Kukabiliana na Masharti ya Sheria ya Usafiri kwa NFTs na Vitu vya Kidijitali (SW)

Mazingira ya Udhibiti YanayoendeleaKikosi Kazi cha Fedha (FATF) kinazidi kuzingatia utekelezaji wa Sheria ya Usafiri kwa NFTs na vitu vya kidijitali, ikihitaji VASPs kukusanya na kusambaza taarifa za mwanzilishi na mnufaika kwa miamala inayozidi viwango fulani.

Changamoto kwa VASPsKuzingatia Sheria ya Usafiri kwa NFTs ni changamano kutokana na asili ya uhalifu wa blockchain, aina mbalimbali za mali, na mazingira ya kimataifa, yaliyogatuliwa ya masoko ya vitu vya kidijitali.

Umuhimu wa KYC/AML ImaraKutekeleza taratibu kamili za Mjue Mteja Wako (KYC) na Kupambana na Utakatishaji Fedha Haramu (AML) ni muhimu sana kwa VASPs kutambua watumiaji, kuchunguza shughuli haramu, na kutimiza wajibu wao wa Sheria ya Usafiri kwa ufanisi.

Jinsi Didit InavyosaidiaDidit inatoa jukwaa la utambulisho la AI-asili, la msimu na suluhisho kama vile Uthibitishaji wa Vitambulisho, Uchunguzi wa AML, na Mtiririko wa Kazi Uliopangwa, ikitoa kiwango cha Bure cha Msingi cha KYC kusaidia VASPs kufikia utiifu wa Sheria ya Usafiri kwa NFTs na vitu vya kidijitali kwa ufanisi.

Sheria ya Kusafiri na Wigo Wake Unaopanuka

Kikosi Kazi cha Fedha (FATF) kilianzisha 'Sheria ya Kusafiri' katika Pendekezo la 16 ili kupambana na utakatishaji fedha na ufadhili wa ugaidi katika fedha za jadi. Inazitaka taasisi za kifedha kukusanya na kusambaza taarifa maalum za mwanzilishi na mnufaika kwa uhamisho wa fedha unaozidi kiwango fulani. Kadiri mazingira ya mali za kidijitali yanavyobadilika, FATF imefafanua kuwa kanuni hizi zinatumika vilevile kwa Watoa Huduma za Mali Halisi (VASPs), ikiwemo wale wanaoshughulikia NFTs na vitu vingine vya kidijitali.

Hapo awali, wengi walifikiri NFTs zinaweza kusamehewa kutokana na asili yao ya kipekee, isiyoweza kubadilika. Hata hivyo, mwongozo wa FATF unaweka wazi: ikiwa NFT au kitu cha kidijitali kinatumiwa kwa malipo au madhumuni ya uwekezaji, au ikiwa VASP inayowezesha uhamisho wake inatenda kama mpatanishi wa kifedha, basi Sheria ya Kusafiri inaweza kutumika. Hii inamaanisha kuwa majukwaa, masoko, na ubadilishanaji unaoshughulika na NFTs sasa wanapaswa kukabiliana na kazi ngumu ya kutambua watumaji na wapokeaji wa mali hizi, inayohitaji marekebisho makubwa ya mifumo iliyopo ya utiifu.

Kiwango cha matumizi ya Sheria ya Kusafiri kwa kawaida ni $1,000 au €1,000 kwa uhamisho kati ya VASPs, na kiwango cha chini (mara nyingi $0) kwa uhamisho kati ya VASP na pochi isiyo na mwenyeji, kulingana na mamlaka. Utumiaji huu mpana unamaanisha kuwa hata miamala midogo ya NFT inaweza kusababisha mahitaji ya utiifu, na kufanya iwe muhimu kwa VASPs kuwa na mifumo imara mahali pake.

Changamoto za Kipekee za Utiifu kwa NFTs na Vitu vya Kidijitali

Kutumia Sheria ya Kusafiri kwa NFTs kunaleta vikwazo kadhaa vya kipekee ikilinganishwa na sarafu za jadi za siri. Tofauti na tokeni zinazofanana, NFTs zina sifa tofauti zinazofanya uthibitishaji wa utambulisho na ufuatiliaji wa miamala kuwa ngumu:

