr als 50 % der Anteile oder Stimmrechte
- Auf andere Weise, unabhängig vom Anteil
- Direkt oder indirekt
Artikel 53 AMLR
Die beiden Prüfungen des Artikels 51. Eine Person, die eine davon erfüllt, ist ein wirtschaftlich Berechtigter.[1]
Artikel 53 Absatz 3 listet Rechte auf, die immer eine Kontrolle auf andere Weise darstellen: eine Mehrheit der Stimmrechte, „das Recht, die Mehrheit der Mitglieder des Verwaltungs-, Leitungs- oder Aufsichtsorgans zu bestellen oder abzuberufen“, „entscheidende Vetorechte oder Entscheidungsrechte“ sowie Entscheidungen über die Gewinnverteilung. Artikel 53 Absatz 4 fügt Umstände hinzu, die dies ebenfalls darstellen können: „förmliche oder informelle Vereinbarungen“, „Beziehungen zwischen Familienmitgliedern“ und Treuhandvereinbarungen.[1]
Die 25 %-Schwelle der AMLR: „25 % oder mehr“, nicht „mehr als 25 %“
Artikel 52 Absatz 1 legt die Eigentumsprüfung und die Berechnung eines indirekten Anteils fest.
Artikel 52 Absatz 1Verordnung (EU) 2024/1624
„direkter oder indirekter Besitz von 25 % oder mehr der Anteile oder Stimmrechte oder sonstiger Eigentumsanteile an der juristischen Person, einschließlich des Rechts auf einen Anteil an Gewinnen, anderen internen Ressourcen oder dem Liquidationssaldo. Der indirekte Besitz wird berechnet, indem die Anteile oder Stimmrechte oder sonstigen Eigentumsanteile, die von den zwischengeschalteten Unternehmen in der Kette gehalten werden, multipliziert [...] und die Ergebnisse aus diesen verschiedenen Ketten addiert werden“
Quelle: EUR-Lex, Verordnung (EU) 2024/1624[1]
Die Grenze liegt bei „25 % oder mehr“, sodass vier gleichberechtigte Partner mit jeweils 25 % vier wirtschaftlich Berechtigte sind. Der Anteil ist auch umfassender als das Stammkapital: Stimmrechte und Gewinnrechte werden ebenfalls berücksichtigt.[1]
Achtung
Wenn Ihre Onboarding-Richtlinie oder Ihre Tools „mehr als 25 %“ angeben, werden alle Inhaber mit genau 25 % übersehen. Ändern Sie die Regel bis zum 10. Juli 2027 auf „25 % oder mehr“.[1]
25 % oder 15 %: Wo die niedrigere Schwelle am 2. Oktober 2026 steht
Die Zahl von 15 % ist im Text enthalten, wird aber heute nicht angewendet. Artikel 52 Absatz 2 ermöglicht es der Europäischen Kommission, die Schwelle durch delegierten Rechtsakt für risikoreichere Kategorien von juristischen Personen zu senken. Diese Schwelle wäre „auf höchstens 15 % festzulegen“, es sei denn, die Kommission hält eine höhere Zahl für angemessener, „die in jedem Fall unter 25 % liegen muss“.[1]
| Punkt | Status am 2. Oktober 2026 |
|---|---|
| Aktuelle Schwelle | 25 % oder mehr, für jede juristische Person[1] |
| Niedrigere Schwelle | Nur für risikoreichere Kategorien, nur durch delegierten Rechtsakt der Kommission[1] |
| Delegierter Rechtsakt | Wir haben keinen angenommenen gefunden[1] |
| Position der Kommission | Schreiben vom 1. Oktober 2025: Die Kommission „wird eine Liste von Rechtsakten nicht vor dem 1. Oktober 2027 erlassen“. Der Rechtsakt nach Artikel 52 Absatz 2 ist Punkt 82 auf dieser Liste[5][6] |
| Bewertung der Kommission | Fällig bis zum 10. Juli 2029[1] |
| Bericht zur Senkung der 25 %-Schwelle | Fällig bis zum 10. Juli 2030[1] |
Indirekter Besitz über Schichten: drei Beispiele
Die Regel besteht aus zwei Schritten: Multiplizieren der Beteiligungen in jeder Kette und anschließendes Addieren der Ergebnisse der verschiedenen Ketten.[1] Alle unten genannten Namen sind erfunden.
