AUSTRAC: 2ª Fase para Advogados e Solicitadores (2026) (PT-PT)

A partir de 1 de julho de 2026, o regime australiano de combate ao branqueamento de capitais abrange um grupo de profissionais que nunca tinha formalmente coberto: advogados, solicitadores, contabilistas, profissionais do setor imobiliário e outros. Estas reformas da "2ª Fase" alteram a Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 e colocam as "Empresas e Profissões Não Financeiras Designadas" (DNFBPs) sob a supervisão da AUSTRAC. Para advogados e solicitadores, isso significa diligência devida do cliente, manutenção de registos e — quando a lei o exige — comunicar atividades suspeitas e grandes transações em numerário ao regulador. Este guia explica o que muda, quais dos seus serviços são abrangidos e o que deve fazer para se preparar.

A versão resumida

- A partir de 1 de julho de 2026, advogados e solicitadores tornam-se entidades reportantes ao abrigo da Lei AML/CTF quando prestam serviços designados específicos (transações imobiliárias, formação ou gestão de empresas e trusts, transferência de ativos).

- As obrigações estão ligadas ao serviço que presta, não ao seu título profissional — apenas as cumpre quando um assunto se enquadra num serviço designado.

- Os deveres principais incluem o registo na AUSTRAC, a realização de diligência devida do cliente (CDD), a manutenção de registos e o envio de Relatórios de Transações Limiar (TTRs) e Relatórios de Assuntos Suspeitos (SMRs).

- A AUSTRAC lança novos formulários TTR e SMR a 1 de julho de 2026 que expandem os detalhes reportáveis exigidos.

- O segredo profissional legal é preservado, mas é mais restrito do que muitos assumem — protege comunicações privilegiadas, não a identidade do cliente ou os factos da transação.

Uma nota sobre as fontes. Esta informação está atualizada a julho de 2026 e baseia-se nas orientações publicadas pela AUSTRAC, incluindo a sua página sobre alterações aos relatórios de transações a partir de 1 de julho de 2026 e as suas páginas de relatórios de transações limiar, relatórios de assuntos suspeitos e reformas AML/CTF. As regras e orientações evoluem — se detetar algo que precise de correção, informe-nos em didit.me/contact.

O que muda a 1 de julho de 2026

Duas coisas distintas acontecem no mesmo dia, e é útil mantê-las separadas.

Primeiro, o regime expande-se. As reformas da 2ª Fase trazem as DNFBPs para o regime AML/CTF pela primeira vez. Este grupo inclui advogados, contabilistas, solicitadores, profissionais do setor imobiliário (agentes e gestores de propriedades), comerciantes de metais e pedras preciosas, e prestadores de serviços de trusts e empresas (TCSPs). Uma vez que preste um serviço designado, é uma entidade reportante com o conjunto completo de obrigações que isso implica.

Segundo, os formulários de relatório mudam. A AUSTRAC lança novos formulários TTR e SMR a 1 de julho de 2026. As novas Regras AML/CTF expandem os detalhes reportáveis exigidos em ambos os tipos de relatório. O objetivo declarado da AUSTRAC é melhorar a qualidade dos dados e uma experiência mais simplificada no AUSTRAC Online. Para a lista exata de novos campos, consulte austrac.gov.au — deliberadamente, não reproduzimos uma lista de campos aqui porque é o tipo de detalhe que deve vir da fonte.

Quais os serviços designados legais e de solicitadoria que desencadeiam obrigações

O conceito mais importante na 2ª Fase é este: as obrigações seguem os serviços designados, não as profissões. Não tem obrigações AML em toda a sua prática simplesmente porque é advogado ou solicitador licenciado. Tem-nas quando um assunto específico se enquadra num serviço designado.

