Kuelekea Sheria za TST na Kanuni za Usafiri wa Kimataifa (SW)

Mambo Muhimu ya Kuelewa

Sheria za TST ni njia ya Marekani ya kutekeleza Kanuni za Usafiri za FATF kwa miamala ya mali ya kidijitali.

Kanuni za Usafiri wa Kimataifa (GTR) zinakusudia kuzuia ufadhai haramu kwa kuhitaji Watoa Huduma wa Mali Pepe (VASPs) kushiriki taarifa za wateja kwa miamala juu ya kiwango fulani.

Muda wa Kukamilika unakaribia haraka. Tarehe ya kwanza ya kukamilika kwa VASPs inafunika Mei 30, 2024, na uzinduzi wa hatua kwa hatua kwa vitu vingine.

Uandaaji ni Ufunguo: Biashara zinahitaji kusasisha mipango yao ya kukamilika, kutekeleza suluhisho za ushirikiano wa data, na kutoa mafunzo kwa wafanyakazi ili kushughulikia kanuni hizi mpya.

Kuelewa Sheria za TST na Kanuni za Usafiri wa Kimataifa

Mazingira ya udhibiti wa cryptocurrency yanabadilika kila mara, na mojawapo ya maendeleo muhimu zaidi ya hivi majuzi ni utawala wa TST (Transfer of Value) kutoka kwa Mtandao wa Utekelezaji wa Uhalifu wa Fedha (FinCEN). Utumishi huu unashughulikia moja kwa moja utekelezaji wa Kanuni ya Usafiri ya Chama cha Fedha Kazi (FATF) kwa uhamishaji wa mali ya kidijitali. Kanuni za Usafiri wa Kimataifa, kama zinavyojulikana, zinaonyesha juhudi za kimataifa za kupanua hatua za kupambana na ufadhai wa fedha (AML) na ufadhai wa ugaidi (CTF) kwa ulimwengu wa mali ya kidijitali. Kimsingi, utawala wa TST ni utekelezaji wa Marekani wa viwango hivi vya kimataifa pana.

Kabla ya sheria hizi, taasisi za kifedha za jadi zimekuwa chini ya Kanuni ya Usafiri kwa muda mrefu, zinazohitaji kusambaza taarifa za mwanzo na mfaidika kwa uhamishaji wa fedha unaozidi kiwango fulani. FATF ilitambua kuongezeka kwa matumizi ya mali pepe (cryptocurrencies) kwa madhumuni haramu na iliamua kwamba VASPs – vyombo kama vile kubadilishana fedha, walinda, na madalali – vinapaswa kuletwa chini ya mwavuli wa udhibiti sawa.

Mahitaji Makuu ya Utumishi wa TST

Utumishi wa TST unatumainisha kwamba VASPs zilizofunikwa zikusanye na kusambaza taarifa fulani za mwanzo na mfaidika kwa uhamishaji wa mali pepe unaozidi $1,000. Taarifa hii inajumuisha:

• Jina
• Anwani
• Tarehe ya Kuzaliwa
• Nambari ya Akaunti (au kitambulisho kipekee)

Taarifa hii lazima isambazwe kwa usalama kwa VASP inayopokea, ikiruhusu pande zote mbili kutimiza majukumu yao ya AML/CTF. Sheria inalenga haswa uhamishaji unaotokea tarehe 30 Mei, 2024. Walakini, majukumu ya kukamilika yamepangwa, kama ilivyoonyeshwa hapa chini.

Muda wa Kukamilika na Uzinduzi wa Hatua

Utumishi wa TST unatumia njia iliyopangwa ya kukamilika, ikigawanywa kwa aina za VASPs:

• Hatua ya 1 (Mei 30, 2024): VASPs zilizosajiliwa kama Biashara za Huduma za Fedha (MSBs) na FinCEN zinahitajika kutii sheria kamili ya TST. Hii inajumuisha kukusanya, kusambaza, na kuhifadhi taarifa muhimu za mwanzo na mfaidika.
• Hatua ya 2 (Desemba 30, 2024): VASPs ambazo hazijasajiliwa kama MSBs lakini zinawezesha uhamishaji wa mali pepe kwa niaba ya wengine lazima zii sheria.
• Hatua ya 3 (Januari 1, 2025): VASPs zote zingine lazima zii sheria.

Ni muhimu kutambua kuwa tarehe hizi ni za mwisho na hazina kifani. Kushindwa kutii kunaweza kusababisha adhabu kubwa, pamoja na faini na uwezekano wa hatua za kisheria.

Changamoto na Suluhisho kwa VASPs

Kutekeleza utumishi wa TST huwasilisha changamoto kadhaa kwa VASPs. Hizi ni pamoja na:

• Masuala ya Faragha ya Data: Kukusanya na kusambaza taarifa nyeti za wateja huleta wasiwasi wa faragha na inahitaji hatua kali za usalama wa data.
• Uingiliano: Kukosa itifaki ya kawaida ya ushirikiano wa data kati ya VASPs tofauti huzuia ubadilishanaji wa habari mchanganyiko.
• Utata wa Kiufundi: Kuunganisha uwezo muhimu wa ukusanyaji na usambazaji wa data katika mifumo iliyopo kunaweza kuwa changamoto ya kiufundi.

Kwa bahati nzuri, suluhisho kadhaa zinajitokeza kushughulikia changamoto hizi. Hizi ni pamoja na:

• Suluhisho la Ripoti ya Kanuni ya Usafiri: Kampuni kama TRISA na CipherTrace hutoa suluhisho zinazowezesha ushirikiano wa data salama kati ya VASPs.
• Uchambuzi wa Blockchain: Kutumia zana za uchambuzi wa blockchain kutambua na kuashiria miamala inayoshtushwa.
• Ushirikiano na Uboreshaji: Jitihada za kiwanda kote za kuendeleza itifaki za kawaida za ushirikiano wa data.

Didit hutoa jukwaa kamili la utambulisho linalosaidia VASPs kutimiza mahitaji ya TST, pamoja na utambulisho sahihi, uboreshaji wa data, na uwezo wa usambazaji wa data salama.

Jinsi Didit Inavyosaidia

Didit hurahisisha kukamilika kwa TST kwa VASPs kwa kutoa:

• Uthibitisho Mzuri wa Utambulisho: Uthibitisho sahihi na wa kuaminika wa utambulisho ili kuhakikisha kukamilika kwa mahitaji ya KYC.
• Uboreshaji wa Data: Uboreshaji wa data otomatiki kukusanya taarifa muhimu za mwanzo na mfaidika.
• Usambazaji Salama wa Data: APIs salama na itifaki za usambazaji wa data ili kuwezesha ushirikiano unaofaa wa data.
• Uboreshaji wa Mchakato Kazi: Mchakato kazi unaoweza kubadilishwa ili kuautomatiza mchakato wa kukamilika kwa TST.
• Ufuatiliaji Unaendelea: Ufuatiliaji unaoendelea wa miamala kutambua na kuashiria shughuli zinazoshtushwa.

Tayari Kuanza?

Kusafiri kupitia utumishi wa TST na Kanuni za Usafiri wa Kimataifa kunaweza kuwa ngumu, lakini uandaaji mchangamfu ni muhimu kwa kukamilika. Usisubiri hadi dakika ya mwisho!

Vinjari bei za Didit kujifunza jinsi tunavyoweza kusaidia biashara yako kutimiza majukumu yake ya TST.

Omba onyesho kuona jukwaa letu likifanya kazi.

Soma hadithi zetu za mafanikio kuona jinsi tumewasaidia wengine kushughulikia changamoto ngumu za kukamilika.