Memecoin-Käufe per Kreditkarte: Der Händlercode, der KYC umging

The Block berichtete am 1. September 2026, dass Memecoins, die per Kreditkarte über Robinhood Wallet und Fomo gekauft wurden, von Crossmint unter dem Händlerkategorie-Code 5815 (digitale Medien) verarbeitet wurden, und zwar ohne Identitätsprüfung und mit vollen Kartenprämien. Visas eigenes Regelwerk stuft Kryptokäufe unter 6051 mit einem Flag ein. Ob ein Memecoin das eine oder das andere ist, wurde von keiner autorisierten Stelle entschieden.

Die Kurzfassung

• Das Merchant Data Standards Manual, April 2026, besagt, dass Käufe von Kryptowährungen MCC 6012 oder 6051 verwenden und den Sonderbedingungsindikator 7 tragen müssen, selbst wenn Krypto nicht das Hauptgeschäft des Händlers ist.
• The Block berichtete am 1. September 2026, dass WIF, das per Karte über Robinhood Wallet und Fomo via Crossmint gekauft wurde, den Code trug, den Visa als digitale Medien definiert, ohne Krypto-Flag.
• Käufer zahlten über Apple Pay oder Google Pay ohne KYC und erhielten standardmäßige Kartenprämien, die Visa- und Mastercard-Regeln für Kryptokäufe zurückhalten.
• Die Bank teilte The Block mit, sie glaube, dass die 5815-Kategorisierung falsch sei und dass der Transaktion die Flags fehlten, die Krypto anzeigen.
• Die Division of Corporation Finance der SEC erklärte am 27. Februar 2025, dass Memecoins Sammlerstücken ähneln und keine Wertpapiere sind. Diese Aussage betrifft weder Zahlungen noch KYC.
• Das Büro des New Yorker Generalstaatsanwalts gibt an, die Angelegenheit zu prüfen. Der Index seiner Pressemitteilungen zeigt bis zum 31. August 2026 nichts zu diesem Thema.

Kartennetzwerke behandeln einen Kryptokauf als Bargeld, und der Code informiert den Emittenten

Visas Merchant Data Standards Manual, Ausgabe April 2026, verlangt, dass Käufe von Kryptowährungen den Händlerkategorie-Code 6012 oder 6051 verwenden und den Sonderbedingungsindikator 7 in der Autorisierungsanfrage tragen. Dies sind Visas Quasi-Bargeld-Kategorien. Der Code und das Flag sind die Art und Weise, wie ein Kartenaussteller weiß, dass eine Transaktion ein Kryptokauf und kein Warenkauf ist.

Ein Händlerkategorie-Code oder MCC ist eine vierstellige Nummer, die eine Acquirer-Bank einem Händler zuweist, um zu beschreiben, was er verkauft. Netzwerke und Emittenten handeln danach, ohne weiter zu suchen. Quasi-Bargeld ist der Begriff der Netzwerke für Dinge, die leicht wieder in Geld umgewandelt werden können: Fremdwährungen, Zahlungsanweisungen, Reiseschecks und Kryptowährungen. Der Kauf von Quasi-Bargeld mit einer Kreditkarte wird von den meisten Emittenten als Barvorschuss behandelt. Das bedeutet Zinsen ab dem ersten Tag, eine Gebühr, keine Prämien und eine Reihe von Betrugs- und Geldwäschekontrollen, die für den Kauf eines Films nicht gelten.

Die Identitätsprüfung ist Teil dieser Kontrollen. Eine Krypto-On-Ramp, die als solche codiert ist, muss in der Regel vor dem Verkauf die Identität ihres Kunden feststellen, da ihr Acquirer, ihr Netzwerk und die Emittenten auf der anderen Seite dies erwarten. Der gleiche Kauf, der als digitale Medien codiert ist, erbt nichts davon. Niemand in der Kette wird darüber informiert, dass etwas Ungewöhnliches gekauft wird.

Visas Handbuch antizipiert die Versuchung. Seine Regel gilt „selbst wenn der Verkauf von Quasi-Bargeld nicht das Hauptgeschäft des Händlers ist“. Die Frage, die diese Geschichte aufwirft, ist, was die Regel tut, wenn sich die Parteien uneinig sind, ob das verkaufte Gut überhaupt Quasi-Bargeld ist.