Beispiel 1: direkte Inhaber
- Lumen Trade GmbHDer Kunde
- 55%Clara Voss55 % direkt, wirtschaftlich Berechtigter
- 25%Jan Mertens25 % direkt, wirtschaftlich Berechtigter
- 20%Petra LangUnter 25 %, Kontrolle prüfen
- 55%
Beispiel
Es ist keine Berechnung erforderlich. Clara Voss und Jan Mertens sind wirtschaftlich Berechtigte, Jan Mertens mit genau 25 %: Eine Regelung von „mehr als 25 %“ hätte ihn übersehen. Bei Petra Lang ist die einzige offene Frage die Kontrolle.[1]
Beispiel 2: eine zweischichtige Kette, multipliziert und addiert
- Norte Pay SLDer Kunde
- 40%Alba Holding BVZwischengeschaltete Gesellschaft
- 50%Ines Prat20 % indirekt, Kontrolle prüfen
- 50%Marc Oriol20 % über diese Kette
- 50%
- 10%Marc Oriol10 % direkt, insgesamt 30 %
- 50%Eva Soler50 % direkt, wirtschaftlich Berechtigter
- 40%
Beispiel
Niemand kontrolliert Alba Holding BV, daher findet Artikel 54 keine Anwendung. Ines Prat hält 50 % der Alba Holding BV, die 40 % des Kunden hält: 50 % × 40 % = 20 %, unterhalb der Schwelle. Marc Oriol erscheint zweimal. Über die Holding hält er 50 % × 40 % = 20 %, und direkt 10 %. Keine Kette erreicht 25 %, aber die Verordnung addiert sie: 20 % + 10 % = 30 %, somit ist er ein wirtschaftlich Berechtigter.[1]
Beispiel 3: Kontrolle mit weniger als 25 % Eigentum
- Kestrel Games SADer Kunde
- 10%Dana IlvesBestellt die Mehrheit des Vorstands, wirtschaftlich Berechtigter
- 30%Erik Saar30 % direkt, wirtschaftlich Berechtigter
- 30%Mari Kask30 % direkt, wirtschaftlich Berechtigter
- 30%Mitarbeiter-AktienpoolKleinaktionäre, jeweils unter 25 %
- 10%
Beispiel
Dana Ilves besitzt 10 %. Eine Aktionärsvereinbarung gibt ihr das Recht, die Mehrheit der Mitglieder des Verwaltungs-, Leitungs- oder Aufsichtsorgans zu bestellen oder abzuberufen. Dieses Recht steht auf der Liste des Artikels 53 Absatz 3, daher ist sie ein wirtschaftlich Berechtigter durch Kontrolle auf andere Weise. Ein Aktienregister allein hätte dies nicht gezeigt.[1]
Vorsicht
Die Multiplikation ist nicht die einzige Regel. Artikel 52 Absatz 1 findet Anwendung, „es sei denn, Artikel 54 findet Anwendung“, und Artikel 54 deckt mehrschichtige Strukturen ab, in denen Eigentumsinteresse und Kontrolle auf verschiedenen Ebenen koexistieren. Wenn eine Person eine zwischengeschaltete Gesellschaft kontrolliert, lesen Sie Artikel 54, bevor Sie sich auf ein Produkt unter 25 % verlassen.[1]
Die AMLA, die EU-Geldwäschebehörde, konkretisiert Details in ihrem endgültigen Entwurf der technischen Regulierungsstandards (RTS) zu den Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden (CDD) vom 30. September 2026. Der Entwurf liegt der Kommission vor und ist noch nicht Gesetz.[8] Für jede zwischengeschaltete Ebene werden die Rechtsform, etwaige Treuhänder, der Gründungsstaat und die prozentualen Anteile nach Anteilsklassen abgefragt.[2] Unser Beitrag zu den endgültigen CDD-Standards der AMLA behandelt den Rest dieses Entwurfs.
