자동화된 고객 실사: Didit AML 및 Salesforce 연동 솔루션 (KO)

원활한 통합Didit의 AML 스크리닝을 Salesforce와 연결하면 CRM 내에서 자동화된 실시간 고객 실사를 수행하여 수동 데이터 입력을 없애고 오류를 줄일 수 있습니다.

강화된 규정 준수 및 위험 완화Didit의 스크리닝을 1300개 이상의 글로벌 제재 목록, PEP 및 감시 목록 데이터베이스에 활용하여 금융 범죄 위험을 식별하고 관리하며, 엄격한 규제 요구 사항을 준수할 수 있습니다.

AI 기반 효율성Didit의 AI 기반 플랫폼은 두 가지 점수 위험 시스템(일치 점수 및 위험 점수)과 구성 가능한 임계값을 제공하여 정확한 위험 평가 및 자동화된 작업을 통해 규정 준수 워크플로우를 간소화합니다.

모듈식 및 개발자 친화적인 솔루션Didit은 모듈식 아키텍처와 깔끔한 API를 제공하여 개발자가 고급 AML 기능을 Salesforce 및 기타 신원 확인 도구와 함께 쉽게 통합할 수 있도록 지원하며, 무료 핵심 KYC 서비스를 제공합니다.

Salesforce에서 자동화된 고객 실사(CDD)의 필요성

오늘날 빠르게 변화하는 금융 및 비즈니스 환경에서 고객 실사(CDD)는 단순한 규제 의무를 넘어 신뢰와 위험 관리의 초석입니다. Salesforce 내에서 고객 관계를 관리하는 조직의 경우, 기존 워크플로우를 방해하거나 상당한 수동 오버헤드를 발생시키지 않으면서 강력한 AML(자금세탁방지) 심사 프로세스를 통합하는 것이 과제입니다. 기존의 AML 검사 방법은 종종 시간이 많이 걸리고 인적 오류에 취약하며, 진화하는 규제 요구 사항과 정교한 금융 범죄 전술에 보조를 맞추기 어렵습니다. 바로 이 지점에서 Didit과 같은 AI 기반 AML 심사 솔루션을 Salesforce와 통합하는 것이 필수적입니다.

Salesforce 내에서 CDD를 자동화한다는 것은 새로운 고객 기록이 생성되거나 기존 기록이 업데이트되는 즉시 즉각적이고 포괄적인 AML 심사가 트리거될 수 있음을 의미합니다. 이러한 사전 예방적 접근 방식은 제재, 정치적 주요 인물(PEP) 및 부정적인 언론과 관련된 잠재적 위험이 고객 라이프사이클 초기에 식별되도록 보장합니다. 이는 규정 준수를 반응적이고 부담스러운 작업에서 효율적이고 통합된 고객 온보딩 및 관계 관리 전략의 일부로 전환하여 기업이 철저한 규정 준수 태세를 유지하면서 성장에 집중할 수 있도록 합니다.

Didit의 AI 기반 AML 심사 기능 이해

Didit의 AML 심사는 1300개 이상의 글로벌 감시 목록 및 제재 데이터베이스와 사용자 정보를 교차 참조하여 실시간 위험 탐지를 제공하도록 설계되었습니다. 이 포괄적인 범위에는 PEP 목록, 제재 목록 및 부정적인 언론 정보가 포함되어 조직이 엄격한 규정 준수 요구 사항을 효과적으로 충족할 수 있도록 보장합니다. Didit을 차별화하는 것은 고급 데이터 매칭 및 정교한 두 가지 점수 위험 평가 시스템을 제공하는 AI 기반 아키텍처입니다.

두 가지 점수 시스템은 일치 점수(Match Score)와 위험 점수(Risk Score)로 구성됩니다. 일치 점수는 이름 유사성, 생년월일, 국적과 같은 요소를 고려하여 감시 목록의 잠재적 일치가 실제로 심사 대상인 사람인지 여부를 결정하여 신원 신뢰도를 평가합니다. 이는 일치를 오탐(False Positive) 또는 미검토(Unreviewed, 잠재적 일치)로 분류하는 데 도움이 됩니다. 반면에 위험 점수는 국가 위험, 범주(예: PEP, 제재) 및 범죄 기록을 고려하여 일치가 사실일 경우 엔티티의 내재된 위험 수준을 평가합니다. 이러한 세분화된 점수 부여는 고도로 구성 가능한 규정 준수 임계값을 허용하여 기업이 자체 위험 허용 범위를 정의하고 이러한 점수를 기반으로 작업을 자동화할 수 있도록 합니다.

또한 Didit은 전체 AML 상태, 일치 정보, 점수 세부 정보, 일치하는 엔티티 정보 및 확인 메타데이터를 포함하는 자세한 AML 심사 보고서를 JSON 객체로 제공합니다. 이 구조화된 데이터는 감사 추적 및 규정 준수 결정의 투명성 제공에 중요하며, 모든 규제 산업에 귀중한 도구입니다.

