Kanuni ya Safari: Maelezo ya Mwanzilishi na Mfaidika Yafafanuliwa (SW)

Agizo la Kanuni ya SafariVASPs lazima wakusanye na kusambaza data maalum ya mwanzilishi na mfaidika kwa miamala ya crypto inayozidi viwango vilivyobainishwa, sawa na uhamisho wa waya wa jadi.

Vipengele Muhimu vya DataTaarifa za mwanzilishi zinajumuisha majina, nambari za akaunti, na anwani za kimwili; maelezo ya mfaidika yanajumuisha majina na nambari za akaunti. Viwango vya juu vinaweza kuhitaji data kamili zaidi.

Changamoto za UzingatiajiKutekeleza Kanuni ya Safari kunahitaji suluhisho thabiti za kiufundi kwa ubadilishanaji salama wa data, uthibitisho wa utambulisho, na ugunduzi wa udanganyifu, mara nyingi ikihusisha ushirikiano kati ya mifumo tofauti ya VASP.

Kupunguza HatariKuzingatia Kanuni ya Safari husaidia kuzuia utapeli wa fedha, ufadhili wa ugaidi, na shughuli zingine haramu kwa kuongeza uwazi na uwajibikaji katika mfumo ikolojia wa mali halisi.

Kuelewa Kanuni ya Safari ya FATF kwa VASPs

Kikosi Kazi cha Hatua za Kifedha (FATF) kilitambulisha Kanuni ya Safari ili kupanua kanuni za kupambana na utapeli wa fedha (AML) na kupambana na ufadhili wa ugaidi (CTF) kwenye nafasi ya mali halisi. Kimsingi, inasisitiza kwamba Watoa Huduma za Mali Halisi (VASPs) – kama vile kubadilishana fedha za crypto, walinzi, na watoa huduma fulani wa pochi – wakusanye na kusambaza taarifa maalum kuhusu mwanzilishi na mfaidika wa uhamisho wa mali halisi. Hii inaakisi mahitaji ambayo tayari yamewekwa kwa taasisi za kifedha za jadi chini ya 'Kanuni ya Safari' ya Sheria ya Siri za Benki kwa uhamisho wa waya.

Lengo kuu ni kuzuia matumizi mabaya ya mali halisi kwa madhumuni haramu kwa kuhakikisha uwazi na uwajibikaji. Bila sheria hii, kufuatilia fedha katika ulimwengu wa crypto kungekuwa ngumu zaidi, na kuunda mianya kwa wahalifu. Kwa VASPs, uzingatiaji si wa hiari; ni sehemu muhimu ya kufanya kazi kihalali na kwa uwajibikaji katika mazingira ya kifedha ya kimataifa. Kushindwa kuzingatia kunaweza kusababisha adhabu kali, uharibifu wa sifa, na hata kupoteza leseni za uendeshaji.

Taarifa za Lazima za Mwanzilishi

Mteja anapoanzisha uhamisho wa mali halisi, VASP anayetuma (VASP 'anayetoa') anawajibika kukusanya maelezo fulani kuhusu mteja, ambaye ndiye 'mwanzilishi' wa muamala. Mwongozo wa FATF unabainisha taarifa zifuatazo za chini:

• Jina la Mwanzilishi: Jina kamili la kisheria la mtu binafsi au taasisi inayotuma fedha.
• Nambari ya Akaunti ya Mwanzilishi: Anwani ya pochi ya mali halisi au kitambulisho kinachotumiwa kuchakata muamala.
• Anwani Halisi ya Mwanzilishi: Anwani ya makazi au biashara.
• Nambari ya Kitambulisho cha Kitaifa cha Mwanzilishi (inapohitajika): Kama vile nambari ya pasipoti, nambari ya kitambulisho cha kitaifa, au nambari ya kitambulisho cha mteja (si lazima itolewe na serikali).
• Tarehe na Mahali pa Kuzaliwa (kwa watu wa asili) au Tarehe ya Kuingizwa (kwa vyombo vya kisheria): Muhimu kwa utambulisho wa kipekee.

