Com reduir despeses al departament de compliance el 2025
En aquesta pàgina
Taula de continguts
Key takeaways
Reduir despeses al departament de compliance és essencial per millorar la rendibilitat, especialment en sectors altament regulats com fintech, bancs i criptomonedes.
L'automatització dels processos KYC i AML mitjançant intel·ligència artificial disminueix els costos operatius i minimitza errors humans, augmentant l'eficiència del departament de compliance.
Didit ofereix una solució única de KYC gratuïta i il·limitada, facilitant el compliment normatiu sense incrementar les despeses, i proporcionant eines avançades de verificació documental i reconeixement facial.
Implementar estratègies d'optimització de costos en compliance inclou identificar àrees de millora, seleccionar tecnologies adequades, formar l'equip i monitoritzar resultats per assegurar un retorn de la inversió efectiu.
La lluita contra el blanqueig de capitals i la financiació del terrorisme (PBC/FT) és, a dia d'avui, una de les grans preocupacions de les institucions financeres i altres sectors obligats. Tanmateix, una de les principals barreres continua sent l'increment continu dels costos al departament de compliance (a més d'altres despeses ocultes, també derivades del compliment normatiu).
L'optimització dels costos i la seva eficàcia és clau per competir al mercat. Per això, optimitzar la inversió en KYC i AML es converteix en una prioritat, sense que això impliqui posar en risc ni la seguretat ni la integritat dels processos.
Al llarg d'aquest article analitzarem com reduir les despeses al departament de compliance el 2025, explorarem estratègies per optimitzar els costos en KYC i AML, i descobrirem com la intel·ligència artificial de Didit pot convertir-se en un aliat clau per aconseguir la màxima rendibilitat i eficàcia: ser la primera i única alternativa del mercat capaç d'oferir KYC gratuït és la clau.
La importància d'optimitzar els costos en compliance sense comprometre la seguretat
Els departaments de compliance són una pieza fonamental en companyies de tot tipus, especialment en les indústries obligades: fintech, bancs i neobancs, asseguradores, casinos i cases d'apostes online, criptomonedes… Tots aquests sectors estan sotmesos a regulacions cada cop més estrictes en matèria de prevenció del frau (noves directrius com l'AMLD6 o normatives com MiCA, específiques per al sector cripto), i el seu incompliment pot comportar sancions milionàries, danys reputacionals difícilment reparables o la retirada de llicències.
- Ineficàcies actuals: Encara en 2025, moltes institucions encara utilitzen processos manuals o externalitzen el compliance mitjançant solucions costoses (i poques vegades clares amb el preu). Això comporta un augment en les despeses de personal i en les llicències tecnològiques.
- Risc de baixa rendibilitat: El desemborsament excessiu en matèria de compliance pot disminuir significativament el marge de benefici, quan no reduir-lo gairebé a zero, especialment en PIMES i startups en ple creixement.
- Risc de baixa seguretat: Moltes de les solucions actuals del mercat són modulars. Això vol dir que com més pagues, més seguretat t'ofereixen. No tots els negocis poden afrontar aquests alts costos que suposen les eines de compliance, i molts criminals poden aprofitar aquestes falles per infiltrar-se en els sistemes.
- Necessitat de tecnologies innovadores: L'adopció de solucions basades en IA minimitza els errors humans, automatitza els processos i redueix dràsticament els costos relacionats amb la verificació d'identitat (KYC).
Precisament és en aquest últim punt on emergeixen alternatives com Didit. El nostre servei de KYC gratuït i il·limitat suposa una revolució en un mercat tradicionalment marcat pels alts costos.
Estratègies clau per disminuir despeses al departament de compliance de la teva empresa
La digitalització i l'automatització seran dues de les grans palanques de canvi en la manera com les institucions treballen en matèria de prevenció de capitals. No obstant això, no n'hi ha prou amb digitalitzar: cal fer-ho amb cap i estratègia, aprofitant solucions que aportin valor real i un retorn de la inversió immediat o al menor termini curt possible.
Automatització de processos: reducció de costos i errors humans
Una de les estratègies més efectives per reduir la despesa en compliance és l'automatització dels processos de KYC i AML. Tradicionalment, la revisió manual de documents i la verificació de dades en diverses bases de dades requeria un gran nombre d'hores de treball i, a més, podia donar lloc a errors humans. Amb l'automatització dels processos, els recursos s'optimitzen.
- Menys personal dedicat a tasques repetitives: La Intel·ligència Artificial i el machine learning permeten analitzar documents d'identitat, realitzar controls contra llistes de sancions en temps real i alertar sobre anomalies de manera automàtica.
- Agilitat i precisió: Les eines de reconeixement facial o detecció de vida (tant actives com passives) eviten suplantacions i fraus, superant un frau cada vegada més sofisticat.
- Compliment normatiu: Automatitzar els processos de verificació d'identitat no significa relaxar-se en matèria de seguretat. Al contrari, la digitalització assegura una traçabilitat i auditoria més senzilla, facilitant que les institucions compleixin amb la normativa. En aquest sentit, és fonamental recordar que els processos de KYC compleixen un paper fonamental en la prevenció de blanqueig de capitals.
Com a exemple, l'experiència de GBTC Finance és molt reveladora: gràcies a integrar Didit, han aconseguit reduir fins a un 90% els costos operatius a l'àrea de compliance, així com el volum d'incidències o tickets derivats de falles durant el procés d'onboarding digital.
Eines gratuïtes per a compliance: el cas de Didit
En l'àmbit de la tecnologia aplicada al compliment normatiu de KYC i AML, els preus elevats i els costos ocults han estat la norma. No obstant això, a Didit ens destaquem amb una oferta que promet remoure les bases de la indústria: KYC gratuït i il·limitat per a qualsevol institució, sigui quina sigui la seva mida o sector.
