Penjelasan AMLR: Peraturan AML Uni Eropa yang Berlaku Mulai Juli 2027
Apa itu Peraturan Anti Pencucian Uang Uni Eropa, bagaimana kaitannya dengan AMLD6 dan AMLA, setiap tanggal dari 2024 hingga 2029, siapa yang tercakup, aturan utama per pasal, sanksi, dan status standar teknisnya.
Singkatnya
AMLR adalah Peraturan (EU) 2024/1624, Peraturan Anti Pencucian Uang Uni Eropa. Peraturan ini berlaku mulai 10 Juli 2027 dan menyatukan aturan anti pencucian uang untuk bisnis dalam satu teks yang berlaku langsung di setiap Negara Anggota.[1]
- Peraturan ini berdampingan dengan sebuah arahan (AMLD6) dan otoritas baru (AMLA), masing-masing dengan tanggal berlakunya sendiri.[2][3]
- Peraturan ini menetapkan siapa saja yang tercakup, kapan pelanggan diperiksa, dan bagaimana identitas diverifikasi.[1]
- Standar teknis adalah draf final pada 2 Oktober 2026, bukan undang-undang.[5]
Mulai 10 Juli 2027, bank, bursa kripto, dan dealer jam tangan mewah akan bekerja dari teks anti pencucian uang yang sama, di Negara Anggota mana pun mereka berada.[1] Panduan ini mencakup apa yang digantikan oleh AMLR, bagaimana kaitannya dengan Arahan Anti Pencucian Uang Keenam (AMLD6) dan Otoritas Anti Pencucian Uang (AMLA), tanggal-tanggalnya, siapa saja yang tercakup, aturan utama per pasal, sanksi, dan standar teknis.
Apa itu AMLR dan apa yang digantikannya
AMLR diterbitkan dalam Jurnal Resmi pada 19 Juni 2024 dan mulai berlaku pada 9 Juli 2024.[1] Pasal 1 memberikan tiga subjek: langkah-langkah yang diterapkan entitas yang diwajibkan terhadap pencucian uang dan pendanaan terorisme, transparansi kepemilikan benefisial, dan batasan instrumen anonim.[1]
Ini adalah peraturan, bukan arahan. Pasal 90 menjadikannya "mengikat secara keseluruhan dan berlaku langsung di semua Negara Anggota" dan menetapkan tanggal: "Peraturan ini berlaku mulai 10 Juli 2027", dengan 10 Juli 2029 untuk agen sepak bola dan klub profesional.[1] Dewan menyatakan bahwa ini "mengharmonisasi secara menyeluruh aturan anti pencucian uang untuk pertama kalinya di seluruh Uni Eropa".[4]
Arahan (EU) 2015/849, arahan saat ini, dicabut efektif 10 Juli 2027, dan hingga hari itu undang-undang nasional yang mentransposisinya tetap menjadi hukum yang berlaku.[2]
Catatan
Berlaku dan diterapkan adalah tanggal yang berbeda: berlaku sejak 9 Juli 2024, mengikat mulai 10 Juli 2027.[1]
Bagaimana AMLR, AMLD6, dan AMLA saling terkait
Tiga undang-undang diadopsi bersama pada tahun 2024, dan masing-masing memiliki tugas yang berbeda.[1]
Aturan untuk bisnis
AMLR, Peraturan (EU) 2024/1624
- Siapa entitas yang diwajibkan
- Uji tuntas, kepemilikan benefisial, pelaporan, catatan
- Batas pembayaran tunai Uni Eropa
Berlaku mulai 10 Juli 2027
Aturan untuk Negara Anggota
AMLD6, Arahan (EU) 2024/1640
- Pengawas dan unit intelijen keuangan (FIU)
- Daftar kepemilikan benefisial dan rekening bank
- Sanksi terhadap entitas yang diwajibkan
Ditransposisikan paling lambat 10 Juli 2027
Otoritas
AMLA, Peraturan (EU) 2024/1620
- Kantor pusat di Frankfurt am Main
- Menyusun standar teknis regulasi dan pedoman
- Mengawasi langsung entitas keuangan pilihan
Berlaku sejak 1 Juli 2025
Tiga undang-undang tahun 2024 dan isi masing-masing.[1][2][3]
AMLD6 ditujukan kepada Negara Anggota. Sebagian besar akan berlaku pada 10 Juli 2027.[2] Lihat postingan kami tentang AMLD6 dan onboarding.
