Uthibitishaji wa utambulisho
iliyoundwa kwa ajili ya Malesia 
MyKad na Pasipoti ya kielektroniki ya Malaysia katika kipindi kimoja, zikilinganishwa na rejista ya kitaifa ya JPN na data ya kichwa cha ofisi ya mikopo — KYC kamili $0.33, 500 bila malipo kila mwezi.
Inaaminika na mashirika 2,000+ duniani kote.
Jinsi uthibitishaji wa utambulisho unavyofanya kazi nchini Malesia.
- Mazingira ya udanganyifu
- Shinikizo tatu huunda udanganyifu wa utambulisho wa Malaysia: sindano ya deepfake dhidi ya mtiririko wa e-KYC uliowekwa na BNM kwenye benki ya simu na uingizaji wa DAX, ughushi uliopangwa wa kadi za zamani za MyKad na MyPR katika korido za uhamisho wa wafanyakazi wahamiaji, na kilimo cha punda wa utambulisho bandia dhidi ya pochi zilizounganishwa na DuitNow. Didit inatoa alama zaidi ya ishara 200 za udanganyifu wa wakati halisi kwenye kila kipindi — mabadiliko ya uso, kurudia, sindano, uharibifu wa hati, akili ya kifaa, eneo la IP.
- Mifumo ya kufuata sheria
- AMLA 2001 (Sheria ya Kupambana na Utakatishaji Fedha, Kupambana na Ufadhili wa Ugaidi na Mapato ya Shughuli Haramu)
- PDPA 2010 (Sheria ya Ulinzi wa Data Binafsi)
- Hati ya Sera ya BNM e-KYC (2020)
- Miongozo ya SC kuhusu Masoko Yanayotambulika (Masoko ya Mali za Kidijitali)
- Sheria ya Masoko ya Mitaji na Huduma 2007
- Mapendekezo 40 ya FATF
Nani anasimamia uthibitishaji wa utambulisho nchini Malesia.
BNM
Bank Negara Malaysia — benki kuu na msimamizi wa tahadhari kwa benki, EMIs na waendeshaji wa mifumo ya malipo iliyoidhinishwa. Inatoa Hati ya Sera ya e-KYC (2020) inayofunga kila taasisi inayoripoti.
SC
Securities Commission Malaysia — msimamizi wa dhamana na mali za kidijitali. Inasajili Masoko ya Mali za Kidijitali (DAX) na waendeshaji wa Utoaji wa Kwanza wa Soko la Hisa chini ya Sheria ya Masoko ya Mitaji na Huduma 2007.
FIED
Financial Intelligence and Enforcement Department ndani ya Bank Negara Malaysia — Kitengo cha Ujasusi wa Kifedha cha Malaysia. Inapokea Ripoti za Miamala Yenye Shaka chini ya Sheria ya Kupambana na Utakatishaji Fedha, Kupambana na Ufadhili wa Ugaidi na Mapato ya Shughuli Haramu 2001 (AMLA 2001).
JPDP
Jabatan Perlindungan Data Peribadi — inatekeleza Sheria ya Ulinzi wa Data Binafsi 2010 (PDPA 2010) na marekebisho ya 2024. Inasimamia jinsi data ya uthibitishaji wa utambulisho inavyokusanywa, kuchakatwa na kuhifadhiwa.
JPN
Jabatan Pendaftaran Negara — mamlaka ya rejista ya kiraia ndani ya Wizara ya Mambo ya Ndani. Inatoa kila MyKad, MyKid na MyPR na inaendesha hifadhidata ya chanzo cha mamlaka kwa uthibitishaji wa utambulisho.
Moduli nne. Uthibitishaji mmoja.
Piga picha na usome kitambulisho.
Imepigwa picha kwenye simu yoyote — imeainishwa kiotomatiki, imechanganuliwa na OCR, na imethibitishwa kwa templeti.
- MyKad (kadi ya chip ya sasa), MyKid (watoto wadogo), MyPR (wakazi wa kudumu), Pasipoti ya Malaysia yenye chip iliyosomwa kwenye chaneli ya NFC, na Leseni ya Udereva ya JPJ.
