자동 규칙 구축: 제로 코드 규정 준수

급변하는 규제 환경에서 기업은 강력한 규정 준수 프로그램을 유지해야 하는 압박을 받고 있습니다. 기존 규정 준수 솔루션은 종종 상당한 수동 작업, 전문 지식 및 광범위한 코딩을 필요로 하여 지연, 오류 및 높은 비용을 초래합니다. 제로 코드 및 노 코드 플랫폼을 기반으로 하는 자동 규칙 구축은 조직이 전례 없는 민첩성과 효율성으로 복잡한 규정 준수 워크플로우를 구축, 배포 및 관리할 수 있도록 하는 혁신적인 접근 방식을 제공합니다.

핵심 내용 1: 제로 코드 플랫폼은 규정 준수를 민주화합니다. 개발자뿐만 아니라 비즈니스 사용자가 규칙 및 알림을 정의하고 구현할 수 있도록 합니다.

핵심 내용 2: 자동 규칙 구축은 새로운 규정 준수 요구 사항에 대한 출시 시간을 크게 단축합니다. 기업이 규제 변화에 신속하게 대응할 수 있도록 합니다.

핵심 내용 3: 캐스케이딩 규정 준수 규칙은 모든 채널 및 고객 세그먼트에서 정책의 일관된 적용을 보장하여 리스크를 최소화합니다.

핵심 내용 4: API를 통한 통합을 통해 규정 준수 규칙을 기존 시스템 및 워크플로우에 원활하게 통합할 수 있습니다.

기존 규정 준수의 과제

역사적으로 규정 준수 규칙을 구현하고 유지하는 것은 긴 과정이었습니다. 규정 준수 담당자는 요구 사항을 문서화하고, 개발자는 해당 요구 사항을 코드로 변환(종종 복잡한 스크립팅 언어 사용)하고, QA 팀은 구현을 엄격하게 테스트했습니다. 이 프로세스는 느리고 비용이 많이 들고 오류가 발생하기 쉬웠습니다. 규칙을 변경하려면 새로운 개발 주기가 필요하여 민첩성을 저해하는 병목 현상이 발생했습니다. 또한 여러 시스템(CRM, 결제 게이트웨이, 사기 탐지 플랫폼)에서 일관된 규칙 세트를 유지하는 것은 어려웠으며, 규정 준수 범위에 잠재적인 격차가 발생할 수 있습니다.

제로 코드 규칙 구축: 새로운 패러다임

제로 코드 및 노 코드 플랫폼은 규정 준수 규칙을 구축하고 관리하기 위한 시각적이고 직관적인 인터페이스를 제공하여 게임 체인저 역할을 하고 있습니다. 코드를 작성하는 대신 사용자는 구성 요소를 드래그 앤 드롭하고, 매개 변수를 구성하고, 논리적 조건을 정의할 수 있습니다. 이러한 접근 방식은 기술적 진입 장벽을 크게 낮추어 규정 준수 담당자와 비즈니스 분석가가 규정 준수 프로세스를 소유하도록 권한을 부여합니다. Didit과 같은 플랫폼은 ID 확인, AML 스크리닝, 제재 목록 확인과 같은 일반적인 규정 준수 작업에 대한 사전 구축 모듈을 제공하여 쉽게 사용자 지정 워크플로우로 조립할 수 있습니다.

금융 기관이 10,000달러를 초과하는 고위험 국가의 거래를 플래그하는 규칙을 구현해야 하는 시나리오를 생각해 보겠습니다. 기존 접근 방식에서는 거래 모니터링 시스템 내에서 사용자 지정 규칙을 코딩해야 합니다. 노 코드 플랫폼을 사용하면 규정 준수 담당자가 “거래 금액” 모듈, “국가” 모듈 및 “위험 점수” 모듈을 캔버스에 드래그하고, 임계값($10,000)을 구성하고, 고위험 국가를 정의할 수 있습니다. 플랫폼은 기본 논리를 자동으로 생성하고 규칙을 배포합니다.

캐스케이딩 규칙을 사용한 복잡한 워크플로우 구축

자동 규칙 구축의 힘은 단순한 규칙에만 국한되지 않습니다. 캐스케이딩 규정 준수를 통해 다양한 시나리오에 적응하는 다계층 워크플로우를 만들 수 있습니다. 예를 들어 규칙은 먼저 고객이 제재 목록에 있는지 확인합니다. 그렇다면 워크플로우는 자동으로 거래를 거부합니다. 그렇지 않으면 워크플로우는 고객의 위치, 거래 금액 및 기타 요소를 기반으로 위험 평가를 진행합니다. 이러한 계층화된 접근 방식은 모든 거래가 적절한 조사를 받도록 보장합니다.

