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Didit, 신원·사기 방지 인프라 구축 위해 750만 달러 투자 유치
Didit
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블로그 · 2026년 3월 13일

2026년 암호화폐 거래소 및 DeFi 플랫폼을 위한 10대 KYC 솔루션

암호화폐 거래소와 DeFi 프런트엔드를 위한 구매 가이드입니다. 온보딩 스택에 필요한 것(KYC, 라이브니스 검사, AML, 지갑 스크리닝, 트래블 룰, 거래 모니터링, KYB)과 열 곳의 제공업체가 이를 어떻게 포괄하는지를 각 사의 자체 페이지를 근거로 정리합니다.

작성자: Didit업데이트됨
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요약

암호화폐 거래소에는 본인 인증, 지갑 스크리닝, 송금 시 트래블 룰 데이터 전송, 모든 거래의 점수 산정, 그리고 기관 고객을 소유자까지 확인하는 작업이 필요합니다. 이 가이드는 저희의 편집 관점에서 하나의 계정이 이 스택을 얼마나 포괄하는지를 기준으로 열 곳의 KYC 제공업체를 순위로 정리합니다.

  • Didit은 모듈별로 공개된 가격으로 전체 흐름을 포괄합니다. 전체 KYC 검사는 $0.33, 지갑 스크리닝은 검사당 $0.15, 거래 모니터링은 거래당 $0.02이며, KYB는 기업당 $2.00부터 시작합니다.[1]
  • Sumsub은 암호화폐 지갑 모니터링과 트래블 룰 솔루션을 문서화하고 있으며, 가격 페이지에서 거래 모니터링을 Custom 요금제에 배치하고 가격은 요청 시 제공한다고 안내합니다.[13][56][2] Shufti는 지갑 스크리닝을 문서화하고 있으며, 가격 페이지에서 거래 모니터링과 트래블 룰을 Enterprise 요금제에 배치하고 가격은 요청 시 제공한다고 안내합니다.[25][3]
  • Veriff, Onfido, Jumio, Ondato, IDnow의 공개 페이지에는 지갑 스크리닝이 문서화되어 있지 않습니다(2026-10-25 확인).[16][20][23][38][43]

최종 검토: 2026년 10월 25일 · 법률 자문이 아닙니다

암호화폐 거래소와 DeFi 플랫폼을 위한 KYC 순위 대부분은 신분증 지원 범위와 라이브니스 검사를 비교합니다. 이는 처음 오 분만을 다룹니다. 어려운 부분은 그 이후에 옵니다. 한 번도 본 적 없는 주소에서 들어온 입금, 다른 거래소로의 출금, 소유자가 제재 대상으로 밝혀진 OTC 고객 등입니다. 이 가이드는 스택에 무엇이 필요한지, 흐름 예시, 그리고 순위를 차례로 다룹니다. Didit은 저희가 만드는 제품이므로 이 글을 저희의 순위로 읽어 주십시오.

암호화폐 온보딩 스택에 필요한 것

저희를 포함한 어떤 공급업체에도 이 목록을 사용하십시오. 각 항목이 어디에서 실행되고 비용이 얼마인지 문의하십시오.

  • 사용자 KYC. 사용자가 거주하는 국가에서의 신분증 검사, 데이터 추출, 얼굴 대조입니다.
  • 라이브니스 검사. 사진, 화면 재생 또는 주입된 영상이 아니라 실제 사람이 카메라 앞에 있는지 확인합니다.
  • AML 스크리닝 및 지속 모니터링. 가입 시 제재, PEP(정치적 주요 인물), 부정적 언론 보도를 확인하고, 계정이 유지되는 동안 재스크리닝합니다.
  • 지갑 스크리닝. 자금이 이동하기 전에 입금 및 출금 주소의 위험을 검사합니다.
  • 트래블 룰 데이터. 사업자 간 해당 송금에서 송금인과 수취인 데이터를 교환합니다.
  • 거래 모니터링. 입금, 매매, 출금에 대한 규칙과 그에 따른 경보, 사건, 그리고 팀이 제출하는 보고서입니다.
  • 소유자별 KYC를 포함한 KYB. 기관 및 OTC 고객의 경우 회사, 소유자와 임원, 그리고 각 개인에 대한 신원 확인입니다.
  • 증거 및 감사 추적. 모든 결정에 이미지, 필드, 경고가 함께 남아 감사인이 특정인을 승인한 이유를 확인할 수 있습니다.

이 항목들이 네 곳의 공급업체에 흩어져 있다면 연결 작업은 귀사의 몫이 됩니다. 네 건의 계약, 네 가지 데이터 모델, 그리고 규제 당국이 한 고객에 대해 질의할 때 확인해야 하는 네 곳입니다.