Memecoin-Käufe über Crossmint wurden als digitale Medien codiert und verdienten Kartenprämien

The Block berichtete am 1. September 2026, dass Benutzer den Memecoin WIF über Robinhood Wallet und Fomo per Kreditkarte über Apple Pay oder Google Pay kaufen konnten, ohne separate Identitätsprüfung und mit standardmäßigen Kartenprämien. Die Transaktionen wurden von Crossmint verarbeitet und trugen den Händlerkategorie-Code 5815, den Visa als digitale Medien definiert.

Alles in diesem Abschnitt stammt aus dem Bericht von Zack Abrams von The Block; keine Regulierungsbehörde oder kein Netzwerk hat einen eigenen Bericht veröffentlicht. Chase, der Emittent der verwendeten Karte, teilte The Block mit, dass es „glaube, dass die 5815-Kategorisierung falsch war“ und „einen Fall bei Visa eröffne“. Es hieß, die Transaktion „enthielt nicht die speziellen Flags, die auf Kryptowährungen hinweisen“.

Die beiden Apps verwiesen auf ihren Zahlungspartner. Johann Kerbrat, Senior Vice President und General Manager von Robinhood Crypto, sagte The Block: „Deshalb nutzen wir einen Partner, oder? Damit sie die Arbeit auf ihrer Seite erledigen können.“ Fomo sagte, Crossmint „stellt einen von mehreren On-Ramp-Flows dar, die Fomo-Benutzern zur Verfügung stehen“, und mache etwa 7 % der Zuflüsse aus.

Die Netzwerke antworteten allgemein. Visa: „Wir verlangen von den Teilnehmern unseres Netzwerks, die Regeln von Visa einzuhalten.“ Mastercard: „Im Allgemeinen ist es unser Ziel, mit Acquirern und Emittenten zusammenzuarbeiten, um Probleme zu beheben und die Einhaltung zu verbessern.“ Keiner sagte, ob 5815 für diese Transaktion richtig oder falsch war.

Stellt man die beiden Codes nebeneinander, ist der Unterschied keine technische Feinheit. Es wird verschiedenen Parteien etwas anderes über denselben Kauf mitgeteilt.

Wie verarbeitet, laut The Block

MCC 5815, digitale Medien

Visas Definition · „Bücher, Filme, digitale Kunstwerke/Bilder oder Musik, die in elektronischem Format geliefert werden“
Krypto-Indikator 7 · fehlt
Emittentenbehandlung · gewöhnlicher Kauf
Prämien · verdient
Identitätsprüfung an der On-Ramp · keine, laut Crossmint
Wer weiß, dass es Krypto ist · der Käufer und Crossmint

Wie Visas Regel für Krypto lautet

MCC 6051 oder 6012, Quasi-Bargeld

Visas Definition · „Fremdwährung, liquide und Kryptowährungs-Assets (zum Beispiel: Kryptowährung)“
Krypto-Indikator 7 · erforderlich bei Autorisierung und Abrechnung
Emittentenbehandlung · Quasi-Bargeld, üblicherweise ein Barvorschuss
Prämien · typischerweise ausgeschlossen
Identitätsprüfung an der On-Ramp · vom Acquirer und Netzwerk erwartet
Wer weiß, dass es Krypto ist · jede Partei in der Kette

Visas Handbuch nimmt bereits ein digitales Sammlerstück vom Krypto-Flag aus

Visas Merchant Data Standards Manual besagt, dass NFT-Käufe „in Fiat-Währung erfolgen können und oft auch erfolgen, und daher nicht die Verwendung des speziellen Konditionsindikators 7 für Kryptowährung erfordern, es sei denn, die Visa-Transaktion stellt tatsächlich den Kauf der Kryptowährung dar, die sofort zum Kauf des NFT verwendet wird“. Dies ist die größte Annäherung des Handbuchs an Memecoins.

