2026년 상위 10대 AMLR 규제 준수 솔루션 (EU 자금세탁방지 규정)
유럽 AML 업무 담당자를 위해 문서화된 점검, 공개 가격, 검토 증거, 전환 단계를 비교합니다. Didit 핵심 KYC 비용은 $0.33입니다.
검증된 개인, 기업 소유 구조, 스크리닝, 모니터링을 하나로 연결해야 하는 유럽 AML 업무에는 Didit을 가장 먼저 추천합니다. 공개된 모듈 가격 덕분에 팀은 출시 전에 선택한 점검의 예산을 세울 수 있습니다.
- 공개된 핵심 KYC 가격: $0.33. 신분증, 패시브 라이브니스, 얼굴 대조, 기기/IP 분석이 포함됩니다.
- 스페인 재무부 샌드박스 보고서는 NFC 및 액티브 라이브니스 테스트를 설명하며, 강화된 원격 신원 확인 통제에 대한 SEPBLAC의 긍정적 평가를 기록하고 있습니다.
- Didit은 3,000+ 기업에 서비스를 제공하며 220+ 국가 및 지역과 14,000+ 문서 유형을 지원합니다. 고객 사례를 읽어 보세요.
이 글은 유럽 AML 업무를 위한 Didit의 편집 순위입니다. 저희는 관련 점검, 공개된 비용, 반환되는 증거, 연동 옵션, 모니터링으로의 연속성을 우선시합니다. 순서는 이러한 구매 기준과 링크된 공개 문서를 반영합니다.
전환하기 전에 직접 확인할 수 있는 증거
공개된 패시브 라이브니스 테스트: 2026년 2월 4일자 iBeta 서한에 따르면 여섯 명의 피험자와 여섯 가지 공격 유형에 걸친 360회 시도에서 성공한 프레젠테이션 공격은 0건이었습니다. 테스트된 구성은 iOS 18.4.1이 설치된 iPhone 13 Pro의 Safari와 해당 백엔드였으며, ISO/IEC 30107-3 기준 Level 1이었습니다. 이 결과는 해당 구성과 공격 수준에만 적용됩니다.
공개된 고객 성과: Didit의 AhoraCrypto 고객 사례에서 AhoraCrypto는 이전 공급업체 대비 사용자당 20% 넘는 비용 절감과 수동 사용자 검토 시간 50% 이상 감소를 보고합니다. 이전 공급업체는 공개되지 않았으며, 이는 해당 고객이 보고한 결과입니다.
2026년 2월 스페인 재무부 샌드박스 보고서는 스페인 금융 샌드박스에서 진행된 Didit의 테스트를 설명합니다. 인쇄된 위조 신분증은 칩을 읽을 수 없어 거부되었고, 바꿔치기한 사진은 실제 칩 속 초상과의 비교에서 실패했습니다. 4.2절에는 SEPBLAC의 참여와 강화된 신원 확인 통제에 대한 긍정적 평가가 기록되어 있습니다. 테스트된 흐름은 NFC와 액티브 라이브니스를 사용했으며, $0.33 핵심 번들은 패시브 라이브니스를 사용합니다.
Didit의 인증 문서에는 SOC 2 Type 1 및 Type 2와 ISO/IEC 27001이 나열되어 있습니다.
Didit은 3,000+ 기업에 서비스를 제공합니다. 문서 적용 범위는 220+ 국가 및 지역과 14,000+ 문서 유형에 이릅니다. 공개 고객 사례와 문서 검증 범위를 확인해 보세요.
AMLR 요구사항을 검토 가능한 워크플로로 전환하기
규정(EU) 2024/1624는 일반적으로 2027년 7월 10일부터 적용됩니다. Didit의 공개 구현 가이드는 신원 확인, 실소유자 확인, 스크리닝, 지속적 모니터링, 기록 보관을 관련 의무에 대응시켜 설명합니다. 핀테크 또는 암호화폐 컴플라이언스 팀에게는 체크리스트를 검토자가 사용할 API 출력과 증거에 연결해 준다는 의미입니다.
