Sheria ya Usafiri ya FATF: Kuelekea Utekelezaji Mpya (SW)

Ujumbe Mkuu 1: Suala la Jua Linalochomoza 'Suala la jua linalochomoza' linarejelea utekelezaji wa hatua kwa hatua wa Sheria ya Usafiri ya FATF katika nchi mbalimbali, na kuleta changamoto kwa VASPs zinazofanya kazi kimataifa.

Ujumbe Mkuu 2: Tarehe ya Mwisho ya Kufuata Nchi nyingi zimefikia tarehe ya mwisho ya Juni 2023, lakini kufuata endelevu na uendeshwaji sambamba bado ni changamoto.

Ujumbe Mkuu 3: Wajibu wa VASPs VASPs lazima zikusanye, zithibitishe, na zitume taarifa za mtoa/mwanzo na mnufaika kwa uhamishaji wa mali ya dijitali unaozidi viwango vilivyobainishwa.

Ujumbe Mkuu 4: Teknolojia ni Muhimu Kufuata kwa mafanikio Sheria ya Usafiri ya FATF kunahitaji suluhisho la teknolojia kali kwa usimamizi wa data na kubadilishana taarifa salama.

Kuelewa Sheria ya Usafiri ya FATF

Kikosi Kazi cha Hatua za Fedha (FATF), chombo cha serikali kati ya nchi, kinaweka viwango vya kimataifa vya kupambana na fedha haramu na ufadhai wa kigaidi. Mnamo Juni 2019, FATF iliupanua mapendekezo yake ili kujumuisha Watoa Huduma wa Mali ya Dijitali (VASPs), na kutekeleza mahitaji yale yale ya utunzaji wa wateja (CDD) na taarifa kama taasisi za jadi za kifedha. Hii iliitwa Sheria ya Usafiri ya FATF.

Kanuni kuu ya Sheria ya Usafiri ni kuhitaji VASPs kukusanya na kutuma taarifa za mtoa na mnufaika kwa uhamishaji wa mali ya dijitali unaozidi kizingiti kilichobainishwa – kwa kawaida $1,000 au sawa. Taarifa hii ni sawa na ile inayokusanywa wakati wa uhamishaji wa pesa katika fedha za jadi na inajumuisha jina, anwani, nambari ya akaunti, na taarifa za kitambulisho.

“Suala la Jua Linalochomoza” Limeelezwa

Ingawa FATF ilitoa mwongozo wake mnamo 2019, utekelezaji haukuwa wa papo hapo. 'Suala la jua linalochomoza' lilitokana na ukweli kwamba nchi tofauti zilichukua Sheria ya Usafiri kwa nyakati tofauti. Utekelezaji huu uliocheleweshwa uliunda changamoto kubwa kwa VASPs zinazofanya kazi kimataifa. VASP inafuata sheria katika nchi moja inaweza kusambaza au kupokea taarifa kutoka kwa VASP katika nchi ambayo haijatekeleza sheria bado, na kusababisha pengo la kufuata na msuguano wa uendeshaji.

Tarehe ya mwisho ya utekelezaji ilikuwa Juni 2023. Kuanzia mwishoni mwa 2024, nchi nyingi kuu zimefikia tarehe ya mwisho hii, ikiwa ni pamoja na EU, Singapore, na Marekani. Walakini, suala sio tu kuhusu kufikia tarehe. Changamoto ya kweli iko katika kufikia uendeshwaji sambamba – uwezo wa VASPs tofauti, kutumia mifumo tofauti, kubadilishana taarifa kwa usalama na uaminifu.

Wajibu Mkuu kwa VASPs

VASPs zinakabiliwa na wajibu mkuu kadhaa chini ya Sheria ya Usafiri ya FATF:

• Utunzaji wa Wateja (CDD): Tambua na thibitisha utambulisho wa wateja.
• Uwezekano wa Hifadhi ya Rekodi: Hifadhi rekodi sahihi za taarifa za wateja na miamala.
• Ufuatiliaji wa Miamala: Fuatilia miamala kwa shughuli zinazoshukiwa.
• Ushirikisho wa Taarifa: Kusanya, uthibitisha, na usambaze taarifa za mtoa na mnufaika kwa uhamishaji unaozidi kizingiti.
• Programu ya Kufuata Sheria: Tengeneza na tekekeza programu dhabiti ya kufuata sheria.

Kukosa kufuata sheria kunaweza kusababisha adhabu kubwa, ikiwa ni pamoja na faini, vikwazo, na uharibifu wa sifa. SEC na CFTC tayari zimetoa hatua za utekelezaji zinazohusiana na kufuata Sheria ya Usafiri, ikionyesha umakini mkubwa juu ya usimamizi wa VASP.

Changamoto za Kufuata Sheria

Kutekeleza Sheria ya Usafiri ya FATF ni ngumu kwa sababu kadhaa:

• Faragha ya Data: Kusawazisha kufuata sheria na kanuni za faragha ya data kama GDPR.
• Uendeshwaji Sambamba: Ukosefu wa muundo wa data sanifu kwa ajili ya kubadilishana taarifa.
• Utata wa Kiufundi: Kujenga na kudumisha mifumo ya kukusanya, kuthibitisha, na kusambaza taarifa.
• Ushirikiano wa Kimataifa: Kusafiri kwa mahitaji tofauti ya udhibiti katika nchi tofauti.
• Gharama za Kufuata Sheria: Kuwekeza katika teknolojia, wafanyakazi, na mafunzo.

Jinsi Didit Inavyosaidia na Kufuata Sheria ya Usafiri ya FATF

Didit inarahisisha kufuata Sheria ya Usafiri ya FATF kwa kutoa jukwaa kamili ambalo linashughulikia changamoto kuu:

• Ukusanyaji Otomatiki wa Data: Kusanya na kuthibitisha taarifa za wateja kwa usalama kupitia moduli zetu za uthibitisho wa utambulisho.
• Ubadilishanaji Salama wa Taarifa: Kuwezesha ubadilishanaji salama na unaofuata sheria wa taarifa na VASPs zingine.
• Uchunguzi wa AML: Unganisha uchunguzi wa AML ili kutambua na kupunguza hatari.
• Uotomatishaji wa Mchakato: Otomatisha mchakato wa kufuata sheria ili kupunguza juhudi za mwongozo na makosa.
• Ripoti za Kufuata Sheria: Tengeneza ripoti za uwasilishaji wa udhibiti.

Usanifu wa modular na mbinu ya API-kwanza ya Didit inaruhusu muunganisho rahisi na mifumo iliyopo, kupunguza usumbufu na kuongeza ufanisi. Tunashughulikia utata wa ramani ya data na usalama, hukuruhusu kuzingatia biashara yako kuu.

Tayari Kuanza?

Usiruhusu Sheria ya Usafiri ya FATF iwe kizuizi cha ukuaji. Omba demo leo kujifunza jinsi Didit inaweza kukusaidia kusonga mbele kwa utata wa kufuata VASP na kuhakikisha mfumo salama na unaofuata sheria wa mali ya dijitali. Tembelea ukurasa wetu wa Sheria ya Usafiri ya FATF kwa maelezo ya kina zaidi na rasilimali.