AMLA tidak menggantikan pengawas nasional. Dalam pernyataannya sendiri, "Mulai tahun 2028, AMLA akan langsung mengawasi 40 institusi atau kelompok keuangan berisiko tinggi yang paling kompleks di Uni Eropa."[11] Perusahaan yang memenuhi syarat beroperasi di setidaknya enam Negara Anggota dengan profil risiko residual tinggi; 40 adalah batas putaran pertama.[3] Untuk sisanya, "Pengawas nasional dan FIU akan terus menjalankan peran mereka".[10] Lihat panduan kami tentang AMLA.
Waspada
AMLA tidak menyetujui produk dan penyedia. FAQ-nya menyatakan bahwa mereka "tidak menerbitkan dokumen atau sertifikat apa pun".[10]
Linimasa AMLR, 2024 hingga 2029
Dua jam berjalan bersamaan: regulasi dan otoritas.
- 19 Juni 2024DiterbitkanAMLR muncul di Jurnal Resmi.
- 9 Juli 2024BerlakuHari kedua puluh setelah publikasi.
- 10 Juli 2027BerlakuAturan mengikat; arahan lama dicabut.
- 10 Juli 2029Sepak bolaAgen sepak bola dan klub profesional bergabung.
Regulasi, dari publikasi hingga aplikasi penuh.[1][2]
- 1 Juli 2025AMLA dimulaiPeraturan AMLA berlaku.
- 10 Juli 2026Batas waktuBatas waktu hukum untuk standar pertama AMLA.
- 30 September 2026Draf akhirLaporan akhir AMLA tentang standar uji tuntas pelanggan.
- 1 Juli 2027SeleksiAwal seleksi pertama paling lambat.
- 2028PengawasanPengawasan langsung dimulai.
Otoritas dan standarnya.[1][3][6][11]
Siapa entitas yang diwajibkan berdasarkan AMLR
Pasal 3 menyebutkan tiga kelompok: lembaga kredit, lembaga keuangan, dan daftar bisnis serta profesi di luar keuangan.[1]
| Kategori | Siapa yang dicakup | Batas atau batasan |
|---|---|---|
| Lembaga kredit dan keuangan | Bank, perusahaan investasi, dana, asuransi jiwa, kantor penukaran mata uang, penyedia layanan aset kripto (CASP) | Tidak ada |
| Profesi hukum dan akuntansi | Auditor, akuntan, penasihat pajak; notaris dan pengacara untuk pekerjaan keuangan, real estat, dan perusahaan | Berdasarkan jenis pekerjaan |
| Real estat | Agen properti yang bertindak sebagai perantara, termasuk penyewaan | Penyewaan: sewa bulanan minimal EUR 10.000 |
| Logam dan batu mulia | Pedagang reguler atau utama | Daftar Lampiran V |
| Barang bernilai tinggi | Pedagang reguler atau utama | Perhiasan dan jam tangan di atas EUR 10.000; kendaraan bermotor di atas EUR 250.000; pesawat terbang dan kapal di atas EUR 7.500.000 |
| Barang budaya | Pedagang, galeri, dan rumah lelang | Transaksi minimal EUR 10.000 |
| Perjudian | Penyedia layanan perjudian | Pengecualian nasional dimungkinkan, tidak pernah untuk kasino |
| Kategori lain | Penyedia layanan perwalian atau perusahaan, penyedia crowdfunding, perantara kredit, operator migrasi investasi, perusahaan induk aktivitas campuran non-keuangan | Tidak ada |
| Sepak bola | Agen sepak bola dan klub profesional | Mulai 10 Juli 2029; klub untuk empat jenis transaksi |
Entitas yang diwajibkan berdasarkan Pasal 3, dengan Lampiran IV dan V.[1]
Mengenai hal baru, Dewan mengatakan regulasi "memperluas aturan anti-pencucian uang ke entitas wajib baru, seperti sebagian besar sektor kripto, pedagang barang mewah, dan klub serta agen sepak bola".[4] Daftar AMLA menambahkan penyedia crowdfunding, operator migrasi investasi, perantara kredit, dan perusahaan induk aktivitas campuran.[12]
CASP dicakup sebagai lembaga keuangan, bukan sebagai pos terpisah dari Pasal 3.[1] Panduan AMLR untuk kripto dan daftar periksa berdasarkan jenis entitas yang diwajibkan membahas setiap sektor secara bergiliran.
