가짜 신분 기반의 채용 사기 방지

가짜 신분 사기는 빠르게 증가하는 문제이며, 고용 부문에 미치는 영향은 특히 우려됩니다. 이 정교한 형태의 사기는 실제 및 허위 개인 식별 정보(PII)의 조합을 사용하여 완전히 새로운 신분을 만드는 것을 포함합니다. 기업에 미치는 영향은 허수 직원 사기로 인한 재정적 손실부터 손상된 신원 조사 및 평판 손상에 이르기까지 상당합니다. 이 글에서는 고용과 관련된 가짜 신분 사기의 작동 방식, 탐지 방법 및 예방 전략을 자세히 살펴봅니다.

핵심 내용 1: 가짜 신분 사기는 단순한 신원 도용이 아닙니다. 완전히 새로운 사기 신분을 만드는 것입니다.

핵심 내용 2: 가짜 신분을 사용한 채용 사기는 종종 실제 업무를 수행하지 않고 급여를 받는 "허수 직원"을 설정하는 것을 포함합니다.

핵심 내용 3: 기존의 신원 조회 방법은 정교한 가짜 신분 계획에 점점 더 효과가 떨어지고 있습니다.

핵심 내용 4: 효과적인 예방을 위해서는 고급 사기 신호 및 데이터 소스 연결을 통합한 다층 신원 확인 접근 방식이 중요합니다.

가짜 신분 사기 이해

기존 신원 도용과 달리 기존 개인의 정보가 도난당하는 경우, 가짜 신분 사기는 완전히 조작된 신분을 구성하는 것을 포함합니다. 사기꾼은 종종 실제 이름과 주소와 같이 합법적인 구성 요소와 허위 사회 보장 번호(SSN), 생년월일 및 기타 PII를 결합합니다. 이 '합성' 신분은 은행 계좌를 개설하고, 신용을 얻고, 그리고 가장 중요하게는 고용을 확보하는 데 사용됩니다.

이 과정은 종종 사망했거나 매우 어린 개인의 정보를 이용하는 신용 초기화자를 확보하는 것으로 시작됩니다. 이 초기 데이터는 합성 신분이 구축되는 기반 역할을 합니다. 시간이 지남에 따라 사기꾼은 합성 신분에 대한 신용 기록을 구축하여 점점 더 합법적으로 보이게 만듭니다. 이는 작은 일관된 신용 거래와 책임감 있는 지불 행동을 통해 달성되어 신분의 사기 성격을 더욱 가립니다.

채용 사기의 증가

채용 부문은 신규 채용 건수가 많고 비교적 표준화된 온보딩 프로세스에 의존하기 때문에 가짜 신분 사기의 주요 대상입니다. 일반적인 시나리오는 실제 업무를 수행하지 않고 정기적으로 지급을 받는 가상의 개인인 허수 직원을 만드는 것을 포함합니다. 이러한 계획은 몇 달 또는 몇 년 동안 지속되어 고용주에게 상당한 재정적 손실을 초래할 수 있습니다.

Identity Theft Resource Center(ITRC)에 따르면 가짜 신분 사기는 2022년 전체 신원 도용 사건의 20% 이상을 차지했으며 그 수는 꾸준히 증가하고 있습니다. 재정적 영향은 엄청납니다. 추정치에 따르면 가짜 신분 사기로 인해 대출 기관과 기업은 매년 수십억 달러의 손실을 입습니다. 이러한 신분을 만들고 유지하는 용이성, 상당한 재정적 이득을 얻을 수 있다는 점 때문에 사기꾼에게 매력적인 수단이 됩니다.

기존 신원 조회가 실패하는 이유

기존의 신원 조회 프로세스는 종종 합성 신분의 존재를 아직 반영하도록 업데이트되지 않은 데이터베이스에 의존합니다. 신원이 새롭고 상당한 부정적인 기록이 초기에는 부족하기 때문에 표준 검사를 통과할 수 있습니다. 또한 사기꾼은 그럴듯한 고용 이력과 허위 추천을 제공하여 이러한 검사를 회피하는 데 점점 더 능숙해지고 있습니다.

이 문제는 신원 데이터의 파편화된 특성으로 인해 악화됩니다. 정보가 다양한 데이터베이스에 흩어져 있어 개인의 신원에 대한 포괄적인 그림을 만드는 것이 어렵습니다. 또한 많은 신원 조회 제공업체는 가짜 신분 사기의 미묘한 징후를 감지할 수 없는 구식 기술에 의존합니다.

가짜 신분 사기 탐지

가짜 신분 사기를 탐지하려면 기존 신원 조회보다 더 정교한 접근 방식이 필요합니다. 주요 탐지 방법은 다음과 같습니다.

• 이상 탐지: 지원자의 정보에서 불일치(데이터 포인트 간의 불일치 또는 특이한 고용 공백 등)를 식별합니다.
• 데이터 소스 교차 참조: 정부 데이터베이스, 신용 기관 및 감시 목록을 포함한 여러 데이터 소스에 대한 정보를 확인합니다.
• 행동 분석: 온보딩 프로세스 중 지원자의 행동(타이핑 속도, 마우스 움직임 및 IP 주소 등)을 분석합니다.
• 고급 사기 신호: 최근에 생성된 이메일 주소, 일회용 전화 번호 및 특이한 주소 패턴과 같은 위험 신호를 찾습니다.
• 문서 확인: 고급 문서 확인 기술을 사용하여 사기 또는 변조된 신분증을 감지합니다.

Didit과 같은 최신 신원 확인 플랫폼은 AI 및 머신 러닝을 활용하여 장치 인텔리전스, IP 주소 분석 및 생체 데이터를 포함한 200개 이상의 신호당 검증을 분석하여 잠재적인 사기 활동을 식별합니다. 이러한 시스템은 단순히 문서의 진위 여부를 확인하는 것을 넘어 지원자와 관련된 전반적인 위험을 평가합니다.

Didit이 어떻게 도움이 되는가

Didit은 채용 사기, 특히 합성 신분에 의해 발생하는 사기를 방지하기 위한 포괄적인 솔루션을 제공합니다. 저희 플랫폼은:

• 글로벌 데이터 소스에 연결: 지원자 정보를 확인하기 위해 광범위한 정부 데이터베이스 및 신용 기관에 액세스합니다.
• 200개 이상의 사기 신호를 분석: 고급 AI 알고리즘을 사용하여 사기의 미묘한 징후를 감지합니다.
• 강력한 문서 확인 제공: 정교한 OCR 및 이미지 분석을 사용하여 사기 또는 변조된 문서를 식별합니다.
• 실시간 위험 점수 제공: 각 지원자에게 위험 점수를 할당하여 정보에 입각한 의사 결정을 가능하게 합니다.
• 사용자 지정 가능한 워크플로 지원: 기업이 특정 요구 사항과 위험 허용 범위에 맞게 확인 프로세스를 조정할 수 있습니다.

이러한 기능을 활용하여 Didit은 기업이 허수 직원을 고용할 위험을 최소화하고 신원 조사의 정확성을 개선하며 재정적 손실로부터 자신을 보호하는 데 도움이 됩니다.

시작할 준비가 되셨습니까?

가짜 신분 사기가 귀사의 비즈니스를 손상시키지 마십시오. Didit과 함께 데모를 예약하여 플랫폼이 이 증가하는 위협으로부터 귀사를 보호하는 데 어떻게 도움이 되는지 알아보십시오. 데모 요청 또는 가격을 살펴보십시오.