Kukabiliana na AML Kimataifa katika Sanaa ya Kidijitali na Masoko ya NFT (SW)

Ufikiaji wa Kimataifa, Sheria za MitaaMasoko ya sanaa ya kidijitali na NFT hufanya kazi kimataifa, lakini kanuni za AML ni mahususi kwa mamlaka, na hivyo kuunda mazingira magumu ya kufuata sheria yanayohitaji suluhisho zinazoweza kubadilika.

Changamoto ya KutokujulikanaIngawa miamala ya blockchain ni wazi, vitambulisho vilivyo nyuma ya anwani za pochi mara nyingi havijulikani, na hivyo kuhitaji uthibitisho thabiti wa utambulisho na michakato ya uchunguzi wa AML kwa watumiaji wa jukwaa.

Mbinu Kulingana na Hatari Ni MuhimuKutekeleza mfumo thabiti wa AML unaotegemea hatari unaotumia uchanganuzi wa data wa hali ya juu na vizingiti vinavyoweza kusanidiwa ni muhimu kwa kutambua na kupunguza hatari za uhalifu wa kifedha bila kuzuia shughuli halali.

Suluhisho la AML Asili ya AI la DiditDidit hutoa suluhisho la uchunguzi wa AML la AI, la msimu lenye mfumo wa alama mbili za hatari na kumbukumbu kamili za ukaguzi, kuwezesha masoko kufikia ufanisi wa kufuata sheria na upanuzi wa kimataifa.

Changamoto ya Kimataifa ya AML katika Sanaa ya Kidijitali na NFTs

Nafasi ya sanaa ya kidijitali na NFT imeongezeka, na kuunda njia mpya za ubunifu, uwekezaji, na jamii. Hata hivyo, asili yake isiyo na mipaka na sifa za kutokujulikana kwa miamala ya blockchain pia huleta changamoto kubwa za Kuzuia Utapeli wa Fedha (AML) na Kupambana na Ufadhili wa Ugaidi (CTF). Tofauti na masoko ya sanaa ya kitamaduni, ambayo tayari yanakabiliwa na kanuni kali za AML, masoko ya kidijitali kama majukwaa ya NFT lazima yakabiliane na mazingira ya udhibiti yanayoendelea kwa kasi ambayo yanatofautiana sana kutoka nchi moja hadi nyingine. Hii huunda mtandao tata wa mahitaji ya kufuata sheria, na kufanya AML ya kimataifa kuwa jambo kuu kwa jukwaa lolote halali.

Masoko lazima yatambue na kuthibitisha watumiaji wao (KYC), kufuatilia miamala kwa shughuli za kutiliwa shaka, na kupiga marufuku dhidi ya vikwazo vya kimataifa na orodha za uangalizi. Msingi wa watumiaji wa kimataifa unamaanisha kuwa jukwaa moja linaweza kuhitaji kuzingatia kanuni kutoka kwa Mtandao wa Kutekeleza Uhalifu wa Kifedha (FinCEN) nchini Marekani, Mamlaka ya Maadili ya Kifedha (FCA) nchini Uingereza, na mashirika mengine mbalimbali ya kitaifa na kimataifa. Kushindwa kufanya hivyo kunaweza kusababisha faini kubwa, uharibifu wa sifa, na hata kufungwa kwa shughuli. Changamoto ni kutekeleza mpango wa kufuata sheria ambao ni imara vya kutosha kuzuia shughuli haramu na rahisi vya kutosha kushughulikia watumiaji halali kutoka mamlaka mbalimbali.

Kuelewa Kiini cha Mahitaji ya AML ya Kimataifa

Katika kiini chake, AML ya kimataifa kwa mali za kidijitali inahusisha vipengele viwili muhimu: uthibitisho thabiti wa utambulisho na tathmini endelevu ya hatari. Kwa masoko ya sanaa ya kidijitali na NFT, hii inamaanisha kwenda zaidi ya uthibitisho rahisi wa pochi. Majukwaa yanahitaji kuanzisha utambulisho halisi wa watumiaji wao. Hapa ndipo suluhisho kama vile Uthibitisho wa Kitambulisho cha Didit huingia, kuruhusu majukwaa kukamata na kuthibitisha hati za kitambulisho kutoka karibu nchi yoyote. Pamoja na ugunduzi wa Liveness Passive & Active, hii inahakikisha kwamba mtu anayewasilisha kitambulisho ndiye anayedai kuwa na yuko kimwili, kupambana na deepfakes na mashambulizi ya uwasilishaji.

Mara tu utambulisho umethibitishwa, hatua inayofuata ni uchunguzi endelevu. Watumiaji, vyombo vinavyohusika nao, na mifumo yao ya miamala lazima ichunguzwe dhidi ya orodha nyingi za uangalizi za kimataifa, ikiwa ni pamoja na zile za Watu Waliojishughulisha Kisiasa (PEPs), orodha za vikwazo, na hifadhidata za vyombo vya habari vibaya. Suluhisho la Uchunguzi wa AML la Didit huchunguza dhidi ya vyanzo 1300+ vya kimataifa kwa wakati halisi, ikitoa safu muhimu ya ulinzi dhidi ya uhalifu wa kifedha. Ufuatiliaji huu unaoendelea ni muhimu kwa sababu wasifu wa hatari wa mtumiaji unaweza kubadilika baada ya muda, na hivyo kuhitaji marekebisho thabiti kwa hali yao ya kufuata sheria.