중앙화 거래소의 흐름 예시

다음은 이 체크리스트를 리테일 거래소 흐름으로 정리한 것으로, Didit의 정가를 함께 표시했습니다.[1]

  1. 가입. 이메일 인증 비용은 $0.03입니다.
  2. 신원. 전체 KYC 검사는 $0.33이며 신분증 인증, 패시브 라이브니스 검사, 얼굴 대조, 기기 및 IP 분석을 포함합니다. 필요한 경우 NFC($0.15)를 추가합니다.
  3. 스크리닝. 1,300+ 개 목록에 대한 AML 스크리닝($0.20) 후, 사용자당 연 $0.07의 지속적인 AML 모니터링을 진행합니다.[1][4]
  4. 첫 입금. 송금 주소를 스크리닝하고(검사당 $0.15) 그 위험 점수를 거래 규칙에 반영합니다.[5]
  5. 모든 거래. 입금, 매매, 출금은 건당 $0.02로 점수가 산정됩니다. 규칙에 걸린 출금은 보류할 수 있으며, 그동안 사용자가 셀피 한 장을 촬영하면 이미 인증된 얼굴과 대조합니다.[6]
  6. 다른 사업자로의 송금. Didit은 IVMS 101 형식으로 트래블 룰 데이터를 교환합니다.[7]
  7. 사건. Didit은 사건을 바탕으로 SAR, STR 및 기타 FIU 보고서 초안을 작성하고, 귀사의 제출을 위해 goAML XML과 PDF로 내보냅니다.[8]

OTC 또는 기관 고객은 2단계에서 다른 분기로 진행합니다. 기업당 $2.00부터 시작하는 KYB 후, 각 소유자와 임원에 대해 연결된 KYC를 진행합니다.[9]

DeFi 프런트엔드가 현실적으로 할 수 있는 일

무허가형 스마트 계약은 KYC를 실행하지 않습니다. DeFi 팀이 통제할 수 있는 것은 프런트엔드와 법정화폐 또는 허가형 풀에 관련된 모든 부분입니다. 이를 통해 다음 세 가지가 가능합니다.

  • 연결된 지갑을 스크리닝합니다. 사용자가 연결할 때 주소를 확인하고, 제재 노출이 있는 주소에 대해서는 인터페이스를 차단하거나 제한합니다.[5]
  • 연결 위치를 확인합니다. IP 분석($0.03)은 각 연결이 어디에서 오는지 보여 주며, 귀사의 자체 지역 제한에 활용할 수 있는 입력값입니다.[1]
  • 규제 대상 부분에 관문을 둡니다. 법정화폐 온램프와 허가형 풀은 전체 KYC 흐름 뒤에 두고 나머지는 개방된 상태로 유지할 수 있습니다.

그 이상이 필요한지는 귀사의 구조에 따라 다릅니다. 법률 자문을 받으십시오.

10대 KYC 솔루션 한눈에 보기

공급업체포지셔닝공개 가격KYCKYBAML 스크리닝거래 모니터링지갑 스크리닝에이전트/MCP
Didit암호화폐 흐름 전체를 하나의 계정에서 주문, 확인, 결제모듈별 공개, 전체 KYC $0.33[1]예, 220+ 개국[10]예, $2.00부터[1]예, $0.20[1]예, 거래당 $0.02[1]예, $0.15/검사[1]MCP, Investigator, Copilot[11][12]
Sumsub비규제 기업용 Basic, 규제 대상 기업용 Compliance[2]요금제 요율과 부가 기능 요율 공개, Custom은 요청 시 제공[2]예, 220+ 개 국가 및 지역, 14,000+ 종 신분증[60]문서화됨, Custom 요금제[2]문서화됨[2]문서화됨, Custom 요금제[2]문서화됨[13]에이전트 계정 운영용 MCP 서버, Summy AI 코파일럿[14][63]
Veriff셀프서비스 신원 확인셀프서비스 $0.80/인증부터[15]문서화됨[15]문서화됨, Self-Serve 요금제에는 미포함[16][15]예, +$0.64[15]공개 문서 없음[16]공개 문서 없음[16]공개 문서 없음[17]
Onfido (Entrust)엔터프라이즈 신원 인증견적/요청 시 제공[18]문서화됨[19]공개 문서 없음[19]문서화됨[20]공개 문서 없음[21]공개 문서 없음[20]MCP 공개 문서 없음[19]
Jumio엔터프라이즈 신원 인증견적/요청 시 제공[22]문서화됨[23]공개 문서 없음[65]문서화됨[24]공개 문서 없음[24]공개 문서 없음[23]공개 문서 없음[66]
Shufti암호화폐 기업Essentials $1.5/인증부터, Enterprise는 요청 시 제공[3]문서화됨[3]문서화됨[3]문서화됨[3]문서화됨, Enterprise 요금제[3]문서화됨, 가격 미공개[25][3]문서화됨[26]
iDenfy사람의 검토가 포함된 온보딩Basic $1.35/인증[27]문서화됨[27]문서화됨, Enterprise 요금제[27]예, +$0.50[27]문서화됨[28]스테이블코인 페이지: 기존 지갑 스크리닝 소프트웨어를 iDenfy와 함께 사용[29]문서화됨[30]
Persona구성 가능한 신원 흐름Essential $250/월부터, 그 외는 견적[31]문서화됨[31]문서화됨, Growth 요금제[31]문서화됨[32]얼리 액세스[32]주소 보고서, 헬프 센터: 현재 검색하는 목록은 OFAC뿐[33]문서화됨[34]
Ondato신원, 연령 및 KYB가격 범위 공개, EUR 1.40~0.50/인증[35]문서화됨[35]KYB 프로세스 EUR 600부터[36]예, EUR 0.45~0.04[35]파트너 제공업체를 통해[37]공개 문서 없음[38]공개 문서 없음[39]
IDnow유럽 규제 대상 온보딩공개 문서 없음[40]문서화됨[40]프랑스 등기부, 프리뷰[41]문서화됨[42]공개 문서 없음[42]공개 문서 없음[43]공개 문서 없음[67]