Para advogados e solicitadores, os serviços designados incluem geralmente:

Área de serviço designada	Exemplos típicos
Transações imobiliárias	Atuar em nome de um comprador ou vendedor na compra ou venda de imóveis; liquidação de solicitadoria
Formação ou gestão de empresas e trusts	Constituição de uma empresa, estabelecimento de um trust, atuar como ou organizar um diretor ou fiduciário nomeado
Transferência de ativos / entidades empresariais	Compra ou venda de um negócio; gestão de dinheiro ou ativos de clientes relacionados com uma transação
Gestão de fundos de clientes	Manusear dinheiro, contas ou valores mobiliários em nome de um cliente como parte de um serviço designado

Uma prática apenas de litígios, ou aconselhamento que nunca toca nestes serviços transacionais, pode cair fora da rede de serviços designados — mas esta é exatamente o tipo de linha que deve confirmar com as orientações da AUSTRAC e o seu próprio consultor, porque o limite é específico dos factos.

Diligência devida do cliente para assuntos legais e de solicitadoria

Uma vez que um assunto seja um serviço designado, deve aplicar a diligência devida do cliente antes (ou em casos definidos, durante) a sua prestação. Em termos práticos, CDD significa que:

• Identifica o cliente e verifica essa identidade a partir de fontes fiáveis e independentes.
• Identifica os beneficiários efetivos — os indivíduos que, em última instância, possuem ou controlam uma empresa, trust ou outra estrutura para a qual está a atuar.
• Compreende o propósito e a natureza do assunto e, quando relevante, a origem dos fundos.
• Verifica contra listas de sanções e para pessoas politicamente expostas (PEPs).
• Aplica a diligência devida contínua, mantendo as informações atualizadas e monitorizando atividades que não se enquadram no perfil esperado.

O risco aqui não é hipotético. A solicitadoria e a formação de empresas/trusts são exatamente os serviços que os criminosos usam para mover e disfarçar valor, precisamente porque o envolvimento de um profissional confere legitimidade. Uma CDD robusta é o seu primeiro e melhor controlo.

Onde a Didit ajuda: verificar a identidade de um cliente a partir do seu documento de identificação governamental e de uma selfie ao vivo, e resolver os beneficiários efetivos por trás de um cliente empresarial ou fiduciário, é o cerne operacional da CDD. Automatizar essa etapa dá-lhe um registo consistente e auditável para cada assunto de serviço designado.

Relatórios: TTRs e SMRs

Dois tipos de relatório são mais importantes para os profissionais que entram no regime. Ambos são enviados através do AUSTRAC Online.

	Relatório de Transação Limiar (TTR)	Relatório de Assunto Suspeito (SMR)
Gatilho	Uma transação em numerário de 10.000 AUD ou mais (ou o equivalente em moeda estrangeira)	Forma uma suspeita sobre um assunto (ex: branqueamento de capitais, fraude, financiamento do terrorismo)
Prazo	Dentro de 10 dias úteis	Dentro de 3 dias úteis após a formação da suspeita — 24 horas se estiver relacionada com financiamento do terrorismo
Novo formulário a partir de 1 de julho de 2026	Sim — detalhes reportáveis expandidos	Sim — detalhes reportáveis expandidos

Os campos expandidos significam que a qualidade dos dados subjacentes que possui é mais importante do que nunca. Não pode preencher um relatório preciso sobre uma parte cuja identidade nunca verificou corretamente.

Segredo profissional legal — a um nível elevado

Compreensivelmente, esta é a reforma que mais preocupa os profissionais. A um nível elevado: o regime AML/CTF é concebido para coexistir com o segredo profissional legal, não para o anular. As comunicações genuinamente privilegiadas permanecem protegidas, e o quadro inclui mecanismos para que os advogados não sejam compelidos a divulgar material privilegiado.

Duas ressalvas, no entanto. Primeiro, o privilégio está ligado ao aconselhamento jurídico confidencial — não encobre os factos de uma transação, a identidade de um cliente ou o dinheiro que passa pela sua conta fiduciária. Estes não são, por norma, privilegiados e podem enquadrar-se diretamente nas suas obrigações de relatório. Segundo, o privilégio é uma questão jurídica que depende da comunicação específica. A postura mais segura é construir um processo que identifique material potencialmente privilegiado precocemente e o escalone, em vez de assumir que o privilégio abrange todo um assunto. Confirme os limites com as orientações da AUSTRAC e o seu organismo profissional.