FIU 보고서 워크플로는 케이스 증거를 SAR/STR 초안으로 옮기고, 초안에서 필요한 goAML 필드를 검증한 뒤, 확정 시 goAML XML과 PDF를 생성합니다. 사람의 검토와 제출은 귀사 팀이 계속 담당합니다. 소프트웨어는 점검과 증거를 제공하며, 컴플라이언스에 대한 책임과 선택한 검증 방식이 법적 요건을 충족하는지에 대한 판단은 귀사에 있습니다.
실제로 실행할 점검 기준으로 예산 세우기
핵심 KYC 번들은 $0.33입니다. 신분증 검증 $0.15 + 패시브 라이브니스 $0.10 + 얼굴 대조 $0.05 + 기기 및 IP 분석 $0.03으로 구성됩니다. 두 번째 Didit 열은 핵심 KYC 번들 하나와 최초 AML 스크리닝 한 건을 합산해 검증된 사용자당 $0.53으로 예산을 잡은 것입니다.
| 월간 건수 | Didit 핵심 KYC $0.33 기준 | Didit: 핵심 KYC + 최초 AML 스크리닝 | 공급업체 가격 정보, 범위가 다름 |
|---|---|---|---|
| 1,000 | $330 | $530 |
|
| 10,000 | $3,300 | $5,300 | |
| 50,000 | $16,500 | $26,500 |
예시용 USD 정가 기준 예산입니다. 핵심 KYC는 점검이 성공한 경우를 가정합니다. 세금, 크레딧, 선결제 할인, 기타 모듈은 제외됩니다. 핵심 KYC + AML 열은 $0.33의 핵심 KYC와 $0.20의 최초 AML 스크리닝을 합산한 값입니다. 데이터베이스 점검과 국가 디지털 ID는 $0.33 핵심 KYC 번들에 포함되지 않습니다. 공급업체 가격은 명시된 통화, 청구 단위, 요금제 범위를 그대로 유지합니다.
이 리뷰의 10개 제공업체
| 순위 | 제공업체 | 공개된 제품 범위 | 출처 |
|---|---|---|---|
| 1 | Didit | 핵심 KYC, 공신력 있는 데이터 점검, 이용 가능한 여섯 가지 국가 디지털 ID, 소유자 KYC가 연결된 KYB, 스크리닝, 모니터링, 에이전트를 하나의 계정에서 제공합니다. | 공개 가격; 검증 범위 |
| 2 | IDnow | 신원 확인, 사기 방지, 컴플라이언스 플랫폼 | 공급업체 문서; 2026년 10월 25일 확인 |
| 3 | Signicat | 신원 온보딩, 전자 서명, 오케스트레이션. | 제품 범위; eID Hub; 2026년 10월 25일 확인 |
| 4 | Veridas | 생체 인식 점검을 포함한 신원 확인. | 공급업체 문서; 2026년 10월 25일 확인 |
| 5 | Shufti | 신원 확인 API를 통한 문서 검증, 라이브니스, NFC, AML 스크리닝. | 공급업체 문서; 2026년 10월 25일 확인 |
| 6 | Trulioo | 신원, 기업 검증, 사기 위험 인텔리전스 플랫폼 | 공급업체 문서; 2026년 10월 25일 확인 |
| 7 | Persona | 신원 확인, 사기 방지, 워크플로 오케스트레이션 플랫폼. | 공급업체 문서; 2026년 10월 25일 확인 |
| 8 | Daon | 신원 확인 및 사기 방지 플랫폼 | 공급업체 문서; 2026년 10월 25일 확인 |
| 9 | iDenfy | 신원 확인, 기업 검증, AML 스크리닝, 사기 방지 | 공급업체 문서; 2026년 10월 25일 확인 |
| 10 | Facephi | 신원 확인과 세션, 계정, 거래 사기 방지 | 공급업체 문서; 2026년 10월 25일 확인 |
이 결정에 중요한 점검 비교하기
이 표는 선별한 문서화된 점검을 비교하며, 각 공급업체의 설명을 이에 대응하는 Didit 단계 옆에 두었습니다. 이어서 Didit 계정의 전체 범위를 보여 드리므로, 온보딩 결정이 스크리닝, 모니터링, 검토로 어떻게 이어지는지 확인할 수 있습니다.