"공개 문서 없음"은 2026년 10월 25일에 공급업체의 공개 페이지에서 해당 내용을 찾지 못했다는 뜻입니다. 공급업체가 계약에 따라 이를 제공할 수 없다는 뜻은 아닙니다.

순위

1. Didit

Didit은 신원 확인 및 사기 방지를 위한 인프라입니다. KYC, KYB, AML, 거래 모니터링을 하나의 계정에서 제공하며, 각각 공개된 정가가 있고 사용한 만큼 지불합니다. 여기에 더해 Didit 계정에서 주문하고 확인하고 결제하는 지갑 스크리닝과, 같은 계정에서 이루어지는 트래블 룰 데이터 교환을 제공합니다.[1] 가입과 청구는 business.didit.me에서 셀프서비스로 이루어집니다.

적합한 대상: 체크리스트 전체를 하나의 계정에서 해결하려는 거래소, 수탁 기관, 램프 사업자, DeFi 프런트엔드입니다.

220+ 개국의 신원 확인, 증거 첨부

전체 KYC 검사는 신분증 인증, 패시브 라이브니스 검사, 얼굴 대조, 기기 및 IP 분석을 포함하며 가격은 $0.33입니다. 신분증 검사는 220+ 개 국가 및 지역과 14,000+ 종의 신분증을 지원합니다.[1][10] 데이터베이스 검증은 45개국과 글로벌 그룹에서 실행되며, 대부분의 국가에서는 정부 등록부와, 일부 국가에서는 신용평가기관, 금융 서비스, 공과금 또는 거주 기록과 대조합니다. 아르헨티나, 나이지리아, 파나마, 남아프리카공화국처럼 국가 등록부에 사진이 있는 경우 Didit은 사용자의 셀피를 그 사진과 대조합니다.[44][45] Didit의 모든 세션 결정은 각 검사의 결과, 추출된 필드, 촬영된 이미지와 영상, 그리고 결정의 근거가 된 경고를 한 번의 API 호출로 반환합니다.[46]

Watch: How to Read a Verification Result (Didit Academy)

Didit은 SOC 2 Type 2, ISO/IEC 27001, iBeta Level 1 프레젠테이션 공격 탐지 인증을 보유하고 있으며, 독일 FSM이 JMStV 제4조 제(2)항에 따라 Didit의 연령 인증을 인증했습니다.[68]

지갑 스크리닝과 트래블 룰

어떤 암호화폐 지갑 주소든 검사당 $0.15로 필요할 때 스크리닝할 수 있으며, 서명된 PDF 보고서가 제공됩니다.[1][5] 지갑 스크리닝은 블록체인 분석 제공업체를 기반으로 실행되며, 귀사의 Didit 계정에서 주문하고 확인하고 결제합니다. 결과에는 제재 노출, 자금 출처, 위험 점수가 포함되며, 점수는 거래 모니터링 규칙에 반영됩니다.[5] Didit은 IVMS 101 형식으로 트래블 룰 데이터를 교환하며, 상대방에 도달하는 프로토콜이 없을 때는 Didit 고객 간 송금을 직접 또는 보안 이메일로 라우팅할 수 있습니다.[7]

