본문으로 건너뛰기
Didit, 신원·사기 방지 인프라 구축 위해 750만 달러 투자 유치
Didit
블로그로 돌아가기
블로그 · 2026년 3월 13일

P2P 대출 및 크라우드펀딩 플랫폼을 위한 최고의 KYC: 2026년 상위 10곳

2026년 P2P 대출 및 크라우드펀딩을 위한 상위 10개 KYC 제공업체를 공개 페이지로 비교합니다: 투자자 KYC 및 AML, 소유자 검사를 포함한 차입자 KYB, 거래 모니터링, 가격 및 에이전트.

작성자: Didit업데이트됨
best-kyc-p2p-lending-crowdfunding-ranking-cover-v4-2026.png

요약

P2P 대출 및 크라우드펀딩 플랫폼의 KYC는 자금을 투입하는 사람과 자금을 모집하는 개인 또는 기업을 모두 대상으로 합니다. 저희 순위에서 Didit이 첫 번째인 이유는 하나의 계정에서 양측을 모두 인증하고 이후 자금 흐름을 모니터링하며, 검사당 가격을 공개하기 때문입니다.[1]

  • 대출자 및 투자자: 전체 KYC 검사는 $0.33, AML 스크리닝은 $0.20, 지속적 AML 모니터링은 프로필당 연간 $0.07입니다.[1]
  • 차입자 및 프로젝트 소유자: KYB는 기업당 $2.00부터이며, 신고된 각 소유자와 임원은 스크리닝을 거치고 연결된 KYC를 받습니다.[1][2]
  • 온보딩 이후: 거래 모니터링은 거래당 $0.02이며, 규칙이 발동하면 셀피 추가 인증을 진행하고, Investigator 에이전트가 각 케이스를 검토하여 출처가 명시된 보고서를 작성합니다.[1][3][4]

최종 검토: 2026년 10월 25일 · 법률 자문이 아닙니다

대출 및 크라우드펀딩 플랫폼은 두 그룹에 서비스를 제공합니다. 투자자와 대출자는 대개 개인이며, KYC와 지속적인 AML 스크리닝이 필요합니다. 차입자와 프로젝트 소유자는 기업인 경우가 많으므로, 플랫폼은 등기 기록과 각 소유자에 대한 검사가 필요합니다.

Didit은 저희가 개발하고 이 순위도 저희가 발표하므로, 저희 측 관점으로 읽어 주십시오. 아래의 모든 경쟁사 정보는 2026년 10월 25일에 확인한 해당 공급업체 자체의 공개 페이지에서 가져왔으며, 모든 출처는 마지막에 나열되어 있습니다.

P2P 대출 및 크라우드펀딩을 위한 상위 10개 KYC 제공업체 한눈에 보기

공급업체적합한 대상가격 공개 여부KYCKYBAMLTM지갑에이전트
Didit대출, 크라우드펀딩, 핀테크검사당 공개[1]예예, 소유자별 KYC[2]예, 지속적[5]예[6]예[7]Investigator, Copilot, MCP[4][57][8]
Sumsub가격 페이지에 따르면 Basic은 비규제 기업용, Compliance는 규제 대상 기업용[9]Basic은 인증 건당 $1.35, 최소 월간 약정 $149, Compliance는 $1.85, 최소 $299, Custom은 요청 시 제공, 부가 기능 요금 공개[9]예예, Custom 플랜[10][9]예[9]예, Custom 플랜[11][9]예[12]작업 실행이 가능한 MCP, Summy AI 코파일럿, 에이전트 스킬[13][68]
Veriff중소기업 및 대기업Self-Serve 공개, Enterprise 맞춤형[14]예예[15]예[14]문서화되지 않음[15]문서화되지 않음[15]문서화되지 않음[16]
Onfido (Entrust)금융 서비스, 정부, 플랫폼비공개[17]예문서화되지 않음[18]예, 지속적[19]문서화되지 않음[20]문서화되지 않음[19]문서화되지 않음[18]
IDnow규제 대상 유럽 기업비공개[21]예프랑스, 프리뷰[22]예, 지속적[23]문서화되지 않음[23]문서화되지 않음[24]문서화되지 않음[25]
Signicat유럽 규제 대상 기업견적 제공[26]예예, 40+ 개국[27]예[27]예[28]문서화되지 않음[29]문서 검색 MCP[30]
Ondato네오뱅크, 결제 서비스 제공업체, 성인 콘텐츠, 데이팅가격 범위 공개[31]예예[32]예[31]파트너를 통해[33]문서화되지 않음[32]문서화되지 않음[34]
iDenfy핀테크, 암호화폐, 도박, 전자상거래Basic 공개, Enterprise 견적[35]예예, Enterprise 플랜[36][35]예[35]예[37]기존 도구와 함께 사용[38]계정 MCP[39]
Trulioo은행, 암호화폐, 트레이딩, 게임비공개[40]예예, UBO 포함[41]예, 지속적[40]문서화되지 않음[42]문서화되지 않음[43]MCP, 요청 시[44]
Persona스타트업부터 대기업까지단일 플랜 공개[45]예예, Growth 플랜[46][45]예[47]얼리 액세스[47]OFAC 주소 보고서[48]MCP 서버[49]

