Didit 오픈 마켓플레이스: 맞춤형 신원 확인 워크플로우 구축
Didit의 신원 및 사기 방지 인프라를 위한 오픈 마켓플레이스는 1,000개 이상의 데이터 소스를 통합하여 다양한 비즈니스 요구 사항을 충족하는 맞춤형 신원 확인 워크플로우를 구축할 수 있는 유연하고 모듈식 접근 방식을 제공합니다.
Didit의 신원 및 사기 방지 오픈 마켓플레이스는 1,000개 이상의 데이터 소스와 개방형 모듈 생태계를 통합하여 기업이 고도로 맞춤화된 신원 및 사기 방지 워크플로우를 구축하고 확인 프로세스를 정밀하게 제어할 수 있도록 하는 프레임워크입니다.
획일적인 신원 확인 솔루션의 과제
기존의 신원 확인 솔루션은 종종 경직되고 단일적인 플랫폼으로 제공됩니다. 이러한 솔루션은 기본적인 기능을 제공하지만, 기업이 고유한 규제 요구 사항, 특정 위험 프로필 또는 다양한 고객 기반에 직면할 때 종종 부족합니다. CTO, 규정 준수 책임자 또는 제품 관리자에게 이는 다음을 의미할 수 있습니다.
- 과도한 확인: 주어진 위험 수준이나 지역에 필요하지 않은 검사에 비용을 지불합니다.
- 불충분한 확인: 규정 준수 또는 효과적인 사기 탐지에 필요한 중요한 데이터 포인트를 놓칩니다.
- 통합 문제: 유연하지 않은 시스템을 기존 기술 스택 또는 진화하는 비즈니스 로직에 맞추기 위해 고군분투합니다.
- 벤더 종속: 단일 공급업체의 기능에 묶여 혁신과 대응 능력이 제한됩니다.
이것이 바로 오픈 마켓플레이스 개념이 혁신적인 이유입니다. 고정된 제품 대신 구성하고 확장할 수 있는 인프라 계층을 얻게 됩니다.
Didit 오픈 마켓플레이스 신원 인프라 이해
Didit의 오픈 마켓플레이스는 신원 및 사기 방지 인프라에 대한 모듈식, API 우선 접근 방식을 제공하여 이러한 한계를 극복하도록 설계되었습니다. 이는 단순한 도구 모음이 아니라 필요한 구성 요소를 정확하게 선택하고 조합할 수 있는 생태계입니다.
1,000개 이상의 데이터 소스를 손쉽게 활용
Didit 오픈 마켓플레이스 신원 제공의 핵심은 1,000개 이상의 데이터 소스로 구성된 방대한 네트워크입니다. 이러한 소스는 다음을 포함하여 광범위한 신원 속성 및 위험 지표를 다룹니다.
- 정부 발행 신분증: 220개 이상의 국가 및 지역의 운전면허증, 여권, 국가 신분증, 14,000개 이상의 문서 유형 및 48개 이상의 언어 지원.
- 데이터베이스 확인: 공공 기록, 감시 목록(예: 정치적으로 노출된 인물 - PEP), 제재 목록 및 부정적인 미디어에 대한 액세스.
- 생체 인식 확인: 신분증 문서에 대한 활성 감지 및 얼굴 일치.
- 주소 증명(PoA) 문서: 공과금 청구서, 은행 명세서 및 실제 거주지를 확인하는 기타 문서.
- 사업자 등록: 기업 등록 세부 정보, 최종 수익 소유자(UBO) 정보 및 기업 계층을 포함한 Know Your Business (KYB) 확인을 위한 데이터.
- 거래 모니터링 피드: Wallet Screening / Know Your Transaction (KYT) 및 지속적인 사기 탐지를 위한 데이터.
이러한 광범위한 데이터를 통해 기업은 세분화된 정밀도로 확인 프로세스를 맞춤화하여 특정 규정 준수 의무(자금 세탁 방지 - AML 규정 등)를 충족하고 사기 위험을 효과적으로 완화할 수 있습니다.
