AUSTRAC 새 양식 전환 일정 (2026-2029): 시기별 준비 사항 (KO)

2026년 7월 1일부터 AUSTRAC은 새로운 임계값 거래 보고서(TTR) 및 의심스러운 거래 보고서(SMR) 양식을 도입하며, AML/CTF 규칙은 보고 기관이 두 양식에 포함해야 하는 세부 정보를 확대합니다. 그러나 모든 기관이 첫날부터 전환해야 하는 것은 아닙니다. 전환 기간은 2029년 3월 30일까지 연장되며, 이 기간을 사용할 수 있는지 여부는 2026년 초의 단일 마감일에 따라 달라집니다. 이 가이드는 언제 무엇을 해야 하는지 정확히 알 수 있도록 규칙을 시간 순서대로 정리합니다.

요약

- 새로운 TTR 및 SMR 양식은 2026년 7월 1일에 시행되며, AML/CTF 규칙은 두 양식에 필요한 보고 세부 정보를 확대합니다.

- 2026년 3월 30일 또는 그 이전에 AUSTRAC에 등록된 기관은 2026년 7월 1일부터 2029년 3월 30일 사이에 언제든지 새 양식으로 전환할 수 있습니다.

- 2026년 3월 30일 이후에 등록하는 기관은 2026년 7월 1일부터 새 양식을 사용해야 합니다. 이들에게는 전환 기간이 없습니다.

- 같은 2026년 7월 1일은 2단계(Tranche 2) 개혁을 발효시켜, 많은 지정 비금융 사업 및 직업(DNFBPs)을 규제 체제에 추가합니다.

- TTR 및 SMR 제출 마감일은 변경되지 않습니다: TTR은 영업일 기준 10일 이내; SMR은 영업일 기준 3일 이내 (테러 자금 조달의 경우 24시간).

출처에 대한 참고. 이 정보는 2026년 7월 현재의 것이며, 2026년 7월 1일부터 거래 보고 변경 사항 및 TTR, SMR 및 AML/CTF 개혁 페이지를 포함한 AUSTRAC의 게시된 지침에서 가져왔습니다. 규제 세부 사항은 변경될 수 있으며, AUSTRAC의 게시된 양식이 정확한 필드 요구 사항에 대한 권한입니다. 수정이 필요한 사항을 발견하면 didit.me/contact로 알려주십시오.

실제로 무엇이 바뀌는가

두 가지가 동시에 진행되고 있으며, 이를 분리해서 이해하는 것이 도움이 됩니다.

첫째, 양식 자체가 교체됩니다. 2026년 7월 1일부터 AUSTRAC은 AUSTRAC 온라인 내에서 새로운 TTR 및 SMR 양식을 출시하며, 이는 더 나은 데이터 품질과 간소화된 보고 경험을 목표로 합니다. AUSTRAC은 새로운 AML/CTF 규칙이 두 보고 유형에 캡처되는 보고 세부 정보를 확대할 것이라고 밝혔습니다. 따라서 오늘날보다 보고서당 더 많은 정보를 제공해야 할 것으로 예상해야 합니다. 이러한 특정 새 필드는 AUSTRAC의 게시된 양식 및 규칙에 명시되어 있습니다. 추정하지 말고 austrac.gov.au에서 정확한 필드 목록을 확인하십시오.

둘째, 보고 기관의 수가 증가합니다. 새로운 양식은 더 광범위한 2단계 개혁과 함께 도입되며, 이는 2006년 자금세탁 및 테러자금조달 방지법을 개정하고 2026년 7월 1일부터 다양한 지정 비금융 사업 및 직업(DNFBPs)을 처음으로 규제 체제에 포함시킵니다. 누가 여기에 포함되는지에 대한 자세한 내용은 아래를 참조하십시오.