TM은 거래 모니터링, 지갑은 암호화폐 지갑 스크리닝을 의미합니다. "문서화되지 않음"은 2026-10-25에 확인한 공급업체의 공개 페이지에서 찾을 수 없었다는 뜻입니다.

순위 산정 방식

대출 및 크라우드펀딩 평가 기준

이 순위는 아래 기준과 인용된 공개 정보를 바탕으로 한 저희의 편집 순위입니다. Didit은 저희가 개발하고 이 순위도 저희가 발표합니다. 대출 리스크 팀이 매주 수행하는 업무라는 동일한 기준을 Didit을 포함한 모든 공급업체에 적용했으며, 각 공급업체 자체의 공개 페이지만 사용했습니다. 이 기준에 따른 저희의 편집적 관점에서 Didit이 첫 번째입니다.

  • 개인 투자자와 대출자를 위한 KYC로, 가입 후 AML 스크리닝과 지속적인 모니터링을 포함합니다.
  • 기업 차입자와 프로젝트 소유자를 위한 KYB로, 각 소유자와 임원에 대한 검사를 포함합니다.
  • 입금, 상환, 출금에 대한 거래 모니터링과 규제 보고 지원.
  • 가격 공개 여부와 각 공급업체가 검토 업무를 돕는 에이전트에 대해 무엇을 문서화하고 있는지.

1. Didit

Didit은 신원 확인 및 사기 방지를 위한 인프라입니다. 220+ 개 국가 및 지역의 KYC, KYB, AML 스크리닝 및 지속적 모니터링, 거래 모니터링, 지갑 스크리닝을 모두 하나의 API와 하나의 콘솔로 제공하며, 검사당 가격이 책정됩니다.[1]

대출자 및 투자자

각 투자자는 전체 KYC 검사(신분증, 패시브 라이브니스, 얼굴 대조, IP 분석)를 정가 $0.33에 받으며, 여기에 AML 스크리닝 $0.20과 프로필당 연간 $0.07의 지속적 모니터링이 추가됩니다.[1] 단 한 번의 API 호출로 최대 1,000명의 고객에 대해 지속적 모니터링을 활성화할 수 있으며, 확정하기 전에 비용 견적을 확인할 수 있습니다.[5]

많은 대출자는 이미 국가 등록부에 존재합니다. Didit은 45개국과 Global 그룹에서 정부 및 기타 권위 있는 출처를 대상으로 데이터베이스 검사를 실행합니다. 대부분의 국가에서 출처는 정부 등록부이며, 일부 국가에서는 신용평가기관, 금융 서비스, 공공요금 또는 거주 관련 파일입니다.[50] 지원되는 출처가 있는 국가에서는 투자자가 신분증을 촬영하는 대신 국가 신분증 번호와 몇 가지 정보를 입력할 수 있으며, 아르헨티나, 나이지리아, 파나마, 남아프리카공화국처럼 등록부에 사진이 있는 경우 Didit이 셀피를 해당 사진과 대조합니다.[51]

차입자 및 프로젝트 소유자

기업 차입자는 기업당 $2.00부터 시작하는 기업 인증을 거칩니다. 구매할 등기 데이터의 범위는 국가별로 선택할 수 있습니다. 기업 프로필, 주주 또는 실질적 소유자입니다.[52] 기업 자체도 Didit의 감시 목록을 대상으로 법인 AML 스크리닝을 받습니다.[1] 그런 다음 Didit은 신고된 각 소유자와 임원을 기업 자체 문서와 대조하여 확인하고, 스크리닝한 뒤, 각자에게 연결된 KYC를 보냅니다.[2] 신원 인증이 필요한 실질적 소유자는 KYC 이메일을 자동으로 받습니다.[53]

Watch: Verify a Business (KYB), Start to Finish (Didit Academy)

1투자자 인증

KYC $0.33, AML 스크리닝 $0.20, 이후 지속적 모니터링.