| 제공업체 | 점검 | Didit | 공급업체의 공개 설명 |
|---|---|---|---|
| IDnow | AML 스크리닝 | 1,300+ 목록을 대상으로 한 AML 스크리닝 $0.20. Didit 문서. | 지속적 모니터링을 포함한 PEP, 제재, 부정적 미디어 스크리닝 (공개 출처, 2026년 10월 25일 확인). |
| IDnow | 지속적 스크리닝 | 사용자당 연 $0.07의 지속적 AML 모니터링. Didit 문서. | 제재, PEP, 부정적 미디어 일치 여부에 대한 지속적 모니터링 (공개 출처, 2026년 10월 25일 확인). |
| Signicat | AML 스크리닝 | 1,300+ 목록을 대상으로 한 AML 스크리닝 $0.20. Didit 문서. | 개인 및 조직에 대한 PEP, 제재, 부정적 미디어 스크리닝. (공개 출처, 2026년 10월 25일 확인). |
| Signicat | 지속적 스크리닝 | 사용자당 연 $0.07의 지속적 AML 모니터링. Didit 문서. | 제재, PEP, 부정적 미디어 변경에 대한 지속적 모니터링 알림. (공개 출처, 2026년 10월 25일 확인). |
| Veridas | AML 스크리닝 | 1,300+ 목록을 대상으로 한 AML 스크리닝 $0.20. Didit 문서. | PEP 및 제재 스크리닝 애드온 (공개 출처, 2026년 10월 25일 확인). |
| Veridas | 신원 점검 | $0.33 핵심 번들에 포함된 문서 검증, 패시브 라이브니스, 얼굴 대조, 기기/IP 분석. Didit 문서. | 앞면과 뒷면의 문서 분류 및 OCR 데이터 추출 (공개 출처, 2026년 10월 25일 확인). |
| Shufti | AML 스크리닝 | 1,300+ 목록을 대상으로 한 AML 스크리닝 $0.20. Didit 문서. | 제재, 감시 목록, 정치적 주요 인물에 대한 AML 스크리닝 (공개 출처, 2026년 10월 25일 확인). |
| Shufti | 지속적 스크리닝 | 사용자당 연 $0.07의 지속적 AML 모니터링. Didit 문서. | API, 웹훅 또는 이메일로 알림을 받는 기업 AML 및 지속적 모니터링 (공개 출처, 2026년 10월 25일 확인). |
| Trulioo | AML 스크리닝 | 1,300+ 목록을 대상으로 한 AML 스크리닝 $0.20. Didit 문서. | 제재, PEP, 감시 목록, 부정적 미디어 스크리닝 (공개 출처, 2026년 10월 25일 확인). |
| Trulioo | 지속적 스크리닝 | 사용자당 연 $0.07의 지속적 AML 모니터링. Didit 문서. | 제재, PEP, 감시 목록, 부정적 미디어에 대한 지속적 모니터링 (공개 출처, 2026년 10월 25일 확인). |
| Persona | AML 스크리닝 | 1,300+ 목록을 대상으로 한 AML 스크리닝 $0.20. Didit 문서. | 개인 및 기업에 대한 제재, PEP, 부정적 미디어 스크리닝. (공개 출처, 2026년 10월 25일 확인). |
| Persona | 지속적 스크리닝 | 사용자당 연 $0.07의 지속적 AML 모니터링. Didit 문서. | 계정에 대한 자동 반복 보고서 모니터링. (공개 출처, 2026년 10월 25일 확인). |
| Daon | 신원 점검 | $0.33 핵심 번들에 포함된 문서 검증, 패시브 라이브니스, 얼굴 대조, 기기/IP 분석. Didit 문서. | 문서 검증, 얼굴 생체 대조, 라이브니스 감지, 데이터 교차 확인 (공개 출처, 2026년 10월 25일 확인). |
| Daon | 라이브니스 | 패시브 라이브니스(워크플로에서 $0.10, 독립 실행형 API에서 $0.05)와 액티브 라이브니스($0.15). Didit 문서. | xAuth, xFace, xProof, xVoice 전반의 얼굴 및 음성 라이브니스 감지 (공개 출처, 2026년 10월 25일 확인). |