Es lohnt sich, die vollständige Regel in Visas eigenen Worten zu lesen. „Ein Händler, der Quasi-Bargeld verkauft, muss für diese Transaktionen MCC 6051 (Nicht-Finanzinstitute – Fremdwährung, liquide und Kryptowährungs-Assets (zum Beispiel: Kryptowährung), Zahlungsanweisungen (nicht Geldtransfer), Kontofinanzierung (nicht gespeicherter Wert), Reiseschecks und Schuldenrückzahlung) oder MCC 6012 – Finanzinstitute – Waren, Dienstleistungen und Schuldenrückzahlung verwenden, selbst wenn der Verkauf von Quasi-Bargeld nicht das Hauptgeschäft des Händlers ist. Käufe von Kryptowährung müssen gegebenenfalls MCC 6012 oder 6051 verwenden.“

Dann der NFT-Satz. Ein NFT ist ein Token, der einen bestimmten digitalen Gegenstand darstellt, und Visas Position ist, dass der Kauf eines solchen mit Dollar der Kauf eines Gegenstands ist und nicht der Kauf von Kryptowährung, sodass das Krypto-Flag nicht benötigt wird. Das Flag wird nur dann wieder angebracht, wenn die Kartentransaktion „tatsächlich den Kauf der Kryptowährung darstellt“, die sofort für den NFT ausgegeben wird.

Das Handbuch definiert auch die Art des Geschäfts, das Crossmint für diese Zwecke ist. „Eine Entität ist ein Ramp Provider, wenn sie Zahlungsdienste anbietet, um Transaktionen von einer Fiat-Währung in eine Nicht-Fiat-Währung (zum Beispiel: Kryptowährung) oder umgekehrt umzuwandeln.“ Für einen Ramp Provider, der Nicht-Fiat-Währung direkt an einen Karteninhaber verkauft, besagt das Handbuch, dass der MCC „nach Bewertung des Conversion Affiliate-Geschäfts zugewiesen wird“, oder 6051 für das Laden einer Self-Custody-Wallet.

Das Handbuch beantwortet also zwei angrenzende Fragen und nicht die strittige. Kryptowährung, die per Karte gekauft wird: 6051 oder 6012, mit dem Flag. Ein NFT, der per Karte in Dollar gekauft wird: ein gewöhnlicher Warenhandels-Code, kein Flag. Ein Memecoin, der per Karte gekauft wird, ist entweder das erste oder etwas Ähnliches wie das zweite, und das Wort Memecoin erscheint nicht im Handbuch. Die Lücke ist der Ort, an dem die Positionen der Parteien liegen.

Crossmints Position basiert auf einer SEC-Erklärung zum Wertpapierrecht, die nichts über Zahlungen aussagt

Die Division of Corporation Finance der SEC erklärte am 27. Februar 2025, dass Memecoins typischerweise zu Unterhaltungs-, sozialen und kulturellen Zwecken gekauft werden, „Sammlerstücken ähneln“ und dass Transaktionen damit kein Angebot und Verkauf von Wertpapieren darstellen. Crossmints Head of Strategy, Fonz Olvera, teilte The Block mit, dass Memecoins keine Wertpapiere sind.

Olvera war direkt, was das Produkt ist. „Soweit ich weiß, sind wir die einzigen im Geschäft, wenn es um dieses spezielle Produkt geht, das kein KYC beinhaltet“, sagte er The Block. Warum: „Wenn man Token wie Memecoins hat, ist das eine andere Sache, weil sie keine Wertpapiere sind.“ Und zur Grenze: „Aber am Ende will erstens niemand ins Gefängnis, und das hat oberste Priorität.“

Ein Crossmint-Sprecher fügte hinzu, dass „jedes Produkt, das wir unterstützen, einschließlich [WIF], einen detaillierten Überprüfungs- und Onboarding-Prozess durchläuft, an dem die relevanten Partner und Stakeholder beteiligt sind, bevor es den Benutzern zur Verfügung gestellt wird“, und dass „nicht jedes Onchain dargestellte Gut in dieselbe Kategorie gehört“.

Die SEC-Erklärung ist das, was sie vorgibt zu sein: die Ansicht einer Abteilung der Wertpapieraufsichtsbehörde darüber, ob Memecoins Wertpapiere sind. Ihre Schlussfolgerung ist, dass „Transaktionen in den in dieser Erklärung beschriebenen Arten von Memecoins kein Angebot und Verkauf von Wertpapieren nach den Bundeswertpapiergesetzen darstellen“, und ihre Konsequenz ist deutlich: „weder Memecoin-Käufer noch -Inhaber sind durch die Bundeswertpapiergesetze geschützt.“

Sie erwähnt weder den Bank Secrecy Act, die Kundenidentifikation, die Geldwäschebekämpfung, Kartennetzwerke noch die Händlercodierung, da keine dieser Fragen die der Wertpapieraufsichtsbehörde sind. „Sammlerstück“ in dieser Erklärung ist eine Beschreibung, warum ein Memecoin kein Wertpapier ist. Ob dasselbe Wort einen Memecoin aus Visas „Liquide und Kryptowährungs-Assets“ in ihre Warencodes befördert, ist eine andere Frage, die sich auf ein anderes Regelwerk bezieht, und die SEC hat sie nicht beantwortet, weil sie nicht gefragt wurde.

