Peringatan A7 Pertama Inggris Menjelaskan Jaringan untuk Lolos Verifikasi Identitas

Badan Kejahatan Nasional menerbitkan Flash Alert 0808-NECC pada 31 Agustus 2026. Ini menjelaskan bagaimana jaringan A7 memindahkan nilai lintas batas untuk klien Rusia yang terkena sanksi. Empat dari tujuh indikator bahayanya menggambarkan pelanggan daripada transaksi.

Versi singkat

• Diterbitkan oleh Badan Kejahatan Nasional dan Pusat Kejahatan Ekonomi Nasional bersama OFSI dan FCDO, melalui Satuan Tugas Intelijen Pencucian Uang Gabungan, dan diterbitkan pada 31 Agustus 2026.
• Angka tersebut adalah klaim A7 sendiri seperti yang dilaporkan oleh NCA, mencakup tahun pertama operasinya. A7 didirikan pada tahun 2024 dan didukung oleh Promsvyazbank dan VEB.RF.
• Perusahaan cangkang yang terdaftar di seluruh dunia memiliki rekening bank lokal biasa. NCA mengatakan bahwa likuiditas, setelah diperkenalkan, "tidak memiliki hubungan dengan asal-usul Rusianya".
• NCA menggambarkan A7 membuat situs web dan alamat email untuk perusahaan cangkang, dan menjalankan VPN sehingga staf tampaknya berada di negara tempat bank yang mereka dekati berada.
• Informasi kepemilikan, yurisdiksi pendaftaran, kedalaman keberadaan online perusahaan, dan apakah lokasi perbankan yang tampak cocok dengan profil pelanggan.
• NCA mengatakan bahwa "belum dianalisis atau dievaluasi dengan cara yang sama seperti Peringatan Merah atau Kuning" dan bukan pernyataan bahwa aktivitas tersebut secara definitif melanggar hukum.

A7 mengklaim telah menyelesaikan lebih dari USD 86 miliar pada tahun pertamanya

Badan Kejahatan Nasional menerbitkan Flash Alert 0808-NECC pada 31 Agustus 2026. Ini menjelaskan A7, jaringan penyelesaian yang didirikan pada tahun 2024 dan didukung oleh Promsvyazbank, bank yang didukung negara Rusia yang terkena sanksi, dan oleh VEB.RF, sebuah perusahaan pengembangan dan investasi milik negara Rusia. Dalam tahun pertama operasinya, A7 mengklaim telah menyelesaikan lebih dari USD 86 miliar dalam perdagangan lintas batas.

Angka itu adalah klaim A7 sendiri, yang dilaporkan oleh Badan Kejahatan Nasional daripada diukur olehnya. Meskipun didiskon secara signifikan, ini menggambarkan saluran pembayaran berskala nasional, beroperasi untuk klien yang terputus dari saluran biasa.

Sanksi bekerja dengan menolak akses pihak yang disebutkan ke sistem keuangan. Penolakan ini diberlakukan hampir seluruhnya oleh perusahaan swasta: bank, perusahaan pembayaran, dan pengawas mereka memutuskan, transaksi demi transaksi dan pelanggan demi pelanggan, apakah pihak di depan mereka ada dalam daftar. Jaringan yang dapat menghadirkan pelanggan yang tidak terdaftar yang memiliki rekening bank biasa mengalahkan pengaturan itu tanpa pernah muncul dalam daftar itu sendiri.

Badan Kejahatan Nasional menggambarkan A7 sebagai "perusahaan komersial yang didukung oleh PSB dan VEB.RF", yang kedua adalah perusahaan pengembangan dan investasi milik negara Rusia. Itu didirikan oleh Ilan Shor, yang oleh peringatan itu disebut "oligarki Rusia-Moldova dan penipu yang dihukum". Promsvyazbank, dalam laporan peringatan itu, mengiklankan A7 sebagai penawaran "mekanisme unik" bagi perusahaan Rusia dan mitra asing mereka untuk menyelesaikan penyelesaian perdagangan "dalam menghadapi tekanan sanksi anti-Rusia". A7 dan afiliasinya telah dikenai sanksi oleh Inggris, Amerika Serikat, dan Uni Eropa.