Persyaratan AMLR utama, pasal demi pasal
Uji tuntas pelanggan (CDD) adalah inti dari regulasi. Setiap aturan utama, dengan pasalnya:
| Topik | Apa yang dikatakan regulasi | Pasal |
|---|---|---|
| Pemicu uji tuntas | Hubungan bisnis baru; transaksi sesekali sebesar EUR 10.000; EUR 1.000 untuk transfer dana dan untuk CASP; EUR 2.000 dalam perjudian; identifikasi untuk uang tunai sebesar EUR 3.000 | Art. 19 |
| Identifikasi | Perorangan: semua nama, tempat dan tanggal lahir lengkap, kebangsaan, tempat tinggal. Badan hukum: bentuk hukum, nama, kantor terdaftar, perwakilan hukum | Art. 22(1) |
| Verifikasi | Dokumen identitas, atau identifikasi elektronik (eID) pada tingkat jaminan substansial atau tinggi dan layanan kepercayaan yang memenuhi syarat | Art. 22(6) |
| Kepemilikan benefisial | 25% atau lebih saham, langsung atau tidak langsung, dengan pengujian kontrol secara paralel; daftar yang dikonsultasikan; ketidaksesuaian yang dilaporkan dalam waktu 14 hari kalender | Arts. 51, 52, 22(7), 24 |
| Orang yang terekspos secara politis (PEP) | Persetujuan manajemen senior, sumber kekayaan dan dana, pemantauan yang ditingkatkan; keluarga dan rekan dekat termasuk; tindakan berlangsung 12 bulan atau lebih setelah masa jabatan berakhir | Arts. 42, 45, 46 |
| Sanksi | Pelanggan, pemilik benefisial, dan pengendali diperiksa terhadap sanksi keuangan bertarget UE, secara teratur | Pasal 20(1)(d), 26(4) |
| Penyegaran | Perbarui paling banyak setiap 1 tahun untuk pelanggan berisiko lebih tinggi, setiap 5 tahun untuk sisanya | Art. 26 |
| Catatan | 5 tahun setelah hubungan atau transaksi berakhir, kemudian penghapusan | Art. 77 |
| Batas uang tunai | EUR 10.000 untuk pedagang barang atau jasa; batas nasional yang lebih rendah tetap berlaku | Art. 80 |
| Alih Daya | Pemberitahuan sebelumnya kepada pengawas, perjanjian tertulis, kontrol rutin; enam tugas tidak pernah dialihdayakan | Art. 18 |
| Keputusan otomatis | Keputusan onboarding dan penolakan memerlukan "intervensi manusia yang bermakna" | Art. 76(5) |
Semua pasal ada dalam Peraturan (EU) 2024/1624.[1]
Dua aturan membentuk cara onboarding dibangun. Pertama, bagaimana identitas diverifikasi.
Pasal 22(6)Peraturan (EU) 2024/1624
"[...] melalui salah satu cara berikut: (a) pengajuan dokumen identitas, paspor atau yang setara [...]; (b) penggunaan sarana identifikasi elektronik yang memenuhi persyaratan Peraturan (EU) No 910/2014 sehubungan dengan tingkat jaminan 'substansial' atau 'tinggi' dan layanan kepercayaan yang memenuhi syarat yang relevan sebagaimana diatur dalam Peraturan tersebut."
Sumber: EUR-Lex, Peraturan (EU) 2024/1624[1]
Draf standar akhir AMLA mempertahankan kedua cara tersebut sebagai standar. Solusi berbasis dokumen jarak jauh adalah alternatif bagi seseorang yang tidak dapat menunjukkan dokumen secara langsung dan tidak memiliki akses ke eID yang memenuhi syarat, dan entitas yang diwajibkan harus membenarkan penggunaannya.[6] Lihat verifikasi identitas AMLR dan Dompet Identitas Digital UE di bawah AMLR.
Kedua, siapa yang bertanggung jawab ketika penyedia melakukan sebagian pekerjaan.
Pasal 18(2)Peraturan (EU) 2024/1624
Entitas wajib tetap bertanggung jawab penuh atas setiap perbuatan, baik perbuatan aktif maupun pasif, yang terkait dengan tugas-tugas yang dialihdayakan yang dilakukan oleh penyedia layanan.
Sumber: EUR-Lex, Peraturan (EU) 2024/1624[1]
Enam tugas tetap dilakukan secara internal: penilaian risiko seluruh bisnis, persetujuan kebijakan, profil risiko pelanggan, keputusan onboarding, pelaporan FIU, dan persetujuan kriteria deteksi.[1] Pelajari lebih lanjut tentang alih daya Pasal 18, aturan kepemilikan benefisial 25%, batas tunai EUR 10.000 dan siklus penyegaran Pasal 26.