2차입 기업 인증

등기 검사 $2.00부터, 법인 AML, 소유자 및 임원별 연결된 KYC.

3각 결제 점수화

입금, 상환, 출금을 거래당 $0.02에.

규칙이 발동하는가

예

보류 후 추가 인증

인증된 얼굴과 셀피 한 장을 대조한 뒤 알림 또는 케이스로 처리.

아니요

승인

동일한 신원으로 점수화 및 기록.

대출이나 자금 모집의 양측을 하나의 계정에서 검사하고 이후 모니터링합니다.[1][2][6][3]

자금이 이동할 때

Didit은 각 법정화폐 또는 암호화폐 거래를 실시간 규칙으로 점수화하고, KYC 및 KYB 기록과 같은 콘솔에서 알림과 케이스를 생성합니다.[6] 150개가 넘는 사전 설정 규칙이 제공되며, 규칙을 활성화하기 전에 자체 이력 데이터로 백테스트할 수 있습니다.[54][55] 규칙이 거래를 플래그하면 Didit은 해당 거래를 보류하고 사용자에게 셀피 한 장을 요청하여 이미 인증된 얼굴과 대조할 수 있습니다.[3] 케이스는 SAR, STR 및 기타 FIU 보고서 초안으로 마무리되며, goAML XML 및 PDF로 내보내져 귀사 팀이 바로 제출할 수 있습니다.[56] 암호화폐를 받는 플랫폼은 블록체인 분석 제공업체를 통해 모든 지갑 주소를 검사당 $0.15에 스크리닝하고 서명된 PDF 보고서를 받을 수 있습니다. 주문, 열람, 결제는 모두 Didit 계정에서 이루어집니다.[7]

Watch: Transaction Monitoring Rules (Didit Academy)

리스크 팀의 역량을 높이는 에이전트

Didit은 에이전트 기반입니다. 보통 분석가를 한 명 더 필요로 하는 검토 업무를 자동화합니다. Investigator 에이전트는 검토 대기 중인 각 인증, 거래 알림 또는 케이스를 읽고, 사용한 증거를 인용하여 권고 사항이 포함된 보고서를 작성합니다. 귀사 팀의 정책과 설정한 자율성 수준 내에서만 스스로 결정하며, 규제 보고서를 제출하지 않고, 모든 작업이 기록됩니다.[4] 비용은 검토 항목당 $0.20입니다.[4] Investigator는 Growth 플랜 이상이 필요하며, 조직별로 순차 활성화되고 있고, 샌드박스에서는 실행되지 않습니다.[4] 지원 에이전트는 사용자의 지원 대화에 응답하며, 메시지당 $0.02부터입니다.

Copilot은 Business Console 안에서 작동합니다. 투자자 또는 차입자 플로를 설명하면 설문지와 데이터베이스 검증 단계를 포함한 검증된 워크플로 초안을 만듭니다.[57] 게시하려면 귀사의 확인이 필요하며, 워크플로를 편집하면 변경 카드에 변경 내용이 표시되고 실행 취소로 되돌릴 수 있습니다.[58] 귀사의 자체 에이전트는 mcp.didit.me의 호스팅 MCP 서버에 OAuth 2.1과 Didit으로 로그인을 통해 연결됩니다.[8] 에이전트는 거래 규칙을 생성하고 백테스트한 뒤 테스트 모드로 귀사에 넘기거나, 세션이 거부된 이유를 설명할 수 있습니다.[59]

귀사의 분석가 Investigator 케이스 대기열
1검토 대기 중인 상환 알림

KYC, KYB 및 거래 이력을 읽습니다

2권고 사항이 담긴 출처 명시 보고서
3설정된 자율성 범위 밖은 분석가가 결정

Investigator가 케이스를 준비하고, 귀사 정책이 사람에게 맡긴 결정은 귀사 팀이 계속 내립니다.[4]

공개 가격, 완전한 증거, 셀프 서비스

검사대상정가
전체 KYC(신분증, 패시브 라이브니스, 얼굴 대조, IP)투자자, 대출자, 소유자$0.33[1]
AML 스크리닝투자자, 차입자$0.20[1]
지속적 AML 모니터링모든 활성 프로필프로필당 연간 $0.07[1]
기업 인증기업 차입자, 프로젝트 소유자기업당 $2.00부터[1]
거래 모니터링입금, 상환, 출금거래당 $0.02[1]
Investigator 에이전트귀사의 검토 대기열검토 항목당 $0.20[4]