Auch Visa hat dies nicht ausdrücklich getan. Der NFT-Satz im Handbuch zeigt, dass das Netzwerk bereit ist, einige Token als Waren zu behandeln, wenn sie in Fiat gekauft werden. Es beschränkt diese Behandlung auch auf NFTs und bringt das Flag wieder an, sobald die Transaktion „tatsächlich den Kauf der Kryptowährung darstellt“. Ein Memecoin ist ein fungibler Token, der an Börsen zu seinem Preis gehandelt wird, was die Eigenschaft ist, die die SEC selbst beschreibt, wenn sie sagt, dass der Wert „primär von Marktnachfrage und Spekulation angetrieben wird“. Ob dies ihn für Codierungszwecke zu einem Sammlerstück oder einer Kryptowährung macht, ist die offene Frage, und sie ist für den Acquirer und das Netzwerk und nicht für jemanden, der bisher zitiert wurde.

Keine Regulierungsbehörde hat etwas veröffentlicht, und der New Yorker Generalstaatsanwalt sagt, er prüfe die Angelegenheit

Mit Stand vom 1. September 2026 hat das Büro des New Yorker Generalstaatsanwalts The Block mitgeteilt, dass es „die Angelegenheit kennt und prüft“. Der Index seiner Pressemitteilungen zeigt bis zum 31. August 2026 nichts zu diesem Thema. Visa und Mastercard haben jeweils eine allgemeine Erklärung zur Einhaltung ihrer Regeln abgegeben. Es wurde keine Entscheidung, Durchsetzungsmaßnahme oder Regeländerung veröffentlicht.

Das ist der Stand der Dinge, und er begrenzt, was gesagt werden kann. Es gibt einen gemeldeten Transaktionsfluss, die Positionen von vier Parteien in ihren eigenen Worten, ein Netzwerkregelwerk, das die angrenzenden Fragen beantwortet, und eine Wertpapiererklärung, die eine andere beantwortet. Was es nicht gibt, ist eine Entscheidung.

Drei Dinge würden das ändern. Eine Neuklassifizierung des Händlers durch einen Acquirer oder Visa, die die Transaktionen auf 6051 verschieben und das Flag anbringen würde. Ein Emittent, der sie ablehnt oder neu bepreist, wozu Chases Fall mit Visa führen könnte. Oder eine öffentliche Behörde, die etwas veröffentlicht, was der New Yorker Generalstaatsanwalt noch nicht getan hat. Jedes davon würde dies zu einem anderen Beitrag machen, und die Beweisakte dahinter dokumentiert, was erneut überprüft werden muss.

Zwei Beobachtungen bleiben bestehen, unabhängig davon, wie es sich auflöst. Die erste ist strukturell. Ob ein Memecoin-Käufer eine Identitätsprüfung durchlief, wurde durch eine Codierungsentscheidung eines Acquirers entschieden, nicht durch eine Regulierungsbehörde. Die Parteien, die dies hätten überstimmen können, die Emittenten, wurden nicht darüber informiert, was sie sahen. Robinhood selbst unterliegt als Broker einer separaten Identitätspflicht, ein Punkt, den wir behandelt haben, als Ermittler Vorhersagemärkte fragten, wer ihre Benutzer waren, und ihre Antwort hier war, dass der Partner dieses Produkt handhabt.

Die zweite ist die Proportionalitätsfrage, die sich durch jede dieser Geschichten zieht. Die fraglichen Käufe waren klein, unterhaltungsorientiert und für einen Token, dessen eigene Regulierungsbehörde sagt, dass Käufer ungeschützt sind. Ob dieser Schaden die Reibung einer Identitätsprüfung bei jedem Einzelnen rechtfertigt, ist eine berechtigte Frage. Was diese Episode zeigt, ist, dass die Frage in der Praxis durch einen vierstelligen Code beantwortet wurde und dass niemand, dessen Aufgabe es ist, sie zu beantworten, gefragt worden war. Wo US-Regulierungsbehörden eine Kundenidentifikationspflicht für ein Kryptoprodukt, wie bei Stablecoin-Emittenten im Juni 2026, anbringen wollten, haben sie eine geschrieben. Für Memecoins, die per Karte gekauft wurden, hat dies niemand getan.