Peringatan itu ada karena orang-orang yang harus melihat ini bukanlah penyelidik. Mereka adalah tim orientasi dan peninjau di dalam perusahaan yang diatur, dan pertanyaan yang dijawab oleh peringatan itu untuk mereka adalah seperti apa pelanggan jaringan itu dari dalam bank.

Nilai masuk ke sistem perbankan melalui sub-agen yang tidak meninggalkan jejak Rusia

A7 menciptakan kumpulan likuiditas di luar Rusia dan menggunakannya untuk menyelesaikan transaksi bagi klien. Badan Kejahatan Nasional mengatakan bahwa ketika uang ini diperkenalkan ke sistem keuangan internasional, itu "tidak memiliki hubungan dengan asal-usul Rusianya". Sebaliknya, itu tiba melalui perusahaan cangkang, yang disebut A7 sebagai sub-agen, yang memiliki rekening bank lokal biasa.

Rute yang paling signifikan secara historis melewati Kyrgyzstan dan Perusahaan Perdagangan Republik Kyrgyzstan, yang dilikuidasi pada Februari 2026. Satu perkiraan yang dikutip oleh peringatan itu menunjukkan sekitar USD 8 miliar mengalir melalui perusahaan itu pada April 2025.

Instrumen pilihan A7 adalah surat promes, atau veksel, yang merupakan janji tertulis untuk membayar yang dapat dibeli dan ditebus seperti catatan kredit. Pelanggan membeli catatan yang mencakup nilai transaksi yang ingin mereka laksanakan di luar negeri. Desainnya penting karena apa yang dihapusnya: ketika catatan ditebus, tidak ada transfer bank koresponden dari Rusia. Transfer bank koresponden adalah pembayaran yang dialihkan melalui akun yang dimiliki satu bank di bank lain, dan itu adalah titik di mana asal-usul Rusia biasanya akan terlihat. Sebaliknya, perusahaan cangkang menyelesaikan apa yang tampak seperti transaksi terpisah, didukung oleh faktur palsu yang menurut peringatan itu dibuat oleh A7.

Pembayaran tersebut kemudian dialihkan melalui perusahaan cangkang yang didirikan di beberapa yurisdiksi perantara, mengeksploitasi apa yang disebut peringatan itu sebagai "pengaturan perbankan koresponden yang kompleks dan berlapis-lapis". OFSI, badan Inggris yang menerapkan sanksi keuangan, telah mengidentifikasi transaksi antara perusahaan cangkang A7 dan penerima manfaat yang didirikan di Inggris, dialihkan melalui bank di beberapa yurisdiksi perantara. Saluran tersebut mencapai perusahaan Inggris.

Ini juga telah bergerak. Peringatan itu mencatat bahwa 78% transaksi A7 melewati yurisdiksi Tiongkok pada Agustus 2025, dan bahwa A7 telah membuka kantor di Nigeria dan Zimbabwe. Di Nigeria, A7 menjalin hubungan dengan penyedia layanan pembayaran, Pilot Finance Limited, yang kini dikenai sanksi oleh Inggris, yang menurut peringatan itu memiliki konektivitas dengan entitas keuangan Inggris, Spanyol, dan Uganda. Penyedia pembayaran menambahkan lapisan lain antara sub-agen dan bank, yang merupakan tujuan penggunaannya.

A7 membangun pelanggan yang diperiksa bank, termasuk situs web dan lokasinya

Badan Kejahatan Nasional mengatakan sub-agen A7 dikendalikan oleh individu di Rusia meskipun terdaftar di yurisdiksi lain. A7 membuat situs web dan alamat email untuk perusahaan cangkang, yang digunakan stafnya saat berkomunikasi dengan bank. Ini juga memelihara jaringan pribadi virtual sehingga staf tampaknya berada di negara yang sama dengan layanan perbankan yang mereka cari.

Jaringan pribadi virtual, atau VPN, mengalihkan lalu lintas internet seseorang melalui komputer di tempat lain, sehingga koneksi tampak berasal dari lokasi itu. Digunakan dengan cara ini, itu membuat seseorang yang duduk di Rusia terlihat oleh sistem bank seperti orang yang duduk di mana perusahaan itu terdaftar.