| iDenfy | AML 스크리닝 | 1,300+ 목록을 대상으로 한 AML 스크리닝 $0.20. Didit 문서. | 제재, PEP, 감시 목록, 부정적 미디어 스크리닝 및 지속적 모니터링 (공개 출처, 2026년 10월 25일 확인). |
| iDenfy | 지속적 스크리닝 | 사용자당 연 $0.07의 지속적 AML 모니터링. Didit 문서. | AML 지속적 모니터링 API (공개 출처, 2026년 10월 25일 확인). |
| Facephi | AML 스크리닝 | 1,300+ 목록을 대상으로 한 AML 스크리닝 $0.20. Didit 문서. | 제재, PEP, 부정적 미디어 감시 목록에 대한 Facephi AML Screening (공개 출처, 2026년 10월 25일 확인). |
| Facephi | 지속적 스크리닝 | 사용자당 연 $0.07의 지속적 AML 모니터링. Didit 문서. | 갱신되는 감시 목록에 대한 지속적 AML 스크리닝 (공개 출처, 2026년 10월 25일 확인). |
Didit 계정의 범위
| 요구사항 | Didit 기능 및 공개 페이지 |
|---|---|
| 문서 및 생체 점검 | 핵심 KYC $0.33; NFC $0.15; 패시브 라이브니스는 워크플로에서 $0.10, 독립 실행형 API에서 $0.05; 액티브 라이브니스 $0.15. 신분증 검증; 라이브니스. |
| 공신력 있는 데이터 | 45개국과 Global 그룹의 정부 및 기타 공신력 있는 데이터베이스 점검. 국가별 서비스는 독립 실행형 또는 워크플로 안에서 실행할 수 있으며, Global 신원 보강은 독립 실행형 API로만 제공됩니다. 데이터베이스 검증. |
| 여섯 가지 국가 디지털 ID | MitID(덴마크), BankID Sweden, iDIN(네덜란드), Finnish Trust Network, Smart-ID(에스토니아, 라트비아, 리투아니아, 벨기에), Mobile-ID(에스토니아, 리투아니아). 이용 가능한 국가 디지털 ID. |
| 기기, IP, 연락처 신호 | 기기 핑거프린팅과 IP 위험은 검증 세션에서 수집됩니다. 이메일 인증은 $0.03, 전화 인증은 $0.04이며 통신사 요금이 별도로 부과됩니다. 기기/IP; 이메일; 전화. |
| 반복 사기 점검 | 얼굴 검색 1:N은 무료이며, 사용자와 차단 목록 전반에서 중복된 얼굴을 식별하는 데 도움이 됩니다. 얼굴 검색. |
| 스크리닝 및 모니터링 | 1,300+ 목록을 대상으로 한 AML 스크리닝 $0.20; 사용자당 연 $0.07의 지속적 AML; 150+ 사전 설정 규칙을 갖춘 거래당 $0.02의 거래 모니터링. AML; 거래 모니터링. |
| 암호화폐 점검 | 지갑 스크리닝은 종량제 점검 건당 $0.15; Travel Rule은 IVMS 101 메시징, 거래상대방 실사, 소유권 증명을 지원합니다. 지갑 스크리닝; Travel Rule. |
| 기업 및 소유자 점검 | 기업당 $2.00부터 시작하는 KYB, 무료 등기부 검색, 모든 소유자에 대한 연결된 KYC. 기업 검증; 핵심 인물. |
| 증거 및 검토 | 세션 결정의 점검 결과, 추출된 필드, 이미지, 경고와 컴플라이언스 PDF 보고서, 웹훅, 케이스 관리가 검토를 지원합니다. Investigator는 검토 항목당 $0.20입니다. |
| 구축 및 마이그레이션 | 노코드 워크플로, Copilot, OAuth 2.1을 지원하는 호스팅형 MCP, 웹/iOS/Android/React Native/Flutter용 SDK, 과거 검증 가져오기. 워크플로; Copilot; MCP; 가져오기 API. |
국가 디지털 ID는 대체 검증 경로이며, 서명된 스킴 결과는 셀피나 얼굴 대조 결과가 아닙니다. 데이터베이스 및 eID 점검은 $0.33 핵심 KYC 번들과 별도의 가격이 적용됩니다. 여기서 기기/IP 분석은 검증 세션의 일부입니다.