출금을 보류할 수 있는 거래 모니터링

거래 모니터링은 거래당 $0.02입니다.[1][47] Didit은 150개가 넘는 사전 설정 거래 모니터링 규칙을 제공하며, 규칙은 API와 콘솔에서 정규식, 퍼지 매칭, 날짜 비교, 목록 대조를 지원합니다.[48][49] 거래 모니터링 규칙은 활성화하기 전에 콘솔, API 또는 AI 에이전트에서 귀사의 이력을 대상으로 백테스트할 수 있습니다.[49] 규칙이 거래를 플래그하면 Didit은 해당 거래를 보류하고 사용자에게 셀피 한 장을 요청하여 이미 인증된 얼굴과 대조할 수 있습니다.[6] Didit은 사건을 바탕으로 SAR, STR 및 기타 FIU 보고서 초안을 작성하고, 귀사의 제출을 위해 goAML XML과 PDF로 내보냅니다.[8]

Watch: Catch Fraud in Real Time: The Rule Engine (Didit Academy)

한 번의 API 호출로 최대 1,000명의 고객에 대해 지속적인 AML 모니터링을 켤 수 있으며, 확정하기 전에 비용 견적을 받을 수 있습니다.[50]

기관 및 OTC 고객을 위한 KYB

기업 인증은 기업당 $2.00부터 시작하며, 220+ 개 국가 및 지역에서 기업 등기부 검사를 제공합니다. 구매할 등기 데이터의 범위는 국가별로 선택합니다. 회사 개요, 주주 또는 최종 실소유자입니다.[1][51] Didit은 신고된 각 소유자와 임원을 회사 자체 서류와 대조한 다음, 이들을 스크리닝하고 각자에게 연결된 KYC를 보냅니다.[9]

검토 업무를 맡는 에이전트

Didit의 에이전트는 귀사 팀의 검토 업무를 덜어 줍니다. Investigator 에이전트는 검토를 기다리는 각 인증, 거래 경보 또는 사건을 읽고, 사용한 증거를 인용한 권고가 담긴 보고서를 작성합니다. 스스로 결정하는 것은 귀사 팀이 설정한 정책과 자율성 수준의 범위 안에서만이며, 규제 보고서를 제출하지 않고, 모든 작업이 기록됩니다. 비용은 검토 항목당 $0.20이며, Growth 요금제 이상에서 실행되고, 조직별로 활성화되며, 샌드박스 애플리케이션에서는 실행되지 않습니다.[12] 지원 에이전트는 사용자의 지원 대화에 답변하며, 메시지당 $0.02부터입니다.

Copilot은 Business Console 안에서 작동합니다. 흐름을 설명하면 사용한 문서를 인용하면서 검증된 워크플로 초안을 만들어 줍니다. 설문지와 데이터베이스 검증 단계도 만들 수 있습니다.[52][53] 게시하려면 귀사의 확인이 필요하며, 워크플로를 편집하면 변경 카드에 변경 내용이 표시되고 실행 취소로 되돌릴 수 있습니다.

귀사의 자체 에이전트는 OAuth 2.1과 'Didit으로 로그인'을 통해 Didit이 호스팅하는 MCP 서버 mcp.didit.me에 연결하며, API 키를 붙여 넣을 필요가 없습니다.[11] 귀사의 AI 에이전트는 거래 모니터링 규칙을 만들고 백테스트하고 설치한 뒤 테스트 모드로 귀사에 넘길 수 있습니다. 세션이 거절된 이유를 에이전트에게 물으면 MCP가 그 근거가 된 경고, 상태 규칙 또는 검토자 재정의를 추적합니다.[54]

모델링할 수 있는 가격

데이터베이스 검증은 국가별로 가격이 책정됩니다. Didit의 워크플로 빌더는 구축하는 동안 각 단계의 가격을 보여 주며, 분기를 다시 하나의 경로로 합칠 수 있습니다.[1][55]

2. Sumsub

Sumsub은 KYC, KYB, AML 스크리닝, 거래 모니터링, 암호화폐 모니터링, 트래블 룰을 포괄하는 인증 및 컴플라이언스 플랫폼을 판매합니다.

Sumsub의 가격 페이지는 Basic을 비규제 기업용으로, Compliance를 규제 대상 기업용으로 제시합니다.[2]

Sumsub의 Crypto Monitoring은 지갑과 거래가 온체인에 기록되기 전에 이를 스크리닝하며, 블록체인 분석 제공업체를 통해 지원되는 350개 체인에서 지갑 위험 점수를 산정합니다.[13] Sumsub의 트래블 룰 솔루션에는 2,100+ 개 VASP의 디렉터리가 있으며, 거래 모니터링에는 600+ 개의 사전 구축 규칙이 있습니다.[56][57] Sumsub의 KYB는 등기부 검사를 진행한 뒤 같은 흐름에서 UBO와 이사를 확인합니다.[64] Sumsub은 220+ 개 국가 및 지역과 14,000+ 종의 신분증을 지원한다고 밝힙니다.[60]

Sumsub은 샌드박스 환경을 갖춘 공개 REST API, 노코드 워크플로 구축, 셀프서비스 Basic 및 Compliance 요금제를 문서화하고 있습니다.[61][62][2]