Cronograma de transição: qual o prazo que se aplica a si

A AUSTRAC escalonou a mudança para os novos formulários com base na data do seu registo.

Sua situação	Novos formulários
Registado na AUSTRAC em ou antes de 30 de março de 2026	Pode fazer a transição para os novos formulários TTR/SMR a qualquer momento entre 1 de julho de 2026 e 30 de março de 2029
Registar-se após 30 de março de 2026	Deve usar os novos formulários a partir de 1 de julho de 2026

Como a maioria das práticas legais e de solicitadoria recém-abrangidas se registará como parte da 2ª Fase, muitas usarão os novos formulários desde o primeiro dia. Planeie os seus sistemas com isso em mente.

Uma lista de verificação prática de preparação

• Mapeie os seus serviços designados. Analise os seus tipos de assuntos e marque quais são serviços designados. Isso define o âmbito de tudo o resto.
• Registe-se na AUSTRAC se prestar qualquer serviço designado.
• Elabore um programa AML/CTF proporcional ao seu risco, com procedimentos claros de CDD, relatórios e manutenção de registos.
• Estabeleça um fluxo de trabalho de CDD — verificação de identidade, resolução de beneficiários efetivos, rastreio de sanções e PEP — que funcione de forma consistente em todos os assuntos abrangidos.
• Prepare-se para os novos formulários TTR/SMR e confirme os requisitos de campo expandidos em austrac.gov.au.
• Forme a sua equipa para reconhecer assuntos suspeitos e para respeitar os prazos de 3 dias úteis (e 24 horas para financiamento do terrorismo) dos SMR.
• Documente tudo. Os registos são uma obrigação legal e a sua prova de conformidade de boa-fé.

Como a verificação de identidade o ajuda a cumprir estas obrigações

As suas obrigações de relatório são tão boas quanto os dados de identidade e transação que as suportam. É aqui que uma plataforma de identidade e AML faz o trabalho operacional pesado — não o envio de relatórios (isso é feito por si e pelo seu responsável de conformidade), mas a recolha e verificação dos dados que tornam possíveis relatórios precisos.

• KYC (verificação de identidade do cliente): confirme que um cliente é quem diz ser a partir de um documento de identificação governamental e uma verificação biométrica, satisfazendo o núcleo de identificação e verificação da CDD.
• KYB (verificação de empresas): verifique clientes empresariais e fiduciários e identifique os beneficiários efetivos por trás deles — essencial para os serviços de formação de empresas/trusts e transferência de ativos que a 2ª Fase abrange.
• Rastreio de sanções e PEP: verifique clientes e beneficiários efetivos contra listas de sanções e bases de dados de PEPs no momento da integração e de forma contínua.
• Monitorização de transações: detete os padrões e limites que sinalizam uma transação limiar reportável ou um assunto suspeito, para que nada escape aos seus prazos de 10 e 3 dias.

Onde a Didit ajuda: A Didit fornece KYC, KYB, rastreio de sanções/PEP AML e monitorização de transações através de uma única API, com preços públicos por verificação e 500 verificações gratuitas por mês. Para ser claro sobre o âmbito — a Didit não envia TTRs ou SMRs em seu nome. Ajuda-o a recolher e verificar os dados de identidade, e a detetar a atividade, que sustentam relatórios precisos.

Preparar-se

A 2ª Fase é uma mudança genuína para as práticas legais e de solicitadoria, mas é manejável se começar pelos fundamentos: saiba quais dos seus serviços são designados, verifique quem são realmente os seus clientes e crie hábitos de relatório de acordo com os prazos da AUSTRAC. Ter a sua camada de verificação de identidade e rastreio correta agora significa que as obrigações de relatório se tornam uma questão de processo, não de pânico.

Se quiser construir essa camada, a Didit oferece KYC, KYB, rastreio AML e monitorização de transações através de uma única API — consulte didit.me para começar.

Este artigo é apenas informação geral e não constitui aconselhamento jurídico. As obrigações AML/CTF dependem das suas circunstâncias específicas. Confirme como estas regras se aplicam à sua prática com a AUSTRAC e o seu próprio consultor profissional.