Didit API를 활용한 미술 및 명품 시장의 강화된 실사 (KO)

미술 시장의 취약성고가이며 종종 불투명한 미술품 및 명품 거래는 자금 세탁 및 불법 금융의 매력적인 표적이 됩니다.

규제 의무전 세계적으로 엄격한 AML/KYC 규제는 미술상, 갤러리, 경매장이 최종 수익 소유자를 식별하고 위험을 심사하기 위한 강력한 EDD 프로세스를 구현하도록 요구합니다.

운영상의 어려움전통적인 수동 EDD 프로세스는 느리고 비용이 많이 들며 인적 오류에 취약하여 빠르게 변화하는 시장에서 효율적이고 규정을 준수하는 운영을 방해합니다.

Didit의 AI 기반 솔루션Didit의 고급 API 및 모듈형 플랫폼은 포괄적이고 자동화된 AML 심사, 신원 확인 및 위험 오케스트레이션을 제공하여 EDD를 간소화하는 동시에 규정 준수 및 보안을 보장합니다.

미술품 및 명품의 고유한 EDD 환경

수천억 달러 규모의 전 세계 미술품 및 명품 시장은 금융 범죄 규정 준수에 있어 독특한 과제를 제시합니다. 전통적인 금융 서비스와 달리 거래에는 국경을 넘어 쉽게 운송될 수 있고, 주관적인 평가를 가지며, 때로는 어느 정도의 익명성을 수반하는 고가치, 고유 자산이 포함되는 경우가 많습니다. 이로 인해 자금 세탁, 제재 회피 및 불법 금융에 특히 취약합니다. 전 세계 규제 기관은 이 부문을 점점 더 면밀히 조사하고 있으며, 미술상, 갤러리, 경매장 및 명품 소매업체에 고위험 거래 또는 고객에 대한 강화된 실사(EDD)를 포함하여 강력한 자금 세탁 방지(AML) 및 고객 알기(KYC) 프로그램을 구현하도록 요구하고 있습니다.

예를 들어, 수백만 달러 상당의 그림을 판매하는 미술상은 구매자의 신원을 확인해야 할 뿐만 아니라 구매자의 부의 출처, 자금의 출처를 조사하고 전 세계 제재 목록 및 불리한 미디어에 대한 철저한 조사를 수행해야 합니다. 이러한 수준의 조사는 표준 KYC를 넘어 복잡성과 관련된 데이터 양을 관리하기 위한 정교한 도구를 필요로 합니다. 효과적인 EDD를 구현하지 못하면 심각한 처벌, 명예 훼손, 심지어 형사 고발로 이어질 수 있습니다.

강력한 AML 심사의 필수성

효과적인 EDD의 핵심은 포괄적인 AML 심사입니다. 여기에는 잠재적 위험을 식별하기 위해 수많은 데이터베이스에 대해 개인 및 법인을 확인하는 작업이 포함됩니다. 미술 및 명품 부문의 기업의 경우 이는 기본적인 이름 일치를 넘어섭니다. 그들은 전 세계 제재 체제(예: OFAC, UN, EU), 정치적 노출 인물(PEP) 목록, 그들의 친척 및 측근(RCA), 그리고 금융 범죄, 사기 또는 테러 자금 조달과 관련된 부정적인 뉴스, 의혹 또는 유죄 판결에 대한 불리한 미디어에 대해 심사해야 합니다. Didit의 AML 심사 및 모니터링 제품은 이러한 복잡한 요구 사항을 해결하기 위해 특별히 설계되었습니다.

Didit의 플랫폼은 1300개 이상의 전 세계 감시 목록을 활용하며, 제재 및 감시 목록, PEP(모든 계층) 및 RCA, 불리한 미디어(415개 이상의 위험 범주에 걸쳐 기록 태그 지정), 금융 범죄, 마약, 테러 및 반군 활동, 지정학적 위험, 규제 및 사법 집행, 기업 위험을 포함한 광범위한 위험 범주를 다룹니다. 모든 일치 항목에 대한 이러한 세분화된 분류법과 구조화된 메타데이터는 수정 및 위험 우선순위 지정에 크게 도움이 되어 기업이 빠르고 정확하게 철저한 조사를 수행할 수 있도록 합니다. 이는 명품 시장에서 흔히 볼 수 있는 국제 고객 또는 복잡한 소유 구조를 다룰 때 매우 중요합니다.

신원 확인 및 위험 오케스트레이션 간소화

AML 심사 외에도 미술 및 명품 시장의 EDD는 신뢰할 수 있는 신원 확인을 필요로 합니다. 여기에는 거래 당사자의 신원을 확인하고, 수익 소유권을 이해하며, 거래 자체의 합법성을 보장하는 것이 포함됩니다. 전통적인 방법은 번거롭고 고가치 판매 프로세스에 마찰을 일으킬 수 있습니다. OCR, MRZ 및 바코드 스캐닝을 포함하는 Didit의 ID 확인 기능은 수동 및 능동 라이브니스 감지와 결합되어 전 세계적으로 신원을 원활하고 안전하게 확인할 수 있는 방법을 제공합니다.

노코드 시각적 빌더로 구동되는 Didit의 오케스트레이션된 워크플로는 기업이 미술 및 명품 시장의 특정 위험에 맞춰 다단계 신원 확인 여정을 설계할 수 있도록 합니다. 예를 들어, 워크플로는 ID 확인 및 수동 라이브니스로 시작하여 AML 심사 확인으로 진행될 수 있습니다. 잠재적 일치 항목이 감지되면 워크플로는 주소 증명에 대한 추가 문서 요청 또는 수동 검토를 위한 에스컬레이션과 같은 심층 조사를 자동으로 트리거할 수 있습니다. 이 모듈식 및 유연한 접근 방식은 EDD 프로세스가 규정을 준수할 뿐만 아니라 효율성에 최적화되어 오탐을 최소화하고 적절한 경우 고객 마찰을 줄입니다.

Didit이 미술 및 명품 시장을 돕는 방법

Didit은 미술품 및 명품 시장의 미묘한 EDD 요구 사항에 완벽하게 맞는 AI 기반 개발자 우선 신원 플랫폼을 제공합니다. 당사의 모듈식 아키텍처는 기업이 비교할 수 없는 유연성으로 확인을 구성하고 위험을 오케스트레이션할 수 있도록 합니다. Didit을 사용하면 깔끔한 API와 노코드 비즈니스 콘솔 덕분에 광범위한 개발 없이도 강력한 EDD 프로세스를 신속하게 배포할 수 있습니다.

특히 Didit의 무료 Core KYC 서비스는 기업이 초기 비용 없이 필수 신원 확인 및 라이브니스 확인을 시작할 수 있도록 합니다. EDD의 경우, 당사의 포괄적인 AML 심사 및 모니터링 제품은 PEP, 제재 및 불리한 미디어를 포함한 1300개 이상의 전 세계 감시 목록에 대한 액세스를 제공하여 모든 가능성을 검토합니다. 당사의 ID 확인 기능은 다양한 문서를 지원하며, 1:1 얼굴 매칭을 통해 개인을 확인된 신원에 자신 있게 연결할 수 있습니다. 당사 플랫폼의 AI 기반 설계는 높은 정확도와 지속적인 개선을 보장하여 신뢰를 자동화하고 비용이 많이 드는 수동 검토의 필요성을 줄입니다. Didit은 설정 비용 없이 성공적인 확인 건당 지불 모델을 제공하여 미술 및 명품 부문의 모든 규모의 기업이 고급 EDD에 접근하고 확장할 수 있도록 합니다.

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