Sumsub의 가격 페이지에는 다음이 나와 있습니다. Basic은 인증당 $1.35이며 월 최소 약정액은 $149, Compliance는 $1.85이며 최소 $299, Custom은 요청 시 제공, 부가 기능 요율은 공개되어 있습니다. 기업 인증과 거래 모니터링은 Custom 요금제에 속합니다.[2] Sumsub의 Basic은 신분증 인증, 라이브니스 검사, 얼굴 대조를 포함하고, Compliance는 AML 스크리닝, 지속 모니터링, 주소 확인을 추가하므로 구성이 Didit의 $0.33 번들과 다릅니다.[2]

Sumsub은 AI 에이전트를 위한 작업 수행형 MCP 서버와 Summy AI 코파일럿을 문서화하고 있습니다.[14][63] Sumsub과 Didit 비교하기.

3. Veriff

Veriff는 신분증과 셀피 기반 신원 인증을 판매하며, 데이터베이스, AML, 연령, 생체 인증, 기업 인증 검사를 추가할 수 있습니다.

적합한 대상: 월 인증 건수가 5,000건 미만인 중소기업으로, Veriff가 Self-Serve의 대상으로 제시하는 고객층입니다.[15]

셀프서비스 요금제는 인증당 $0.80부터이며 월 최소 약정액은 $49이고, AML 스크리닝은 인증당 $0.64가 추가됩니다.[15] Veriff는 300+ 개 관할권에 걸친 기업 인증을 홍보합니다.[16] 기업 인증은 Veriff의 Self-Serve 요금제에 포함되어 있지 않습니다.[15] 거래 모니터링, 암호화폐 지갑 스크리닝, 트래블 룰 처리는 Veriff의 공개 페이지에 문서화되어 있지 않습니다(2026-10-25 확인).[16] Veriff 대안 페이지 보기.

4. Onfido (Entrust)

Entrust Identity Verification(구 Onfido)은 데이터베이스 및 감시 목록 검사를 포함한 신분증·생체 인식 신원 인증을 판매하며, Workflow Studio에서 이를 오케스트레이션합니다.

적합한 대상: 금융 서비스, 인력, 정부, 플랫폼 기업으로, Entrust의 페이지가 겨냥하는 산업입니다.[18]

Entrust는 사용자 감시 목록 스크리닝의 사용 사례로 암호화폐 및 디지털 자산 플랫폼을 꼽으며, 24시간마다 지속적으로 재스크리닝합니다.[20] 지갑 스크리닝, 거래 모니터링, 트래블 룰 교환, 기업 인증은 Entrust의 공개 페이지에 문서화되어 있지 않습니다(2026-10-25 확인).[19][20][21] 신원 인증 가격은 Entrust의 공개 페이지에 문서화되어 있지 않으며(2026-10-25 확인), 제품 페이지는 문의 양식으로 연결됩니다.[18] Onfido 대안 페이지 보기.

5. Jumio

Jumio는 신분증, 생체 인식, AML 스크리닝 검사를 갖춘 엔터프라이즈 신원 인증을 판매합니다.

적합한 대상: 계정 관리자를 통해 온보딩하는 대기업입니다.

Jumio의 암호화폐 산업 페이지는 암호화폐 거래소를 대상으로 하며 신분증, 문서, 생체 인식, AML 이름 스크리닝, 정부 데이터베이스, 기기 검사를 나열합니다.[23] Jumio의 개발자 문서는 계정을 설정하고 워크플로 키를 받으려면 Jumio 계정 관리자에게 연락하라고 고객에게 안내합니다.[58] 암호화폐 지갑 스크리닝, 거래 모니터링, 트래블 룰은 Jumio의 공개 페이지에 문서화되어 있지 않으며(2026-10-25 확인), 가격표도 마찬가지입니다.[23][24][22] Jumio 대안 페이지 보기.

6. Shufti

Shufti는 KYC, KYB, AML 스크리닝 및 관련 컴플라이언스 모듈을 포괄하는 신원 인증 플랫폼을 판매합니다.

적합한 대상: 규제 대상 암호화폐 기업입니다.

Shufti는 암호화폐 지갑과 그 보유자를 제재 목록 및 감시 목록과 대조하여 스크리닝하며, 스크리닝된 지갑을 지속적으로 감시합니다.[25] 검사당 지갑 스크리닝 가격은 Shufti의 공개 페이지에 문서화되어 있지 않습니다(2026-10-25 확인).[3] Shufti의 Essentials 요금제는 인증당 $1.5부터 시작하며, 거래 모니터링과 트래블 룰은 요청 시 가격이 제공되는 Enterprise 요금제에 속합니다.[3] Shufti는 KYC, KYB, AML 및 관련 서비스를 위한 MCP 커넥터를 문서화하고 있습니다.[26] Shufti 대안 페이지 보기.