Kutekeleza Mbinu Kulingana na Hatari kwa Alama za Juu

Mbinu ya ukubwa mmoja kwa wote kwa kufuata sheria za AML haina ufanisi na mara nyingi haina ufanisi, hasa katika mazingira ya kimataifa. Mbinu inayotegemea hatari ni muhimu, kuruhusu masoko kugawa rasilimali na kutumia udhibiti mkali zaidi ambapo hatari ya utapeli wa fedha au ufadhili wa ugaidi ni kubwa zaidi. Suluhisho la Uchunguzi wa AML la Didit linaonyesha hili kwa mfumo wake wa kisasa wa alama mbili:

• Alama ya Kulingana: Alama hii huamua uwezekano kwamba hitilafu inayoweza kutokea kutoka kwenye orodha ya uangalizi ni kweli mtu yule yule anayechunguzwa. Mambo kama vile kufanana kwa jina, tarehe ya kuzaliwa, na nchi hupewa uzito ili kuainisha mechi kama 'Chanya ya Uongo' au 'Haijachunguzwa' (mechi inayowezekana).
• Alama ya Hatari: Kwa mechi 'Zisizochunguzwa', Alama ya Hatari inatathmini jinsi chombo hicho kilivyo hatari. Alama hii huhesabiwa kwa kutumia wastani uliozingatia wa mambo kama vile Hatari ya Nchi (30%), Jamii ya orodha (k.m., PEP, vikwazo, 50%), na Rekodi za Uhalifu (20%). Kwa mfano, mtumiaji aliyeunganishwa na nchi yenye hatari kubwa kama Iran angeongeza kwa kiasi kikubwa sehemu ya alama ya nchi.

Alama hizi, pamoja na vizingiti vinavyoweza kusanidiwa, huwezesha masoko kufanya maamuzi ya kufuata sheria kiotomatiki. Watumiaji wenye Alama ya Hatari kubwa wanaweza kukataliwa kiotomatiki, wakati wale walio na alama ya wastani wanaweza kuwekewa alama kwa ukaguzi wa mikono, kurahisisha shughuli na kuhakikisha tathmini ya hatari ya haraka na sahihi. Mbinu hii ya msimu, yenye msingi wa AI inaruhusu majukwaa kurekebisha mtiririko wao wa kazi wa AML kulingana na hamu yao maalum ya hatari na majukumu ya udhibiti.

Kudumisha Uwazi na Ukaguzi

Zaidi ya uchunguzi wa awali na ufuatiliaji unaoendelea, kudumisha rekodi kamili ni kipengele kisichoweza kujadiliwa cha kufuata sheria za AML. Wadhibiti wanadai njia wazi, inayoweza kukaguliwa ya shughuli zote za uthibitisho wa utambulisho na uchunguzi wa AML. Hii inajumuisha nani alichunguzwa, lini, matokeo yalikuwa nini, na hatua gani zilichukuliwa. Masoko ya sanaa ya kidijitali na NFT lazima yaweze kuonyesha uzingatiaji wao wa kanuni wakati wa ukaguzi na uchunguzi.

Kumbukumbu za Ukaguzi za Didit hutoa rekodi kamili, inayoweza kutafutwa ya shughuli zote za API ndani ya shirika. Kila ombi lililotolewa kwa jukwaa la Didit, iwe kutoka kwa Console au kupitia ujumuishaji wa API, hurekodiwa kiotomatiki. Hii inajumuisha mihuri ya saa, maelezo ya mtumiaji, mbinu, njia, hali, na anwani ya IP. Ukataji huu wa kina wa kumbukumbu ni muhimu kwa kufuata sheria, uchunguzi wa matukio ya usalama, na utatuzi wa matatizo, kuhakikisha uwazi kamili na uwajibikaji kwa kila hatua inayohusiana na utambulisho.

Jinsi Didit Inavyosaidia

Didit imewekwa kikamilifu kusaidia masoko ya sanaa ya kidijitali na NFT kukabiliana na ugumu wa kufuata sheria za AML za kimataifa. Jukwaa letu la utambulisho la AI linatoa usanifu wa msimu, kuruhusu majukwaa kuunda uthibitisho na kuratibu hatari kwa urahisi. KYC ya Msingi ya Bure ya Didit hutoa sehemu ya kuingia inayopatikana kwa uthibitisho thabiti wa utambulisho, ikiwa ni pamoja na Uthibitisho wa Kitambulisho, Liveness Passive & Active, na Mechi ya Uso ya 1:1 & Utafutaji wa Uso, ambazo ni muhimu kwa kuanzisha vitambulisho halisi vya watumiaji. Suluhisho letu kamili la Uchunguzi na Ufuatiliaji wa AML huchunguza dhidi ya orodha zaidi ya 1300 za uangalizi za kimataifa, kwa kutumia mfumo wa kisasa wa alama mbili (Alama ya Kulingana na Alama ya Hatari) ili kutathmini kwa usahihi na kupunguza hatari za uhalifu wa kifedha. Usanidi wa alama hizi na vizingiti unamaanisha kuwa masoko yanaweza kufanya maamuzi ya kufuata sheria kiotomatiki yaliyorekebishwa kulingana na wasifu wao wa kipekee wa hatari. Zaidi ya hayo, Kumbukumbu za Ukaguzi thabiti za Didit zinahakikisha kwamba kila hatua inarekodiwa, ikitoa njia isiyoweza kubadilishwa na inayoweza kutafutwa kwa uchunguzi wa udhibiti. Bila ada za kuanzisha na mfumo wa malipo kwa kila ukaguzi uliofanikiwa, Didit inatoa suluhisho la kupanuka na la gharama nafuu kwa kufuata sheria za kimataifa.

Uko Tayari Kuanza?

Uko tayari kuona Didit ikifanya kazi? Pata onyesho la bure leo.

Anza kuthibitisha vitambulisho bure na ngazi ya bure ya Didit.