2026년 10월 25일 기준 가격

Didit의 플랜은 2026년 11월 1일에 변경됩니다. 여기에 인용된 검사당 정가는 새 플랜에서도 동일하게 유지됩니다.[60]

모든 세션 결정은 단 한 번의 API 호출로 각 검사의 결과, 추출된 필드, 촬영된 이미지와 영상, 결정의 근거가 된 경고를 반환합니다.[61] 워크플로 빌더는 구축하는 동안 각 단계의 가격을 보여 주고, 분기는 하나의 경로로 다시 합쳐질 수 있으며, 편집기는 게시 전에 연결된 결과와 모순되는 분기를 표시합니다.[62] 핵심 검사에는 공개된 검사당 가격이 있습니다.[1]

2. Sumsub

Sumsub은 KYC, KYB, AML 스크리닝, 거래 모니터링 및 암호화폐 모니터링을 다루는 인증 및 컴플라이언스 제품을 판매합니다.[9][10][11][12]

  • Sumsub의 가격 페이지는 Basic을 비규제 기업용으로, Compliance를 규제 대상 기업용으로 제시합니다.[9]
  • 가격: Basic은 인증 건당 $1.35, 최소 월간 약정 $149, Compliance는 $1.85, 최소 $299, Custom은 요청 시 제공, 부가 기능 요금은 공개되어 있습니다.[9] Sumsub의 Basic은 신분증 인증, 라이브니스, 얼굴 대조를 포함하고 Compliance는 AML 스크리닝, 지속적 모니터링, 주소 확인을 추가하므로, 구성이 Didit의 $0.33 번들과 다릅니다. 가격 페이지에는 기업 인증과 거래 모니터링이 Custom 플랜 아래에 요청 시 가격 책정으로 나열되어 있습니다.[9]
  • Sumsub은 샌드박스 환경을 갖춘 공개 REST API, 노코드 워크플로 구축, 셀프 서비스 Basic 및 Compliance 플랜을 문서화하고 있으며, 프로덕션 접근은 Sumsub이 통합을 확인한 후에 제공됩니다.[66][67][9]
  • 지원 범위: Sumsub은 220+ 개 국가 및 지역에서 14,000개가 넘는 문서 유형을 지원한다고 밝히고 있습니다.[65]
  • 에이전트: Sumsub은 에이전트가 신청자를 생성하고 인증 링크를 생성할 수 있는 작업 실행형 MCP 서버와 함께, 에이전트 스킬 및 대시보드 내 Summy AI 코파일럿을 문서화하고 있습니다.[13][68]
  • KYB: 등기 검사 후 같은 플로에서 UBO 및 이사 인증.[10]

3. Veriff

Veriff는 신분증과 셀피 기반 신원 인증을 판매하며, 데이터베이스, AML, 연령 및 기업 인증 부가 검사를 제공합니다.[14] Veriff 대안 페이지에서 비교해 보십시오.

  • 적합한 대상: Self-Serve에서 월 5,000건 미만을 인증하는 중소기업, 더 많은 물량은 맞춤 가격의 Enterprise.[14]
  • 가격: Essential은 인증 건당 $0.80, 최소 월간 약정 $49이며, 셀프 서비스 추가 기능은 인증 건당 AML 스크리닝 $0.64와 지속적 모니터링 $0.09가 추가됩니다.[14]
  • KYB: 300+ 개 관할권의 기업 인증. 각 소유자 또는 임원에 대한 연결된 KYC는 Veriff의 공개 페이지에 문서화되어 있지 않습니다(2026-10-25 확인).[15]
  • 거래 모니터링: Veriff의 공개 페이지에 문서화되어 있지 않습니다(2026-10-25 확인).[15]

4. Onfido (Entrust)

Entrust Identity Verification(구 Onfido)은 데이터베이스 및 감시 목록 검사를 갖춘 신분증 및 생체 인식 신원 인증을 판매하며, Workflow Studio에서 오케스트레이션됩니다.[18]

  • 적합한 대상: 금융 서비스, 인력 관리, 정부 및 플랫폼 기업.[17]
  • AML: 제재, PEP 및 부정적 언론 보도에 대한 감시 목록 스크리닝, 24시간마다 재스크리닝.[19]
  • 가격: 공개된 가격이 없으며, 신원 인증 페이지는 영업 문의로 연결됩니다.[17]
  • KYB 및 거래 모니터링: Entrust의 공개 페이지에 문서화되어 있지 않습니다(2026-10-25 확인).[18][20]

