Kanuni za Usafiri za FATF: Mwongozo wa Kufuata Sheria kwa VASPs

Mazingira ya fedha yanabadilika haraka, na pamoja nayo, mfumo wa udhibiti unaosimamia mali ya dijitali. Kanuni kuu inayoendesha mabadiliko ni Kanuni za Usafiri za FATF, seti ya mapendekezo yenye lengo la kuzuia uhalifu wa kifedha na ufadhai wa kigaidi katika nafasi ya crypto. Mwongozo huu hutoa muhtasari kamili wa Kanuni za Usafiri za FATF, athari zake kwa ufuataji wa VASP, na hatua za biashara zinazohitajika kuchukua ili kusafiri katika mazingira haya magumu ya udhibiti. Kuelewa udhibiti wa crypto ni ufunguo wa kufanya kazi kwa ufanisi katika soko hili lenye mabadiliko.

Ujumbe Mkuu 1: Kanuni za Usafiri za FATF zinaongeza mahitaji ya AML/CFT kwa mali ya dijitali, zinazohitaji VASPs kukusanya na kusambaza taarifa za mtoa/mwenye faida kwa miamala inayozidi $1,000 (au sawa).

Ujumbe Mkuu 2: Kutokufuata Kanuni za Usafiri za FATF kunaweza kusababisha adhabu kubwa, ikiwa ni pamoja na faini na uharibifu wa sifa.

Ujumbe Mkuu 3: Utekelezaji wa mpango thabiti wa ufuataji wa kanuni za usafiri za FATF unahitaji mchanganyiko wa teknolojia, michakato, na ufuatiliaji unaoendelea.

Ujumbe Mkuu 4: Kanuni inatekelezwa kikamilifu ulimwenguni, na uchunguzi uliokithiri kutoka kwa wadhibiti na taasisi za kifedha.

Kanuni za Usafiri za FATF ni nini?

Kikosi Kazi cha Hatua za Fedha (FATF) ni shirika la serikali kati ya nchi linachoweza kuweka viwango na kukuza utekelezaji madhubuti wa hatua za kisheria kupambana na utakatifishaji wa fedha, ufadhai wa kigaidi, na tishio lingine linalohusiana. Kanuni za Usafiri za FATF, zilizokusudiwa awali kwa taasisi za kifedha za jadi, zilipewa Watoa Huduma wa Mali ya Dijitali (VASPs) mnamo Juni 2019.

Kimsingi, kanuni inataka VASPs kukusanya, kuthibitisha, na kusambaza taarifa za mtoa na mwenye faida kwa uhamisho wa mali ya dijitali unaozidi $1,000 (au sawa). Taarifa hii ni sawa na inahitajika kwa uhamisho wa waya katika fedha za jadi na inajumuisha maelezo kama majina, anwani, na nambari za akaunti.

Lengo ni kuunda rekodi inayoweza kufuatiliwa ya miamala ya mali ya dijitali, ikifanya kuwa ngumu kwa wahalifu kutumia cryptocurrencies kwa shughuli haramu. Hili ni muhimu haswa kwani matumizi ya crypto kwa uhalifu wa kifedha yanaendelea kukua.

Nani Anahitaji Kufuata Sheria?

Kanuni za Usafiri za FATF zinatumika kwa aina nyingi za VASPs, ikiwa ni pamoja na:

• Badilisha za Crypto: Majukwaa ambapo watumiaji wanaweza kununua, kuuza, au kubadilishana mali ya dijitali.
• Watoa Huduma za Mkoba: Makampuni ambayo yana mali ya dijitali kwa niaba ya wateja.
• Watoa Huduma wa Mali ya Dijitali (VASPs): Biashara yoyote inayoajiri shughuli kama vile uhamisho, ubadilishaji, au usimamizi wa mali ya dijitali.

Ni muhimu kutambua kuwa kanuni inatumika bila kujali eneo la mamlaka ambapo VASP iko. Ikiwa VASP inafanya miamala inayohusisha VASP nyingine, pande zote mbili zinawajibika kwa kufuata kanuni.

Changamoto za Kiufundi za Ufuataji

Utekelezaji wa Kanuni za Usafiri za FATF unatoa changamoto kubwa za kiufundi na za uendeshaji kwa VASPs. Tofauti na uhamisho wa waya wa jadi, ambao unategemea mitandao iliyoanzishwa vizuri kama SWIFT, hakuna mfumo mmoja, wa ulimwengu wa kusambaza taarifa kati ya VASPs.

Hili limepelekea ukuzaji wa suluhisho mbalimbali, ikiwa ni pamoja na:

• Viunganisho vya Ujumbe vya InterVASP: Jitihada za kufafanua muundo mmoja wa ujumbe wa kushiriki taarifa kati ya VASPs.
• Mipangilio ya Msafiri Mzuri: Mikataba kati ya VASPs ya kushiriki taarifa moja kwa moja.
• Watoa Teknolojia ya Ufuataji: Makampuni yanayotoa programu na huduma za kuautomatiza mchakato wa ufuataji.