Dibaca bersama, ketiga detail itu menggambarkan pelanggan yang dirakit untuk memenuhi pemeriksaan yang dilakukan bank. Ada perusahaan terdaftar di yurisdiksi yang masuk akal. Ada situs web dan domain email perusahaan. Ada direktur di atas kertas. Ada koneksi yang berasal dari negara yang tepat. Setiap elemen adalah jenis bukti yang diminta oleh proses orientasi, dan masing-masing telah disediakan secara sengaja.

Ini memungkinkan A7 untuk menghindari peraturan anti-pencucian uang tradisional dan pemeriksaan kenali-pelanggan Anda.

Badan Kejahatan Nasional dan Pusat Kejahatan Ekonomi Nasional, Flash Alert 0808-NECC, Agustus 2026

Kalimat itu patut direnungkan, karena membalik asumsi yang biasa. Kontrol yang dirancang untuk mendeteksi pelanggan yang menghindar mengasumsikan pelanggan mencoba memberikan lebih sedikit dari yang diminta. Jaringan yang dijelaskan di sini memberikan lebih banyak, dan memberikannya dalam bentuk yang diharapkan. File lengkap adalah hasil dari metode daripada bukti yang menentangnya.

Ini adalah masalah struktural yang sama yang dijelaskan oleh regulator lain pada hari yang sama dalam konteks yang berbeda. Proposal FinCEN tentang cabang Banque Misr di UEA, yang diterbitkan pada 1 September 2026, mengidentifikasi 103 perusahaan depan yang dicurigai terdaftar di negara ketiga secara khusus, dalam kata-katanya, "untuk mengaburkan kepemilikan bermanfaat". Dua lembaga, dua rezim sanksi, satu mekanisme.

Empat dari tujuh indikator menggambarkan pelanggan daripada pembayaran

Flash Alert 0808-NECC mencantumkan tujuh indikator bahaya bagi perusahaan. Tiga berkaitan dengan pola transaksi dan faktur. Empat lainnya berkaitan dengan pelanggan itu sendiri: seberapa banyak yang diketahui tentang pemilik dan direkturnya, di mana ia terdaftar, seberapa substansial keberadaan online-nya, dan apakah lokasi yang tampak sebagai tempat banknya cocok dengan profilnya.

Badan Kejahatan Nasional menempatkan kualifikasinya sendiri terlebih dahulu, dan itu juga berlaku di sini: "Tidak ada satu pun indikator bahaya yang menunjukkan aktivitas terlarang yang terkait dengan jaringan A7 dan semua fakta dan keadaan sekitarnya harus dipertimbangkan sebelum menentukan apakah transaksi atau pelanggan tertentu terkait dengan jaringan A7."

Ketujuh, dalam kata-kata peringatan itu sendiri:

• "Perusahaan dengan riwayat terbatas yang menyelesaikan transaksi dalam jumlah besar dengan entitas yang mapan di industri yang secara lahiriah berbeda"
• "Faktur yang merinci barang atau jasa yang berbeda dari produk biasa pemasok"
• "Beberapa transfer diselesaikan antara perusahaan yang tidak jelas yang beroperasi secara lahiriah di industri yang berbeda"
• "Informasi terbatas tentang kepemilikan, direktur, atau penerima manfaat"
• "Perusahaan yang terdaftar atau beroperasi di yurisdiksi berisiko tinggi yang diketahui"
• "Perusahaan dengan keberadaan online terbatas dengan situs web yang berisi foto stok generik dan detail minimal hingga nol tentang individu yang mengoperasikan perusahaan"
• "Penggunaan VPN untuk melakukan perbankan, termasuk perusahaan atau perwakilan mereka yang menggunakan VPN yang mungkin cocok dengan yurisdiksi tempat mereka mencari layanan perbankan tetapi tidak cocok dengan profil mereka. Misalnya, lokasi yang berbeda dalam yurisdiksi yang sama, atau di lokasi yang tidak terkait dengan alamat mereka"

Yang terakhir tidak biasa dalam tipologi yang diterbitkan. Ini meminta perusahaan untuk membandingkan dua hal yang dimilikinya dalam sistem yang berbeda: lokasi jaringan asal sesi, dan alamat pada file pelanggan. Keduanya bukan data baru. Sinyal hanya ada ketika dibaca satu sama lain, yang merupakan pertanyaan apakah fungsi penipuan dan kepatuhan dapat melihat catatan yang sama.

