영국 경제범죄법 준수 가이드: 핵심 내용 및 준비

영국은 경제 범죄 퇴치에 앞장서 왔지만, 최근 입법 변화는 기업 투명성을 개선하고 불법 금융 활동을 억제하려는 노력의 중요한 전환점을 의미합니다. 2023년 영국 경제범죄 및 투명성 법은 2023년 3월 26일 발효되어 단계적으로 시행되며, 실질 소유주, 기업 등록부 및 유한 파트너십과 관련된 기존 규정을 대폭 개정합니다. 본 가이드는 기업이 법률의 주요 조항을 명확히 이해하고 준수를 보장하기 위해 취할 수 있는 실질적인 단계를 제공합니다.

핵심 내용 1 영국 경제범죄법은 Companies House 및 법 집행 기관의 조사 및 비준수 처벌 권한을 대폭 강화합니다.

핵심 내용 2 실질 소유주를 이해하고 확인하는 것은 이제 금융 기관뿐만 아니라 모든 해당 기업에게 법적 의무 사항입니다.

핵심 내용 3 본 법은 유한 파트너십의 등록 및 규제에 상당한 변화를 도입하여 과거 남용에 취약했던 점을 해결합니다.

핵심 내용 4 준수하지 않을 경우 상당한 벌금, 징역 및 향후 사업 활동 제한을 포함한 막대한 제재가 부과됩니다.

영국 경제범죄 및 투명성 법이란 무엇인가요?

영국 경제범죄법은 기존의 자금세탁 방지(AML) 규정을 기반으로 하며, 범죄자들이 자금을 세탁하고 자산을 숨기며 불법 활동을 자금 조달하는 데 악용하는 허점을 막는 것을 목표로 합니다. 본 법 이전에는 Companies House(영국의 회사 등록 기관)가 제출된 정보에 대해 질문할 권한이 제한적이었습니다. 새로운 법률은 근본적으로 이러한 상황을 변화시킵니다. 본 법의 주요 목표는 다음과 같습니다.

• 기업 소유권의 투명성 강화.
• 법 집행 기관의 경제 범죄 조사 및 기소 능력 강화.
• 영국이 불법 자금의 안전한 피난처로 사용되는 위험 감소.

본 법의 범위는 광범위하며, 영국에 등록된 회사, 유한 파트너십, 그리고 그 관리에 관련된 개인을 포함한 다양한 기업에 영향을 미칩니다.

법률의 주요 조항

영국 경제범죄법의 여러 주요 조항은 기업이 이해해야 할 특히 중요한 사항입니다.

Companies House의 권한 강화

Companies House는 다음과 같은 권한이 크게 확대되었습니다.

• 회사가 제출한 정보에 이의를 제기합니다.
• 이사 및 실질적인 통제권자(PSC)로부터 정보를 요청합니다.
• 규정 위반 의심 사례를 조사합니다.
• 비준수에 대한 금전적 제재를 부과합니다.

이러한 권한 강화는 허위 또는 오해의 소지가 있는 정보 제출을 억제하고 영국 기업 등록부의 정확성과 신뢰성을 개선하기 위한 것입니다.

실질 소유주 요건

본 법은 회사의 실질 소유주를 식별하고 확인하는 데 더 중점을 둡니다. 기업은 복잡한 구조를 통해 소유권이 보유되어 있더라도 궁극적으로 법인을 소유하거나 통제하는 개인을 합리적인 조치를 통해 식별해야 합니다. 여기에는 회사 주식의 25% 이상 또는 의결권의 25% 이상을 보유하거나 기타 방식으로 상당한 통제권을 행사하는 모든 사람을 식별하는 것이 포함됩니다. “통제”의 정의는 소유권뿐만 아니라 이사 임명 또는 해임 능력까지 확장됩니다.

유한 파트너십 변경 사항

유한 파트너십(LP)은 투명성 부족으로 인해 과거 남용에 취약했습니다. 본 법은 LP 등록 및 규제에 대한 더욱 엄격한 요건을 도입하여 영국 주소의 등록 대리인을 지정하고 LP의 실질 소유주에 대한 정보를 제공하도록 요구합니다. 이러한 변경 사항은 LP가 자금 세탁 및 기타 불법 목적으로 사용되는 것을 방지하는 것을 목표로 합니다.

