PSD3 준수를 위한 실소유주 확인 자동화 (KO)

PSD3가 실소유주에 미치는 영향개정된 결제 서비스 지침(PSD3)은 실소유주 확인에 대한 감시를 강화하여 금융 기관이 금융 범죄에 대처하기 위한 더욱 강력하고 효율적인 방법을 채택하도록 요구할 것입니다.

강화된 확인을 위한 NFC eIDNFC 기반 eID 확인은 e여권 및 eID에 내장된 암호화 보안 기능을 활용하여 신원 및 실소유주 확인을 위한 매우 안전하고 정확하며 효율적인 방법을 제공합니다.

자동화는 규정 준수의 핵심입니다데이터 추출부터 AML 심사까지 전체 실소유주 확인 수명 주기를 자동화하는 것은 PSD3 의무를 이행하고 운영 비용을 절감하며 고객 경험을 개선하는 데 필수적입니다.

Didit의 포괄적인 솔루션Didit은 NFC 확인, AML 심사 및 모듈식 아키텍처를 갖춘 강력한 AI 기반 플랫폼을 제공하여 실소유주 확인을 자동화하고 규정 준수 및 우수한 사기 방지를 보장합니다.

실소유주 및 PSD3의 변화하는 환경

금융 부문은 자금 세탁 및 테러 자금 조달과 같은 불법 활동과 끊임없이 싸우고 있습니다. 이 싸움의 초석은 궁극적으로 법인을 소유하거나 통제하는 실제 자연인을 식별하는 것을 목표로 하는 실소유주(BO) 확인입니다. 임박한 결제 서비스 지침 3(PSD3)으로 인해 금융 기관은 더욱 엄격한 요구 사항과 더욱 엄격하고 효율적인 BO 확인 프로세스를 구현해야 하는 압력에 직면해 있습니다. PSD3는 이전 지침을 기반으로 강화된 실사, 실시간 모니터링 및 디지털 식별 방법에 대한 의존도 증가를 강조하여 더욱 안전하고 투명한 금융 생태계를 조성합니다.

BO 확인의 전통적인 방법은 종종 수동 문서 수집, 긴 검토 프로세스, 높은 인적 오류 및 사기 가능성을 포함합니다. 이는 금융 기관에 상당한 운영 비용을 부담시킬 뿐만 아니라 계좌를 개설하거나 거래를 수행하려는 합법적인 기업에 마찰을 일으킵니다. 규제 요구 사항이 강화됨에 따라 BO 확인을 위한 자동화되고 안전하며 확장 가능한 솔루션의 필요성이 가장 중요해집니다. 실소유주를 정확하고 신속하게 식별하는 능력은 더 이상 단순한 규정 준수 확인 사항이 아니라 위험 관리 및 디지털 경제에서 신뢰를 유지하는 데 중요한 구성 요소입니다.

실소유주 확인에서 NFC eID의 힘

근거리 무선 통신(NFC) eID는 신원 확인 분야에서 중요한 진전을 나타내며, 실소유주의 복잡성에 완벽하게 적합한 매우 안전하고 신뢰할 수 있는 방법을 제공합니다. 단순한 광학 스캔과 달리 NFC 확인은 e여권 및 eID에 내장된 칩을 읽는 것을 포함하며, 이는 신원 데이터를 암호화 방식으로 보호합니다. 이 프로세스는 문서의 진위성과 데이터의 무결성을 보장하여 사기꾼이 위조 신분증을 제시하기 매우 어렵게 만듭니다.

실소유주에 적용될 때, NFC 확인은 관련된 개인의 신원 정보를 빠르고 정확하게 추출할 수 있게 합니다. 이 데이터는 전체 BO 확인 워크플로에 원활하게 통합될 수 있습니다. 예를 들어, 실소유주라고 주장하는 개인이 eID를 제시할 때, Didit의 NFC 확인 제품은 칩에 대해 즉시 신원을 확인하고, 모든 관련 개인 정보를 추출하며, 실시간 셀카에 대해 1:1 얼굴 매칭을 수행하여 문서를 제시하는 사람이 정당한 소유자인지 확인할 수 있습니다. 이러한 수준의 보증은 실소유주를 은폐하는 데 사용되는 일반적인 전술인 신분 도용 및 사칭을 방지하는 데 매우 중요합니다.

자동화를 통한 확인 워크플로 간소화

효과적인 실소유주 확인은 단순히 개인을 식별하는 것 이상입니다. 이는 해당 개인을 법인과 연결하고 관련 위험을 평가하는 것입니다. 자동화는 이 복잡하고 다단계적인 프로세스를 간소화되고 효율적인 운영으로 전환하는 핵심입니다. 자동화된 워크플로는 초기 신원 확인부터 포괄적인 AML 심사까지 다양한 확인 작업을 수동 개입 없이 조정할 수 있습니다.