변경되지 않는 것은 보고 로직과 제출 시계입니다:

보고서	트리거	제출 마감일
TTR	AUD 10,000 이상의 현금 거래 (또는 이에 상응하는 외화)	영업일 기준 10일 이내
SMR	의심 형성 시	영업일 기준 3일 이내 — 테러 자금 조달과 관련이 있는 경우 24시간 이내

하나의 타임라인에 따른 전환 기간

전환 규칙은 하나의 질문에 달려 있습니다: 언제 AUSTRAC에 등록했습니까?

이정표	날짜	의미
등록 마감일	2026년 3월 30일	전환 기간을 가질지 여부를 결정하는 기준선.
새 양식 시행	2026년 7월 1일	AUSTRAC 온라인에서 새로운 TTR 및 SMR 양식 사용 가능; 확대된 보고 세부 정보 적용.
전환 기간 종료	2029년 3월 30일	전환 기간 자격을 얻은 경우 새 양식으로 전환할 수 있는 마지막 날짜.

마감일과 시행일을 결합하면 두 가지 명확한 경로가 나옵니다:

• 2026년 3월 30일 또는 그 이전에 등록된 경우 → 2026년 7월 1일부터 2029년 3월 30일 사이에 언제든지 새 양식으로 전환할 수 있습니다. 전환을 깔끔하게 할 수 있는 약 2년 9개월의 기간이 주어집니다.
• 2026년 3월 30일 이후에 등록된 경우 → 2026년 7월 1일부터 새 양식을 사용해야 합니다. 전환 기간이 없으며, 새 양식이 시작점입니다.

실질적인 결과: 신규 기관이거나 2단계 개혁으로 인해 규제 체제에 진입하는 경우, 첫 보고서부터 새 양식을 사용할 계획을 세워야 합니다. 마감일 훨씬 이전에 등록된 기존 기관이라면 여유가 있지만, 그 여유가 2029년 3월까지 기다릴 이유는 아닙니다.

새롭게 범위에 포함되는 대상 (2단계)

2026년 7월 1일부터 2단계는 특정 지정 서비스를 제공할 때 여러 지정 비금융 사업 및 직업에 AML/CTF 의무를 확대합니다:

새롭게 포함되는 분야	지정 서비스의 예시 (전체 목록은 austrac.gov.au에서 확인)
변호사 및 부동산 양도인	부동산 거래; 회사 및 신탁 형성 및 관리; 자산 이전
회계사	회사 및 신탁 형성 및 관리; 자산 이전
부동산 전문가 (중개인 및 자산 관리인)	부동산 거래
귀금속 및 보석 딜러	특정 매매 활동
신탁 및 회사 서비스 제공업체 (TCSPs)	회사 및 신탁 형성 및 관리

위에 제시된 지정 서비스 예시는 AUSTRAC의 게시된 지침에서 가져온 것이며, 예시일 뿐 전부가 아닙니다. 각 분야는 어떤 활동이 지정 서비스에 해당하며, 따라서 등록 및 보고 의무를 발생시키는지 AUSTRAC에 직접 확인해야 합니다.

이러한 새롭게 포함되는 사업체 중 하나이고 2026년 3월 30일 이후에 등록하는 경우, 위 규칙을 기억하십시오: 2026년 7월 1일부터 새 양식을 바로 사용해야 합니다.

분기별 준비 체크리스트

2029년까지 시간이 있든, 2026년 7월에 새로 시작하든, 준비 과정은 동일합니다. 다음은 이를 단계별로 나누는 방법입니다.

2026년 1분기 (1월~3월) — 마감일 전에 상태를 확인하십시오.

• 정확한 AUSTRAC 등록 날짜를 확인하고 2026년 3월 30일 또는 그 이전인지 확인하십시오.
• 2단계로 인해 범위에 포함되는 경우, 지금 등록 의무 및 시기를 이해하십시오.
• 원칙적으로 일찍 전환할지 또는 전체 기간을 사용할지 결정하십시오.

2026년 2분기 (4월~6월) — 시행 전에 확대된 보고서를 매핑하십시오.

