Didit과 Flink를 활용한 이벤트 기반 규제 준수 데이터 레이크 구축 (KO)

실시간 규제 준수데이터 스트림이 발생할 때 즉시 처리하여 신원 확인 이벤트에 대한 즉각적인 통찰력을 얻고, 사전 예방적 사기 탐지 및 즉각적인 규제 보고를 가능하게 합니다.

확장 가능한 데이터 아키텍처높은 처리량과 낮은 지연 시간을 가진 스트림 처리를 위해 Apache Flink의 강력한 기능을 활용하여 방대한 양의 규제 준수 핵심 정보를 처리할 수 있는 데이터 레이크를 구축합니다.

자동화된 감사 추적모든 확인 활동에 대한 포괄적이고 불변적인 기록을 보장하여 감사를 간소화하고 GDPR 및 AML과 같은 복잡한 규제 요구 사항 준수를 입증합니다.

현대 KYC에서 Didit의 역할Didit의 AI 기반 신원 확인 플랫폼을 통합하여 풍부한 실시간 KYC/AML 데이터를 이벤트 스트림에 직접 공급하고, 규제 준수 워크플로우를 가속화하며 수동 작업을 줄입니다.

실시간 규제 준수 데이터의 필요성

오늘날 빠르게 변화하는 규제 환경에서 기업들은 특히 고객 알기 제도(KYC) 및 자금 세탁 방지(AML) 규정과 관련하여 엄격한 규제 준수 표준을 유지해야 하는 엄청난 압력을 받고 있습니다. 규제 준수 데이터를 위한 기존의 배치 처리 방식은 종종 부족하여 의심스러운 활동 식별 지연, 실시간 위험 평가 저해 및 감사 추적 복잡성 증가로 이어집니다. 규제 준수 데이터를 실시간으로 처리, 분석 및 저장할 수 있는 아키텍처의 필요성은 더 이상 사치가 아닌 필수가 되었습니다. Apache Flink와 같은 기술을 기반으로 하고 고급 신원 확인 솔루션과 통합된 이벤트 기반 규제 준수 데이터 레이크는 이러한 문제에 대한 강력한 솔루션을 제공합니다.

이벤트 기반 규제 준수 데이터 레이크 아키텍처 구축

이벤트 기반 아키텍처는 데이터 처리 방식을 근본적으로 바꿔 정적 데이터베이스에서 연속적인 정보 스트림으로 전환합니다. 규제 준수의 경우, 모든 신원 확인 시도, 모든 AML 심사 결과, 수집된 모든 데이터 포인트가 즉시 처리될 수 있는 이벤트가 됩니다. 이러한 시스템을 구축하는 방법은 다음과 같습니다.

1. 이벤트 소스: 기반은 신뢰할 수 있는 이벤트 소스에서 시작됩니다. 여기에는 신원 확인 공급자(Didit과 같은), 거래 시스템, 사용자 활동 로그 등이 포함됩니다. Didit은 모듈형 API를 통해 ID 확인 결과, 생체 감지 및 AML 심사 보고서를 포함한 실시간 확인 결과를 웹훅 또는 직접 API 통합을 통해 이벤트 스트림으로 직접 푸시할 수 있습니다.

2. 이벤트 스트리밍 플랫폼: Apache Kafka와 같은 강력한 스트리밍 플랫폼은 이러한 대량 이벤트 스트림을 수집하고 관리하는 데 필수적입니다. 이는 중앙 신경계 역할을 하여 규제 준수 데이터의 내구성, 확장성 및 내결함성을 보장합니다.

3. Apache Flink를 이용한 스트림 처리: 여기서 마법이 일어납니다. Apache Flink는 높은 처리량과 낮은 지연 시간을 가진 데이터 스트림을 위해 설계된 강력한 오픈 소스 스트림 처리 프레임워크입니다. 규제 준수를 위해 Flink는 다음을 수행할 수 있습니다.

   • 실시간 보강: Didit의 원시 확인 데이터를 내부 고객 프로필 또는 외부 위험 점수와 결합합니다.
   • 이상 감지: 사기를 나타낼 수 있는 확인 시도 또는 사용자 행동의 비정상적인 패턴을 식별합니다.
   • 규칙 기반 필터링: 복잡한 규제 준수 규칙을 적용하여 의심스러운 활동을 즉시 플래그합니다.
   • 데이터 변환: 다양한 데이터 형식을 통합된 규제 준수 스키마로 구조화하고 표준화합니다.

4. 데이터 레이크 저장소: 처리되고 보강된 데이터는 데이터 레이크(예: S3, ADLS, Google Cloud Storage)에 저장됩니다. 이 원시 및 처리된 데이터는 기본 형식으로 유지되어 장기 보존, 복잡한 분석 및 감사 목적을 위한 유연하고 비용 효율적인 저장 솔루션을 제공합니다. Didit의 Business Console을 통해 액세스 가능한 구성 가능한 데이터 보존 정책은 확인 데이터가 특정 규제 의무에 부합하도록 보장합니다.