• Asili ya Uhalifu wa Blockchain: Ingawa miamala ni ya umma, vitambulisho vilivyo nyuma ya anwani za pochi vinabaki kuwa vya uhalifu. VASPs lazima zijaze pengo hili kwa kuhusisha miamala na vitambulisho halisi.
• Matumizi Mbalimbali: NFTs zinajumuisha sanaa, michezo, mali isiyohamishika, na mengi zaidi. Ukwasi wao tofauti, thamani, na matumizi hufanya iwe changamoto kutumia sheria za utiifu kwa usawa. NFT ya sanaa yenye thamani ya juu inaweza kuhitaji uchunguzi tofauti na bidhaa ya mchezo yenye thamani ya chini.
• Mfumo wa Kimataifa na Uliogatuliwa: Soko la NFT kimsingi ni la kimataifa na mara nyingi linahusisha majukwaa yaliyogatuliwa (DeFi), na kufanya usimamizi wa mamlaka na utekelezaji kuwa mgumu. VASPs lazima zivinjari sheria mbalimbali za kimataifa.
• Ukosefu wa Data Iliyosanifishwa: Ingawa baadhi ya itifaki za blockchain zinatengeneza suluhisho, hakuna kiwango kilichopitishwa ulimwenguni kote cha kusambaza data ya Sheria ya Kusafiri kwenye majukwaa tofauti ya VASP na blockchains.
• Ubunifu wa Haraka: Nafasi ya NFT inabuni kila mara na aina mpya za vitu vya kidijitali, NFTs zilizogawanyika, na mifumo ya umiliki inayoendelea, ikihitaji suluhisho za utiifu kuwa rahisi na zinazoweza kubadilika.

Changamoto hizi zinaonyesha hitaji la VASPs kupitisha suluhisho za kisasa, zinazoendeshwa na AI za uthibitishaji wa utambulisho na AML ambazo zinaweza kuendana na asili inayobadilika ya mali za kidijitali.

Kutekeleza KYC na AML Imara kwa Miamala ya NFT

Ili kuzingatia Sheria ya Kusafiri kwa NFTs kwa ufanisi, VASPs lazima ziunganishe itifaki kamili za Mjue Mteja Wako (KYC) na Kupambana na Utakatishaji Fedha Haramu (AML) katika shughuli zao. Hii sio tu kuhusu kutimiza mahitaji; ni kuhusu kujenga msingi wa uaminifu na usalama katika mfumo wa mali za kidijitali.

Njia ya tabaka nyingi ya KYC/AML kwa miamala ya NFT inapaswa kujumuisha:

• Uthibitishaji wa Utambulisho (IDV): Kutumia teknolojia za hali ya juu za uthibitishaji wa vitambulisho, kama vile Uthibitishaji wa Vitambulisho wa Didit, kukusanya na kuthibitisha kwa usahihi vitambulisho vya watumiaji kutoka hati za serikali. Hii inajumuisha OCR kwa uchimbaji wa data, uchanganuzi wa MRZ kwa pasipoti, na usomaji wa msimbopau.
• Ugunduzi wa Uwepo: Ili kupambana na deepfakes na mashambulizi ya uwasilishaji, kutekeleza ugunduzi wa uwepo wa kupita na wa kufanya kazi ni muhimu. Ugunduzi wa Uwepo wa Didit unahakikisha kuwa mtu anayewasilisha kitambulisho ni mtu halisi, aliyepo, akizuia uundaji wa akaunti za ulaghai.
• Ulinganishaji wa Uso 1:1: Kulinganisha picha ya mtumiaji ya moja kwa moja na picha kwenye hati yake ya kitambulisho ili kuthibitisha utambulisho. Ulinganishaji wa Uso 1:1 wa Didit hutoa kiwango cha juu cha uhakika.
• Uchunguzi wa AML: Kuchunguza watumiaji mfululizo dhidi ya orodha za kimataifa za uangalizi, orodha za vikwazo, na hifadhidata za Watu Walio Wazi Kisiasa (PEP). Uchunguzi na Ufuatiliaji wa AML wa Didit husaidia kutambua watu binafsi au vyombo vinavyohusika na uhalifu wa kifedha, ikiwemo ukokotoaji wa Alama za Hatari za AML ili kuweka otomatiki maamuzi ya utiifu.
• Ufuatiliaji wa Miamala: Zaidi ya usajili wa awali, ufuatiliaji endelevu wa mifumo ya miamala ya NFT ni muhimu ili kugundua shughuli za kutilia shaka, kama vile uhamisho mkubwa usio wa kawaida, uhamisho wa mara kwa mara kwenda kwenye mamlaka zenye hatari kubwa, au uondoaji wa haraka wa mali.
• Uthibitisho wa Anwani: Kuthibitisha anwani ya makazi ya mtumiaji, mara nyingi ni hitaji la miamala yenye hatari kubwa au mifumo maalum ya udhibiti. Suluhisho la Uthibitisho wa Anwani la Didit linarahisisha mchakato huu.

Kwa kuunganisha vipengele hivi, VASPs zinaweza kuunda mfumo imara wa utiifu ambao sio tu unatimiza wajibu wa Sheria ya Kusafiri lakini pia unalinda jukwaa lao na watumiaji kutoka shughuli haramu.