• AUSTRAC의 게시된 새로운 TTR 및 SMR 양식을 가져와 새로운 규칙이 요구하는 추가 필드를 확인하십시오.
• 해당 필드를 현재 보유하고 있는 고객 및 거래 데이터와 비교하고 부족한 부분을 식별하십시오.
• 7월 1일에 변경될 사항에 대해 보고서를 제출하는 직원에게 브리핑하십시오.

2026년 3분기 (7월~9월) — 시행 및 첫 실제 보고서.

• 신규 기관: 첫 보고서부터 새 양식을 사용하십시오.
• 전환 중인 기관: 완전히 전환하지 않더라도 새 양식을 통해 최소한 하나의 보고서를 실행하여 데이터 흐름을 테스트하십시오.
• AUSTRAC 온라인으로 들어오는 모든 데이터 피드가 확대된 필드를 올바르게 전달하는지 확인하십시오.

2026년 4분기 이후 — 격차를 해소하고 전환 날짜를 확정하십시오.

• 누락된 데이터 포인트를 수정하여 모든 향후 보고서가 정확하게 완료될 수 있도록 하십시오.
• 2029년 3월 30일보다 훨씬 이전에 새 양식으로 완전히 전환할 내부 마감일을 설정하십시오.
• AUSTRAC이 추가 지침을 발표함에 따라 통제를 주기적으로 검토하십시오.

Didit이 도움이 되는 부분: 새로운 규칙이 각 보고서에 포함해야 하는 세부 정보를 확대함에 따라, 보고서 뒤에 있는 신원 및 거래 데이터의 품질이 이전보다 더 중요해졌습니다. 검증된 고객 신원(KYC), 기업 고객을 위한 검증된 사업체 소유권(KYB), 그리고 제재/PEP 심사는 깨끗하고 검증 가능한 당사자 데이터를 제공하며, 거래 모니터링은 TTR 또는 SMR이 기반으로 하는 활동을 표면화하는 데 도움이 됩니다. AUSTRAC의 게시된 양식에 대해 AUSTRAC이 요구하는 정확한 필드를 확인하십시오.

의무를 이행하는 방법

정확한 보고서는 정확한 기본 데이터에서 시작됩니다. 고객과 실소유주가 누구인지 이미 알고 확인한 보고 기관은 확대된 TTR 또는 SMR을 빠르고 정확하게 작성하고, SMR을 유발하는 활동을 처음부터 감지하는 데 훨씬 유리한 위치에 있습니다.

이것이 바로 신원 및 모니터링 계층이 필요한 이유입니다. 강력한 KYC는 온보딩 시 개인 고객을 확인합니다. KYB는 기업과 그 소유 구조를 확인하며, 이는 2단계가 이제 포함하는 회사, 신탁 및 자산 이전 서비스와 직접 관련이 있습니다. 제재 및 PEP 심사는 고위험 당사자를 플래그합니다. 그리고 거래 모니터링은 의심스러운 거래 뒤에 있는 패턴을 식별하는 데 도움이 됩니다. 경계를 명확히 하자면: Didit은 귀하를 대신하여 TTR 또는 SMR을 제출하지 않습니다. Didit은 정확한 보고서의 기반이 되는 신원 데이터를 수집 및 확인하고 활동을 감지하는 데 도움을 줍니다. 보고서는 여전히 귀하와 귀하의 시스템이 작성하고 제출합니다.

Didit은 하나의 API를 통해 KYC, KYB, AML 제재/PEP 심사 및 거래 모니터링을 제공하며, 건별 공개 요금과 월 500건의 무료 검증을 제공합니다. 이는 이러한 새로운 AUSTRAC 양식이 의존하는 데이터 기반을 강화하는 실용적인 방법입니다.

이 기사는 일반적인 정보이며 법률 자문이 아닙니다. 보고 의무는 귀하의 특정 상황에 따라 달라집니다. AUSTRAC 또는 귀하의 전문 고문과 함께 귀하의 의무를 확인하십시오.