5. IDnow

IDnow는 영상 기반 인증과 전자 서명을 포함하여 유럽 규제 대상 기업을 위한 신원 인증을 판매합니다.[21]

  • 적합한 대상: eIDAS 2.0, AMLR 및 더 넓은 유럽 체계 아래에서 운영되는 규제 산업의 기업으로, 암호화폐 플랫폼을 포함합니다.[21][24]
  • AML: PEP, 제재 및 부정적 언론 보도에 대한 스크리닝과 고객 기반의 지속적 모니터링.[23]
  • KYB: 기업 인증 단계에서 프랑스 기업을 공식 등기부와 대조하며 현재 프리뷰 단계입니다. UBO 인증과 다국가 KYB는 IDnow의 공개 페이지에 문서화되어 있지 않습니다(2026-10-25 확인).[22]
  • 가격 및 거래 모니터링: IDnow의 공개 페이지에 문서화되어 있지 않습니다(2026-10-25 확인).[21][23]

6. Signicat

Signicat은 eID 접근, 신원 증명 및 전자 서명을 중심으로 한 유럽 디지털 신원 서비스를 판매합니다.[64]

  • 적합한 대상: 국가 eID가 필요한 유럽 규제 대상 기업.[27]
  • KYB: 소유 구조 매핑과 PEP, 제재 및 부정적 언론 보도 스크리닝을 포함한 기업 인증으로, 40+ 개국을 지원합니다.[27]
  • 거래 모니터링: 규칙, 규칙 라이브러리, 감시 목록 및 허용 목록, Case Manager로의 에스컬레이션. SAR 또는 goAML 보고서 생성은 Signicat의 공개 페이지에 문서화되어 있지 않습니다(2026-10-25 확인).[28]
  • 가격: 비공개이며, 설정비, 구독료 및 거래 수수료는 양식 제출 후 견적이 제공됩니다.[26]

7. Ondato

Ondato는 자사 컴플라이언스 플랫폼인 Ondato OS에서 AML 스크리닝과 함께 신원, 연령 및 기업 인증을 판매합니다.[34]

  • 적합한 대상: 네오뱅크, 결제 서비스 제공업체, 성인 콘텐츠 플랫폼 및 온라인 데이팅 플랫폼.[34]
  • 가격: 신원 인증은 물량에 따라 인증 건당 EUR 1.40에서 0.50, AML 스크리닝은 검사당 EUR 0.45에서 0.04이며, KYB 프로세스는 EUR 600부터입니다.[31][63]
  • KYB: 195개국의 등기 데이터로, 기업 세부 정보, 주주 기록 및 임원 정보를 포함합니다.[32]
  • 거래 모니터링: AML 제품군에 통합된 파트너 KYT 제공업체를 통해 제공됩니다.[33]

8. iDenfy

iDenfy는 사람의 검토를 포함한 신원 인증과 함께 KYB, AML 스크리닝 및 거래 모니터링을 인증 건당 과금 구독 방식으로 판매합니다.[35]

  • 적합한 대상: 핀테크, 암호화폐, 온라인 도박 및 전자상거래 기업.[69]
  • 가격: Basic은 인증 건당 $1.35, 월 최소 $135이며, KYB, 거래 모니터링 및 지속적 AML 가격은 가격 페이지에 공개되어 있지 않습니다(2026-10-25 확인).[35]
  • KYB: 120+ 개국의 180+ 개 기업 등기부, 소유 구조 분석 및 주주를 위한 KYC 세션.[36]
  • 거래 모니터링: 사용자 지정 SQL 및 빈도 규칙, 단계별 알림 조사 및 SAR 내보내기.[37]

9. Trulioo

Trulioo는 신원 및 등기 데이터 소스의 글로벌 네트워크를 기반으로 한 개인 및 기업 인증을 AML 스크리닝, 사기 신호와 함께 판매합니다.[41][70]

  • 적합한 대상: 은행, 암호화폐, 외환, 게임, 마켓플레이스 및 온라인 트레이딩 플랫폼.[70]
  • KYB: 사업체를 인증하고 소유자와 연결하며, KYB와 KYC를 함께 실행합니다.[41]
  • 가격: Trulioo의 공개 페이지에 문서화되어 있지 않습니다(2026-10-25 확인).[40]
  • 거래 모니터링: Trulioo의 공개 페이지에 문서화되어 있지 않습니다(2026-10-25 확인).[42]

10. Persona

Persona는 KYC, KYB, 스크리닝 및 케이스 관리 모듈을 갖춘 구성 가능한 신원 인증 소프트웨어를 판매합니다.[45][71] Persona 대안 페이지에서 비교해 보십시오.

