Uthibitishaji wa utambulisho huko Malaysia
Uthibitishaji wa nyaraka, liveness ya biometric na uchunguzi wa AML kwa biashara zinazofanya kazi huko Malaysia — kwa $0.30 kwa uthibitishaji.
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Nguzo tatu za kisheria zinafafanua mipaka ya KYC/AML ya Malaysia. Ya kwanza ni Sheria 613 (AMLATFPUAA 2001), sheria ya mfano ya jinai na ya kuzuia inayofunika uchafuliaji wa fedha, ufadhili wa ugaidi, mapato ya shughuli haramu, na vikwazo vya kifedha vilivyolengwa. Waziri wa Fedha ameteua BNM kama mamlaka yenye uwezo chini ya Sheria, na BNM kwa upande wake imekabidhia kazi za kila siku za mamlaka yenye uwezo kwa Idara yake ya Ujasusi wa Kifedha na Utekelezaji (FIED). FIED inapokea Ripoti zote za Miamala ya Kutilia Shaka (STRs) na Ripoti za Kizingiti cha Pesa Taslimu (CTRs) na kuendesha kazi ya ujasusi wa kifedha ya kitaifa. Nguzo ya pili ni mfumo wa Nyaraka za Sera za BNM kuhusu AML/CFT/CPF na Vikwazo vya Kifedha Vilivyolengwa (TFS), iliyotolewa upya mnamo 5 Februari 2024 na kuanza kutumika mnamo 6 Februari 2024. I
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
Msimamizi wa AML
JPN / Wizara ya Mambo ya Ndani
kudhibitiwa
Hifadhidata kuu ya usajili wa kiraia na utambulisho. Inahifadhi rejista ya kitaifa ya raia wote na wakazi wa kudumu. Chanzo cha ukweli cha uthibitisho wa utambulisho. MyKad (kadi mahiri yenye biometrics na
Serikali ya Malaysia (inayoungwa mkono na NACSA)
kudhibitiwa
Jukwaa la kitaifa la utambulisho wa kidijitali. Inathibitisha utambulisho moja kwa moja dhidi ya hifadhidata ya serikali ya JPN bila kuhifadhi data ya kibinafsi. Imeunganishwa na waendeshaji wote wa simu za mkononi, benki/fintechs 15 (MoUs), na uhamiaji
CTOS Digital Berhad
kudhibitiwa
Ofisi kuu ya mikopo na mtoa huduma za uthibitisho wa utambulisho. Inatoa uthibitisho wa utambulisho na ukaguzi wa mikopo kwa kutumia NRIC. Inadhibitiwa na BNM. Huduma za eKYC zinapatikana.
SSM
wazi
Tume ya Makampuni. Rejista ya biashara yenye utafutaji wa mtandaoni unaopatikana.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Sheria ya Kupambana na Kusafisha Fedha, Kupambana na Ufadhili wa Ugaidi na Mazao ya Shughuli Haramu 2001
Sheria 613 ni sheria inayotumika ambayo taasisi za kuripoti lazima zifuate. Sehemu ya IV inaweka majukumu ya uangalifu wa wateja, uhifadhi wa kumbukumbu, na uripoti kwa taasisi yoyote ya kuripoti iliyoorodheshwa katika Jedwali la Kwanza — orodha ambayo BNM inaweza kuongeza kwa amri. Inafanya uhalifu wa kusafisha fedha (Kifungu cha 4), ufadhili wa ugaidi (Kifungu cha 4A), na kushindwa kuripoti miamala ya mashaka. Adhabu zinazofika hadi miaka 15 jela na faini za hadi mara tano ya kiasi kilichosafishwa kwa watu binafsi, pamoja na
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Kwa mtiririko wa kujiandikisha, data ya ofisi ya mikopo ni ishara muhimu lakini ya pili — wadhibiti wa Malaysia wanahitaji uthibitisho wa nyaraka na biometric kama utaratibu wa msingi wa kuthibitisha utambulisho, huku ofisi za mikopo zikitumika kwa ukaguzi wa uwezo wa kifedha na udanganyifu badala ya uhakikisho wa utambulisho.
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
Nyaraka ya asili ya Sera ya e-KYC ya BNM ya 2020 iliruhusu kujiandikisha kwa mbali lakini ilikuwa na lengo dogo la wateja binafsi na akaunti za rejareja. Marekebisho ya 15 Aprili 2024 yalipanua mipaka ili kujumuisha watu wa kisheria (kujiandikisha kwa makampuni) na kuongeza kiwango cha kiufundi. Mahitaji muhimu ni pamoja na:
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Tume ya Hati za Uthamani Malaysia (SC) inadhibiti masoko ya mtaji ya Malaysia chini ya Sheria ya Masoko ya Mtaji na Huduma 2007 (CMSA). SC inatoa Miongozo yake ya Kuzuia Kusafisha Fedha na Ufadhili wa Ugaidi kwa Taasisi za Kuripoti katika Sekta ya Soko la Mtaji, ambazo ni
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Mnamo Januari 2019, Waziri wa Fedha alitoa Amri ya Masoko ya Mtaji na Huduma (Maelezo ya Hati za Uthamani) (Sarafu ya Kidijitali na Tokeni ya Kidijitali) 2019, ambayo iliainisha sarafu za kidijitali na tokeni za kidijitali kama hati za uthamani chini ya CMSA ambapo vigezo fulani vimekidhi. Amri hiyo iliwekwa
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Mamlaka ya Huduma za Kifedha za Labuan (LFSA) inadhibiti kituo cha kifedha cha nje cha Malaysia, Kituo cha Biashara ya Kimataifa na Kifedha cha Labuan (Labuan IBFC), chini ya Sheria ya Huduma za Kifedha na Hati za Uthamani za Labuan 2010 na Sheria ya Huduma za Kifedha za Kiislamu na Hati za Uthamani za Labuan 2010. Labuan
Utambulisho wa kibayolojia
Utambulisho nchini Malaysia unategemea MyKad (Kad Pengenalan Malaysia) — kadi ya kitaifa ya utambulisho mahiri inayotolewa na JPN (Jabatan Pendaftaran Negara, Idara ya Usajili wa Kitaifa) chini ya Wizara ya Mambo ya Ndani. MyKad ni lazima kwa raia wote wa Malaysia wenye umri wa miaka 12 na zaidi. Inabeba nambari ya tarakimu 12 ya NRIC (Kadi ya Utambulisho wa Usajili wa Kitaifa), chipu ya mawasiliano yenye biometrics za alama za vidole, picha, na metadata inayounga mkono programu nyingi (leseni ya udereva, afya, mkoba wa kielektroniki)
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Malaysia inaruhusu kujiandikisha kwa KYC kwa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitisho wa nyaraka, uhai wa biometric na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa nchini Malaysia, pamoja na aina za nyaraka 14,000+ ulimwenguni kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitisho mmoja na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitisho mmoja.
Ndiyo. Didit inakagua dhidi ya orodha za uangalizi 1,000+ za kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya kibaya — vikifunika majukumu yote ya AML nchini Malaysia.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa nchini Malaysia zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa uhai wa biometric kwa kujiandikisha kwa mbali. Didit inatoa uhai ulioidhinishwa wa ISO 30107-3 PAD Kiwango cha 2.
Ndiyo. Didit inaunga mkono uthibitisho wa nyaraka, uhai, ukaguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaooana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Malaysia, ikiwa ni pamoja na utii wa Sheria ya Usafiri wa EU unapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitisho wa umri unaotegemea nyaraka na uthibitisho wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Malaysia.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
