레거시 시스템에서 Didit으로: 클라우드 기반 AML로 이전하기 (KO)
구식 온프레미스 자금세탁방지(AML) 시스템에서 클라우드 네이티브 마이크로서비스로 마이그레이션하는 것은 현대 금융기관에 필수적입니다.
레거시 시스템의 부담온프레미스 AML 시스템은 종종 높은 유지보수 비용, 유연성 부족, 진화하는 규제 환경에 대한 적응의 어려움으로 인해 비효율적인 규정 준수 운영을 초래합니다.
클라우드 네이티브의 이점AML을 위한 클라우드 네이티브 마이크로서비스를 채택하면 탁월한 확장성, 비용 효율성, 새로운 위협 및 규제 변경에 신속하게 대응하는 데 필요한 민첩성을 제공합니다.
AI 기반 효율성AML에서 AI를 활용하는 것은, 특히 AML 심사 및 거래 모니터링과 같은 작업에서 오탐을 크게 줄이고 금융 범죄 탐지의 정확성을 높입니다.
Didit의 원활한 마이그레이션 경로Didit은 구성 가능한 신원 기본 요소를 갖춘 모듈형 AI 네이티브 플랫폼을 제공하여 레거시 시스템에서 전환을 간편하게 하고, 무료 핵심 KYC를 제공하며, 설정 비용을 없앱니다.
피할 수 없는 변화: 레거시 AML 시스템이 실패하는 이유
오늘날 빠르게 진화하는 금융 환경에서 자금세탁방지(AML) 규정 준수는 그 어느 때보다 중요하고 복잡합니다. 금융기관은 불법 금융 활동을 탐지하고 방지하기 위해 규제 당국으로부터 점점 더 많은 압력을 받고 있습니다. 그러나 많은 조직은 여전히 다른 시대를 위해 설계된 레거시 온프레미스 AML 시스템에 의존하고 있습니다. 이러한 시스템은 종종 높은 유지보수 비용, 제한된 확장성, 유연하지 않은 아키텍처, 새로운 위협 및 규제 업데이트에 대한 느린 적응 속도와 같은 수많은 문제점을 안고 있습니다. 이로 인해 비효율적인 운영, 많은 오탐, 그리고 규정 준수를 유지하기 위한 끊임없는 노력이 발생합니다.
레거시 시스템은 일반적으로 하드웨어 및 소프트웨어에 대한 상당한 자본 지출, 지속적인 IT 지원, 그리고 값비싼 업데이트를 필요로 합니다. 그들의 모놀리식 구조는 새로운 데이터 소스를 통합하거나 고급 분석을 활용하기 어렵게 만듭니다. 이는 기업이 새로운 금융 범죄 패턴에 신속하게 대응하는 능력을 저해하여 규제 벌금 및 평판 손상에 취약하게 만듭니다. 이러한 시스템을 관리하고 경고를 선별하는 데 필요한 수동 작업은 전략적 이니셔티브에서 귀중한 자원을 전환시켜, 더욱 현대적이고 민첩한 접근 방식의 긴급한 필요성을 강조합니다.
클라우드 수용: AML을 위한 마이크로서비스의 힘
해결책은 클라우드 네이티브 마이크로서비스 아키텍처로 마이그레이션하는 것입니다. 이러한 패러다임의 변화는 AML 규정 준수에 대한 혁신적인 접근 방식을 제공합니다. 클라우드 네이티브 시스템은 확장성, 복원력 및 민첩성을 위해 구축되어 금융기관이 수요에 따라 리소스를 동적으로 조정할 수 있도록 합니다. 단일의 거대한 애플리케이션 대신, 마이크로서비스는 AML 기능을 API를 통해 통신하는 더 작고 독립적인 서비스로 분해합니다. 이러한 모듈성은 거래 모니터링, 제재 심사 또는 고객 실사(CDD) 프로세스와 같은 개별 구성 요소를 독립적으로 개발, 배포 및 확장할 수 있음을 의미합니다.
이점은 엄청납니다. 종량제 클라우드 모델로 인한 운영 비용 절감, 향상된 성능, 그리고 다른 금융 기술과의 통합을 위한 더 큰 유연성입니다. 클라우드 네이티브 솔루션은 지속적인 배포 및 업데이트를 용이하게 하여 AML 시스템이 항상 최신 탐지 기능과 규제 규칙 세트를 갖추도록 합니다. 이러한 아키텍처 접근 방식은 운영을 간소화할 뿐만 아니라 인공지능 및 머신러닝과 같은 최첨단 기술을 통합하기 위한 견고한 기반을 제공합니다.