5. 규제 준수 보고 및 분석: Apache Superset, Tableau 또는 사용자 지정 대시보드와 같은 도구는 데이터 레이크에서 직접 또는 Flink가 채운 특수 데이터 마트에서 데이터를 사용할 수 있습니다. 이를 통해 실시간 모니터링, 이력 분석 및 주문형 규제 보고서 생성이 가능합니다. Didit은 또한 개별 세션에 대한 PDF 보고서 또는 대량 데이터에 대한 CSV 파일로 확인 데이터를 내보낼 수 있어 규제 준수 감사 및 규제 보고를 간소화합니다.

이 접근 방식의 이점

Didit과 Apache Flink를 사용하여 이벤트 기반 규제 준수 데이터 레이크를 구현하면 다음과 같은 여러 가지 중요한 이점이 있습니다.

• 향상된 사기 탐지: 신원 확인 및 행동 데이터를 실시간으로 처리함으로써 기업은 기존 방식보다 훨씬 빠르게 사기 활동을 감지하고 대응할 수 있습니다. Didit의 수동 및 능동 생체 감지 및 1:1 얼굴 일치 및 얼굴 검색 기능은 이 실시간 사기 방지 엔진에 직접 공급됩니다.

• 향상된 규제 준수: 모든 규제 준수 관련 이벤트에 대한 완전하고 불변적인 감사 추적을 캡처, 처리 및 보존하는 기능은 규제 보고를 간소화하고 당국에 대한 실사를 입증합니다. 1300개 이상의 글로벌 제재, PEP 및 감시 목록 데이터베이스에 대해 심사하는 Didit의 AML 심사 및 모니터링은 이를 위한 중요한 실시간 입력을 제공합니다.

• 운영 효율성: 데이터 수집, 처리 및 저장의 자동화는 수동 작업과 인적 오류 가능성을 줄여 규제 준수 담당자가 고부가가치 작업에 집중할 수 있도록 합니다.

• 확장성 및 유연성: 이 아키텍처는 수평적으로 확장되도록 설계되어 상당한 재설계 없이 증가하는 데이터 볼륨과 진화하는 규제 준수 요구 사항을 수용합니다.

• 데이터 기반 의사 결정: 실시간 통찰력은 기업이 위험 관리, 고객 온보딩 및 운영 전략에 대해 더 많은 정보에 입각한 결정을 내릴 수 있도록 합니다.

Didit이 도움이 되는 방법

Didit은 이벤트 기반 규제 준수 데이터 레이크의 초석이 될 수 있는 완벽한 위치에 있습니다. AI 기반의 개발자 우선 신원 플랫폼으로서 Didit은 풍부하고 검증된 신원 데이터를 실시간으로 데이터 스트림에 공급하는 데 필요한 모듈형 신원 기본 요소를 제공합니다. 당사의 플랫폼은 다음을 제공합니다.

• 포괄적인 ID 확인: OCR 및 MRZ부터 바코드 스캐닝까지, Didit의 ID 확인은 필수 문서 데이터를 캡처하며, 이는 처리를 위해 즉시 스트리밍될 수 있습니다.

• 강력한 사기 방지: 수동 및 능동 생체 감지 및 1:1 얼굴 일치는 ID를 제시하는 사람이 정당한 소유자인지 확인하며, 이러한 결과는 이벤트로 즉시 제공됩니다.

• 실시간 AML 심사: Didit의 AML 심사 및 모니터링 모듈은 광범위한 글로벌 데이터베이스에 대해 사용자를 심사하여 Flink 애플리케이션에서 실시간 경고 및 워크플로우를 트리거할 수 있는 즉각적인 규제 준수 검사를 제공합니다.

• 유연한 데이터 출력: Didit의 API 우선 접근 방식과 웹훅 기능은 확인 결과, 상태 및 메타데이터가 Kafka 토픽 또는 기타 이벤트 스트림으로 원활하게 푸시되어 Flink가 사용할 준비가 되었음을 의미합니다.

• 무료 핵심 KYC 및 모듈형 아키텍처: Didit의 무료 핵심 KYC를 사용하여 이벤트 기반 규제 준수 솔루션 구축을 시작하고, 모듈형 아키텍처를 활용하여 필요한 확인 단계를 정확하게 통합할 수 있습니다. 설정 비용이 없어 실험 및 확장이 용이합니다.

Didit을 통합함으로써 규제 준수 데이터 레이크의 신원 확인 계층이 강력하고 실시간이며 최첨단 AI를 기반으로 구축되어 현대 디지털 운영에 필요한 기본적인 신뢰를 제공하도록 보장합니다.

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