Wenn kein wirtschaftlich Berechtigter gefunden wird: leitende Angestellte
Einige Strukturen enden damit, dass niemand 25 % hält und niemand die Kontrolle ausübt. Artikel 22 Absatz 2 deckt dieses Ergebnis ab, jedoch nur „nach Ausschöpfung aller möglichen Mittel zur Identifizierung“ oder wenn Zweifel bestehen, dass die identifizierten Personen die wirtschaftlich Berechtigten sind.[1]
Artikel 22 Absatz 2Verordnung (EU) 2024/1624
„Verpflichtete halten fest, dass kein wirtschaftlich Berechtigter ermittelt wurde, und ermitteln alle natürlichen Personen, die die Positionen von leitenden Angestellten in der juristischen Person innehaben, und überprüfen deren Identität“
Quelle: EUR-Lex, Verordnung (EU) 2024/1624[1]
Beachten Sie das Wort „alle“: jeder leitende Angestellte, jeder einzelne überprüft. Das Unternehmen muss auch „Aufzeichnungen über die ergriffenen Maßnahmen sowie über die aufgetretenen Schwierigkeiten führen.“[1] Das Unternehmen hat eine entsprechende Pflicht: Wenn kein wirtschaftlich Berechtigter vorhanden ist, reicht es eine begründete Erklärung und die Angaben zu allen seinen leitenden Angestellten beim Zentralregister ein.[1]
Trusts, Stiftungen und ähnliche Rechtsgestaltungen
Die Transparenzregeln der AMLR umfassen „juristische Personen, ausdrückliche Trusts und ähnliche Rechtsgestaltungen“.[1] Die 25 %-Berechnung ist für juristische Personen konzipiert. Stiftungen und Trusts haben ihre eigenen Listen von wirtschaftlich Berechtigten in den Artikeln 57 und 58, und Artikel 55 befasst sich mit Eigentumsstrukturen, die einen Trust oder eine Stiftung enthalten.[1]
Hinweis
Befindet sich ein Trust in der Kette, wenden Sie die Artikel 55, 57 und 58 auf dieser Ebene an. Der endgültige Entwurf der AMLA betrachtet eine rechtliche Vereinbarung in der Kette als Zeichen der Komplexität.[2] Siehe auch unseren früheren Leitfaden zur Überprüfung des wirtschaftlich Berechtigten.
Was die Verpflichtete mit jedem wirtschaftlich Berechtigten tun muss
Die Namen zu finden, ist die erste Hälfte. Fünf Pflichten folgen.
1Struktur abbilden
Jede Ebene, bis hin zu natürlichen Personen.
2Beide Tests durchführen
Eigentum ab 25 % oder mehr und Kontrolle durch andere Mittel.
Ist mindestens ein wirtschaftlich Berechtigter identifiziert?
Jeden identifizieren und verifizieren
Den Datensatz nach Artikel 62 Absatz 1 erfassen.
Aufzeichnen
Alle leitenden Angestellten identifizieren und verifizieren.
3Zentrales Register konsultieren
Den Registrierungsnachweis oder einen aktuellen Auszug aufbewahren.
4Abweichungen melden
Innerhalb von 14 Kalendertagen nach Feststellung.
5Prüfen und entscheiden
Sanktionen und politisch exponierte Personen, dann Ihre eigene Entscheidung.
