AI 에이전트를 활용한 KYB: 기업 및 실질적 소유자 정보 확인 (KO)

기업 실사(KYB)는 분산되는 특성 때문에 자동화하기 가장 어려운 신원 확인 절차입니다. 먼저 한 기업에서 시작하여 해당 기업의 등기부등본을 조회하고, 임원 및 실질적 소유자(UBO) 목록을 작성한 다음, 이들 각각의 신원을 확인하고 기업과 모든 개인에 대해 제재, 정치적으로 민감한 인물(PEP), 그리고 부정적인 언론 보도 정보를 검사해야 합니다. 이러한 과정을 수동으로 연결하는 데 많은 통합 노력이 좌절됩니다. Didit의 공식 Model Context Protocol (MCP) 서버는 전체 체인을 대화형으로 전환합니다. https://mcp.didit.me/mcp에 연결된 AI 에이전트는 등기부등본 조회, 임원 및 UBO 확인, 각 소유자에 대한 연계된 KYC 세션 시작, 그리고 기업 및 모든 개인에 대한 자금세탁방지(AML) 위험 검사를 수행할 수 있습니다 — 다른 어떤 공급업체도 제공하지 않는 단일 구성 가능한 경로를 통해 이루어지는 폐쇄 루프 KYB 흐름입니다.

핵심 내용

• Didit의 MCP 서버는 Streamable HTTP를 통해 https://mcp.didit.me/mcp에서 11개 카테고리에 걸쳐 130개 이상의 도구를 제공하며, 완벽한 KYB 세션 도구도 포함됩니다.
• 에이전트는 KYB 체인을 순서대로 실행합니다: 등기부등본 조회 → 임원 + UBO → 각 UBO에 대한 연계된 KYC 세션 → 기업 + 개인 AML → 위험 점수 산정 — 이 폐쇄 루프는 Didit만이 제공합니다.
• 인증은 OAuth 2.1 + Proof Key for Code Exchange (PKCE)를 통해 business.didit.me에서 이루어집니다 — 호스팅 서버에는 API 키가 필요 없으며, 액세스는 콘솔 역할을 존중합니다.
• 각 UBO는 실제 KYC 세션(신분증, 실시간 인증, 얼굴 매칭)을 거치므로, 실질적 소유자는 등기부상의 이름뿐만 아니라 실제 사람을 기준으로 확인됩니다.
• KYB는 $2.00부터 시작하며, AML 스크리닝은 $0.20, 연계된 KYC 세션은 표준 $0.33으로 청구됩니다 — 매월 500회의 무료 검증 및 MCP 레이어 무료.
• Claude Code를 한 줄로 연결: claude mcp add --transport http didit https://mcp.didit.me/mcp.

MCP를 통한 KYB의 실제 작동 방식

Model Context Protocol은 AI 에이전트가 외부 도구를 일관성 있게 호출하기 위한 개방형 표준입니다. Didit의 서버는 Didit의 신원 및 사기 방지 플랫폼을 위한 공식 MCP 구현이며, MIT 라이선스 하에 github.com/didit-protocol/mcp에 게시되고 Streamable HTTP를 통해 https://mcp.didit.me/mcp에서 제공됩니다. 11개 카테고리에 걸쳐 130개 이상의 도구 중에서 세션(KYC/KYB), 독립형 검증, 거래 모니터링 및 AML, 그리고 벤더 비즈니스 카테고리는 기업 검증 흐름에 의존하는 카테고리입니다.

MCP를 통해 KYB를 실행하는 이유는 에이전트가 분산 처리를 대신해주기 때문입니다. 등기부등본 조회 엔드포인트를 호출하고, 임원 목록을 파싱하고, 유의미한 주주가 실질적 소유자 기준을 충족하는지 결정하고, 각 주주에 대한 KYC 세션을 생성하고, AML 검사를 실행하는 대신 결과를 설명하고 에이전트가 체인을 따라가도록 할 수 있습니다.

폐쇄 루프: 등기부등본에서 UBO, 그리고 AML까지

에이전트에게 기업 검증을 요청하면 에이전트가 실행하는 순서는 다음과 같습니다:

1. 등기부등본 조회. 에이전트는 법적 이름, 등록 번호, 상태, 주소를 포함하여 해당 기업의 공식 등기부등본을 조회합니다.
2. 임원 및 UBO. 이사회 구성원 및 임원을 확인한 다음, 해당 기업을 궁극적으로 소유하거나 통제하는 실질적 소유자(UBO)를 확인합니다.
3. UBO별 연계된 KYC. 각 UBO에 대해 에이전트는 연계된 KYC 세션을 생성합니다. 해당 소유자는 신분증 확인, 실시간 인증, 얼굴 매칭을 완료합니다 — 따라서 소유자는 등기부상의 이름뿐만 아니라 실제 사람을 기준으로 확인됩니다.
4. 기업 + 개인 AML. 에이전트는 해당 기업 자체와 각 임원 및 UBO를 제재, PEP, 그리고 부정적인 언론 보도 정보를 기준으로 검사합니다.
5. 위험 점수 산정. 결과는 해당 기업에 대한 단일 위험 보기로 통합됩니다.