Sanksi: jumlahnya ada di AMLD6
AMLR tidak menetapkan denda untuk pelanggaran uji tuntas. AMLD6 menetapkan apa yang harus diizinkan oleh hukum nasional untuk "pelanggaran serius, berulang, atau sistematis" terhadap aturan AMLR tentang kebijakan internal, uji tuntas pelanggan, pelaporan, dan penyimpanan catatan.[2]
Pasal 55(2)Arahan (EU) 2024/1640
"[...] sanksi moneter maksimum yang dapat dikenakan setidaknya dua kali lipat dari jumlah keuntungan yang diperoleh dari pelanggaran jika keuntungan tersebut dapat ditentukan, atau setidaknya EUR 1.000.000, mana yang lebih tinggi"
Sumber: EUR-Lex, Arahan (EU) 2024/1640[2]
- Lembaga kredit dan keuangan: maksimum setidaknya EUR 10.000.000 atau 10% dari total omset tahunan, mana yang lebih tinggi; setidaknya EUR 5.000.000 untuk perorangan.[2]
- Di luar denda: pengawas dapat menyebutkan nama perusahaan secara publik dan menarik atau menangguhkan izinnya; manajemen senior juga dapat dikenai sanksi.[2]
Perhatian
Ini adalah batas bawah untuk maksimum nasional, bukan denda itu sendiri. Negara Anggota dapat menetapkan lebih tinggi, dan tingkat 10% adalah minimum UE hanya untuk lembaga kredit dan keuangan.[2]
Di mana standar teknis berada pada 2 Oktober 2026
AMLA menyusun standar teknis regulasi (RTS) untuk diadopsi oleh Komisi. Pada 1 Oktober 2026, AMLA mengumumkan tiga draf final: "Setelah diadopsi dan diterbitkan dalam Jurnal Resmi UE, diusulkan untuk berlaku enam bulan setelah mulai berlakunya."[5] Tidak ada tanggal kalender yang ditetapkan.[6]
| Instrumen | Dasar hukum | Status pada 2 Oktober 2026 |
|---|---|---|
| RTS tentang uji tuntas pelanggan | Art. 28(1) | Draf final tanggal 30 September 2026, dikirim ke Komisi. Belum diadopsi.[5][6] |
| RTS tentang transaksi sesekali dan terkait | Art. 19(9) | Draf final dikirim ke Komisi. Tidak ada ambang batas bawah baru.[5][7] |
| RTS tentang persyaratan seluruh grup | Arts. 16(4), 17(3) | Draf final dikirim ke Komisi.[5] |
| Pedoman tentang penilaian risiko seluruh bisnis | Art. 10(4) | Draf. Konsultasi ditutup 15 Juli 2026.[9] |
| Pedoman tentang pemantauan berkelanjutan | Art. 26(5) | Draf. Konsultasi ditutup 3 September 2026.[12] |
| Pedoman tentang faktor risiko uji tuntas pelanggan | Art. 20(3) | Belum diketahui. Tidak ada entri di pelacak AMLA tanggal 30 September 2026.[8] |
| Pedoman outsourcing dan PEP | Arts. 18(8), 42(2) | Jatuh tempo pada 10 Juli 2027. Draf belum ditemukan per 2 Oktober 2026.[1][9] |
Catatan
Laporan akhir adalah draf final. Laporan tersebut menjadi undang-undang setelah Komisi mengadopsi dan menerbitkannya di Jurnal Resmi. Kami tidak menemukan laporan yang diterbitkan di sana per 2 Oktober 2026.[5][8]
Sampai instrumen AMLA mengambil alih, pedoman Otoritas Perbankan Eropa tertentu terus berlaku, termasuk yang terkait dengan onboarding pelanggan jarak jauh.[8] Pembacaan lengkap ada di standar uji tuntas pelanggan akhir AMLA.
Kesalahpahaman umum tentang AMLR
Empat pernyataan umum, diperiksa terhadap teks.