정보 공유

본 법은 법 집행 기관과 Companies House 간의 정보 공유를 촉진하여 경제 범죄를 탐지하고 조사하는 능력을 향상시킵니다. 이러한 협력 강화는 범죄 네트워크를 와해하고 불법 자산을 회복하는 데 매우 중요합니다. 최근 국립 범죄 기관 보고서에 따르면 경제 범죄는 영국에 매년 약 1,000억 파운드의 비용이 소요되며, 이러한 조치의 시급성을 강조합니다.

Didit은 영국 경제범죄법 준수에 어떻게 도움이 되나요?

Didit의 올인원 신원 플랫폼은 기업이 영국 경제범죄법의 복잡성을 탐색하고 지속적인 KYC 준수를 보장하도록 설계되었습니다. 방법은 다음과 같습니다.

• 실질 소유주 확인: Didit의 신원 확인 및 문서 검증 도구는 궁극적으로 회사를 소유하거나 통제하는 개인을 정확하게 식별하고 확인하는 데 도움이 됩니다.
• AML 스크리닝: 강력한 AML 스크리닝 기능은 개인을 글로벌 제재 목록, PEP 데이터베이스 및 부정적인 언론에 대해 확인하여 AML 규정을 준수하는지 확인합니다.
• 워크플로우 오케스트레이션: Didit의 시각적 워크플로우 빌더를 통해 기업은 특정 위험 프로필 및 규정 준수 요구 사항에 맞는 사용자 정의 검증 흐름을 만들 수 있습니다.
• 지속적인 모니터링: 지속적인 AML 모니터링은 위험 프로필의 변경 사항을 식별하고 잠재적인 문제를 사전에 알립니다.
• 재사용 가능한 KYC: 검증된 신원을 재사용하여 기존 고객의 온보딩 프로세스를 단순화합니다.

프로세스를 자동화하고 간소화함으로써 Didit은 기업이 비준수 위험을 줄이고 사기를 완화하며 운영의 무결성을 유지하는 데 도움이 됩니다.

시작할 준비가 되셨나요?

영국 경제범죄 및 투명성 법은 영국이 경제 범죄와 싸우는 방식의 패러다임 변화를 의미합니다. 이러한 변화에 적극적으로 적응하는 기업이 진화하는 규제 환경에서 성공할 수 있는 최상의 위치에 있게 됩니다.

지금 바로 당사 플랫폼을 살펴보고 Didit이 규정 준수를 달성하고 유지하는 데 어떻게 도움이 되는지 확인하세요:

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FAQ

실질적인 통제권자(PSC)란 무엇인가요?

PSC는 다음 중 하나에 해당하는 사람입니다.

• 회사 주식 또는 의결권의 25% 이상을 보유합니다.
• 대부분의 이사단을 임명하거나 해임할 권한을 보유합니다.
• 회사를 상당한 영향력 또는 통제하에 두거나 실제로 행사할 권한을 보유합니다.

비준수 시 처벌은 무엇인가요?

비준수 시 처벌에는 상당한 벌금, 이사에 대한 징역 및 향후 사업 활동 제한이 포함될 수 있습니다. Companies House는 최대 5,000파운드의 민사 제재를 부과할 권한이 있습니다.

본 법은 유한 파트너십에 어떤 영향을 미치나요?

본 법은 유한 파트너십이 영국 기반 등록 대리인을 등록하고 Companies House에 실질 소유주에 대한 정보를 제공하도록 요구합니다. 이는 투명성을 높이고 LP가 불법 목적으로 사용되는 것을 방지하는 것을 목표로 합니다.

본 법에 대한 자세한 정보는 어디에서 찾을 수 있나요?

영국 경제범죄 및 투명성 법 2023에 대한 자세한 정보는 영국 정부 웹사이트에서 확인할 수 있습니다: https://www.gov.uk/government/publications/economic-crime-and-corporate-transparency-act-2023