Didit의 신원 확인으로 CEI-BVS 규정 준수하기 (KO)
브라질 금융 기관은 CEI-BVS에 따라 엄격한 신원 확인 요구 사항에 직면해 있습니다. 이 가이드는 고급 AI 기반 솔루션을 통해 규정 준수를 달성하고, 사기를 완화하며, 온보딩을 간소화하는 방법을 설명합니다.
CEI-BVS 이해하기브라질 금융 기관은 사기 방지 및 안전한 거래를 보장하기 위해 강력한 신원 확인 프로세스를 요구하는 CEI-BVS(Cadastro de Entidades Integradas - Busca de Verificação de Identidade e Segurança) 규정을 준수해야 합니다.
규정 준수의 과제CEI-BVS 요구 사항을 충족하려면 공식 데이터베이스에 대해 고객 신원을 확인하고, 고급 사기 방지 조치를 구현하며, 안전하고 감사 가능한 확인 기록을 유지해야 합니다.
첨단 기술 활용AI 기반 신원 확인, 생체 감지 및 생체 인식 매칭을 포함한 최신 신원 확인 솔루션은 효율적이고 효과적인 CEI-BVS 규정 준수에 중요합니다.
Didit의 원활한 솔루션Didit은 모듈식 신원 기본 요소와 오케스트레이션된 워크플로를 갖춘 포괄적인 AI 기반 플랫폼을 제공하여 브라질 금융 기관이 무료 핵심 KYC 및 설정 비용 없이 CEI-BVS 규정 준수를 쉽고 대규모로 달성하고 유지할 수 있도록 지원합니다.
브라질 금융 기관을 위한 CEI-BVS 의무
브라질 금융 기관은 소비자를 보호하고 금융 범죄를 방지하기 위해 고안된 엄격한 규제 환경에서 운영됩니다. 주요 규정 중 하나는 엄격한 신원 확인 프로세스를 의무화하는 CEI-BVS입니다. CEI-BVS(Cadastro de Entidades Integradas - Busca de Verificação de Identidade e Segurança)는 금융 기관이 고객의 신원을 온보딩 시점과 전체 수명 주기 동안 철저히 확인하도록 요구합니다. 이는 단순히 체크리스트를 확인하는 것을 넘어 신뢰의 기반을 구축하고, 사기를 방지하며, 금융 시스템의 무결성을 보장하는 것입니다. 규정 미준수는 상당한 불이익, 평판 손상 및 금융 범죄 위험 증가로 이어질 수 있습니다.
기관의 경우, 이는 기본적인 문서 확인을 넘어 위험을 정확하게 평가할 수 있는 포괄적인 신원 확인 솔루션을 구현해야 함을 의미합니다. 문제는 정당한 고객에게 마찰을 일으키지 않으면서 이러한 확인을 효율적으로 수행하고, 동시에 브라질 규제 당국이 정한 특정 요구 사항을 준수하는 데 있습니다. 이는 종종 공식 정부 데이터베이스와의 데이터 교차 참조, 생체 인식 확인 사용, 모든 확인 시도 및 결과에 대한 자세한 기록 유지를 포함합니다.
CEI-BVS 준수 신원 확인 전략의 핵심 구성 요소
CEI-BVS 규정 준수를 달성하려면 신원 확인에 대한 다층적인 접근 방식이 필요합니다. 금융 기관은 규제 표준을 충족하고 사기를 효과적으로 방지하기 위해 여러 핵심 기술과 프로세스를 통합해야 합니다. 핵심은 RG(Registro Geral) 및 CNH(Carteira Nacional de Habilitação)와 같은 공식 브라질 신분증에서 데이터를 스캔하고 추출하는 것을 포함하는 강력한 신분증 확인입니다. Didit의 신분증 확인은 고급 OCR, MRZ 및 바코드 스캐닝을 활용하여 문서 데이터를 정확하게 캡처하고 유효성을 검사합니다.
문서의 진위 여부를 넘어 문서를 제시하는 사람을 확인하는 것이 중요합니다. 여기서 수동 및 능동 생체 감지가 작용하여 개인이 물리적으로 존재하며 딥페이크 또는 프레젠테이션 공격이 아님을 보장합니다. 이어서 1:1 얼굴 매칭 및 얼굴 검색 생체 인식은 라이브 셀카를 신분증의 사진과 비교하여 추가적인 보증 계층을 제공합니다. 또한 글로벌 감시 목록 및 제재 목록에 대한 AML 심사 및 모니터링은 금융 범죄에 연루된 개인을 식별하는 데 필수적이며, 이는 CEI-BVS의 중요한 구성 요소입니다. 주소 증명 확인은 신청자의 거주지를 확인하는 데도 도움이 되어 신원 프로필을 완성합니다. 이러한 모든 구성 요소를 원활하고 자동화된 워크플로로 통합하는 것은 규정 준수와 긍정적인 고객 경험 모두에 가장 중요합니다.
현대 KYC로 온보딩 및 사기 방지 간소화
수동적이고 종이 기반인 전통적인 온보딩 프로세스는 CEI-BVS의 요구 사항이나 현대 고객의 기대치를 충족시키기에 부족합니다. 긴 확인 시간과 복잡한 절차는 높은 이탈률과 운영 비용 증가로 이어질 수 있습니다. AI 기반의 현대적인 KYC(고객 알기) 솔루션은 이러한 경험을 변화시킵니다. 확인 단계를 자동화하고 조율함으로써 금융 기관은 보안을 강화하면서 온보딩 시간을 며칠에서 몇 분으로 크게 단축할 수 있습니다.