맞춤형 워크플로우를 위한 모듈식 설계
"마켓플레이스" 측면은 이러한 데이터 소스와 확인 로직을 맞춤형 모듈로 결합하는 기능을 의미합니다. 다음을 수행할 수 있습니다.
- 확인 단계 정의: 예를 들어, 신분증 문서 확인으로 시작한 다음 활성 감지 단계를 추가하고 위험 점수가 높으면 수동 검토 또는 추가 데이터베이스 확인을 트리거합니다.
- 타사 모듈 통합: Didit의 기본 기능을 넘어 마켓플레이스는 전문화된 타사 서비스를 통합하여 진정으로 개방적이고 확장 가능한 환경을 조성할 수 있습니다.
- 조건부 로직 생성: 사용자 속성, 거래 가치, 지리적 위치 또는 이전 확인 결과에 따라 워크플로우를 자동으로 조정하는 규칙을 구현합니다.
이러한 모듈성은 각기 다른 규제 요구 사항을 가진 여러 관할권에서 운영되는 기업에 매우 중요합니다. 예를 들어, 유럽에서 고객을 온보딩하는 금융 기관은 특정 eIDAS 준수 확인이 필요할 수 있는 반면, 전 세계적으로 운영되는 암호화폐 거래소는 신뢰할 수 있는 Wallet Screening / KYT 기능이 필요합니다. Didit 오픈 마켓플레이스 신원 인프라는 동일한 전체 시스템 내에서 이 두 가지를 모두 수용할 수 있습니다.
Didit 오픈 마켓플레이스 신원의 실제 적용
사용자 확인 (KYC)
Know Your Customer (KYC) 프로세스의 경우 마켓플레이스는 동적 워크플로우를 가능하게 합니다. 위험도가 낮은 고객은 신분증 스캔과 기본적인 데이터베이스 확인만 필요할 수 있습니다. 대량의 거래를 하는 고위험 고객은 활성 감지, PEP(정치적으로 노출된 인물) 심사, 포괄적인 부정적인 미디어 검색을 통해 라우팅될 수 있습니다. 이러한 계층화된 접근 방식은 비용과 사용자 경험을 모두 최적화합니다.
사업자 확인 (KYB)
Know Your Business (KYB)는 본질적으로 복잡하며, 종종 여러 개인(UBO) 및 법인 확인이 필요합니다. Didit의 오픈 마켓플레이스를 통해 기업은 사업자 등록에서 데이터를 자동으로 가져오고, 신분증 문서에 대해 UBO를 확인하며, 기업 구조 또는 소유권 변경에 대한 지속적인 모니터링을 수행하는 KYB 워크플로우를 구축할 수 있습니다.
거래 모니터링 및 사기 방지
초기 확인을 넘어 마켓플레이스는 지속적인 사기 탐지로 확장됩니다. 거래 모니터링 모듈은 활동 패턴을 분석하고 의심스러운 거래에 플래그를 지정하며 의심스러운 활동 보고서(SAR)에 대한 경고를 트리거할 수 있습니다. Wallet Screening / KYT는 Didit의 내장 기능을 사용하거나 자체 심사 제공업체를 가져와 Didit 내에서 실행하여 암호화폐 지갑과 관련된 위험을 평가하도록 통합될 수 있습니다.
기술 통합 및 개발자 경험
Didit 오픈 마켓플레이스와의 통합은 일반적으로 5분 이내에 완료될 정도로 간단하게 설계되었습니다. 인프라는 단일의 잘 문서화된 API를 통해 노출되므로 수십 개의 서로 다른 공급업체 API와 통합할 필요가 없습니다.
개발자는 선언적 언어 또는 시각적 빌더를 사용하여 워크플로우를 정의한 다음 간단한 API 호출을 통해 이러한 워크플로우를 트리거할 수 있습니다. 예를 들어, 전체 신원 확인을 시작하려면 원하는 모듈 및 데이터 포인트를 지정하는 페이로드를 사용하여 /v1/verifications와 같은 엔드포인트를 호출해야 할 수 있습니다.