다음은 캐스케이딩 규칙의 단순화된 코드와 유사한 표현입니다(개념적으로 표현됨 - 노 코드 플랫폼은 이를 추상화함):

if (isOnSanctionsList(customer)) {
  rejectTransaction();
} else {
  riskScore = calculateRiskScore(customer, transaction);
  if (riskScore > threshold) {
    flagForManualReview();
  } else {
    approveTransaction();
  }
}

노 코드 플랫폼을 사용하면 코드를 작성하지 않고도 이 논리를 시각적으로 표현하여 이해, 유지 관리 및 감사를 용이하게 할 수 있습니다.

통합 및 API 설계 고려 사항

최신 제로 코드 규정 준수 플랫폼의 주요 이점은 기존 시스템과의 원활한 통합 기능입니다. 대부분의 플랫폼은 애플리케이션에서 규정 준수 워크플로우를 트리거하고, 실시간 알림을 받고, 감사 로그에 액세스할 수 있도록 하는 강력한 API(RESTful API가 일반적)를 제공합니다.

통합을 설계할 때 다음 모범 사례를 고려하십시오.

• 비동기 처리: 규정 준수 확인에는 시간이 걸릴 수 있습니다. 핵심 애플리케이션을 차단하지 않도록 비동기 API를 사용하십시오.
• 웹훅: 규정 준수 규칙이 트리거될 때 실시간 알림을 받으려면 웹훅을 구독하십시오.
• 오류 처리: API 오류 및 데이터 불일치를 정상적으로 처리하기 위해 강력한 오류 처리를 구현하십시오.
• 데이터 보안: HTTPS 및 적절한 암호화 기술을 사용하여 데이터를 안전하게 전송하십시오.

Didit이 어떻게 도움을 줄 수 있을까요

Didit의 플랫폼은 자동 규칙 구축을 위한 포괄적인 도구 모음을 제공합니다. 시각적 워크플로우 빌더를 사용하면 코드를 작성하지 않고도 복잡한 규정 준수 워크플로우를 만들 수 있습니다. ID 확인, AML 스크리닝, 활성 감지 등을 위한 사전 구축 모듈을 제공합니다. API를 통해 기존 시스템과의 원활한 통합이 가능하고, 실시간 경고 시스템을 통해 잠재적 리스크를 알려줍니다.

특히 Didit의 기능은 다음과 같습니다.

• 드래그 앤 드롭 워크플로우 빌더
• 조건부 논리 및 분기
• 사전 구축된 규정 준수 모듈
• 실시간 알림 및 알림
• 포괄적인 감사 로그
• 원활한 통합을 위한 RESTful API

시작할 준비가 되셨습니까?

규정 준수 프로세스를 간소화하고 리스크를 줄일 준비가 되셨습니까? 지금 Didit의 자동 규칙 구축 기능을 살펴보세요!

Didit Business Console 방문하여 첫 번째 워크플로우 구축을 시작하십시오.

기술 문서 보기를 통해 API 및 통합 옵션에 대해 자세히 알아보십시오.

FAQ

Q: 제로 코드 플랫폼으로 구축할 수 있는 규정 준수 규칙의 유형은 무엇입니까?

KYC/AML 확인, 제재 스크리닝, 사기 탐지, 연령 확인 등 다양한 규정 준수 규칙을 구축할 수 있습니다. 플랫폼의 유연성을 통해 변화하는 규제 요구 사항에 신속하게 적응할 수 있습니다.

Q: 제로 코드 규정 준수 플랫폼은 얼마나 안전합니까?

평판이 좋은 제로 코드 플랫폼은 보안을 우선시하고 업계 표준을 준수합니다. Didit과 같이 SOC 2 Type II 인증, GDPR 준수 및 강력한 데이터 암호화 조치를 갖춘 플랫폼을 찾으십시오.

Q: 제로 코드 규정 준수 플랫폼을 기존 시스템과 통합할 수 있습니까?

예, 대부분의 플랫폼은 CRM, 결제 게이트웨이 및 사기 탐지 플랫폼과 같은 기존 시스템과 원활하게 통합할 수 있는 강력한 API 및 웹훅을 제공합니다.

Q: 플랫폼의 기능을 넘어서는 규칙을 사용자 지정해야 하는 경우 어떻게 해야 합니까?

일부 플랫폼은 사용자 지정 코드 스니펫 또는 외부 서비스와의 통합과 같은 확장 옵션을 제공합니다. 그러나 제로 코드의 목표는 사용자 지정 코딩의 필요성을 최소화하는 것입니다.