Wichtige Erkenntnisse

Die Regel ist für Krypto klar.

Visas Handbuch vom April 2026: Käufe von Kryptowährung müssen 6012 oder 6051 mit dem speziellen Konditionsindikator 7 verwenden, selbst wenn Krypto nicht das Hauptgeschäft des Händlers ist.

Die Käufe wurden als Medien codiert.

MCC 5815, kein Krypto-Flag, Prämien verdient, keine separate Identitätsprüfung, laut Bericht von The Block vom 1. September 2026.

Visas Handbuch enthält eine Ausnahmeregelung für Fiat-Sammlerstücke, für NFTs.

NFTs, die in Fiat gekauft werden, benötigen kein Krypto-Flag. Memecoins werden nicht erwähnt. Diese Lücke ist der Kern des Disputs.

Die SEC-Erklärung betrifft Wertpapiere, nicht Zahlungen.

Sie besagt, dass Memecoins Sammlerstücken ähneln und keine Wertpapiere sind und dass Käufer nicht durch das Wertpapierrecht geschützt sind. Sie sagt nichts über KYC oder Händlercodes.

Niemand mit Autorität hat entschieden.

Chase hat einen Fall bei Visa offen. Der New Yorker Generalstaatsanwalt prüft die Angelegenheit und hat nichts veröffentlicht. Die Netzwerke gaben allgemeine Erklärungen ab.

Didit nutzen, wenn der Code nicht für Sie entscheidet

Die Lehre aus dieser Episode für eine On-Ramp ist, dass ein Händlerkategorie-Code keine Compliance-Entscheidung ist, auch wenn er sich wie eine verhalten hat. Ein Unternehmen, das Token für Karten verkauft, kann entscheiden, seine Kunden unabhängig davon zu kennen, wie ein Acquirer die Transaktion codiert. Die Frage, ob der Code richtig war, wird dann zu einer Frage der Gebühren und Prämien und nicht der Identität.

ID-Verifizierung für 0,15 $ pro Prüfung stellt die Identität des Käufers anhand eines Dokuments fest, was die Prüfung ist, die im von The Block beschriebenen Fluss fehlte. Telefon-Verifizierung ab 0,03 $ pro Prüfung ist der leichtere Schritt für Käufe mit geringem Wert, bei denen eine vollständige Dokumentenprüfung mehr Aufwand bedeutet, als das Risiko rechtfertigt, was genau der Proportionalitätskompromiss ist, um den sich diese Geschichte dreht. AML-Screening für 0,20 $ pro Prüfung überprüft den Käufer gegen Sanktions- und politisch exponierte Personen-Listen, was die Wertpapierfrage nicht berührt und die Kartennetzwerke von einem Quasi-Bargeld-Händler erwarten. Wallet-Screening (KYT) für 0,15 $ pro Screening prüft die Ziel-Wallet, was der Teil eines Self-Custody-Kaufs ist, den eine Kartenprüfung nie sieht. Aktuelle Preise finden Sie auf der Preisübersichtsseite.

Vier Einschränkungen. Didit weist keine Händlerkategorie-Codes zu und hat keinen Anteil an den Netzwerkregeln. Ob ein Token für Codierungszwecke ein Sammlerstück oder eine Kryptowährung ist, liegt im Ermessen des Acquirers und des Netzwerks, und nichts davon wurde hier entschieden. Der einzige öffentliche Bericht über den Transaktionsfluss ist der Bericht von The Block, auf den sich dieser Beitrag für die Ereignisse stützt und der durchweg zitiert wird. Und eine von der On-Ramp gewählte Identitätsprüfung macht den Code nicht korrekt oder inkorrekt; sie erleichtert es der On-Ramp, ihre eigenen Verpflichtungen, was auch immer sie sein mögen, zu erfüllen.

Häufig gestellte Fragen

Was ist ein Händlerkategorie-Code?