  • 적합한 대상: 스타트업부터 대기업까지, 핀테크, 암호화폐 및 마켓플레이스 포함.[71][46]
  • 가격: 공개된 가격은 단 하나로, Essential 플랜이 월 $250부터이며 최소 계약 기간은 12개월입니다. Growth와 Enterprise는 견적 방식입니다.[45]
  • KYB: 150+ 개국의 정부 및 상업 등기부와 UBO 인증으로, Growth 플랜부터 제공되는 것으로 나열되어 있습니다.[46][45]
  • 거래 모니터링: 얼리 액세스 단계이며, 사전 구축 및 사용자 지정 규칙, 알림 생성, 케이스 검토 에이전트, 섀도 모드 및 백필 테스트, SAR/STR 제출을 제공합니다.[47]

P2P 대출 및 크라우드펀딩을 위한 KYC 제공업체 선택 방법

  • 투자자 플로와 차입자 플로의 가격을 각각 따로 산정하고, 모든 활성 프로필에 대한 지속적 AML 모니터링도 포함하십시오.
  • 차입 기업의 각 소유자와 임원이 등기부상의 이름만이 아니라 각자 신원 검사를 받는지 확인하십시오.
  • 거래 모니터링이 온보딩과 동일한 신원을 기반으로 실행되고, 규칙이 발동하면 추가 인증이 이루어지는지 확인하십시오.
  • 계약하기 전에 샌드박스에서 귀사의 실제 사용자로 테스트하십시오.

Didit이 P2P 대출 및 크라우드펀딩 팀을 돕는 방법

Didit은 투자자와 차입자를 인증하고, 차입 기업 뒤에 있는 모든 소유자를 검사하며, 그 사이를 오가는 자금을 모니터링하고, 검사당 가격을 책정합니다. 차입자와 프로젝트 소유자를 위한 기업 인증으로 시작하고, 상환을 위한 거래 모니터링을 추가한 뒤, 가격 페이지에서 전체 플로의 가격을 산정하십시오.

Didit이 제공하는 것

  • 투자자 KYC, AML 스크리닝 및 지속적 모니터링
  • 소유자 및 임원별 연결된 KYC를 포함한 차입자 KYB
  • 거래 규칙, 추가 인증 및 FIU 보고서 초안
  • Investigator 보고서, Copilot 및 MCP 서버

귀사가 담당하는 것

  • 귀사의 리스크 평가 및 대출 정책
  • 각 대기열이 사용할 수 있는 자율성 수준
  • 금융정보분석기관에 보고서 제출
  • 귀사가 승인한 규칙과 임계값

모든 거래의 양측을 인증하십시오

샌드박스에서 투자자 및 차입자 플로를 구축하십시오.

인증 시작하기통합 가이드 읽기

핵심 요약

  • Didit은 투자자 KYC를 $0.33, KYB를 $2.00부터 책정하며, 소유자 및 임원별 연결된 KYC를 제공합니다.
  • Investigator, Copilot 및 MCP 서버가 리스크 팀의 검토 및 구성 업무를 덜어 줍니다.

자주 묻는 질문

대출 플랫폼의 KYC 비용은 얼마입니까?

Didit에서는 전체 KYC 검사가 $0.33, AML 스크리닝이 $0.20, KYB가 기업당 $2.00부터입니다. Sumsub은 Basic을 비규제 기업용으로, Compliance를 규제 대상 기업용으로 제시하며, Basic은 규제 대상 대출 플로 전체에 대한 견적이 아닙니다. Sumsub의 공개 가격은 Basic이 인증 건당 $1.35, 최소 월간 약정 $149, Compliance가 $1.85, 최소 $299, Custom은 요청 시 제공, 부가 기능 요금은 공개되어 있습니다. Sumsub의 Basic은 신분증 인증, 라이브니스, 얼굴 대조를 포함하고 Compliance는 AML 스크리닝, 지속적 모니터링, 주소 확인을 추가하므로, 구성이 Didit의 $0.33 번들과 다릅니다. iDenfy Basic은 인증 건당 $1.35, Veriff Essential은 $0.80이며, 각각 월 최소 금액이 있습니다.[1][9][35][14]

어떤 제공업체가 차입 기업의 소유자를 검사합니까?