Die Schritte zur Ermittlung des wirtschaftlich Berechtigten im Rahmen der Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden der AMLR.[1]
| Pflicht | Was der Text verlangt | Article |
|---|---|---|
| Identifizieren | Namen, Ort und vollständiges Geburtsdatum, Wohnadresse, Land des Wohnsitzes, Staatsangehörigkeiten, Nummer des Ausweisdokuments und, falls vorhanden, eine persönliche Identifikationsnummer[1] | Arts. 22(2), 62(1) |
| Verifizieren | Mittels Ausweisdokument oder elektronischer Identifizierung, wie bei einem Kunden, oder durch angemessene Maßnahmen unter Verwendung des Kunden oder anderer zuverlässiger Quellen[1] | Art. 22(7) |
| Register konsultieren | Zwingend, zusätzlich zur Verifizierung. Für eine neue Geschäftsbeziehung den Registrierungsnachweis oder einen aktuellen Auszug einholen[1] | Arts. 22(7), 23(4) |
| Abweichungen melden | Ohne unangemessene Verzögerung, innerhalb von 14 Kalendertagen nach Feststellung[1] | Art. 24 |
| Screening | Gezielte finanzielle Sanktionen und Status als politisch exponierte Person (PEP)[1] | Art. 20(1)(d), (g) |
Unternehmen „überprüfen die Angaben zu den wirtschaftlich Berechtigten durch Einsichtnahme in die zentralen Register“, und der Text besagt dies „zusätzlich zu“ der Überprüfung selbst.[1] Der endgültige Entwurf der AMLA ist eindeutig: Zentrale Register „reichen allein nicht aus, um die Überprüfungspflichten zu erfüllen“.[2][3]
Ein Abweichungsbericht nennt, wen das Unternehmen als wirtschaftlich Berechtigter betrachtet und warum. Bei Tippfehlern, Transliterationsunterschieden und geringfügigen Ungenauigkeiten kann das Unternehmen den Kunden zunächst bitten, diese innerhalb von 14 Kalendertagen zu korrigieren, außer in Fällen erhöhten Risikos.[1] Das Sanktionsscreening hat eine eigene Schwelle: Bei einer juristischen Person prüft das Unternehmen, ob sanktionierte Personen diese kontrollieren oder „mehr als 50 % der Eigentumsrechte“ halten.[1] Siehe auch die laufende Überwachung nach Artikel 26 und die AMLR-Checkliste.
Registerzugang: die Daten gemäß AMLD6
Die Register sind in der sechsten Geldwäscherichtlinie (AMLD6) enthalten, die die Mitgliedstaaten in nationales Recht umsetzen.[4]
- 10. Juli 2026ZugangsregelnFrist zur Umsetzung der Artikel 11, 12, 13 und 15 zum Registerzugang.
- 24. September 2026Formelle MahnungenDie Kommission schreibt 18 Mitgliedstaaten an.
- 10. Juli 2027AMLR giltAuch die allgemeine AMLD6-Frist.
Daten zu wirtschaftlich Berechtigten in der AMLR und AMLD6.[1][4][7]
Die AMLD6 verlangt von den Mitgliedstaaten, dass sie sicherstellen, dass Verpflichtete „rechtzeitigen Zugang zu den in den verbundenen zentralen Registern enthaltenen Informationen haben“, wenn sie Sorgfaltspflichten erfüllen.[4] Dies war bis zum 10. Juli 2026 in nationales Recht umzusetzen. Am 24. September 2026 sandte die Kommission formelle Mahnschreiben an 18 Mitgliedstaaten, „weil sie es versäumt hatten, nationale Maßnahmen“ zu diesen Artikeln vollständig mitzuteilen.[7] Die Zugangsbedingungen werden von Land zu Land festgelegt, prüfen Sie daher jedes Register, von dem Sie abhängen.
Wie Didit bei der Überprüfung der wirtschaftlich Berechtigten hilft
Didit liefert die Prüfungen und die Nachweise; die Auslegung der Struktur und die Entscheidung verbleiben bei Ihnen. Die AMLR-Lösungsseite ordnet jeden Artikel einer Prüfung zu, und der AMLR-Leitfaden in der Dokumentation zeigt die Einrichtung.