Ein vierstelliger Code, der von der Acquirer-Bank eines Händlers zugewiesen wird und beschreibt, was der Händler verkauft. Kartennetzwerke und Kartenaussteller handeln danach: Er bestimmt, ob eine Transaktion als Kauf oder als Quasi-Bargeld behandelt wird, ob sie Prämien verdient und welche Risikokontrollen gelten. Visa veröffentlicht die Zuordnungsregeln in seinem Merchant Data Standards Manual.

Was verlangt Visa für Kryptowährungskäufe?

Visas Merchant Data Standards Manual, Ausgabe April 2026, besagt, dass Käufe von Kryptowährung MCC 6012 oder 6051 verwenden müssen und den speziellen Konditionsindikator 7 sowie den Quasi-Bargeld-Transaktionsindikator in der Autorisierungsanfrage und den speziellen Konditionsindikator 7 im Abrechnungsdatensatz enthalten müssen. Dies gilt „selbst wenn der Verkauf von Quasi-Bargeld nicht das Hauptgeschäft des Händlers ist“.

Was berichtete The Block am 1. September 2026?

Dass Benutzer den Memecoin WIF über Robinhood Wallet und Fomo per Kreditkarte über Apple Pay oder Google Pay kaufen konnten, ohne separate Identitätsprüfung und mit standardmäßigen Kartenprämien. Die Transaktionen wurden von Crossmint verarbeitet und als MCC 5815 codiert, was Visa als digitale Medien definiert, ohne den Krypto-Indikator. Chase teilte The Block mit, dass es den Code für falsch halte und einen Fall bei Visa eröffne.

Was ist Crossmints Position?

Crossmints Head of Strategy, Fonz Olvera, teilte The Block mit, dass Memecoins keine Wertpapiere sind und einen anderen Fall darstellen und dass das Produkt kein KYC beinhaltet. Ein Crossmint-Sprecher sagte, dass jedes Produkt einen detaillierten Überprüfungs- und Onboarding-Prozess mit den relevanten Partnern durchläuft und dass „nicht jedes Onchain dargestellte Gut in dieselbe Kategorie gehört“. Crossmint zitiert die Erklärung des SEC-Personals vom 27. Februar 2025, die Memecoins als Sammlerstücke beschreibt.

Hat eine Regulierungsbehörde gehandelt?

Stand 1. September 2026 nicht öffentlich. Das Büro des New Yorker Generalstaatsanwalts teilte The Block mit, dass es die Angelegenheit kennt und prüft; sein Pressemitteilungsindex zeigt bis zum 31. August 2026 keine Veröffentlichung zu diesem Thema. Visa und Mastercard gaben jeweils eine allgemeine Erklärung zur Einhaltung ihrer Regeln ab. Es wurde keine Entscheidung, Durchsetzungsmaßnahme oder Regeländerung veröffentlicht.

Weiterführende Lektüre

• Vorhersagemärkte: Wer sind Ihre Benutzer? – Jeder Ermittler stieß auf dieselbe Frage. Hier wurde sie durch einen Code beantwortet.
• Stablecoin-ID-Regeln: FinCENs Vorschlag von 2026 – Eine Kundenidentifikationspflicht, die absichtlich an ein Kryptoprodukt gebunden ist.
• AUSTRAC setzt Cryptolink aus – Eine Aufsichtsbehörde an dem anderen Punkt, an dem Geld zu Krypto wird.

Quellen

1. Merchant Data Standards Manual – Visa, VISA PUBLIC · April 2026 Ausgabe · die Quasi-Bargeld-Regel, die Krypto-Indikator-Anforderung, die MCC 5815-Definition, die NFT-Ausnahme und die Ramp Provider-Definition, alle wörtlich zitiert
2. Staff Statement on Meme Coins – SEC Division of Corporation Finance · 27. Februar 2025 · jedes SEC-Zitat in diesem Beitrag
3. Buying memecoins with credit cards on Robinhood Wallet, Fomo sidesteps card network crypto rules – The Block, Zack Abrams · 1. September 2026 · Berichterstattung: der beobachtete Transaktionsfluss und jedes Zitat von Crossmint, Robinhood, Fomo, Chase, Visa, Mastercard und dem Büro des New Yorker Generalstaatsanwalts stammen von hier; keine Regulierungsbehörde hat einen eigenen Bericht veröffentlicht

Wer hat das geschrieben

Tuan Nguyen — Growth · Didit

Schreibt über Identitätsprüfung, Betrug und Compliance bei Didit.

Zuletzt geprüft am 1. September 2026 anhand der oben genannten Quellen