온보딩과 모니터링을 같은 예산에 담기
한 달에 10,000명을 온보딩하고 100,000건의 거래를 점검하는 핀테크 또는 마켓플레이스라면, 선택한 Didit 사용량은 간단히 계산할 수 있습니다.
| 선택한 모듈 | 계산 | Didit 사용 비용 |
|---|---|---|
| 핵심 KYC | 10,000 × $0.33 | $3,300 |
| 최초 AML 스크리닝 | 10,000 × $0.20 | $2,000 |
| 거래 모니터링 | 100,000 × $0.02 | $2,000 |
| 사용량 소계 | 사용자 10,000명 및 거래 100,000건 | $7,300 |
성공한 점검과 명시된 거래 건수를 기준으로 한 예시용 USD 정가 예산입니다. 세금, 요금제 수수료, 크레딧, 할인, 지속적 AML, 데이터베이스/eID 서비스, KYB, 지갑 점검, Investigator 및 기타 모듈은 제외됩니다. 추가하는 각 모듈에는 고유의 가격이 있으며, 공급업체 비교를 위해서는 동일한 범위에 대한 견적이 필요합니다. Didit 모듈 가격.
증거에 기반한 단계적 전환
대체 솔루션을 검증하는 동안 기존 여정을 계속 사용할 수 있게 두세요. 아래의 제안 수락 체크리스트를 활용해 엔지니어링 및 컴플라이언스 팀과 함께 전환 계획을 합의하세요.
| 기존 개념 | Didit 매핑 | 수락 점검 |
|---|---|---|
| 검증 흐름 | 선택한 단계와 분기를 Didit 워크플로로 다시 구축합니다 | 지원되는 동일한 문서 및 국가 구성을 두 여정 모두에 적용해 실행합니다. |
| 과거의 승인, 거절, 검토 상태 | 가져오기 API에서 status_mapping으로 원본 값을 매핑합니다 | 매핑된 모든 상태를 대조하고, 확대하기 전에 알 수 없거나 실패한 행을 조사합니다. |
| 과거 검증 기록 | workflow_id 및 dry_run과 함께 POST /v3/session/imports/ | 드라이 런을 검증한 다음, 최종 작업 상태와 생성, 업데이트, 건너뜀, 실패 건수를 확인합니다. |
| 규칙, 케이스, 웹훅 핸들러 | Didit에서 별도로 구성합니다 | 이벤트 처리와 검토 담당자를 확인합니다. 과거 검증 가져오기는 이러한 구성을 마이그레이션하지 않습니다. |
적격 트래픽 중 미리 정한 소규모 비율로 시작하세요. 파일럿 전에 완료율, 수동 검토, 승인 사용자당 비용의 기준값을 합의하고, 동일한 점검과 동일한 모집단을 비교하세요. 이러한 기준과 가져오기 대조를 통과할 때만 트래픽을 늘리고, 통과하지 못하면 트래픽을 기존 여정으로 되돌리세요. 가져오기 API, 웹훅, 워크플로 문서를 참고하세요.
하나의 흐름으로 시작하고, 성장하면서 증거를 유지하세요
Didit은 온보딩을 스크리닝, 모니터링, 케이스 검토와 하나의 계정과 기록으로 연결합니다.
Watch: Reviewing Cases as a Team (Didit Academy)
Investigator는 검증, 알림, 케이스를 읽고 권고 의견이 담긴 출처 인용 보고서를 검토 항목당 $0.20에 작성합니다. Copilot은 워크플로 구축을 돕고, 호스팅형 MCP 서버를 통해 귀사의 에이전트가 OAuth 2.1로 연결할 수 있습니다.
Investigator는 Growth 이상의 요금제와 조직 단위 활성화가 필요하며, 샌드박스에서는 실행되지 않습니다. 제재 일치 건은 사람에게 전달되며, 규제 보고서를 직접 제출하는 일은 없습니다.
영업 상담 없이 Didit 콘솔을 열고 선택한 워크플로를 테스트해 보세요. 2026년 10월 2일에 게시된 가격 발표에는 Free 요금제에 2026년 11월 1일부터 매월 $10의 크레딧이 포함된다고 명시되어 있습니다.
공급업체 이름과 마크는 각 소유자에게 귀속됩니다. 여기서의 언급은 지명적 사용으로 비교 목적에 한하며, 어떠한 제휴 관계도 의미하지 않습니다.