Didit은 신고된 각 소유자와 임원을 스크리닝하고 각자에게 연결된 KYC를 보냅니다. Sumsub은 같은 KYB 플로에서 UBO와 이사를 인증하고, iDenfy는 주주를 위한 KYC 세션을 생성하며, Persona는 UBO 인증을 포함하고, Trulioo는 KYB와 KYC를 함께 실행합니다.[2][10][36][46][41]

투자자는 신분증 없이 인증할 수 있습니까?

Didit에서는 지원되는 출처가 있는 국가의 경우 투자자가 신분증을 촬영하는 대신 국가 신분증 번호와 몇 가지 정보를 입력할 수 있습니다. Didit은 45개국과 Global 그룹의 데이터베이스 검사를 문서화하고 있습니다.[51][50]

Didit이 금융정보분석기관에 보고서를 제출합니까?

아니요. Didit은 케이스를 바탕으로 SAR, STR 및 기타 FIU 보고서 초안을 작성하고 goAML XML 및 PDF로 내보냅니다. 제출은 귀사 팀이 합니다.[56][4]

Didit이 P2P 대출 및 크라우드펀딩에서 첫 번째인 이유는 무엇입니까?

저희 순위에서 Didit은 투자자 KYC 및 지속적 AML, 소유자별 KYC를 포함한 차입자 KYB, goAML 초안을 갖춘 거래 모니터링, 각 검토를 준비하는 에이전트, 공개된 검사당 가격을 하나의 계정에서 원하는 팀을 위한 선택입니다. Didit은 저희가 개발하므로 이 점을 감안하고 각 공급업체의 최신 페이지를 확인하십시오.[1][2][56][4]

