ブログ・ 2026年7月16日

AUSTRAC取引報告の変更点（2026年7月1日より）：新しいTTRおよびSMRフォームを解説 (JA)

AUSTRACは、2026年7月1日に新しいしきい値取引報告書（TTR）と不審事項報告書（SMR）のフォームをリリースします。これは、第2段階の事業者がAML/CTF規制の対象となる日と重なります。影響を受ける対象者、重要な期限、.

By Didit2026年7月16日更新日 2026年7月20日

2026年7月1日、オーストラリアのマネーロンダリング対策規制機関であるAUSTRAC（Australian Transaction Reports and Analysis Centre）は、2つの変更を同時に実施します。AUSTRAC Onlineでの新しいしきい値取引報告書（TTR）と不審事項報告書（SMR）フォームの導入、そして新たに規制対象となる数千の「第2段階」事業者に対するAML/CTF義務の開始です。貴社の事業がオーストラリアの顧客または決済に関わる場合、この日付までに報告パイプラインを準備しておく必要があります。

主なポイント

AUSTRACは、収集するデータの質を向上させ、AUSTRAC Onlineでの報告を効率化するために設計された新しいTTRおよびSMRフォームを2026年7月1日にリリースします。
オーストラリアのAML/CTF改革によって対象となった「第2段階」の新規規制事業者は、報告を含む義務が2026年7月1日に開始され、初日から新しいフォームを使用します。
AUSTRACは、新規事業者に2026年7月29日の期限までに登録するよう促しています。早期登録により、新しいフォームのプレビューアクセス、トレーニング、クイックリファレンスガイドが利用可能になります。
2026年3月30日時点でAUSTRACに登録済みの事業者は、移行期間が設けられており、2026年7月1日から2029年3月30日までの間にいつでも新しいフォームに移行できます。
AUSTRACは昨年、200万件以上のTTRと45万件以上のSMRを受け取っており、新規規制事業者がオンラインになるにつれて件数が増加すると予想しています。
現段階では、国境を越える移動や国際送金指示（IFTI）の報告に変更はありません。
報告は、その背後にある監視システムと同じくらい重要です。リアルタイムでしきい値違反や不審なパターンを検出し、すべてのアラートに対してケースファイルを保持するルールベースの取引監視システムは、これらの義務を手作業の負担からAPIコールへと変えるものです。

2026年7月1日に変更される内容

AUSTRACへの報告は、オーストラリアのマネーロンダリングおよびテロ資金供与対策（AML/CTF）法の下で規制される事業者の主要な義務です。2種類の報告書が新しいフォームになります。

しきい値取引報告書（TTR） — 10,000豪ドル以上の物理通貨（または電子通貨）の送金を伴う指定サービスを事業者が提供した場合に提出されます。
不審事項報告書（SMR） — 顧客または取引が犯罪、マネーロンダリング、またはテロ資金供与に関連していると合理的な根拠に基づいて事業者が疑いを抱いた場合に提出されます。

新しいフォームは、AUSTRACが収集する情報と、AUSTRAC Onlineでの報告方法（個別の報告方法、ダッシュボード、領収書など）を変更します。AUSTRACの目標は、データ品質を向上させ、AUSTRACと法執行機関のパートナーが金融犯罪をより迅速に検知し対応できるようにすることです。

影響を受ける対象者と時期

新規規制事業者（第2段階）。オーストラリアのAML/CTF改革は、不動産専門家、弁護士、会計士、その他の専門サービスプロバイダーを含む新しい業界に規制を拡大します。これらの事業者の義務は2026年7月1日に開始され、報告も含まれます。古いフォームに戻ることはできません。第2段階の事業者は初日から新しいTTRおよびSMRフォームを使用します。AUSTRACは、登録によって利用可能になるフォームのプレビュー版とトレーニングをリリースしています。登録自体も2026年7月29日という期限があります。

既存の報告事業者。2026年3月30日時点でAUSTRACに登録済みの事業者は、移行期間が設けられています。現在の設定で報告を続け、2026年7月1日から2029年3月30日までの間にいつでも新しいフォームに切り替えることができます。3年間は余裕があるように思えますが、報告書が社内システムによって生成される場合、新しいフィールド、新しい検証、新しい提出フローといったシステムの作業は時間がかかります。これを2029年の問題と考えるコンプライアンスチームは、通常2028年になって、それが最初からエンジニアリングプロジェクトであったことに気づきます。

変更されないこと：国境を越える移動報告書および国際送金指示（IFTI）報告書は、現段階では現状維持です。

本当の作業はフォームの手前にある

TTRまたはSMRはパイプラインの最終段階です。誰かがフォームに記入する前に、取引がしきい値を超えたこと、パターンがストラクチャリングのように見えること、または顧客の行動が意味をなさなくなったことを何かが認識する必要があります。それが取引監視であり、まさに新しい第2段階の事業者がこれまで実行する必要がなかった部分であり、多くの既存事業者がいまだにスプレッドシートや夜間バッチ処理で実行している部分でもあります。