7. iDenfy

iDenfy는 사람의 검토가 포함된 신원 인증과 함께 KYB, AML 스크리닝, 거래 모니터링을 인증당 과금되는 구독 방식으로 판매합니다.

적합한 대상: 수동 검토를 원하는 소규모 팀입니다.

iDenfy의 Basic 요금제는 인증당 $1.35이며 월 최소 요금은 $135입니다. 3D 라이브니스 검사, 수동 검토(인증당 +$0.55), 제재 및 PEP 검사는 유료 추가 항목입니다.[27] iDenfy는 사용자 지정 SQL과 속도 규칙, SAR 내보내기를 갖춘 거래 모니터링을 문서화하고 있습니다.[28] 지갑과 관련해서는 스테이블코인 페이지에서 기존 지갑 스크리닝 소프트웨어를 iDenfy와 함께 사용할 것을 제안하며, 트래블 룰 교환은 공개 페이지에 문서화되어 있지 않습니다(2026-10-25 확인).[29] iDenfy 대안 페이지 보기.

8. Persona

Persona는 KYC, KYB, 스크리닝, 사건 관리 모듈을 갖춘 구성 가능한 신원 인증 플랫폼을 판매합니다.

적합한 대상: 자체 흐름을 구성하는 제품 팀입니다.

Persona의 Crypto Address Watchlist 보고서는 주소를 제재 목록과 대조하며, 헬프 센터에서는 현재 검색하는 목록이 OFAC뿐이라고 설명합니다.[33] 거래 모니터링은 얼리 액세스로 표시되어 있습니다.[32] Essential 요금제는 월 $250부터이며 최소 계약 기간은 12개월이고, Growth와 Enterprise는 견적으로 제공됩니다.[31] 트래블 룰 데이터 교환은 Persona의 공개 페이지에 문서화되어 있지 않습니다(2026-10-25 확인).[59] Persona 대안 페이지 보기.

9. Ondato

Ondato는 자사 컴플라이언스 플랫폼인 Ondato OS에서 AML 스크리닝과 함께 신원, 연령, 기업 인증을 판매합니다.

적합한 대상: AML 스크리닝과 함께 신원, 연령, 기업 인증이 필요한 네오뱅크, 결제 서비스 제공업체 및 기타 기업입니다.

Ondato는 가격 범위를 공개합니다. 신원 인증은 물량에 따라 인증당 EUR 1.40에서 EUR 0.50까지, AML 스크리닝은 검사당 EUR 0.45에서 EUR 0.04까지입니다.[35] Ondato의 KYB 프로세스는 EUR 600부터 시작합니다.[36] 거래 모니터링은 Ondato가 제휴한 KYT 제공업체에서 제공되며 Ondato의 AML 제품군에 통합됩니다.[37] 암호화폐 지갑 스크리닝은 Ondato의 공개 페이지에 문서화되어 있지 않습니다(2026-10-25 확인).[38] Ondato 대안 페이지 보기.

10. IDnow

IDnow는 영상 기반 인증과 전자 서명을 포함하여 유럽 규제 대상 기업을 위한 신원 인증을 판매합니다.

적합한 대상: AMLR, BaFin, eIDAS 2.0 또는 PSD3 요건에 따라 운영하는 기업입니다.[40]

IDnow의 암호화폐 페이지는 KYC, MFA, 기기 핑거프린팅, 문서 인증을 다루지만, 지갑 스크리닝과 거래 모니터링은 IDnow의 공개 페이지에 문서화되어 있지 않습니다(2026-10-25 확인).[42][43] IDnow의 기업 인증 단계는 공식 등기부와 대조하여 프랑스 기업을 다루며 프리뷰 단계입니다.[41] 가격은 IDnow의 공개 페이지에 문서화되어 있지 않습니다(2026-10-25 확인).[40] IDnow 대안 페이지 보기.

순위 산정 방법

저희는 위의 체크리스트를 기준으로 공급업체의 순위를 매겼으며, 온보딩 이후에 일어나는 일에 더 큰 비중을 두었습니다.

  • 하나의 계정에서의 암호화폐 지원 범위: KYC, 지갑 스크리닝, 트래블 룰, 거래 모니터링을 하나의 계정에서 주문하고 확인하고 결제할 수 있는지 여부.
  • 반환되는 증거: 각 결정의 근거가 된 이미지, 필드, 경고.
  • 공개 가격: 공개 페이지만으로 전체 흐름의 가격을 산정할 수 있는지 여부.
  • 셀프서비스: 영업 절차 없이 계정을 열고 테스트할 수 있는지 여부.
  • 에이전트: 플랫폼을 운영하고 검토 업무를 맡는 AI 에이전트.