예를 들어, 고객은 신분증 사진과 셀카를 찍는 것만으로 온보딩을 시작할 수 있습니다. 그러면 Didit 플랫폼이 필요한 확인을 자동으로 수행합니다. 즉, 문서 진위 확인을 위한 신분증 확인, 사기 감지를 위한 수동 생체 감지, 셀카와 신분증 사진을 비교하는 1:1 얼굴 매칭 등입니다. 동시에 AML 심사가 백그라운드에서 수행됩니다. 이 전체 프로세스는 명확한 지침을 통해 고객을 각 단계로 안내하여 사용자 친화적으로 설계되었습니다. 의심스러운 문서나 감시 목록과의 잠재적인 일치와 같은 위험 신호가 나타나면 시스템은 수동 검토를 위해 자동으로 해당 케이스에 플래그를 지정하여 사기 활동이 누락되지 않도록 하고 CEI-BVS 규정을 준수하도록 보장합니다. Didit과 같은 플랫폼의 모듈식 아키텍처를 통해 기관은 이러한 워크플로를 특정 위험 허용 범위 및 규제 의무에 맞게 조정할 수 있습니다.
규정 준수 조율: 유연한 워크플로 및 빠른 배포
CEI-BVS와 같은 규정의 역동적인 특성은 금융 기관이 민첩한 신원 확인 시스템을 필요로 한다는 것을 의미합니다. Didit의 오케스트레이션된 워크플로는 새로운 규정 준수 의무나 진화하는 사기 위협에 신속하게 적응하는 데 필요한 유연성을 제공합니다. 노코드 시각적 빌더를 사용하여 기관은 신분증 문서 스캔, 생체 감지 확인, AML 심사와 같은 다양한 확인을 단일하고 응집력 있는 흐름으로 결합하여 다단계 신원 확인 여정을 설계할 수 있습니다. 이는 CEI-BVS가 요구 사항을 업데이트하더라도 기관이 광범위한 개발 작업 없이 Didit 비즈니스 콘솔에서 기존 워크플로를 간단히 수정할 수 있음을 의미합니다.
이 접근 방식은 또한 신원 확인을 필요로 하는 신제품 또는 서비스의 시장 출시 시간을 크게 단축합니다. 새로운 디지털 뱅킹 제품을 출시하거나 새로운 고객 세그먼트로 확장할 때 규정을 준수하는 확인 흐름을 신속하게 배포할 수 있는 능력은 상당한 경쟁 우위입니다. Didit의 확인 링크 및 QR 코드는 이를 더욱 단순화하여 기관이 몇 분 만에 완전한 신원 확인 흐름을 시작할 수 있도록 하며, 종종 프론트엔드 개발이 필요 없습니다. 이는 빠르고 안전한 온보딩이 필요한 시나리오에 특히 유용하며, 기관이 이메일, SMS를 통해 고유하고 안전한 URL을 공유하거나 웹사이트에 포함하여 사용자를 완전히 준수하고 안전한 Didit 호스팅 확인 경험으로 안내할 수 있도록 합니다.
Didit이 브라질 금융 기관의 CEI-BVS 규정 준수를 돕는 방법
Didit은 브라질 금융 기관이 CEI-BVS 규정 준수의 복잡성을 해결하도록 돕는 데 독점적인 위치에 있습니다. 당사의 AI 기반, 개발자 우선 신원 플랫폼은 강력하고 효율적인 신원 확인을 위해 설계된 모듈식의 포괄적인 도구 모음을 제공합니다. Didit을 통해 기관은 OCR, MRZ 및 바코드 스캐닝을 포함한 당사의 고급 신분증 확인 기능을 활용하여 RG 및 CNH와 같은 브라질 신분증을 정확하게 처리할 수 있습니다. 당사의 수동 및 능동 생체 감지 및 1:1 얼굴 매칭 및 얼굴 검색 생체 인식은 신분증을 제시하는 사람이 실제 인물이며 문서와 일치하는지 확인하여 정교한 사기 시도를 효과적으로 방지합니다.
규정 준수를 위해 Didit의 AML 심사 및 모니터링 기능은 확인 워크플로에 원활하게 통합되어 CEI-BVS 준수에 필수적인 글로벌 감시 목록에 대한 실시간 확인을 가능하게 합니다. 노코드 비즈니스 콘솔을 통해 액세스할 수 있는 플랫폼의 오케스트레이션된 워크플로는 기관이 특정 규제 요구 사항 및 위험 프로필에 맞춘 맞춤형 확인 여정을 설계하고 배포할 수 있도록 합니다. Didit은 모든 규모의 기관이 접근할 수 있도록 무료 핵심 KYC를 제공하며, 설정 비용이 없는 성공적인 확인당 지불 모델은 비용 효율성을 보장합니다. 당사의 모듈식 아키텍처는 필수 확인부터 시작하여 필요에 따라 고급 기능을 쉽게 확장하거나 추가할 수 있음을 의미하며, 브라질에서의 모든 운영에 대한 지속적인 규정 준수 및 향상된 보안을 보장합니다.
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