Indikator keempat, informasi kepemilikan yang tipis, adalah yang paling banyak dikumpulkan oleh perusahaan. Ini juga yang disarankan oleh laporan peringatan itu sendiri tentang A7 akan terlihat terpenuhi, karena sub-agen terdaftar dengan direktur dan pemilik. Perbedaan yang ditarik oleh peringatan itu adalah antara memiliki informasi dan informasi yang benar, dan itu adalah tes yang lebih sulit daripada pemeriksaan kelengkapan. Inggris telah memperketat bagian pendaftaran secara terpisah, melalui rezim fit and proper untuk agen pembentukan perusahaan.

Flash Alert adalah peringatan tentang tipologi, bukan temuan tentang perusahaan mana pun

Badan Kejahatan Nasional menyatakan bahwa Flash Alert "belum dianalisis atau dievaluasi dengan cara yang sama seperti Peringatan Merah atau Kuning". Dikatakan bahwa laporan tersebut harus dibaca sebagai menyoroti masalah yang berpotensi menjadi perhatian bagi penerima untuk dipertimbangkan bersama kontrol anti-pencucian uang yang ada, dan "bukan pernyataan bahwa aktivitas di dalamnya secara definitif bersifat melanggar hukum".

Tingkat itu penting untuk bagaimana perusahaan menggunakan dokumen tersebut. Ini adalah intelijen tentang suatu metode, yang diterbitkan agar perusahaan dapat melihatnya. Ini bukan daftar entitas, dan tidak menyebutkan sub-agen. Perusahaan tidak dapat menyaringnya dengan cara yang sama seperti menyaring daftar sanksi, itulah sebabnya output yang diminta oleh peringatan itu adalah laporan aktivitas mencurigakan daripada blokir.

Rutenya adalah yang biasa. Perusahaan yang diatur yang mengetahui atau mencurigai pencucian uang melaporkan berdasarkan Bagian 7 Undang-Undang Hasil Kejahatan 2002 dan Undang-Undang Terorisme 2000. Peringatan itu meminta agar laporan membawa teks XXJMLXX dan referensi 0808-NECC, sehingga lembaga dapat melacak apa yang dihasilkan oleh publikasinya sendiri. Jika perusahaan malah mengidentifikasi aset beku atau pelanggaran sanksi keuangan, itu akan dilaporkan ke OFSI, dan pelaporannya adalah kewajiban hukum daripada pilihan.

Rachael Herbert, Direktur Pusat Kejahatan Ekonomi Nasional, mengatakan peringatan itu "akan terus memastikan industri menyadari mekanisme yang digunakan untuk mencoba menghindari sanksi", dan menempatkannya di samping Operasi Destabilisasi, tindakan lembaga pada November 2025 terhadap jaringan pencucian uang berbahasa Rusia.

Bersamaan dengan peringatan itu, Departemen Keuangan HM mengatakan pada 31 Agustus 2026 bahwa Kanselir akan menggandakan denda maksimum yang tersedia untuk OFSI, dari 50% menjadi 100% dari nilai pelanggaran sanksi. Pengumuman itu tidak menyebutkan tanggal mulai berlaku dan tidak ada instrumen legislatif, sehingga batas atas yang lebih tinggi dinyatakan sebagai niat daripada aturan yang berlaku. Ini sesuai dengan pola yang lebih luas. Inggris bertindak pada 26 Mei 2026 terhadap fasilitator pihak ketiga A7 di Asia Tengah dan Afrika Barat, setelah sebelumnya menjatuhkan sanksi pada bursa kripto Grinex dan Garantex. Inggris telah membuat lebih dari 500 penunjukan di bawah rezim Rusia tahun ini.

Bagi perusahaan, konsekuensi praktisnya adalah masalah waktu. Penunjukan terhadap jaringan ini telah berulang kali bergerak sepanjang tahun 2026, sehingga hasil penyaringan yang jelas pada saat orientasi bukanlah bukti apa pun beberapa bulan kemudian. Itulah kasus yang dibuat Uni Eropa ketika menulis kewajiban tetap untuk terus mencari dalam regulasi anti-pencucian uangnya, dan ini adalah kasus yang sama di sini.