시너지 효과: Didit AML과 Salesforce 통합

Didit의 AML 심사를 Salesforce에 통합하는 것은 단순히 두 시스템을 연결하는 것을 넘어 고객 실사 프로세스를 혁신하는 강력한 시너지를 창출하는 것입니다. 새로운 리드가 Salesforce에 입력되는 시나리오를 상상해 보세요. 즉시 Didit의 AML API를 호출하여 개인 또는 회사를 심사할 수 있습니다. 잠재적 일치가 발견되면 Salesforce는 AML 상태, 위험 점수, Didit의 자세한 보고서 링크로 자동으로 업데이트될 수 있습니다. 이 자동화는 Salesforce 내에서 사전 정의된 워크플로우를 트리거할 수 있습니다. 예를 들어, POSSIBLE_MATCH_FOUND 경고가 발행되면 고객을 규정 준수 담당자에게 할당하여 검토하도록 하거나, 위험 점수가 특정 임계값을 초과하면 고객을 자동으로 거부할 수도 있습니다.

이 통합은 규정 준수 팀이 외부 데이터베이스를 수동으로 검색하거나, 정보를 복사하여 붙여넣거나, 서로 다른 시스템의 데이터를 조정할 필요성을 없앱니다. 이는 데이터 일관성을 보장하고 수동 프로세스에서 발생할 수 있는 오류 가능성을 줄입니다. AML 심사를 Salesforce 워크플로우에 직접 내장함으로써 기업은 고객 온보딩을 가속화하고 운영 효율성을 개선하며 금융 범죄를 탐지하고 예방하는 능력을 크게 향상시킬 수 있습니다. Didit 플랫폼의 모듈식 특성은 개인(entity_type: person) 또는 회사(entity_type: company)를 심사하는 등 특정 비즈니스 요구에 맞게 이 통합을 조정할 수 있음을 의미하며, 탁월한 유연성을 제공합니다.

실제 구현 및 모범 사례

Salesforce 내에서 Didit의 AML 심사를 구현하는 것은 일반적으로 Salesforce의 Apex 코드, Flow Builder를 활용하거나 미들웨어 솔루션을 통해 통합하는 것을 포함합니다. 개발자의 경우 Didit의 깔끔한 API와 포괄적인 문서는 통합을 간단하게 만듭니다. Salesforce에서 관련 고객 데이터(예: 전체 이름, 생년월일 또는 회사 이름)가 추가되거나 수정될 때마다 AML 검사를 시작하도록 트리거를 구성할 수 있습니다. 일치 정보, 위험 점수 및 부정적인 언론 데이터와 같은 세부 정보가 풍부한 API 응답은 Salesforce의 사용자 정의 필드 내에 직접 구문 분석 및 저장되거나 기록 상태를 업데이트하는 데 사용될 수 있습니다.

이 통합을 위한 모범 사례는 다음과 같습니다.

• 명확한 워크플로우 정의: Salesforce 내에서 정확한 CDD 프로세스를 매핑하여 AML 검사가 발생해야 하는 단계와 Didit의 AML 상태 및 위험 점수를 기반으로 취해야 하는 조치를 식별합니다.
• 임계값 현명하게 구성: Didit의 구성 가능한 검토 및 거부 임계값을 일치 점수와 위험 점수 모두에 대해 활용하여 조직의 특정 위험 정책에 맞게 조정합니다.
• 경고 및 작업 자동화: Salesforce의 자동화 도구(Flows, Process Builder)를 사용하여 POSSIBLE_MATCH_FOUND 경고가 트리거되거나 고객이 수동 검토를 요구할 때 규정 준수 팀을 위한 작업을 생성합니다.
• 감사 추적 유지: 모든 AML 심사 결과 및 취한 조치가 Salesforce 내에 기록되도록 하여 규제 준수를 위한 명확한 감사 추적을 제공합니다.
• 경고 우아하게 처리: COULD_NOT_PERFORM_AML_SCREENING과 같은 경고를 처리하기 위한 로직을 구현하여 세션 상태를 자동으로 In Review로 설정하고 누락된 KYC 데이터가 제공되면 AML 검사를 트리거합니다.

Didit이 도움이 되는 방법

Didit은 AI 기반의 개발자 우선 접근 방식으로 강력한 AML 심사를 Salesforce와 통합하기 위한 최고의 선택입니다. 당사의 모듈식 아키텍처를 통해 기업은 AML 검사를 기존 Salesforce 환경에 원활하게 플러그 앤 플레이하여 복잡한 규정 준수 워크플로우를 쉽게 조정할 수 있습니다. Didit의 AML 심사 제품은 1300개 이상의 글로벌 제재, PEP 및 감시 목록 데이터베이스에 대해 실시간 검사를 제공하여 금융 범죄에 대한 중요한 방어 계층을 제공합니다. 신원 신뢰도를 위한 일치 점수와 엔티티 위험을 위한 위험 점수를 결합한 두 가지 점수 위험 시스템은 잠재적 위협을 식별하고 관리하는 데 타의 추종을 불허하는 정확성을 제공합니다. 또한 Didit은 무료 핵심 KYC 서비스와 성공적인 검사당 지불 모델로 접근성을 옹호하여 설정 비용을 없애고 모든 규모의 기업이 고급 규정 준수 솔루션을 사용할 수 있도록 합니다. Didit을 활용함으로써 기업은 신뢰를 자동화하고, Salesforce에서 고객 실사를 간소화하며, 사용자 경험이나 운영 효율성을 손상시키지 않고 글로벌 규정 준수를 보장할 수 있습니다.

시작할 준비가 되셨습니까?

Didit의 작동 방식을 확인하고 싶으신가요? 지금 무료 데모를 받아보세요.

Didit의 무료 티어로 무료로 신원 확인을 시작하세요.