Mustakabali wa Utiifu wa NFT na Muunganiko wa Udhibiti

Mazingira ya udhibiti wa NFTs na vitu vya kidijitali bado yanaendelea, lakini mwelekeo uko wazi: uchunguzi ulioongezeka na msukumo kuelekea uwazi zaidi. Kadiri wadhibiti ulimwenguni kote wanavyojitahidi kwa muunganiko, VASPs zinaweza kutarajia sheria zilizolingana zaidi na uwezekano wa suluhisho za kiufundi zilizosanifishwa kwa ubadilishaji wa data ya Sheria ya Kusafiri. Ubunifu kama vile utambulisho wa kujitegemea (SSI) na teknolojia zinazoboresha faragha (PETs) zinaweza pia kuchukua jukumu katika kusawazisha utiifu na faragha ya mtumiaji, ingawa ujumuishaji wao kamili katika mifumo ya udhibiti bado ni mchanga.

Muunganiko wa kanuni za fedha za jadi na nafasi ya mali za kidijitali unamaanisha kuwa VASPs lazima zibadilike kikamilifu. Hii inajumuisha sio tu maboresho ya kiteknolojia bali pia kukuza utamaduni wa utiifu ndani ya mashirika yao. Kukaa na habari kuhusu mwongozo wa FATF, masasisho ya udhibiti wa ndani, na mbinu bora za tasnia itakuwa muhimu kwa mafanikio ya muda mrefu. Majukwaa yanayokumbatia mabadiliko haya mapema yatapata faida kubwa ya ushindani, kujenga uaminifu na watumiaji na wadhibiti sawa. Uwezo wa kuonyesha kujitolea kwa utiifu imara utakuwa tofauti muhimu katika soko lenye ushindani mkubwa.

Jinsi Didit Inavyosaidia

Didit iko mstari wa mbele katika kutoa suluhisho za utambulisho za AI-asili, za msimu zilizoundwa mahsusi kusaidia VASPs kukabiliana na ugumu wa utiifu wa Sheria ya Kusafiri kwa NFTs na vitu vya kidijitali. Jukwaa letu linatoa seti kamili ya zana ambazo zinaweza kuunganishwa kwa urahisi katika mtiririko wako wa kazi uliopo, kuhakikisha KYC/AML imara bila kuathiri uzoefu wa mtumiaji.

Ukiwa na Didit, unaweza kutumia:

• Uthibitishaji wa Vitambulisho: Uwezo wetu wenye nguvu wa Uthibitishaji wa Vitambulisho, ikiwemo OCR, MRZ, na uchanganuzi wa msimbopau, huchimba na kuthibitisha kwa usahihi data ya mtumiaji kutoka anuwai ya hati za serikali za kimataifa.
• Uwepo wa Kupita na Kufanya Kazi: Pambana na majaribio ya ulaghai wa hali ya juu na ugunduzi wa uwepo wa hali ya juu, kuhakikisha kuwa mtu anayethibitishwa ni halisi na yupo.
• Ulinganishaji wa Uso 1:1: Thibitisha utambulisho wa mtumiaji kwa kulinganisha picha ya moja kwa moja na picha ya hati, ukiongeza safu muhimu ya usalama.
• Uchunguzi na Ufuatiliaji wa AML: Chunguza watumiaji kiotomatiki dhidi ya orodha za uangalizi za kimataifa, orodha za vikwazo, na hifadhidata za PEP, na ufuatiliaji endelevu na Alama ya Hatari ya AML yenye akili ili kurahisisha maamuzi ya utiifu.
• Mtiririko wa Kazi Uliopangwa: Dashibodi yetu ya Biashara isiyo na msimbo inakuwezesha kubuni na kuweka otomatiki mtiririko wako wa kazi wa KYC kwa urahisi, ukirekebisha kulingana na mahitaji maalum ya udhibiti kwa miamala ya NFT.

Muundo wa msimu wa Didit unamaanisha unalipa tu kwa kile unachohitaji, bila ada za usanidi na kiwango cha Bure cha Msingi cha KYC ili kukuanzisha. Mbinu yetu ya kwanza ya msanidi programu inahakikisha API safi na ufikiaji wa papo hapo wa sanduku la majaribio, ikifanya ujumuishaji kuwa rahisi. Tunakuwezesha kuweka otomatiki uaminifu na kudhibiti hatari kwa ufanisi, kimataifa na kwa kiwango kikubwa, ukiweka VASP yako kwa mafanikio katika mazingira yanayoendelea ya utiifu wa NFT.

Uko Tayari Kuanza?

Uko tayari kuona Didit ikifanya kazi? Pata onyesho la bure leo.

Anza kuthibitisha vitambulisho bila malipo na kiwango cha bure cha Didit.