Kwa mfano, ikiwa John Doe anaanza uhamisho wa 1 BTC kutoka akaunti yake ya kubadilishana iliyothibitishwa na Didit kwa rafiki, Didit, kama VASP anayetoa, lazima akusanye jina kamili la John, kitambulisho chake cha akaunti ya Didit, anwani yake ya nyumbani iliyosajiliwa, na pengine tarehe yake ya kuzaliwa. Data hii lazima kisha isambazwe kwa VASP mfaidika.

Taarifa za Lazima za Mfaidika

Katika upande wa kupokea wa uhamisho wa mali halisi, 'VASP mfaidika' (kubadilishana au mtoa huduma wa pochi ambapo fedha zinapokelewa) pia ana majukumu kuhusu 'mfaidika' wa muamala. Taarifa zinazohitajika kwa mfaidika kwa ujumla zinafanana na zile za mwanzilishi, ingawa wakati mwingine ni ndogo kidogo kwa viwango vya chini:

• Jina la Mfaidika: Jina kamili la kisheria la mtu binafsi au taasisi inayopokea fedha.
• Nambari ya Akaunti ya Mfaidika: Anwani ya pochi ya mali halisi au kitambulisho ambapo fedha zitapokelewa.

Kulingana na kiwango cha muamala na kanuni za ndani, VASP mfaidika anaweza kuhitaji kukusanya taarifa za ziada kutoka kwa mteja wake. Kwa mfano, ikiwa Jane Smith anapokea 1 BTC kwenye akaunti yake katika VASP nyingine, VASP huyo lazima atambue Jane kwa jina lake kamili na anwani ya pochi inayohusiana na akaunti yake.

Kanuni ya Safari pia inabainisha viwango vya mahitaji haya. Ingawa kiasi halisi kinaweza kutofautiana kulingana na mamlaka, kiwango cha kawaida cha kuhitaji ubadilishanaji kamili wa taarifa za mwanzilishi na mfaidika ni uhamisho sawa na Dola za Marekani au Euro 1,000. Chini ya hili, VASPs kwa kawaida bado wanahitaji kukusanya na kushikilia taarifa za mwanzilishi na mfaidika lakini huenda wasihitaji kuzisambaza kwa VASP mshirika isipokuwa ikiombwa mahsusi na mamlaka.

Changamoto za Kivita na Suluhisho kwa VASPs

Kutekeleza Kanuni ya Safari kunatoa changamoto kubwa za kiutendaji na kiufundi kwa VASPs. Tofauti na benki za jadi, mfumo ikolojia wa crypto mara nyingi hauna jina, umesambazwa ulimwenguni kote, na hauna mfumo wa ujumbe wa kati kwa ubadilishanaji wa data. Changamoto kuu ni pamoja na:

1. Ushirikiano: VASPs tofauti wanaweza kutumia itifaki au mifumo tofauti kwa ubadilishanaji wa data, na kufanya mawasiliano laini kuwa magumu.
2. Wasiwasi wa Faragha: Kusambaza data nyeti ya kibinafsi kati ya vyombo tofauti kunaleta masuala muhimu ya faragha na usalama wa data, hasa chini ya kanuni kama GDPR.
3. Tofauti za Mamlaka: Ingawa FATF inaweka kiwango cha kimataifa, nchi binafsi hutafsiri na kutekeleza sheria hiyo kwa nuances za ndani, na kusababisha mfumo wa kanuni usio na mpangilio.
4. Pochi zisizo na mwenyeji: Uhamisho kwenda au kutoka kwa pochi 'zisizo na mwenyeji' (zilizojitunza) huleta changamoto maalum, kwani hakuna VASP upande mwingine wa kupokea au kutoa taarifa. Katika kesi hizi, VASPs mara nyingi huhitaji kutumia uangalifu wa kina kwa mteja wao na kuthibitisha umiliki wa pochi isiyo na mwenyeji.

Suluhisho zinaibuka kushughulikia ugumu huu. Itifaki salama za ujumbe, kama vile TRP (Itifaki ya Kanuni ya Safari) au OpenVASP, zinatengenezwa ili kusanifisha ubadilishanaji salama wa taarifa kati ya VASPs. Kwa kuongezea, mifumo ya uthibitisho wa utambulisho ina jukumu muhimu katika kuwezesha VASPs kukusanya na kuthibitisha kwa usahihi data ya mwanzilishi na mfaidika.