새로운 기업 고객이 온보딩하는 시나리오를 상상해 보십시오. 지정된 실소유주는 NFC 지원 eID를 제출합니다. Didit의 모듈식 아키텍처로 구동되는 자동화 시스템은 먼저 NFC 확인을 사용하여 신원을 추출하고 검증합니다. 동시에 Didit의 AML 심사 및 모니터링 솔루션은 이러한 개인을 글로벌 감시 목록, 제재 목록 및 정치적으로 노출된 인물(PEP) 데이터베이스와 자동으로 교차 참조합니다. 불일치 또는 고위험 지표가 발견되면 즉시 경고가 트리거되어 필요한 경우에만 대상 인적 검토가 이루어집니다. 이는 수동 확인에 소요되는 시간과 자원을 크게 줄이고, 온보딩을 가속화하며, 전반적인 규정 준수 태세를 강화합니다.

Didit을 통한 사기 완화 및 규정 준수 강화

금융 범죄와의 싸움에서 실소유주를 신속하고 정확하게 식별하는 능력은 강력한 무기입니다. Didit의 AI 기반 신원 플랫폼은 PSD3 규정 준수 및 그 이상을 위한 실소유주 확인을 자동화하고 강화하는 포괄적인 도구 모음을 제공하여 이러한 기능을 제공하도록 설계되었습니다. 최첨단 기술과 개발자 우선 접근 방식을 결합하여 Didit은 기업이 강력하고 확장 가능한 확인 워크플로를 구축할 수 있도록 지원합니다.

Didit의 모듈식 신원 기본 요소는 기업이 필요한 정확한 확인 구성 요소를 선택하고 선택할 수 있음을 의미합니다. 실소유주의 경우 일반적으로 NFC 기능이 없는 문서에 대한 ID 확인(OCR, MRZ, 바코드)과 함께 매우 안전한 신원 확인을 위한 NFC 확인이 포함됩니다. 결정적으로 수동 및 능동 라이브니스 감지는 얼굴 매칭 중 딥페이크 및 프리젠테이션 공격을 방지하여 신분증을 제시하는 사람이 실제 존재함을 보장합니다. 전체 프로세스는 글로벌 데이터베이스에 대한 위험을 지속적으로 평가하여 금융 범죄에 대한 지속적인 방패를 제공하는 AML 심사 및 모니터링에 의해 뒷받침됩니다. 이러한 전체론적 접근 방식은 규정 준수를 보장할 뿐만 아니라 정교한 사기 계획에 대한 조직의 방어력을 크게 강화합니다.

Didit이 돕는 방법

Didit은 금융 기관 및 기타 규제 대상 기관이 실소유주 확인 및 PSD3 규정 준수의 복잡성을 해결하도록 돕는 독점적인 위치에 있습니다. 당사의 플랫폼은 맞춤형 확인 워크플로를 구성할 수 있는 개방형 모듈식 신원 레이어를 제공합니다. Didit을 통해 기업은 NFC 확인을 활용하여 e여권 및 eID의 암호화 칩을 읽을 수 있어 최고 수준의 문서 진위성과 데이터 무결성을 보장합니다. 이는 전 세계적으로 다양한 신원 문서를 처리하는 당사의 ID 확인 기능과 원활하게 통합됩니다.

초기 확인 외에도 Didit의 AML 심사 및 모니터링은 제재, 감시 목록 및 PEP 데이터베이스에 대한 지속적인 확인을 제공하며, 이는 지속적인 실소유주 규정 준수에 중요합니다. 당사의 AI 기반 아키텍처는 정확성과 효율성을 보장하고, 결정을 자동화하며, 의심스러운 활동을 검토를 위해 표시합니다. Didit의 개발자 우선 경험에 대한 약속은 깔끔한 API와 즉각적인 샌드박스를 의미하여 빠른 통합을 가능하게 합니다. 또한 당사의 노코드 비즈니스 콘솔을 통해 규정 준수 팀은 광범위한 기술 리소스 없이도 복잡한 워크플로를 조정할 수 있습니다. Didit은 무료 핵심 KYC, 성공적인 확인당 지불 모델 및 설정 수수료 없음으로 모든 규모의 기업에 고급 실소유주 확인을 접근 가능하고 비용 효율적으로 제공하여 두각을 나타냅니다.

시작할 준비가 되셨습니까?

Didit의 작동 방식을 볼 준비가 되셨습니까? 지금 무료 데모를 받으세요.

Didit의 무료 티어로 무료로 신원 확인을 시작하세요.