출처

  1. 가격, Didit 문서, 2026년 10월 25일 확인.
  2. 주요 인물, Didit 문서, 2026년 10월 25일 확인.
  3. SDK 거래 제출 및 추가 인증, Didit 문서, 2026년 10월 25일 확인.
  4. Investigator 에이전트, Didit 문서, 2026년 10월 25일 확인.
  5. 사용자 지속적 AML 모니터링, Didit 문서, 2026년 10월 25일 확인.
  6. 거래 모니터링 개요, Didit 문서, 2026년 10월 25일 확인.
  7. 지갑 스크리닝, Didit 문서, 2026년 10월 25일 확인.
  8. MCP 서버 개요, Didit 문서, 2026년 10월 25일 확인.
  9. 가격, Sumsub, 2026년 10월 25일 확인.
  10. 기업 인증, Sumsub, 2026년 10월 25일 확인.
  11. AML 거래 모니터링, Sumsub, 2026년 10월 25일 확인.
  12. 암호화폐 모니터링, Sumsub, 2026년 10월 25일 확인.
  13. MCP 서버, Sumsub 문서, 2026년 10월 25일 확인.
  14. 가격, Veriff, 2026년 10월 25일 확인.
  15. 고객사 확인(KYB), Veriff, 2026년 10월 25일 확인.
  16. 개발자 문서 색인, Veriff, 2026년 10월 25일 확인.
  17. 신원 인증, Entrust, 2026년 10월 25일 확인.
  18. 신원 인증 문서 색인, Entrust, 2026년 10월 25일 확인.
  19. 감시 목록 스크리닝, Entrust, 2026년 10월 25일 확인.
  20. 자금세탁방지, Entrust, 2026년 10월 25일 확인.
  21. 홈, IDnow, 2026년 10월 25일 확인.
  22. 기업 인증, IDnow 문서, 2026년 10월 25일 확인.
  23. AML 스크리닝, IDnow, 2026년 10월 25일 확인.
  24. 암호화폐, IDnow, 2026년 10월 25일 확인.
  25. 신원 인증, IDnow, 2026년 10월 25일 확인.
  26. 가격, Signicat, 2026년 10월 25일 확인.
  27. KYC 및 KYB 플랫폼, Signicat, 2026년 10월 25일 확인.
  28. AML 거래 모니터링, Signicat, 2026년 10월 25일 확인.
  29. 제품, Signicat, 2026년 10월 25일 확인.
  30. MCP 연결, Signicat 문서, 2026년 10월 25일 확인.
  31. 플랜 및 가격, Ondato, 2026년 10월 25일 확인.
  32. 기업 인증, Ondato, 2026년 10월 25일 확인.
  33. 거래 모니터링, Ondato, 2026년 10월 25일 확인.
  34. 홈, Ondato, 2026년 10월 25일 확인.
  35. 가격 플랜, iDenfy, 2026년 10월 25일 확인.
  36. 기업 인증, iDenfy, 2026년 10월 25일 확인.
  37. 거래 모니터링 소프트웨어, iDenfy, 2026년 10월 25일 확인.
  38. 스테이블코인 컴플라이언스, iDenfy, 2026년 10월 25일 확인.
  39. AI 어시스턴트, iDenfy 문서, 2026년 10월 25일 확인.
  40. AML 스크리닝, Trulioo, 2026년 10월 25일 확인.
  41. KYB 기업 인증, Trulioo, 2026년 10월 25일 확인.
  42. 개발자 문서 색인, Trulioo, 2026년 10월 25일 확인.
  43. 암호화폐, Trulioo, 2026년 10월 25일 확인.
  44. 통합, Trulioo, 2026년 10월 25일 확인.
  45. 플랜 및 가격, Persona, 2026년 10월 25일 확인.
  46. 고객사 확인(KYB), Persona, 2026년 10월 25일 확인.
  47. 자금세탁방지, Persona, 2026년 10월 25일 확인.
  48. 암호화폐 주소 감시 목록 보고서, Persona 도움말 센터, 2026년 10월 25일 확인.
  49. Persona MCP 서버, Persona 도움말 센터, 2026년 10월 25일 확인.
  50. 데이터베이스 검증 지원 국가, Didit 문서, 2026년 10월 25일 확인.
  51. 신분증 없는 조회 및 등록부 사진 대조, Didit 문서, 2026년 10월 25일 확인.
  52. KYB 지원 국가 및 데이터 등급, Didit 문서, 2026년 10월 25일 확인.
  53. 기업 인증 개요, Didit 문서, 2026년 10월 25일 확인.
  54. 규칙 라이브러리, Didit 문서, 2026년 10월 25일 확인.
  55. 거래 규칙 API 및 백테스트, Didit 문서, 2026년 10월 25일 확인.
  56. FIU 보고서, Didit 문서, 2026년 10월 25일 확인.
  57. 2026년 8월 변경 로그, Didit 문서, 2026년 10월 25일 확인.
  58. 2026년 9월 변경 로그, Didit 문서, 2026년 10월 25일 확인.
  59. MCP 도구, Didit 문서, 2026년 10월 25일 확인.
  60. 2026년 11월 1일부터 적용되는 새 가격, Didit 블로그, 2026년 10월 25일 확인.
  61. 세션 조회, Didit 문서, 2026년 10월 25일 확인.
  62. 워크플로, Didit 문서, 2026년 10월 25일 확인.
  63. 고객사 확인(KYB) 가격, Ondato, 2026년 10월 25일 확인.
  64. 홈, Signicat, 2026년 10월 25일 확인.
  65. 신분증 인증, Sumsub, 2026년 10월 25일 확인.
  66. Sumsub API 소개, Sumsub 문서, 2026년 10월 25일 확인.
  67. 글로벌 데이터베이스 인증, Sumsub, 2026년 10월 25일 확인.
  68. AI로 Sumsub 기반 구축하기, Sumsub 문서, 2026년 10월 25일 확인.
  69. iDenfy 홈페이지, iDenfy, 2026년 10월 25일 확인.
  70. Trulioo 홈페이지, Trulioo, 2026년 10월 25일 확인.
  71. Persona 홈페이지, Persona, 2026년 10월 25일 확인.

더 많은 비교

Sumsub, Veriff, Onfido, Entrust, IDnow, Signicat, Ondato, iDenfy, Trulioo, Persona 및 해당 상표는 각 소유자에게 귀속됩니다. 여기에서의 언급은 지칭적 사용으로, 비교 목적으로만 사용되며 어떠한 제휴 관계도 의미하지 않습니다. Sumsub® 및 Sumsub 로고는 Sum and Substance Ltd.의 상표입니다. 여기에서의 언급은 지칭적 사용으로, 비교 목적으로만 사용되며 제휴나 보증을 의미하지 않습니다. Didit에서 차입자와 그 소유자를 인증하려면 기업 인증을 참조하십시오.

Didit에서 대출 플로를 운영하십시오

샌드박스에서 각 검사의 증거와 가격을 확인하십시오.

인증 시작하기워크플로 살펴보기

계속 읽기

관련 아티클

신원 및 사기 방지 인프라.

KYC, KYB, 거래 모니터링, 지갑 심사를 위한 단일 API. 5분 만에 통합하세요.

무료로 시작하기문의하기
AI에게 이 페이지 요약 요청