우수한 AML 규정 준수를 위한 AI 및 자동화 활용
클라우드 네이티브 AML 마이크로서비스의 진정한 힘은 고급 AI 및 자동화와 결합될 때 발휘됩니다. 기존 AML 시스템은 종종 엄청난 수의 오탐을 생성하여 광범위한 수동 검토를 필요로 합니다. Didit의 AML 심사와 같은 AI 기반 솔루션은 의심스러운 활동을 정확하게 식별하고 합법적인 거래와 구별함으로써 이러한 부담을 크게 줄일 수 있습니다. 머신러닝 알고리즘은 과거 데이터로부터 학습하고 새로운 금융 범죄 패턴에 적응하며 탐지 능력을 지속적으로 향상시킬 수 있습니다.
자동화는 초기 고객 온보딩 및 신원 확인부터 지속적인 모니터링 및 보고에 이르기까지 복잡한 AML 워크플로를 조율하는 데 중요한 역할을 합니다. 예를 들어, Didit의 모듈형 플랫폼은 신분증 확인, 수동 및 능동 생체 인식, 1:1 얼굴 매칭을 AML 심사와 원활하게 통합하여 포괄적이고 자동화된 규정 준수 여정을 생성합니다. 이는 효율성을 높일 뿐만 아니라 규정 준수 프로세스의 전반적인 정확성과 일관성을 향상시켜, 인간 분석가가 일상적인 작업이 아닌 인간의 판단이 필요한 복잡한 사례에 집중할 수 있도록 해줍니다.
클라우드 네이티브 마이그레이션을 위한 단계별 접근 방식
레거시 온프레미스 AML 시스템에서 클라우드 네이티브 마이크로서비스 아키텍처로 마이그레이션하는 것은 어려워 보일 수 있지만, 전략적이고 단계적인 접근 방식을 통해 달성할 수 있습니다. '빅뱅' 마이그레이션 대신, 조직은 하이브리드 모델을 채택하여 중요 레거시 기능을 유지하면서 구성 요소를 클라우드로 점진적으로 이동할 수 있습니다. 이는 지속적인 운영을 가능하게 하고 중단을 최소화합니다.
이 마이그레이션의 주요 단계는 다음과 같습니다:
- 평가 및 계획: 핵심 AML 기능, 데이터 종속성 및 통합 지점을 식별합니다. 측정 가능한 이정표를 포함한 명확한 로드맵을 정의합니다.
- 데이터 마이그레이션 전략: 과거 데이터가 어떻게 이동, 정화되고 새로운 클라우드 환경에 통합될 것인지 계획합니다.
- 구성 요소별 전환: 덜 중요하거나 더 고립된 서비스(예: 강화된 실사(EDD) 또는 제재 심사)부터 시작하여 핵심 거래 모니터링으로 점진적으로 이동합니다.
- API 우선 통합: API를 활용하여 새로운 클라우드 네이티브 서비스와 남아있는 레거시 시스템, 그리고 타사 데이터 제공업체 간의 원활한 통신을 보장합니다.
- 지속적인 테스트 및 최적화: 각 단계에서 정확성, 성능 및 규정 준수를 보장하기 위해 강력한 테스트 프로토콜을 구현하고, 진행하면서 최적화합니다.
Didit이 돕는 방법
Didit은 레거시 온프레미스 AML 시스템에서 현대적인 클라우드 네이티브 인프라로의 마이그레이션을 용이하게 하는 데 독특한 위치를 차지하고 있습니다. AI 기반의 개발자 우선 신원 플랫폼으로서, Didit은 검증을 구성하고, 위험을 조정하며, 신뢰를 자동화하는 데 필요한 개방형 모듈식 신원 레이어를 제공합니다. 당사의 플랫폼은 구성 가능한 신원 기본 요소를 기반으로 구축되었으며, 깔끔한 API 또는 노코드 비즈니스 콘솔을 통해 제공되어 통합이 놀랍도록 간단합니다.
Didit의 AML 심사 및 모니터링을 통해 기업은 개인 및 법인을 전 세계 감시 목록, PEP 목록 및 제재 데이터베이스에 실시간으로 심사하여 규정 준수 기능을 크게 향상시키고 수동 작업을 줄일 수 있습니다. 당사의 신분증 확인은 수동 및 능동 생체 인식과 결합되어 온보딩 시 강력한 신원 확인을 보장하여 시스템으로의 사기성 진입을 방지합니다. 모듈형 아키텍처는 필요한 것만 사용하도록 하여, 모놀리식 시스템의 불필요한 기능 없이 특정 규정 준수 요구 사항에 맞는 맞춤형 솔루션을 제공합니다.
Didit은 또한 무료 핵심 KYC 제공으로 돋보이며, 이는 기업이 선불 비용 없이 신원 확인을 시작할 수 있음을 의미합니다. 당사는 설정 비용이 없으며 성공적인 확인 건당 지불 모델을 자랑스럽게 생각하며, 당사의 성공이 귀하의 성공과 일치하도록 합니다. Didit을 활용함으로써 금융기관은 우수한 AML 규정 준수를 달성하고 운영 비용을 절감하며, 역동적인 규제 환경에서 번성하는 데 필요한 민첩성을 확보할 수 있습니다.
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