저희는 Didit을 포함한 모든 공급업체에 이 기준을 적용했습니다. 저희의 편집 관점에서 Didit이 첫 번째 순위에 오른 것은 이 기준에서 가장 높은 점수를 받았기 때문입니다. 이 순위는 Didit이 발행하므로 저희의 순위로 읽어 주십시오. 경쟁사에 관한 모든 사실은 2026년 10월 25일에 열람한 해당 공급업체의 자체 공개 페이지에서 가져왔으며 출처를 밝혔습니다. "문서화되어 있지 않음"은 저희가 찾아보았지만 발견하지 못했다는 뜻입니다.

자주 묻는 질문

암호화폐 거래소에는 어떤 KYC 검사가 필요합니까?

신분증 검사, 라이브니스 검사, 얼굴 대조, 그리고 지속 모니터링을 포함한 AML 스크리닝입니다. 대부분의 거래소에는 지갑 스크리닝, 트래블 룰 데이터, 거래 모니터링, KYB도 필요합니다. 정확한 목록은 귀사의 라이선스에 따라 정해집니다.

지갑 스크리닝이란 무엇입니까?

암호화폐 주소에서 자금을 받거나 그 주소로 자금을 보내기 전에 해당 주소의 위험을 검사하는 것입니다. Didit에서는 검사당 $0.15이며, 제재 노출, 자금 출처, 위험 점수를 반환하고 서명된 PDF 보고서를 제공합니다.[5]

암호화폐 거래소의 KYC 비용은 얼마입니까?

공급업체와 검사 항목에 따라 다릅니다. Didit은 모듈별 정가를 공개합니다. 전체 KYC 검사 $0.33, AML 스크리닝 $0.20, 지갑 검사당 $0.15, 모니터링 거래당 $0.02입니다.[1] 다른 공급업체의 공개 가격과 요금제 조건은 위 표에 있습니다.

Didit이 의심 거래 보고서를 제출합니까?

아니요. Didit은 사건을 바탕으로 SAR, STR 및 기타 FIU 보고서 초안을 작성하고, 귀사의 제출을 위해 goAML XML과 PDF로 내보냅니다. 제출은 귀사 팀이 합니다.[8]

어떤 KYC 제공업체가 하나의 계정에서 암호화폐 컴플라이언스 스택을 가장 많이 포괄합니까?

저희 순위에서는 Didit입니다. KYC, 소유자별로 연결된 KYC를 포함한 KYB, AML 스크리닝, 거래 모니터링을 각각 공개 가격으로 하나의 계정에서 원하는 팀에 적합하며, 여기에 Didit 계정에서 주문하고 확인하고 결제하는 지갑 스크리닝, 트래블 룰 데이터 교환, 팀의 검토 업무를 덜어 주는 에이전트가 더해집니다.[1][12] Didit은 저희가 만드는 제품이므로 이 점을 감안하시고 각 공급업체의 최신 페이지를 확인하십시오.