이것은 Didit의 기업 검증에만 고유한 폐쇄 루프입니다: KYB는 실제 KYC 세션을 생성하고, AML에 공급되며, 위험 점수에 공급됩니다 — 다섯 개의 연결된 벤더가 아닌 단일 구성 가능한 파이프라인입니다.

자연어 실행

MCP 서버가 연결되면 전체 체인은 프롬프트가 됩니다. 예를 들면 다음과 같습니다:

“이 회사에 대한 완전한 KYB 검사를 실행하세요: 등기부등본을 가져오고, 임원 및 UBO를 식별하고, 각 UBO에게 KYC 검증 링크를 보내고, 기업과 모든 사람에 대해 AML 위험을 검사하고, 모든 것이 완료되면 위험 점수를 포함한 요약을 제공하세요.”

에이전트는 KYB 세션을 생성하고, 등기부등본-UBO 체인을 따라가고, KYC 링크를 배포하거나 온보딩 이메일 흐름에서 예상하는 대로 전달하고, 각 세션을 폴링하고, AML 스크리닝을 실행하고, 통합된 결과를 보고합니다. 대화형으로 후속 조치를 취할 수 있습니다. “아직 KYC를 완료하지 않은 UBO는 누구입니까?” 또는 “AML 적중이 있는 임원만 보여주세요.” 도구가 구성 가능하고 사용자 범위가 지정되어 있기 때문에 에이전트는 전체 과정에서 콘솔 권한 내에 머물러 있습니다.

인증 및 액세스 제어

호스팅 서버는 OAuth 2.1과 PKCE — business.didit.me를 통한 “Didit으로 로그인” 흐름을 사용합니다. 호스팅 설정에 API 키를 관리할 필요가 없습니다. 액세스는 didit:management 및 didit:verification이라는 두 가지 범위에 따라 사용자 범위로 지정되며, 에이전트가 수행하는 모든 작업은 기존 콘솔 역할을 존중합니다. UI에서 기업을 생성할 수 없는 역할인 경우 에이전트도 할 수 없습니다. KYB — 민감한 소유권 및 스크리닝 데이터에 액세스하는 경우 — 상속된 권한 경계가 중요합니다.

클라이언트 연결

Claude Code는 한 줄의 명령으로 연결됩니다:

claude mcp add --transport http didit https://mcp.didit.me/mcp

/mcp를 실행하여 “Didit으로 로그인” OAuth 흐름을 완료하면 KYB 도구가 세션에 나타납니다. Claude Desktop, Cursor, VS Code, Windsurf, 그리고 Zed는 동일한 Streamable HTTP URL을 가리키는 JSON 구성을 사용합니다:

{
  "mcpServers": {
    "didit": {
      "type": "http",
      "url": "https://mcp.didit.me/mcp"
    }
  }
}

ChatGPT Developer Mode는 OpenAI의 베타 커넥터를 통해 지원됩니다. 해당 경로는 아직 베타 상태이므로 정확한 단계가 변경될 수 있습니다. 전체 클라이언트 지침은 MCP 개요 문서에서 확인할 수 있습니다.

가격 및 스크리닝 범위

기업 검증은 $2.00부터 시작하며, AML 스크리닝은 검사당 $0.20, 각 연계된 UBO KYC 세션은 전체 문서, 실시간 인증, 얼굴 매칭 번들에 대해 표준 $0.33으로 청구됩니다. 모든 계정은 매월 500회의 무료 검증을 받고 MCP 레이어는 추가 요금이 부과되지 않습니다 — 트리거 위치에 관계없이 성공적인 검사당 요금을 지불합니다.

스크리닝에 대해: Didit은 제재 목록, PEP 데이터베이스, 그리고 부정적인 언론 보도 소스에 대해 기업과 개인을 검사합니다 — 그 점은 적용 범위이지 특정 데이터 피드가 아닙니다. AML 결과는 동일한 폐쇄 루프의 일부이므로 에이전트는 이를 보고하는 위험 점수에 직접 반영할 수 있습니다.

Didit은 Y Combinator W26, 수익성, $7.5M 투자 유치, 그리고 220개 이상의 국가와 14,000개 이상의 문서 유형에서 1,500개 이상의 기업에 서비스를 제공합니다 — 따라서 MCP를 통해 프로토타입한 KYB 흐름은 재구성 없이 실제 온보딩 볼륨으로 확장될 수 있습니다.

무료 시작

AI 에이전트를 https://mcp.didit.me/mcp에 연결하고 등기부등본, UBO, 연계된 KYC, 그리고 AML을 포함한 완전한 기업 검증을 단일 프롬프트에서 실행하세요. 작업 공간을 생성하고 무료로 시작하세요. 매월 500회의 검증을 카드 없이 받을 수 있습니다. MCP 개요를 읽고, 오픈 소스 서버를 살펴보고, 전체 KYB 도구 세트를 보려면 개발자 허브를 탐색하세요.