Poin-poin penting

Peringatan itu adalah intelijen, bukan daftar.

Flash Alert 0808-NECC menjelaskan suatu metode dan meminta perusahaan untuk mencarinya. Ini tidak menyebutkan sub-agen, sehingga tidak dapat disaring.

Klaim skala adalah klaim A7 sendiri.

Lebih dari USD 86 miliar pada tahun pertama adalah klaim A7, yang dilaporkan oleh NCA daripada diukur olehnya.

Pelanggan dibangun untuk lolos.

Perusahaan terdaftar, situs web dan domain email yang dibuat, dan sesi VPN yang cocok dengan yurisdiksi bank yang didekati.

Empat dari tujuh indikator bahaya adalah sinyal identitas.

Kedalaman kepemilikan, yurisdiksi, substansi online, dan apakah lokasi perbankan yang tampak cocok dengan profil pelanggan.

Kenaikan denda OFSI diumumkan, belum berlaku.

Departemen Keuangan HM mengatakan pada 31 Agustus 2026 bahwa maksimum akan berlipat ganda dari 50% menjadi 100% dari nilai pelanggaran. Tidak ada tanggal dan instrumen yang disebutkan.

Menggunakan Didit untuk pemeriksaan yang ditunjukkan oleh peringatan ini

Empat dari tujuh indikator adalah hal-hal yang dimiliki perusahaan tentang pelanggan daripada hal-hal yang dilihatnya dalam pembayaran, sehingga sebagian besar pekerjaan terletak pada orientasi dan peninjauan.

Verifikasi Bisnis (KYB) dengan biaya $2,00 per pemeriksaan adalah modul yang menjawab indikator keempat, informasi terbatas tentang kepemilikan, direktur, atau penerima manfaat, dengan menyelesaikan perusahaan ke catatan pendaftarannya dan pemilik manfaatnya. Penyaringan AML dengan biaya $0,20 per pemeriksaan mencakup bagian dari ini yang merupakan masalah daftar: afiliasi A7 dan Pilot Finance Limited ditunjuk, dan entitas yang disebutkan adalah apa yang ditangkap oleh penyaringan. Pemantauan AML Berkelanjutan dengan biaya $0,07 per pengguna per tahun penting karena penunjukan terhadap jaringan ini bergerak sepanjang tahun 2026, sehingga hasil yang jelas pada saat orientasi menjadi basi. Pemantauan Transaksi dengan biaya $0,02 per transaksi mengatasi indikator pertama dan ketiga, volume yang tidak biasa antara pihak lawan dalam industri yang tidak terkait. Penyaringan Dompet (KYT) dengan biaya $0,15 per penyaringan mencakup jalur kripto yang dikenai sanksi terpisah oleh Inggris melalui Grinex dan Garantex. Harga saat ini ada di halaman harga.

Tiga batasan, dan yang pertama adalah yang penting. Catatan kepemilikan manfaat menunjukkan kepemilikan terdaftar, yang justru digambarkan oleh Badan Kejahatan Nasional sebagai dibuat oleh A7; pemilik yang diverifikasi tidak sama dengan pemilik yang sebenarnya, dan tidak ada vendor yang menutup celah itu. Kedua, peringatan itu adalah intelijen daripada daftar, sehingga tidak ada yang dijual oleh siapa pun yang dapat memberi tahu Anda apakah perusahaan tertentu adalah sub-agen A7. Ketiga, keputusan untuk mengajukan berdasarkan Bagian 7 Undang-Undang Hasil Kejahatan 2002, atau untuk melaporkan ke OFSI, adalah penilaian perusahaan dan kewajiban hukumnya, dan itu tetap ada.

Pertanyaan yang sering diajukan

Apa itu NCA Flash Alert 0808-NECC?

