KYC 마스터하기: 스크립트 가능한 훅을 활용한 맞춤형 워크플로우 (KO)

동적 위험 평가스크립트 가능한 훅을 구현하여 실시간 상황 인지 위험 점수 매기기를 도입하고, 정적 규칙이 아닌 사용자 행동 및 데이터 포인트에 따라 KYC 워크플로우를 동적으로 조정할 수 있습니다.

원활한 타사 통합훅을 활용하여 KYC 프로세스를 외부 데이터 소스, CRM 또는 전문 사기 탐지 도구와 연결하고, 사용자 경험을 방해하지 않고 검증을 풍부하게 합니다.

강화된 규정 준수 자동화워크플로우 단계에 맞춤형 로직을 직접 포함하여 강화된 실사 트리거 또는 특정 지역 규정과 같은 복잡한 규정 준수 요구 사항을 자동화합니다.

Didit의 탁월한 유연성Didit의 AI 기반 모듈형 플랫폼은 코드 없는 시각적 빌더와 강력한 API를 통해 KYC 워크플로우를 구축하고 사용자 정의하는 데 타의 추종을 불허하는 기능을 제공하여 미래 지향적이고 적응 가능한 신원 확인을 보장합니다.

프로그래밍 가능한 KYC 워크플로우의 힘

오늘날 빠르게 진화하는 디지털 환경에서 모든 상황에 적용되는 단일 KYC(고객 알기) 접근 방식은 더 이상 충분하지 않습니다. 기업은 새로운 위협에 대응하고, 변화하는 규정을 준수하며, 사용자 경험을 최적화할 수 있는 민첩하고 적응 가능한 시스템이 필요합니다. 이것이 바로 프로그래밍 가능한 KYC 워크플로우, 특히 스크립트 가능한 훅을 통한 힘이 발휘되는 지점입니다. 스크립트 가능한 훅을 사용하면 검증 프로세스의 다양한 단계에서 사용자 정의 로직 및 외부 통합을 주입하여 KYC를 동적이고 지능적이며 특정 요구 사항에 맞게 조정할 수 있습니다.

사용자가 고위험 IP 주소에서 계정을 개설하려고 시도하거나 다른 플랫폼에서 이전에 활성도 확인에 실패한 시나리오를 상상해 보세요. 스크립트 가능한 훅을 사용하면 워크플로우가 자동으로 강화된 실사를 트리거하고, Didit의 신분증 확인을 통해 추가 문서를 요청하거나, 초기 결정에 사람의 개입 없이 수동 검토를 위해 사례를 플래그 지정할 수도 있습니다. 이러한 수준의 자동화 및 사용자 정의는 효과적인 사기 방지 및 규정 준수에 중요합니다.

강화된 사기 탐지를 위한 맞춤형 로직 구현

사기꾼들은 끊임없이 진화하고 있으며, 정적인 사기 탐지 방법은 시간이 지남에 따라 효과가 떨어집니다. 스크립트 가능한 훅은 KYC 워크플로우에 실시간 맞춤형 사기 검사를 통합할 수 있도록 하여 중요한 방어 계층을 제공합니다. 예를 들어, 훅을 사용하여 다음을 수행할 수 있습니다.

• 독점 사기 데이터베이스 상호 참조: 사용자가 ID를 제출하기 전에도 훅은 내부 블랙리스트 또는 공유 산업 데이터베이스에 대해 이메일 또는 전화번호를 확인할 수 있습니다. Didit의 전화 및 이메일 확인은 여기에 원활하게 통합될 수 있습니다.
• 행동 생체 인식 분석: 타이핑 패턴, 마우스 움직임 또는 기타 행동 신호를 평가하여 온보딩 프로세스 중 의심스러운 활동을 감지하는 타사 도구와 통합합니다.
• 단계별 인증 트리거: 사용자의 신분증 문서에 불일치가 있거나 Didit의 신분증 확인에서 낮은 신뢰 점수가 표시되면 훅은 비디오 인터뷰 또는 보조 문서 요청과 같은 더 엄격한 확인 단계를 자동으로 시작할 수 있습니다.
• 위험 점수 책정을 위한 데이터 포인트 결합: IP 분석, 장치 인텔리전스, Didit의 수동 및 능동 활성도 및 1:1 얼굴 일치 결과와 같은 다양한 검사 데이터를 집계하여 워크플로우의 다음 단계를 결정하는 포괄적인 위험 점수를 생성합니다.

이러한 사전 예방적 접근 방식은 신분증 사기 및 합성 신원 공격에 대한 방어를 크게 강화합니다.

복잡한 규정 준수 요구 사항 조율

규정 준수는 최소한의 기준을 충족하는 것 이상의 의미를 가지며, 신뢰를 구축하고 위험을 완화하는 것입니다. 스크립트 가능한 훅은 관할권, 고객 세그먼트 또는 제품 제공에 따라 달라지는 복잡한 규정 준수 요구 사항을 조율하는 데 매우 유용합니다. 다음 응용 분야를 고려하십시오.