Però, què és Didit? Didit és una empresa d'intel·ligència artificial especialitzada en el camp de la identitat que lluita per humanitzar internet en l'era del frau. Així funciona Didit:
- Verificació de documents: Mitjançant IA, Didit examina en només uns segons la validesa dels documents d'identitat, detectant anomalies i possibles indicis de frau, com documentació falsa generada per IA o altres inconsistències. Treballem amb documentació de més de 220 països i territoris per oferir una cobertura pràcticament global. Coneix més sobre la nostra solució de verificació de documents.
- Reconeixement facial: Mitjançant algoritmes avançats, realitzem diferents proves de vida (passiva o activa), per verificar que la persona que realitza l'onboarding és realment qui diu ser, minimitzant els casos de suplantació. Coneix més sobre la nostra solució de reconeixement facial.
- AML Screening (opcional): Per a aquelles companyies que hagin de donar un pas més en matèria de compliance, oferim anàlisi en temps real contra més de 250 llistes i bases de dades per a comprovacions en llistes de sancions, cerques de Persones Exposades Políticament o simplement requereixin una diligència més profunda. Aquest servei addicional té un cost de 0.30 dòlars per check, una tarifa molt competitiva comparada amb altres solucions que et cobreixen molt més per cada consulta. Coneix més sobre el nostre servei d'AML Screening.
L'equació, per tant, és simple: per què pagar xifres completament desorbitades quan existeix la possibilitat d'integrar un sistema de verificació d'identitat fiable, segur i gratuït?
Com implementar estratègies d'optimització de costos en compliance el 2025
El que està clar és que seguir pagant per KYC el 2025 és un error gegant per a qualsevol empresa. Per això, ara que hem vist la importància i les estratègies principals per reduir costos en compliance, arriba el moment de posar-ho en pràctica.
- Identifica àrees de millora: Realitza una anàlisi interna de tots els processos de compliance. Quin és el despatx actual de llicències, personal i eines addicionals?
- Seleccionar les solucions tecnològiques adequades: Avalua eines de verificació d'identitat i AML i els seus costos derivats. Aposta per aquelles que ofereixin la millor experiència d'usuari i un balanç adequat entre preu, fiabilitat i escalabilitat.
- Planificar la integració: La interoperabilitat i les APIs fan que les integracions siguin molt fàcils. Didit, per exemple, s'integra de manera senzilla i ràpida.
- Formació en compliance i cultura empresarial: De res serveix tenir la millor tecnologia si l'equip no sap usar-la ni exprimir tot el seu potencial. Igualment és important generar un ambient de cultura empresarial que afavoreixi el compliance.
- Monitoritzar els resultats i ajustar: Un cop implementades les solucions, convé revisar els indicadors de rendiment: reducció de costos, temps d'onboarding o possibles incidències. A més, és fonamental adaptar les solucions al compliment normatiu i a les necessitats úniques del teu negoci.
A més de l'optimització de costos en compliance, existeixen altres dues mètriques que milloren quan deixes de pagar per KYC: el Cost d'Adquisició de Clients (CAC) o els temps de resposta. Tenir en compte aquests indicadors també ajudarà a millorar la salut del teu negoci.
Formació de l'equip: clau a l'hora de reduir costos
No es pot parlar d'estalvi i optimitzar costos de compliance sense considerar l'equip humà que integra l'equip. La formació adequada assegura que els empleats entenguin els nous processos i sàpiguen manejar les eines amb destresa:
- Programa d'actualització: Per estar al dia en normatives (AMLD6, MiCA, Dora, eIDAS…), processos de KYC i funcionalitats de la IA.
- Alineació amb la cultura de l'empresa: És fonamental que tot l'equip comprengui la importància de l'estratègia de compliance, i la missió de reduir costos sense sacrificar ni un gra de seguretat.
- Suport continu: A Didit sabem de la importància de l'atenció personalitzada, per això oferim acompanyament durant tot el procés, perquè l'equip se senti recolzat davant qualsevol dubte tècnic.
Obtén una solució gratuïta per complir amb AML i KYC
Els usuaris i les empreses demanden cada vegada més velocitat, precisió i agilitat en les solucions que utilitzen i integren. Els departaments de compliance no són ajencs a aquestes necessitats. Davant aquest panorama, Didit es posiciona com l'alternativa més potent, segura i rendible del mercat. La seva proposta d'oferir KYC gratuït permet a les empreses de qualsevol mida operar amb tranquil·litat i enfocar-se en les àrees principals de la prevenció de blanqueig, com la cerca de patrons estranys o trencaments dels perfils de clients.
D'aquesta manera, el departament de compliance deixa de convertir-se en un pou sense fons de recursos i es transforma en un dels que millor i major ROI aporta a la companyia.
- Escalabilitat: Didit suporta pics de verificacions, adaptant-se a les necessitats del teu negoci o a temporades d'alta demanda.
- Atenció personalitzada: Si necessites ajuda, un equip d'experts t'acompanyarà en tot moment, garantint la ràpida integració i resolució d'incidències.
- Qualitat certificada: Com a prova de la nostra solució, gigants com Orange mencionen la tecnologia de Didit com a cas d'èxit per aconseguir l'escalabilitat internacional.
¿Lest per reduir els teus costos de compliance? Fes clic al banner de sota i comença ja amb el KYC gratuït i il·limitat. Fes el salt a la nova era de la verificació d'identitat!
Didit News
Com reduir despeses al departament de compliance el 2025