Jinsi Didit Inasaidia VASPs Kuzingatia Kanuni ya Safari

Didit inatoa jukwaa la utambulisho la yote kwa moja ambalo linarahisisha kwa kiasi kikubwa uzingatiaji wa Kanuni ya Safari kwa VASPs. Suite yetu kamili ya zana inahakikisha kwamba unaweza kukusanya, kuthibitisha, na kusimamia kwa usalama taarifa za mwanzilishi na mfaidika kwa urahisi na ufanisi.

• Uthibitisho Thabiti wa Utambulisho (IDV): Uthibitisho wetu wa Hati za Kitambulisho unaoendeshwa na AI unaunga mkono aina zaidi ya 14,000 za hati katika nchi zaidi ya 220, na kuhakikisha ukusanyaji sahihi wa majina ya mwanzilishi na mfaidika, anwani, na vitambulisho vya kitaifa.
• Uthibitisho wa Kibiolojia: Kwa kugundua uhai wa kawaida na Ulinganishaji wa Uso 1:1, Didit inathibitisha kwamba mtu anayefanya muamala ni mmiliki halali wa akaunti, akiunganisha data ya kibiolojia na binadamu halisi. Hii ni muhimu kwa kuanzisha utambulisho wa kweli kwa waanzilishi na wafaidika.
• Uchunguzi wa AML: Uchunguzi wa AML wa wakati halisi wa Didit dhidi ya orodha za uangalizi za kimataifa zaidi ya 1,300, ikiwemo vikwazo na hifadhidata za PEP, husaidia kutambua watu binafsi au vyombo vyenye hatari kubwa, iwe ni waanzilishi au wafaidika. Mbinu hii ya kuzuia husaidia kuzuia fedha haramu kuingia au kuondoka kwenye jukwaa lako.
• Usimamizi wa Mtiririko wa Kazi: Mjenzi wetu wa mtiririko wa kazi usio na msimbo unaruhusu VASPs kubuni mitiririko ya utambulisho maalum inayojumuisha hundi zote muhimu za Kanuni ya Safari. Unaweza kusanidi mantiki ya masharti kulingana na viwango vya muamala, nchi asili, au alama za hatari, na kuhakikisha kwamba data sahihi inakusanywa na kusambazwa kwa kila muamala.
• Usimamizi Salama wa Data: Didit ni SOC 2 Aina ya II na ISO 27001 iliyothibitishwa, na inatii GDPR, kuhakikisha kwamba data zote nyeti za mwanzilishi na mfaidika zinashughulikiwa kwa viwango vya juu zaidi vya usalama na faragha. Tunachakata selfies kwenye kumbukumbu na kuzifuta, tukitoa matokeo ya boolean badala ya biometriska ghafi ili kulinda faragha ya mtumiaji.
• Ishara za Udanganyifu na Uchambuzi wa IP: Zaidi ya utambulisho wa kimsingi, Didit inachambua anwani ya IP, data ya kifaa, na ishara za tabia ili kugundua shughuli zisizoeleweka, na kuongeza safu nyingine ya usalama kwa juhudi zako za uzingatiaji wa Kanuni ya Safari.

Kwa kuunganisha Didit, VASPs wanaweza kuhama kutoka kwa mbinu iliyovunjika hadi mfumo wa usimamizi wa utambulisho uliounganishwa, kupunguza ukaguzi wa mwongozo, kuharakisha uwekaji wa wateja wapya, na kupunguza kwa kiasi kikubwa gharama za uzingatiaji huku wakitimiza kwa ufanisi majukumu ya Kanuni ya Safari.

Uko Tayari Kuanza?

Kuelekeza ugumu wa Kanuni ya Safari ya FATF si lazima iwe kazi ngumu. Ukiwa na Didit, unapata mshirika mwenye nguvu kwa uthibitisho thabiti wa utambulisho na uzingatiaji. Chunguza jukwaa letu na uone jinsi tunavyoweza kukusaidia kufikia shughuli za mali halisi zisizo na mshono, salama, na zinazozingatia sheria.

Tazama Bei za Didit

Fikia Konsole ya Biashara ya Didit

Hesabu ROI Yako na Didit