{
"customer_id": "user_12345",
"workflow_id": "my_custom_kyc_flow",
"document_data": {
"type": "passport",
"country": "ES",
"image_front": "base64_encoded_image"
},
"additional_checks": [
"liveness_detection",
"pep_screening"
]
}응답은 모든 확인 결과에 대한 통합된 보기를 제공하여 결과를 쉽게 구문 분석하고 자동화된 결정을 내릴 수 있도록 합니다.
주요 내용
- Didit의 신원 및 사기 방지 오픈 마켓플레이스는 경직된 제품이 아닌 인프라를 제공합니다.
- 포괄적인 신원 확인 및 사기 방지를 위해 1,000개 이상의 데이터 소스에 대한 액세스를 제공합니다.
- 모듈식 설계는 KYC, KYB, 거래 모니터링 및 Wallet Screening / KYT를 위한 고도로 맞춤화된 조건부 워크플로우 생성을 가능하게 합니다.
- 단일 API를 통한 통합은 빠르고 간단하며, 유연성을 제공하고 벤더 종속을 방지합니다.
- 이 접근 방식은 220개 이상의 국가 및 지역에 걸쳐 다양한 규제 요구 사항 및 위험 프로필을 충족합니다.
자주 묻는 질문
Didit의 오픈 마켓플레이스가 다른 신원 확인 제공업체와 다른 점은 무엇입니까?
많은 단일 솔루션과 달리 Didit의 오픈 마켓플레이스 신원 인프라는 모듈식 생태계를 제공합니다. 고정된 기능 세트에 제한되지 않고 1,000개 이상의 데이터 소스와 모듈 중 어떤 것을 결합할지 선택하여 신원 워크플로우에 대한 전례 없는 사용자 정의 및 제어를 가능하게 합니다.
Didit의 오픈 마켓플레이스를 기존 시스템에 얼마나 빨리 통합할 수 있습니까?
통합은 매우 빠르게 설계되었으며, 일반적으로 5분 이내에 완료됩니다. Didit은 모든 서비스에 대해 단일 API 엔드포인트를 제공하여 개발 프로세스를 단순화합니다.
Didit을 신원 확인 및 사기 방지 모두에 사용할 수 있습니까?
예, Didit은 신원(사용자 확인 / KYC, 사업자 확인 / KYB) 및 사기(거래 모니터링, Wallet Screening / KYT) 모두를 위한 인프라로, 인증 -> 확인 -> 모니터링의 전체 수명 주기를 다룹니다.
Didit은 국제 데이터 보안 표준을 준수합니까?
Didit은 SOC 2 Type 1 및 ISO/IEC 27001 인증을 받았으며 iBeta Level 1 PAD 인증을 보유하고 있습니다. 또한 EU 회원국 정부(스페인 Tesoro / SEPBLAC / CNMV)가 대면 확인보다 안전하다고 공식적으로 인정한 유일한 제공업체입니다.
Didit 오픈 마켓플레이스 신원 서비스의 가격은 어떻게 됩니까?
Didit은 최소 비용 없이 공개적인 사용량 기반 가격 모델로 운영됩니다. 전체 신원 확인은 $0.30부터 시작하며, 모든 계정은 매월 500회의 무료 확인을 제공받아 필요에 따라 효율적으로 확장할 수 있습니다.
Didit의 오픈 마켓플레이스 신원 인프라는 기업이 고유한 운영 요구 사항, 규제 환경 및 위험 허용 범위에 정확하게 맞춰진 맞춤형 신원 및 사기 방지 솔루션을 구축할 수 있도록 지원합니다. Didit은 비할 데 없는 유연성과 방대한 데이터 소스에 대한 액세스를 제공함으로써 기업이 규정 준수 및 보안의 최고 표준을 유지하면서 시장에서 가장 빠른 확인을 달성할 수 있도록 보장합니다. 지금 매월 500회의 무료 확인으로 시작하여 진정으로 맞춤 설정 가능한 신원 및 사기 방지 인프라의 힘을 경험하십시오.
Didit 시작하기
Didit은 신원 및 사기 방지 인프라입니다. 하나의 API, 공개 사용량 기반 가격 책정, 매월 500회의 무료 확인을 제공합니다. 사용자 확인을 워크플로우에 추가하고 5분 안에 통합하십시오.