Kesalahpahaman
"Semuanya dimulai pada 10 Juli 2027." Sepak bola menyusul pada 2029, pengawasan langsung AMLA dimulai pada 2028, dan setiap standar teknis akan memiliki tanggalnya sendiri.[1][5][11]
Kesalahpahaman
"UE melarang uang tunai di atas EUR 10.000." Batas tersebut mengikat orang yang memperdagangkan barang atau menyediakan layanan, bukan pembayaran antara orang perseorangan yang tidak dilakukan dalam rangka kegiatan usaha. EUR 3.000 adalah jumlah uang tunai di mana pelanggan harus diidentifikasi.[1]
Kesalahpahaman
"Ambang batas kepemilikan turun menjadi 15%." Teks tersebut mengatakan "25 % atau lebih". Ambang batas 15% memerlukan tindakan yang didelegasikan yang tidak akan diadopsi Komisi sebelum 1 Oktober 2027.[1][13]
Kesalahpahaman
"Onboarding jarak jauh dengan dokumen dilarang." Draf final AMLA menyatakan bahwa entitas yang diwajibkan "dapat terus menggunakan alat onboarding jarak jauh yang ada yang memenuhi persyaratan tersebut", sebagai alternatif yang dibenarkan.[6]
Bagaimana Didit membantu dengan uji tuntas pelanggan AMLR
Didit menyediakan pemeriksaan dan bukti; keputusan dan kewajiban tetap ada pada entitas yang diwajibkan. Halaman solusi AMLR memetakan setiap artikel ke pemeriksaan, dan panduan AMLR dalam dokumen menunjukkan pengaturannya.
Verifikasi identitas berjalan pada dokumen atau pada dompet ID digital seperti MitID, BankID Swedia atau Smart-ID; dukungan Dompet Identitas Digital UE (EUDI) akan segera hadir. Verifikasi bisnis mengembalikan data registri perusahaan dan menautkan pemeriksaan identitas ke setiap pemilik atau pejabat. Penyaringan AML mencakup 1.300+ sanksi, PEP, dan daftar pantauan dengan biaya $0,20 per pemeriksaan, dengan penyaringan ulang harian seharga $0,07 per orang per tahun. Pemantauan transaksi dan harga memiliki halaman sendiri.
Didit menyediakan
- Pemeriksaan identitas melalui dompet ID digital atau dokumen
- Verifikasi bisnis dengan pemeriksaan pemilik tertaut
- Penyaringan sanksi dan PEP, disaring ulang setiap hari
- Catatan sesi dengan retensi yang dapat Anda konfigurasi
Tetap bersama Anda
- Penilaian risiko dan kebijakan
- Profil risiko setiap pelanggan
- Keputusan untuk menerima atau menolak
- Laporan ke FIU, dan kewajiban
Petakan pemeriksaan AMLR Anda dalam satu alur kerja
Siapkan verifikasi identitas, verifikasi bisnis, penyaringan, dan jejak bukti, serta bayar per pemeriksaan.
Poin-poin Penting
- AMLR berlaku mulai 10 Juli 2027; agen sepak bola dan klub profesional menyusul pada 10 Juli 2029.
- AMLR mengatur ketentuan untuk bisnis; AMLD6 mengatur sanksi; AMLA adalah otoritas.
- Standar uji tuntas pelanggan AMLA adalah draf final per 30 September 2026, belum diadopsi.
- Alih daya diizinkan, tetapi entitas yang diwajibkan tetap bertanggung jawab penuh.
Pertanyaan yang Sering Diajukan
Kapan AMLR berlaku?
AMLR berlaku mulai 10 Juli 2027 berdasarkan Pasal 90. Agen sepak bola dan klub sepak bola profesional menyusul pada 10 Juli 2029. Sampai saat itu, undang-undang nasional yang mentransposisikan Arahan (EU) 2015/849 tetap menjadi hukum yang berlaku.
Apa perbedaan antara AMLR, AMLD6, dan AMLA?
AMLR, Peraturan (EU) 2024/1624, mengatur ketentuan untuk bisnis dan berlaku secara langsung. AMLD6, Arahan (EU) 2024/1640, ditujukan kepada Negara Anggota dan mencakup pengawas, daftar, dan sanksi. AMLA adalah otoritas UE di Frankfurt am Main yang menyusun standar teknis regulasi.
Apakah AMLA menggantikan pengawas nasional saya?
Tidak. Mulai tahun 2028, AMLA akan langsung mengawasi kelompok lembaga keuangan berisiko tinggi terpilih, dibatasi hingga 40 pada putaran pertama. Pengawas nasional dan unit intelijen keuangan mempertahankan peran mereka untuk semua pihak lainnya.
Siapa yang merupakan entitas yang diwajibkan berdasarkan AMLR?