- Inarudisha jina kamili, nambari ya IC yenye tarakimu 12, tarehe ya kuzaliwa, jinsia, kabila, dini, na anwani.
- MyKad — nambari ya IC yenye tarakimu 12
- MyKid · MyPR
- Pasipoti ya Malaysia — usomaji wa chipu ya NFC
Linganisha uso. Thibitisha kuwa ni mtu halisi..
Selfie imethibitishwa kuwa hai na kulinganishwa na picha ya kitambulisho.
- Ukaguzi wa marudio: Utafutaji wa uso wa 1:N kwa watumiaji waliopo. Bure.
- Uhai hai ($0.15) kwa mtiririko wa hatari kubwa — mtumiaji anageuka au kupepesa macho.
- Selfie kwenye simu yoyote au kamera ya kompyuta ndogo
- QR ya kukabidhi simu wakati mtumiaji anaanza kwenye kompyuta ya mezani
Chunguza vikwazo, PEPs, na vyombo vya habari hasi.
Didit inachunguza jina la mtumiaji dhidi ya orodha ya kimataifa ya vikwazo 1,300+, Watu Waliofichuliwa Kisiasa (PEP), na orodha za vyombo vya habari hasi, pamoja na orodha zote za uangalizi za udhibiti za Malaysia (Orodha ya Vikwazo ya Wizara ya Mambo ya Ndani, Vikwazo vya SC AOB, maonyo ya BNM, rejista ya PEP ya Dewan Rakyat, LFSA-ALERT, MACC).
Imepimwa ukali. Ufuatiliaji unaoendelea ($0.07/mtumiaji/mwaka) unachunguza upya kila siku na kuwasha webhook kwenye matukio mapya.
Chunguza vikwazo, PEPs, na vyombo vya habari hasi — angalia hati kwa uso kamili wa moduli.
Linganisha na rejista ya kitaifa ya JPN.
Imelinganishwa na rejista rasmi ya kiraia.
- Ukaguzi wa Kitambulisho cha Kitaifa cha Malaysia (
mys_national_id,$0.16, >75% chanjo) ni utafutaji rasmi unaotokana na serikali ya JPN — jina, tarehe ya kuzaliwa, IC ya tarakimu 12 na anwani ya hiari + simu vinathibitishwa dhidi ya chanzo cha rekodi za raia. - Ukaguzi wa Ofisi ya Mikopo ya Malaysia (
mys_credit_bureau,$0.71, >55% chanjo) unalinganisha na data ya kichwa cha mikopo — muhimu kwa ukaguzi wa mikopo ya fintech na uwekaji wa benki za kidijitali zenye leseni ya BNM.
Linganisha na rejista ya kitaifa ya JPN — angalia hati kwa uso kamili wa moduli.
Kila Hati ya Malesia Didit inakubali.
Usajili wa kiraia na chanjo ya AML kwa Malesia.
Malaysia — National ID (JPN registry)
Chanzo: Jabatan Pendaftaran Negara (JPN) — Malaysian citizen records. $0.16 per successful query. Idhini ya mtumiaji wa mwisho inahitajika. Ufikiaji >75% of adult population.
Malaysia — Credit Bureau
Chanzo: Malaysian consumer credit-bureau header data. $0.71 per successful query. Ufikiaji >55% of adult population.
Orodha za AML zilizochunguzwa nchini Malesia
Orodha 1,300+ za vikwazo, Watu Walio Wazi Kisiasa (PEP), na orodha za vyombo vya habari hasi, pamoja na orodha za uangalizi za udhibiti za nchi na rejista za PEP.
Fungua nchi mpya kwa kubofya mara moja. Tunafanya kazi ngumu.
Maswali ya kawaida kuhusu Malesia.
Miundombinu ya utambulisho na udanganyifu.
API moja kwa KYC, KYB, Ufuatiliaji wa Miamala, na Uchunguzi wa Wallet. Unganisha kwa dakika 5.