Flash Alert yang dikeluarkan oleh Badan Kejahatan Nasional Inggris dan Pusat Kejahatan Ekonomi Nasionalnya, bertanggal Agustus 2026 dan diterbitkan pada 31 Agustus 2026, berjudul "Mekanisme Penghindaran Sanksi A7". Ini dikeluarkan bersama dengan OFSI, Kantor Luar Negeri, Persemakmuran dan Pembangunan, dan mitra sektor keuangan melalui Satuan Tugas Intelijen Pencucian Uang Gabungan.

Apa itu jaringan A7?

Menurut Badan Kejahatan Nasional, A7 adalah perusahaan komersial yang didirikan pada tahun 2024 dan didukung oleh Promsvyazbank, bank yang didukung negara Rusia yang terkena sanksi, dan oleh VEB.RF, perusahaan pengembangan milik negara Rusia. NCA menggambarkannya sebagai sistem transfer nilai alternatif yang memindahkan nilai lintas batas untuk klien yang membutuhkan layanan pengaburan. A7 mengklaim telah menyelesaikan lebih dari USD 86 miliar pada tahun pertamanya.

Apa saja indikator bahaya A7?

Tujuh: perusahaan dengan riwayat terbatas yang menyelesaikan transaksi dalam jumlah besar dengan entitas yang mapan di industri yang secara lahiriah berbeda; faktur yang merinci barang atau jasa yang berbeda dari produk biasa pemasok; beberapa transfer antara perusahaan yang tidak jelas di industri yang berbeda; informasi terbatas tentang kepemilikan, direktur, atau penerima manfaat; perusahaan yang terdaftar atau beroperasi di yurisdiksi berisiko tinggi yang diketahui; perusahaan dengan keberadaan online terbatas dan foto stok generik; dan penggunaan VPN untuk melakukan perbankan di mana lokasi yang tampak tidak cocok dengan profil pelanggan.

Apakah peringatan itu berarti perusahaan telah melakukan sesuatu yang salah?

Tidak. Badan Kejahatan Nasional menyatakan bahwa Flash Alert "belum dianalisis atau dievaluasi dengan cara yang sama seperti Peringatan Merah atau Kuning", dan bahwa itu harus dibaca sebagai menyoroti masalah yang berpotensi menjadi perhatian daripada sebagai "pernyataan bahwa aktivitas di dalamnya secara definitif bersifat melanggar hukum". Ini juga menyatakan bahwa tidak ada satu pun indikator bahaya yang menunjukkan aktivitas terlarang.

Apakah batas denda OFSI telah berubah?

Itu telah diumumkan, belum diberlakukan. Departemen Keuangan HM mengatakan pada 31 Agustus 2026 bahwa Kanselir akan menggandakan denda maksimum yang tersedia untuk Kantor Pelaksanaan Sanksi Keuangan dari 50% menjadi 100% dari nilai pelanggaran sanksi. Pengumuman itu tidak menyebutkan tanggal mulai berlaku dan tidak ada instrumen legislatif.

Bacaan terkait

• FinCEN menyebut satu bank dan 103 perusahaan depan — Versi Iran dari struktur yang sama, diusulkan pada minggu yang sama.
• Tinjauan kejahatan keuangan FCA: pasar swasta — Apa yang dilaporkan perusahaan tentang kontrol mereka sendiri, dan di mana bagian-bagian yang tipis.
• AUSTRAC menangguhkan operator ATM kripto — Pengawas yang bertindak di ujung masalah yang sama antara uang tunai dan kripto.

Sumber

1. Flash Alert 0808-NECC, Mekanisme Penghindaran Sanksi A7 — Badan Kejahatan Nasional dan Pusat Kejahatan Ekonomi Nasional · Agustus 2026 · setiap indikator bahaya, tipologi, dan peringatan yang dikutip dalam postingan ini
2. Inggris memimpin dalam mengganggu jaringan penghindaran sanksi Rusia yang misterius — Departemen Keuangan HM, Badan Kejahatan Nasional, dan Rt Hon John Healey MP · 31 Agustus 2026 · tanggal publikasi, pengumuman denda OFSI, dan kutipan Herbert

Siapa yang menulis ini

Tuan Nguyen — Pertumbuhan · Didit

Menulis tentang verifikasi identitas, penipuan, dan kepatuhan di Didit.

Terakhir ditinjau 1 Sep 2026 terhadap sumber di atas