출처

  1. 가격, Didit 문서, 2026년 10월 25일 열람.
  2. 가격, Sumsub, 2026년 10월 25일 열람.
  3. 가격, Shufti, 2026년 10월 25일 열람.
  4. AML 스크리닝 개요, Didit 문서, 2026년 10월 25일 열람.
  5. 지갑 스크리닝, Didit 문서, 2026년 10월 25일 열람.
  6. SDK 거래 제출 및 단계별 인증, Didit 문서, 2026년 10월 25일 열람.
  7. 트래블 룰, Didit 문서, 2026년 10월 25일 열람.
  8. FIU 보고서, Didit 문서, 2026년 10월 25일 열람.
  9. 주요 인물, Didit 문서, 2026년 10월 25일 열람.
  10. 신분증 인증 개요, Didit 문서, 2026년 10월 25일 열람.
  11. MCP 서버 개요, Didit 문서, 2026년 10월 25일 열람.
  12. Investigator 에이전트, Didit 문서, 2026년 10월 25일 열람.
  13. 암호화폐 모니터링, Sumsub, 2026년 10월 25일 열람.
  14. MCP 서버, Sumsub 문서, 2026년 10월 25일 열람.
  15. 가격, Veriff, 2026년 10월 25일 열람.
  16. 기업 실사(KYB), Veriff, 2026년 10월 25일 열람.
  17. 개발자 문서 색인, Veriff, 2026년 10월 25일 열람.
  18. 신원 인증, Entrust, 2026년 10월 25일 열람.
  19. 신원 인증 문서 색인, Entrust, 2026년 10월 25일 열람.
  20. 감시 목록 스크리닝, Entrust, 2026년 10월 25일 열람.
  21. 자금세탁방지, Entrust, 2026년 10월 25일 열람.
  22. TCO 계산, Jumio, 2026년 10월 25일 열람.
  23. 암호화폐 산업을 위한 신원 인텔리전스, Jumio, 2026년 10월 25일 열람.
  24. AML 스크리닝, Jumio, 2026년 10월 25일 열람.
  25. 암호화폐 지갑 스크리닝, Shufti, 2026년 10월 25일 열람.
  26. MCP 커넥터, Shufti, 2026년 10월 25일 열람.
  27. 요금제, iDenfy, 2026년 10월 25일 열람.
  28. 거래 모니터링 소프트웨어, iDenfy, 2026년 10월 25일 열람.
  29. 스테이블코인 컴플라이언스, iDenfy, 2026년 10월 25일 열람.
  30. AI 어시스턴트, iDenfy 문서, 2026년 10월 25일 열람.
  31. 요금제 및 가격, Persona, 2026년 10월 25일 열람.
  32. 자금세탁방지, Persona, 2026년 10월 25일 열람.
  33. Crypto Address Watchlist 보고서, Persona 헬프 센터, 2026년 10월 25일 열람.
  34. Persona MCP 서버, Persona 헬프 센터, 2026년 10월 25일 열람.
  35. 요금제 및 가격, Ondato, 2026년 10월 25일 열람.
  36. KYB 가격, Ondato, 2026년 10월 25일 열람.
  37. 거래 모니터링 솔루션, Ondato, 2026년 10월 25일 열람.
  38. 기업 인증 서비스, Ondato, 2026년 10월 25일 열람.
  39. 홈페이지, Ondato, 2026년 10월 25일 열람.
  40. 홈페이지, IDnow, 2026년 10월 25일 열람.
  41. 기업 인증(프리뷰), IDnow 문서, 2026년 10월 25일 열람.
  42. AML 스크리닝, IDnow, 2026년 10월 25일 열람.
  43. 암호화폐, IDnow, 2026년 10월 25일 열람.
  44. 데이터베이스 검증 지원 국가, Didit 문서, 2026년 10월 25일 열람.
  45. 비문서 조회 및 등록부 사진 대조, Didit 문서, 2026년 10월 25일 열람.
  46. 세션 조회, Didit 문서, 2026년 10월 25일 열람.
  47. 거래 모니터링 개요, Didit 문서, 2026년 10월 25일 열람.
  48. 규칙 라이브러리, Didit 문서, 2026년 10월 25일 열람.
  49. 거래 규칙 API 및 백테스트, Didit 문서, 2026년 10월 25일 열람.
  50. 지속적인 AML 모니터링 켜기/끄기, Didit 문서, 2026년 10월 25일 열람.
  51. KYB 지원 국가 및 데이터 등급, Didit 문서, 2026년 10월 25일 열람.
  52. 2026년 8월 변경 사항, Didit 문서, 2026년 10월 25일 열람.
  53. 2026년 9월 변경 사항, Didit 문서, 2026년 10월 25일 열람.
  54. MCP 도구, Didit 문서, 2026년 10월 25일 열람.
  55. 워크플로, Didit 문서, 2026년 10월 25일 열람.
  56. 트래블 룰, Sumsub, 2026년 10월 25일 열람.
  57. AML 거래 모니터링, Sumsub, 2026년 10월 25일 열람.
  58. 통합 사전 요구 사항, Jumio 문서, 2026년 10월 25일 열람.
  59. 기업 실사(KYB), Persona, 2026년 10월 25일 열람.
  60. 신분증 인증, Sumsub, 2026년 10월 25일 열람.
  61. Sumsub API 소개, Sumsub 문서, 2026년 10월 25일 열람.
  62. 글로벌 데이터베이스 인증 및 Workflow Builder, Sumsub, 2026년 10월 25일 열람.
  63. AI로 Sumsub 기반 구축하기, Sumsub 문서, 2026년 10월 25일 열람.
  64. 기업 인증, Sumsub, 2026년 10월 25일 열람.
  65. 제품, Jumio, 2026년 10월 25일 열람.
  66. SDK 개요, Jumio 문서, 2026년 10월 25일 열람.
  67. 신원 인증, IDnow, 2026년 10월 25일 열람.
  68. 인증, Didit 문서, 2026년 10월 25일 열람.

더 많은 비교

공급업체 이름과 상표는 해당 소유자에게 귀속됩니다. 여기에서의 언급은 지칭적 사용으로 비교 목적에 한하며, 어떠한 제휴 관계도 의미하지 않습니다. Sumsub® 및 Sumsub 로고는 Sum and Substance Ltd.의 상표입니다. 여기에서의 언급은 지칭적 사용으로 비교 목적에 한하며, 제휴나 보증을 의미하지 않습니다. 통합 세부 사항은 지갑 스크리닝 문서와 MCP 개요부터 확인하십시오.

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