디파이 DEX와 여행 규칙: 규정 준수 가이드 (KO)

핵심 내용 1: 여행 규칙이 디파이에 적용됩니다. 금융행동기구(FATF)는 여행 규칙과 같은 전통적인 금융 규제를 탈중앙화 거래소(DEX) 및 기타 디파이 플랫폼에 적용하는 데 점점 더 집중하고 있습니다.

핵심 내용 2: VASP가 중요합니다. 암호화폐 거래를 용이하게 하는 가상자산 서비스 제공자(VASP)는 여행 규칙 준수에 핵심적입니다. DEX는 기능에 따라 VASP로 분류될 수 있습니다.

핵심 내용 3: 기술적 어려움이 상당합니다. 탈중앙화된 환경에서 여행 규칙을 구현하는 것은 수혜자 식별 및 정보 보안 측면에서 상당한 기술적 난제를 제시합니다.

핵심 내용 4: 사전 규정 준수가 중요합니다. DEX는 미래의 처벌을 피하고 규제 시장 접근성을 유지하기 위해 현재 운영을 평가하고 잠재적인 규정 준수 솔루션을 지금 모색해야 합니다.

여행 규칙이란 무엇이며 디파이에 왜 중요한가요?

여행 규칙은 금융행동기구(FATF) 권고 제16호로, 가상자산 서비스 제공자(VASP)는 특정 기준(일반적으로 1,000달러)을 초과하는 암호화폐 거래에 대해 송신인 및 수취인의 정보를 수집하고 전송해야 합니다. 본래 전통적인 전신 송금에 적용되도록 설계되었지만, FATF는 이 규칙이 디지털 자산, 특히 디파이 공간에서 운영되는 탈중앙화 거래소(DEX)에도 적용된다고 명확히 했습니다.

수년간 디파이에 대한 여행 규칙 적용은 모호했습니다. 그러나 2023년 6월 FATF의 최근 지침은 상당한 변화를 시사했습니다. FATF는 전통적인 VASP와 유사한 기능을 제공하는 DEX(예: 한 암호화폐 자산을 다른 암호화폐 자산으로 교환하는 기능)를 여행 규칙 적용 대상에 포함될 가능성이 있다고 봅니다. 즉, DEX는 거래에 대한 KYC(고객 알기) 정보를 수집하고 공유해야 할 수 있습니다.

여행 규칙을 무시하는 것은 선택 사항이 아닙니다. 규정 미준수는 막대한 벌금, 명성 손상 및 가장 중요한 것은 전통적인 금융 시스템에 대한 접근 제한으로 이어질 수 있습니다. 전 세계 규제 기관이 FATF 권고 사항을 점점 더 채택함에 따라 DEX의 규정 준수 압력은 더욱 심화될 것입니다.

DEX는 VASP로 간주됩니까? 자세히 살펴보기

DEX가 VASP 정의에 해당하는지 여부를 결정하는 것은 복잡하며 DEX의 특정 아키텍처 및 기능에 따라 달라집니다. FATF는 엄격한 “예” 또는 “아니오” 답변을 제공하지 않고 *수행되는 기능*에 초점을 맞춥니다. 다음은 분석입니다:

• 중앙화 거래소(CEX): 명확한 VASP입니다. 이들은 구매자와 판매자 간의 거래를 용이하게 하는 중개자 역할을 합니다.
• 탈중앙화 거래소(DEX) – 자동화된 마켓 메이커(AMM): FATF는 Uniswap 및 SushiSwap과 같은 AMM이 전통적인 거래소와 유사한 서비스를 제공하는 경우 VASP 정의에 해당될 수 있다고 봅니다. 핵심 요소는 사용자가 한 암호화폐 자산을 다른 암호화폐 자산으로 교환할 수 있는 플랫폼을 제공하는지 여부입니다.
• 탈중앙화 거래소(DEX) – 주문장 DEX: 사용자가 적극적으로 매수 및 매도 주문을 하는 주문장을 갖춘 DEX는 잠재적인 VASP로 점점 더 면밀히 조사되고 있습니다.
• 탈중앙화 프로토콜: 중앙 집중식 운영자 또는 거래를 제어하는 개체가 없는 순수한 탈중앙화 프로토콜은 VASP로 분류될 가능성이 적습니다. 그러나 이 영역은 여전히 해석의 대상입니다.

규제 환경은 진화하고 있습니다. 2024년 10월 FATF의 디파이에 대한 첫 번째 공식 위험 평가가 추가적인 명확성을 제공할 것으로 예상됩니다. 이번 평가는 어떤 유형의 DEX가 VASP로 간주되는지, 해당 규정 준수 의무는 무엇인지에 대한 구체적인 지침을 포함할 가능성이 높습니다.

디파이의 여행 규칙 준수 과제

탈중앙화된 환경에서 여행 규칙을 구현하는 것은 다음과 같은 고유한 과제를 제시합니다:

• 신원 확인: 특히 익명 환경에서 암호화폐 지갑의 수혜자를 식별하기 어렵습니다.
• 정보 공유: VASP 간에 KYC 정보를 안전하게 공유하는 것은 상호 운용 가능한 시스템과 데이터 프라이버시 규정 준수를 요구하는 복잡한 문제입니다.
• 탈중앙화: 중앙 기관의 부재로 규정 준수를 시행하고 책임을 묻기가 어렵습니다.
• 확장성: Travel Rule 요구 사항을 준수하면서 대량의 거래를 처리하면 블록체인 인프라에 부담을 줄 수 있습니다.
• 개인 정보 보호: 많은 디파이 프로젝트에 내재된 개인 정보 보호 원칙과 규정 준수 간의 균형을 맞추는 것은 섬세한 문제입니다.

현재 모색 중인 솔루션에는 민감한 데이터를 노출하지 않고 정보를 공유할 수 있도록 영지식 증명과 같은 개인 정보 보호 강화 기술(PET)을 사용하는 것과 VASP 간 통신을 위한 표준화된 프로토콜을 개발하는 것이 포함됩니다.

Didit은 디파이 여행 규칙 준수를 어떻게 지원합니까?

Didit은 디파이의 여행 규칙 과제를 해결하도록 특별히 설계된 신원 확인 및 규정 준수 도구 모음을 제공합니다. 당사 플랫폼은 다음과 같은 기능을 제공합니다:

• 온체인 및 오프체인 신원 확인: 온체인 데이터와 기존 KYC 방법을 결합하여 사용자를 확인합니다.
• AML 스크리닝: 전 세계 제재 목록 및 감시 목록과 거래를 스크리닝합니다.
• 여행 규칙 거래 준수: VASP 간에 송신인 및 수취인의 정보를 안전하게 전송합니다.
• 재사용 가능한 KYC: 사용자가 한 번 신원을 확인하고 여러 디파이 플랫폼에서 재사용하여 마찰을 줄이고 사용자 경험을 개선할 수 있습니다.
• 워크플로 오케스트레이션: DEX의 특정 요구 사항에 맞는 사용자 지정 규정 준수 워크플로를 구축합니다.

Didit의 모듈식 아키텍처를 통해 DEX는 가장 중요한 영역부터 시작하여 점진적으로 범위를 확장하면서 여행 규칙을 점진적으로 구현할 수 있습니다. 당사 플랫폼은 기존 디파이 인프라와 상호 운용되도록 설계되어 중단을 최소화하고 효율성을 극대화합니다.

시작할 준비가 되셨습니까?

규제 기관이 문을 두드리기 전에 기다리지 마십시오. 오늘 DEX의 여행 규칙 준수를 준비하십시오.

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