Diditの取引監視は、そのパイプラインをAPIとして提供します。1トランザクションあたり0.02ドルで、公開価格であり最低料金はありません。

リアルタイムルールエンジン — すべての取引は発生時に評価され、APPROVED、IN_REVIEW、DECLINED、またはAWAITING_USERの4つのステータスのいずれかを返します。
11のシード済みルールバンドル — 金融、AML/CTF、異常検知、FATF準拠ルール、詐欺、デバイスインテリジェンス、仮想通貨監視とスクリーニング、責任あるゲーミング、Eコマース、カスタムを含む — しきい値とストラクチャリングロジック（TTRと多くのSMRの背後にあるパターン）がすぐに機能します。
速度集計 — 顧客が10,000豪ドルを11回の950豪ドルの預金に分割するのを捕捉するカウント、合計、および異なるウィンドウ。
組み込みのケース管理とSARワークフロー — すべてのアラートは完全な証拠記録とともにケースを開くため、コンプライアンス担当者がAUSTRAC OnlineでSMRを提出する際に、誰が/何を/いつ/なぜがすでにまとめられています。
法定通貨と仮想通貨 — 両方に対応する1つのエンジンで、同じプラットフォームでウォレットスクリーニングも利用可能です。

技術詳細

監視のために取引を送信するのは1回の呼び出しです。

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "transaction_id": "au-payout-0001",
    "transaction_category": "finance",
    "transaction_details": {
      "direction": "outbound",
      "amount": "9500.00",
      "currency": "AUD"
    },
    "subject": { "entity_type": "person", "vendor_data": "user-42", "full_name": "Jane Doe" },
    "counterparty": { "entity_type": "company", "full_name": "Acme Supplier" }
  }'

応答には、取引のstatus（ルールが発動しない場合はAPPROVED、発動した場合はIN_REVIEWまたはDECLINED）と、各発動ルールの寄与を反映したリスクスコアが含まれます。ウェブフック（transaction.created、transaction.status.updated）はステータス変更を貴社のシステムにプッシュするため、資金が移動する前にフラグが立てられた取引のレビューを開始できます。価格：1トランザクションあたり0.02ドルで、送信した分のみが課金されます。

取引の背後にある人物をスクリーニングするために、AMLスクリーニングは、1チェックあたり0.20ドルで1,300以上の制裁、PEP、ウォッチリストに対して顧客をチェックし、継続的な監視はユーザーあたり年間0.07ドルです。これは、TTRとSMRが報告するのと同じAML/CTFプログラムの「顧客デューデリジェンス」の部分です。

ユースケース

オーストラリアでサービスを提供するフィンテックおよび決済プラットフォーム — すべての支払いと預金をリアルタイムで評価します。アラートは、コンプライアンスチームがSMRに必要とするケースファイルとともに届きます。
仮想通貨取引所およびVASP — 同じルールエンジンが仮想通貨取引とウォレットリスクをカバーし、FATF準拠のバンドルも含まれます。
新規規制対象の第2段階企業 — AMLツールを実行したことがない専門サービス事業者は、監視プログラムをゼロから構築するのではなく、シード済みルールバンドルから始めることができます。
貸金業者およびマーケットプレイス — ストラクチャリング、速度、および異常ルールは、報告すべき不審事項につながるパターンを捕捉します。

Diditとの統合方法

business.didit.meで無料アカウントを作成します。クレジットカード不要で、毎月500回の無料KYC検証が可能です。
ワークフローで取引監視を有効にし、11のシード済みルールバンドルから選択し、リスク許容度に合わせてしきい値を調整します（10,000豪ドルのしきい値ルールは1回の編集で設定できます）。
取引をPOST /v3/transactions/に送信し、ウェブフックを購読します。
組み込みのケースマネージャーでアラートを処理し、AUSTRAC OnlineでTTRまたはSMRを提出する際に証拠記録をエクスポートします。

取引監視ドキュメントでは、1時間以内に完全な統合を案内しています。

よくある質問

新しいAUSTRACフォームは、報告義務のある対象者を変更しますか？

フォーム自体は報告対象者を変更しません。AML/CTF改革が変更します。2026年7月1日からは、第2段階の事業者が規制対象となり、報告義務が生じます。新しいTTRおよびSMRフォームは同日に開始されるため、新規事業者は常に新しいフォームのみを使用します。

既存の報告事業者です。2026年7月1日に切り替える必要がありますか？

いいえ。2026年3月30日時点でAUSTRACに登録済みの場合は、2026年7月1日から2029年3月30日までの間にいつでも新しいフォームに移行できます。まずAUSTRAC Onlineで新しいフォームをプレビューしてください。個別の報告方法、ダッシュボード、領収書が変更されています。

これはIFTIまたは国境を越える移動報告に影響しますか？

いいえ。AUSTRACは、現段階では国境を越える移動または国際送金報告に変更はないことを確認しています。

DiditはTTRまたはSMRを代わりに提出できますか？

Diditは、貴社に代わって報告書を提出しません。提出はAUSTRAC Onlineで行われます。Diditが行うのは、その前段階のすべてです。1トランザクションあたり0.02ドルでのリアルタイム監視、しきい値およびストラクチャリングルール、そしてアラートごとのケースファイルにより、コンプライアンス担当者が提出する報告書が完全かつ防御可能になります。

Diditは仮想通貨取引もカバーしていますか？

はい。同じ/v3/transactions/エンジンが法定通貨と仮想通貨の両方を監視し、専用の仮想通貨監視およびスクリーニングルールバンドル、さらに同じプラットフォームでのウォレットスクリーニングも提供します。

始める準備はできましたか？

取引監視ドキュメントを読む — ルールバンドル、ステータス、ウェブフック、および完全なAPIリファレンス。
取引監視製品ページと公開価格を探索する — 1トランザクションあたり0.02ドル、最低料金なし。
無料で始める — 毎月500回の無料KYC検証、準備ができたら取引監視を有効にする。