Die Geschäftsverifizierung (KYB, Know Your Business) liefert Handelsregisterdaten in drei Stufen: Lite, Aktionäre und UBOs. Die Schlüsselpersonen des Unternehmens, seine Eigentümer und leitenden Angestellten, erhalten jeweils eine verknüpfte Identitätsprüfung. Das Unternehmen und jede Person durchlaufen ein AML-Screening gegen über 1.300 Sanktions-, PEP- und Watchlists für 0,20 $ pro Prüfung, mit laufender Überwachung für 0,07 $ pro Person und Jahr. Siehe Preise und die Seite zur UBO-Verifizierung.
Grenzen
Die Verfügbarkeit der Stufen variiert je nach Land. Ein leeres UBO-Ergebnis ist kein Beweis dafür, dass ein Unternehmen keine Eigentümer hat. Die Registerüberwachung wird in Kürze verfügbar sein, ist aber noch nicht live.
Didit bietet
- Handelsregisterdaten in drei Stufen, sofern im jeweiligen Land angeboten
- Eine verknüpfte Identitätsprüfung für jeden Eigentümer oder leitenden Angestellten
- Screening des Unternehmens und jeder Person, täglich erneut gescreent
- Die Nachweise jeder Prüfung
Verbleibt bei Ihnen
- Die 25%-Berechnung und der Kontrolltest
- Einsichtnahme in das zentrale Register und Meldung von Abweichungen
- Das Risikoprofil und die Onboarding-Entscheidung
- Haftung für das Ergebnis
Nach Artikel 18 „bleibt die Verpflichtete für ausgelagerte Aufgaben uneingeschränkt haftbar“, und das Risikoprofil sowie die Onboarding-Entscheidung können niemals ausgelagert werden.[1] Siehe was Sie an einen Anbieter auslagern können.
Überprüfen Sie das Unternehmen und die dahinter stehenden Personen
Registerdaten abrufen, jeden Eigentümer und leitenden Angestellten überprüfen, alle einer Prüfung unterziehen und die Nachweise in einem Workflow aufbewahren.
Wichtigste Erkenntnisse
- Ein wirtschaftlich Berechtigter hält 25 % oder mehr, direkt oder indirekt, oder kontrolliert das Unternehmen auf andere Weise. Beide Prüfungen laufen immer.
- Indirekte Beteiligungen werden entlang jeder Kette multipliziert und über Ketten hinweg addiert.
- Die Schwelle von 15 % ist ein möglicher delegierter Rechtsakt. Zum 2. Oktober 2026 haben wir keinen angenommenen gefunden.
- Das Register muss konsultiert werden, ist allein nicht ausreichend, und Abweichungen sind innerhalb von 14 Kalendertagen zu melden.
Häufig gestellte Fragen
Beträgt die Schwelle für wirtschaftlich Berechtigte nach der AMLR 25 % oder 15 %?
Sie beträgt 25 % oder mehr. Artikel 52 Absatz 2 lässt der Kommission die Möglichkeit, einen niedrigeren Schwellenwert, höchstens 15 % oder einen anderen Wert unter 25 %, für risikoreichere Kategorien von juristischen Personen festzulegen, jedoch nur durch delegierten Rechtsakt. Zum 2. Oktober 2026 wurde kein solcher Rechtsakt verabschiedet, und die Kommission erklärte im Oktober 2025, dass sie ihn nicht vor dem 1. Oktober 2027 verabschieden wird.
Zählt jemand, der genau 25 % besitzt, als wirtschaftlich Berechtigter?
Ja. Artikel 52 Absatz 1 besagt „25 % oder mehr“, nicht „mehr als 25 %“. Zwei Schichten von 50 % qualifizieren ebenfalls, da 50 % von 50 % 25 % sind.
Wie wird die indirekte wirtschaftliche Berechtigung nach der AMLR berechnet?