Ukosefu wa uendeshishaji kati ya mifumo tofauti bado ni kikwazo kikuu. Wadhibiti wanashinikiza ushirikiano na usanidi zaidi ili kuwezesha ufuataji.

Muda na Hali ya Sasa

FATF ilitolea mwongozo juu ya Kanuni ya Usafiri mnamo 2019, na muda wa utekelezaji ulioandaliwa. Ingawa tarehe ya mwisho ya ufuataji kamili ilikuwa Juni 2021, nchi nyingi bado ziko katika mchakato wa kutekeleza kanuni.

Kuanzia mwishoni mwa 2023, mamlaka kadhaa, ikiwa ni pamoja na Marekani, Singapore, na Umoja wa Ulaya, zimeanzisha au ziko katika mchakato wa kuanzisha kanuni kulingana na Kanuni za Usafiri za FATF. Hatua za utekelezaji zinaongezeka, na VASPs kadhaa tayari zinakabiliwa na faini kwa kutokufuata.

Didit Inasaidiaje

Didit hutoa suluhisho kamili kwa ufuataji wa VASP na Kanuni za Usafiri za FATF. Jukwaa letu hutoa:

• Ufuatiliaji wa Miamala Ulioautomatishwa: Ufuatiliaji wa wakati halisi wa uhamisho wa mali ya dijitali ili kubaini miamala inayozidi kiwango cha $1,000.
• Ukusanyaji Data ya Mtoa/Mwenye Faida: Ukusanyaji salama na unaofaa wa taarifa zinazohitajika kutoka kwa watumiaji.
• Ujumbe wa VASP-to-VASP: Uwezo salama wa ujumbe wa kubadilishana taarifa na VASPs nyingine.
• Uchambuzi wa AML: Ujumuishaji na orodha za vikwazo vya ulimwengu na hifadhidata za PEP kutambua miamala ya hatari ya juu.

Jukwaa la Didit hurahisisha mchakato wa ufuataji, hupunguza juhudi za mikono, na husaidia VASPs kupunguza hatari ya adhabu.

Tayari Kuanza?

Kusafiri kanuni za usafiri za FATF inaweza kuwa ngumu, lakini ni muhimu kwa uendelevu wa muda mrefu wa tasnia ya mali ya dijitali. Usisubiri hadi kuchelewa.

Omba onyesho kujifunza jinsi Didit inaweza kusaidia biashara yako kufikia udhibiti wa crypto na kulinda dhidi ya uhalifu wa kifedha.

Jisajili kwa akaunti ya bure na anza kuchunguza jukwaa letu leo!

Maswali Yanayoulizwa Sana

Nini kitatokea ikiwa VASP itashindwa kufuata Kanuni za Usafiri za FATF?

Kutokufuata kunaweza kusababisha adhabu kubwa, ikiwa ni pamoja na faini, vikwazo vya udhibiti, na uwezekano wa kupoteza leseni. Uharibifu wa sifa pia ni wasiwasi mkubwa.

$1,000 kiwango ni nini?

Kiwango cha $1,000 (au sawa katika sarafu zingine) ndiyo kiasi ambacho kinachocheza mahitaji ya kukusanya na kusambaza taarifa za mtoa/mwenye faida. Kiwango kinatumika kwa kila uhamisho mmoja wa mali ya dijitali.

Kanuni ya Usafiri inaathiri faragha vipi?

Kanuni ya Usafiri inaibua maswala ya faragha, kwani inahitaji VASPs kukusanya na kushiriki taarifa za kibinafsi. Walakini, kanuni imekusudiwa kusawazisha hitaji la uwazi wa kifedha na ulinzi wa faragha ya mtu binafsi.

Teknolojia ina jukumu gani katika ufuataji wa Kanuni za Usafiri za FATF?

Teknolojia ina jukumu muhimu katika kuautomatiza mchakato wa ufuataji, ikiwa ni pamoja na ufuatiliaji wa miamala, ukusanyaji wa data, na ujumbe wa VASP-to-VASP. Suluhisho kama vile Didit husaidia VASPs kudhibiti utata wa kanuni kwa ufanisi na ufanisi.

Sasa inapatikana kwenye Didit: Sheria ya Usafiri ya FATF

Usaidizi wa Sheria ya Usafiri wa Didit sasa unapatikana, umejengwa ndani ya ufuatiliaji wa miamala — ubadilishanaji wa data ya mwanzilishi na mnufaika kupitia TRISA, TRP na OpenVASP, na hali sita wazi za kufuata na ufuatiliaji wa wajibu. Hakuna zana tofauti ya Sheria ya Usafiri ya kununua.

Soma nyaraka za Sheria ya Usafiri, angalia suluhisho la Sheria ya Usafiri ya crypto na ufuatiliaji wa miamala, angalia bei, na anza bila malipo — ukaguzi 500 wa KYC bila malipo kila mwezi.