Pasal 3 mencakup lembaga kredit, lembaga keuangan termasuk penyedia layanan aset kripto, dan daftar bisnis serta profesi lainnya. Daftar tersebut mencakup auditor, pengacara, dan agen properti hingga pedagang barang bernilai tinggi dan penyedia perjudian. Agen sepak bola dan klub profesional bergabung pada 10 Juli 2029.
Apakah pendaftaran jarak jauh dengan dokumen identitas masih diizinkan berdasarkan AMLR?
Ya, berdasarkan teks saat ini, sebagai alternatif yang harus dibenarkan. Pasal 22(6) menyebutkan dua cara: dokumen identitas, atau identifikasi elektronik pada tingkat jaminan substansial atau tinggi. Draf final AMLA per 30 September 2026 mengizinkan solusi jarak jauh lainnya jika keduanya tidak dapat digunakan secara wajar, dan belum diadopsi.
Apakah ambang batas kepemilikan benefisial 25% atau 15%?
Ini adalah 25% atau lebih dari kepentingan kepemilikan, langsung atau tidak langsung, berdasarkan Pasal 52(1), dengan kontrol diuji secara paralel. Ambang batas 15% akan membutuhkan tindakan yang didelegasikan Komisi, yang telah dinyatakan oleh Komisi tidak akan diadopsi sebelum 1 Oktober 2027.
Apakah standar teknis regulasi AMLA sudah final?
Penyusunan AMLA telah selesai untuk tiga di antaranya, tetapi belum menjadi undang-undang. Pada 1 Oktober 2026, AMLA mengirimkan draf final kepada Komisi. Mereka hanya mengikat setelah Komisi mengadopsinya dan menerbitkannya di Jurnal Resmi.
Apa sanksi atas pelanggaran AMLR?
Hukum nasional menetapkan jumlahnya, sesuai batas bawah yang ditetapkan dalam AMLD6. Maksimum nasional harus setidaknya dua kali lipat keuntungan dari pelanggaran atau EUR 1.000.000, mana yang lebih tinggi. Untuk lembaga kredit dan keuangan, setidaknya EUR 10.000.000 atau 10% dari total omzet tahunan.
Sumber
- Peraturan (EU) 2024/1624 (AMLR), EUR-Lex, Jurnal Resmi tanggal 19 Juni 2024.
- Arahan (EU) 2024/1640 (AMLD6), EUR-Lex, Jurnal Resmi tanggal 19 Juni 2024.
- Peraturan (EU) 2024/1620 (Peraturan AMLA), EUR-Lex, Jurnal Resmi tanggal 19 Juni 2024.
- Anti-pencucian uang: Dewan mengadopsi paket aturan, Dewan UE, siaran pers, 30 Mei 2024.
- AMLA menyelesaikan standar utama untuk sektor swasta, AMLA, siaran pers, 1 Oktober 2026.
- Laporan Akhir, draf RTS berdasarkan Pasal 28(1) AMLR, AMLA, 30 September 2026.
- Laporan Final, draf RTS berdasarkan Pasal 19(9) AMLR, AMLA, diumumkan 1 Oktober 2026.
- Pelacak Instrumen Regulasi, AMLA, pembaruan terakhir 30 September 2026.
- Konsultasi publik, AMLA, dibaca pada 2 Oktober 2026.
- Pertanyaan yang sering diajukan, AMLA.
- AMLA mengambil langkah besar menuju pengawasan UE yang terharmonisasi, AMLA.
- AMLA berkonsultasi mengenai draf pedoman pemantauan berkelanjutan hubungan bisnis, AMLA, 3 Juni 2026.
- De-prioritasi tindakan Level 2 dalam legislasi layanan keuangan, Komisi Eropa, 6 Oktober 2025.
Untuk memetakan setiap persyaratan ke pemeriksaan, buka halaman solusi AMLR.
Bangun alur orientasi AMLR Anda sebelum Juli
Konfigurasi pemeriksaan yang dibutuhkan oleh penilaian risiko Anda dan simpan bukti dari setiap pemeriksaan.
Artikel terkait
- Batas Tunai EUR 10.000 Uni Eropa mulai Juli 2027: Siapa yang Terikat
- Perangkat Lunak AMLR: Membuat, Membeli, dan Biayanya
- Verifikasi identitas AMLR: eID utama, dokumen sebagai alternatif
- AMLR dan Dompet EUDI: kapan Anda harus menerimanya, dan apa yang tersisa
- AMLR untuk kripto: apa yang harus diverifikasi penyedia layanan aset kripto
- Daftar Periksa AMLR berdasarkan Entitas Wajib, dengan Pasal di Balik Setiap Baris