Multiplizieren Sie die Beteiligungen entlang jeder Kette von Zwischenunternehmen und addieren Sie dann die Ergebnisse der verschiedenen Ketten. Eine Person mit 10 % direkter Beteiligung und 40 % einer Beteiligung, die 50 % des Unternehmens besitzt, hat 10 % plus 20 %, also 30 %. Wenn Eigentum und Kontrolle in einer geschichteten Struktur nebeneinander bestehen, lesen Sie zuerst Artikel 54.
Kann eine Person mit weniger als 25 % ein wirtschaftlich Berechtigter sein?
Ja, durch Kontrolle. Die Kontrolle auf andere Weise wird unabhängig vom Eigentum und parallel dazu identifiziert. Sie umfasst immer das Recht, die Mehrheit des Vorstands zu ernennen oder abzuberufen, sowie relevante Vetorechte und kann aus Vereinbarungen, Familienbeziehungen oder Treuhändervereinbarungen resultieren.
Was, wenn kein wirtschaftlich Berechtigter identifiziert werden kann?
Nach Ausschöpfung aller möglichen Identifizierungsmittel vermerkt der Verpflichtete, dass kein wirtschaftlich Berechtigter identifiziert wurde. Er identifiziert dann alle leitenden Angestellten, überprüft deren Identität und führt Aufzeichnungen über die ergriffenen Maßnahmen und die aufgetretenen Schwierigkeiten.
Reicht die Überprüfung des Registers der wirtschaftlich Berechtigten aus?
Nein. Die Konsultation des Zentralregisters ist obligatorisch, erfolgt aber zusätzlich zur Überprüfung. Die endgültigen Entwurfsstandards der AMLA vom 30. September 2026 besagen, dass Zentralregister allein nicht ausreichen, um die Überprüfungsanforderungen zu erfüllen.
Wie schnell muss eine Abweichung vom Register gemeldet werden?
Unverzüglich und in jedem Fall innerhalb von 14 Kalendertagen nach ihrer Entdeckung. Der Bericht gibt an, wen Sie als wirtschaftlich Berechtigten betrachten und warum. Bei Tippfehlern und geringfügigen Ungenauigkeiten können Sie den Kunden zunächst bitten, diese innerhalb von 14 Kalendertagen zu korrigieren, außer in Fällen höheren Risikos.
Benötigen wirtschaftlich Berechtigte eine vollständige Identitätsprüfung?
Nicht immer. Artikel 22 Absatz 7 erlaubt die Überprüfung mit denselben Mitteln wie für einen Kunden, einem Ausweisdokument oder einer elektronischen Identifizierung, oder durch angemessene Maßnahmen unter Verwendung des Kunden oder anderer zuverlässiger Quellen.
Quellen
- Verordnung (EU) 2024/1624 (AMLR), EUR-Lex, Amtsblatt vom 19. Juni 2024.
- Abschlussbericht, Entwurf der technischen Regulierungsstandards gemäß Artikel 28 Absatz 1 AMLR, AMLA, 30. September 2026.
- Merkblatt zu den technischen Regulierungsstandards gemäß Artikel 28 Absatz 1 AMLR, AMLA, September 2026.
- Richtlinie (EU) 2024/1640 (AMLD6), EUR-Lex, Amtsblatt vom 19. Juni 2024.
- Depriorisierung von Sekundärrechtsakten im Bereich Finanzdienstleistungen, Europäische Kommission, Schreiben vom 1. Oktober 2025.
- Anhang zum Schreiben vom 1. Oktober 2025, Punkt 82, Europäische Kommission.
- Paket zu Vertragsverletzungsverfahren vom September 2026, Europäische Kommission, 24. September 2026.
- Pressemitteilung: AMLA finalisiert Schlüsselstandards für den Privatsektor, AMLA, 1. Oktober 2026.
Die AMLR-Lösungsseite zeigt die weiteren Prüfungen, die die Verordnung verlangt.
Erstellen Sie Ihren Workflow für den wirtschaftlich Berechtigten
Konfigurieren Sie Registerdaten, Identitätsprüfungen des Eigentümers und Screenings für die Länder, die Sie bedienen, und zahlen Sie pro Prüfung.
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