• 적응형 연령 확인: 온라인 게임이나 주류 배달과 같은 산업에서는 연령 확인이 가장 중요합니다. 스크립트 가능한 훅은 사용자 연령 확인(예: Didit의 연령 추정)이 실패하거나 특정 연령대에 해당할 경우, 엄격한 규제 지침을 준수하여 추가 연령 증명 또는 부모 동의 워크플로우가 자동으로 트리거되도록 할 수 있습니다.
• 강화된 실사(EDD): 고위험 고객 또는 거래의 경우 EDD는 필수입니다. 훅은 글로벌 감시 목록, 정치적으로 노출된 인물(PEP) 및 제재 목록에 대한 자금 출처 확인 또는 강화된 AML 심사 및 모니터링과 같은 추가 검사를 자동으로 트리거하여 모든 규제 의무를 충족하도록 보장할 수 있습니다.
• 지역 데이터 요구 사항: 지역마다 데이터 상주 및 개인 정보 보호 법률이 다릅니다. 훅은 사용자가 특정 지역에 거주하는 경우에만 특정 데이터 포인트가 수집 또는 처리되도록 보장하여 GDPR 또는 CCPA와 같은 규정을 준수하는 데 도움이 됩니다.

이러한 복잡한 규정 준수 단계를 자동화함으로써 기업은 수동 검토 시간을 단축하고, 인적 오류를 최소화하며, 일관되고 감사 가능한 규정 준수 태세를 보장할 수 있습니다.

외부 시스템 및 데이터 소스와 통합

스크립트 가능한 훅의 진정한 힘은 KYC 워크플로우를 더 넓은 생태계와 연결하는 능력에 있습니다. 이러한 통합은 상당한 효율성을 열고 검증 프로세스를 풍부하게 할 수 있습니다. 예시는 다음과 같습니다.

• CRM 통합: KYC 확인 결과에 따라 CRM 시스템의 고객 프로필을 실시간으로 업데이트합니다.
• 사례 관리 시스템: 수동 검토 또는 추가 조사가 필요한 모든 확인에 대해 내부 사례 관리 시스템에 새 사례를 자동으로 생성합니다.
• 비즈니스 인텔리전스(BI) 도구: 온보딩 퍼널 및 사기율을 지속적으로 모니터링하고 분석하기 위해 검증 데이터를 BI 대시보드에 직접 공급합니다.
• 데이터베이스 유효성 검사: 훅을 활용하여 Didit의 핵심 신분증 확인을 보완하여 허용되는 경우 공공 기록 또는 신용 기관을 상호 참조하는 국가별 데이터베이스 검사를 수행합니다.

이러한 통합은 운영을 간소화하고, 고객에 대한 전체적인 시야를 제공하며, KYC 프로세스가 고립된 사일로가 아니라 비즈니스 인프라의 필수적인 부분임을 보장합니다.

Didit이 도움이 되는 방법

Didit은 KYC 워크플로우를 사용자 정의할 수 있는 최고의 유연성을 제공하도록 설계되어 스크립트 가능한 훅과 고급 로직을 활용하기 위한 이상적인 플랫폼입니다. 당사의 AI 기반 모듈형 아키텍처를 통해 비교할 수 없는 용이성으로 검증 단계를 구성하고 위험을 조율할 수 있습니다. Didit의 오케스트레이션된 워크플로우를 사용하면 코드 없는 시각적 빌더를 사용하여 다단계 신원 확인 여정을 설계할 수 있습니다. 이를 통해 Didit의 강력한 기본 요소인 신분증 확인(OCR, MRZ, 바코드), 수동 및 능동 활성도, 1:1 얼굴 일치 및 얼굴 검색, AML 심사 및 모니터링을 스크립트 가능한 훅을 통한 사용자 정의 로직 및 외부 통합과 결합할 수 있습니다.

Didit은 빠른 템플릿 기반 설정을 위한 단순 모드와 복잡한 맞춤형 워크플로우를 위한 더 복잡한 그래프 기반 빌더의 두 가지 고유한 접근 방식을 제공합니다. 당사의 플랫폼은 비즈니스 콘솔에서 로직을 한 번 정의하면 Didit이 전체 사용자 대면 경험, 상태 관리 및 조건부 단계를 처리하도록 보장합니다. 또한 Didit의 개발자 우선 접근 방식은 즉각적인 샌드박스 및 깔끔한 API를 통해 사용자 정의 스크립트 및 타사 도구를 통합하는 것이 간단하다는 것을 의미합니다. Zapier 통합을 사용하여 확인 워크플로우를 자동화할 수도 있습니다. 우리는 무료 핵심 KYC, 성공적인 확인당 지불 모델 및 설정 수수료 없음을 제공하여 고급 사용자 정의를 접근 가능하고 비용 효율적으로 만듭니다.

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