AUSTRAC Awamu ya Pili kwa Wanasheria na Wataalamu wa Uhamishaji Miliki (2026) (SW)

Kuanzia Julai 1, 2026, mfumo wa Australia wa kupambana na utakatishaji fedha utafikia kundi la wataalamu ambao haujawahi kuwafunika rasmi hapo awali: wanasheria, wataalamu wa uhamishaji miliki, wahasibu, wataalamu wa mali isiyohamishika na wengine. Marekebisho haya ya “Awamu ya Pili” yanarekebisha Sheria ya Kupambana na Utakatishaji Fedha na Ufadhili wa Ugaidi ya 2006 na kuleta “Biashara na Taaluma Zisizo za Kifedha Zilizobainishwa” (DNFBPs) chini ya usimamizi wa AUSTRAC. Kwa wanasheria na wataalamu wa uhamishaji miliki, hiyo inamaanisha uangalifu wa wateja, utunzaji wa kumbukumbu na — pale sheria inapohitaji — kuripoti shughuli za kutiliwa shaka na miamala mikubwa ya pesa kwa mdhibiti. Mwongozo huu unaeleza ni nini kinachobadilika, ni huduma zipi zinazohusika, na unachopaswa kufanya ili kujiandaa.

Toleo fupi

- Kuanzia Julai 1, 2026, wanasheria na wataalamu wa uhamishaji miliki wanakuwa mashirika ya kutoa taarifa chini ya Sheria ya AML/CTF wanapotoa huduma maalum zilizobainishwa (miamala ya mali isiyohamishika, kuunda au kusimamia kampuni na amana, kuhamisha mali).

- Wajibu unahusiana na huduma unayotoa, sio cheo chako cha kitaaluma — unazibeba tu pale suala linapoangukia ndani ya huduma iliyobainishwa.

- Majukumu makuu ni pamoja na kujiandikisha na AUSTRAC, kufanya uangalifu wa wateja (CDD), kutunza kumbukumbu, na kuwasilisha Ripoti za Miamala ya Vizingiti (TTRs) na Ripoti za Masuala ya Kutiliwa Shaka (SMRs).

- AUSTRAC itatoa fomu mpya za TTR na SMR mnamo Julai 1, 2026 ambazo zitapanua maelezo yanayohitajika kuripotiwa.

- Haki ya kisheria ya upendeleo inalindwa, lakini ni finyu kuliko wengi wanavyofikiria — inalinda mawasiliano ya upendeleo, sio utambulisho wa mteja au ukweli wa miamala.

Ufafanuzi kuhusu vyanzo. Taarifa hii ni ya sasa kufikia Julai 2026 na inatokana na mwongozo uliotolewa na AUSTRAC, ikiwemo ukurasa wake kuhusu mabadiliko ya kuripoti miamala kuanzia Julai 1, 2026 na kurasa zake za ripoti za miamala ya vizingiti, ripoti za masuala ya kutiliwa shaka na marekebisho ya AML/CTF. Sheria na miongozo hubadilika — ikiwa utaona kitu kinachohitaji masahihisho, tuambie kupitia didit.me/contact.

Nini kinachobadilika Julai 1, 2026

Mambo mawili tofauti yanatokea siku hiyo hiyo, na inasaidia kuyaweka tofauti.

Kwanza, mfumo unapanuka. Marekebisho ya Awamu ya Pili yanaingiza DNFBPs kwenye mfumo wa AML/CTF kwa mara ya kwanza. Kundi hili linajumuisha wanasheria, wahasibu, wataalamu wa uhamishaji miliki, wataalamu wa mali isiyohamishika (mawakala na wasimamizi wa mali), wafanyabiashara wa metali na mawe ya thamani, na watoa huduma za amana na kampuni (TCSPs). Mara tu unapotoa huduma iliyobainishwa, wewe ni shirika la kutoa taarifa lenye seti kamili ya wajibu unaohusiana na hilo.

Pili, fomu za kuripoti zinabadilika. AUSTRAC itatoa fomu mpya za TTR na SMR mnamo Julai 1, 2026. Kanuni mpya za AML/CTF zitapanua maelezo yanayohitajika kuripotiwa katika aina zote mbili za ripoti. Lengo lililotajwa la AUSTRAC ni ubora bora wa data na uzoefu rahisi zaidi wa AUSTRAC Online. Kwa orodha kamili ya sehemu mpya, rejea austrac.gov.au — kwa makusudi hatukuzalishi orodha ya sehemu hapa kwa sababu ni aina ya maelezo ambayo lazima yatoke kwenye chanzo.

Ni huduma zipi za kisheria na uhamishaji miliki zilizobainishwa zinazosababisha wajibu

Dhana muhimu zaidi katika Awamu ya Pili ni hii: wajibu hufuata huduma zilizobainishwa, sio taaluma. Haubebi wajibu wa AML katika mazoezi yako yote kwa sababu tu umekubaliwa kama mwanasheria au una leseni kama mtaalamu wa uhamishaji miliki. Unazibeba pale suala maalum linapoangukia ndani ya huduma iliyobainishwa.

Kwa wanasheria na wataalamu wa uhamishaji miliki, huduma zilizobainishwa kwa kawaida ni pamoja na:

Eneo la huduma iliyobainishwa	Mifano ya kawaida
Miamala ya mali isiyohamishika	Kutenda kwa niaba ya mnunuzi au muuzaji katika ununuzi au uuzaji wa mali isiyohamishika; makazi ya uhamishaji miliki
Kuunda au kusimamia kampuni na amana	Kuanzisha kampuni, kuanzisha amana, kutenda kama au kupanga mkurugenzi au mdhamini mteule
Kuhamisha mali / mashirika ya biashara	Kununua au kuuza biashara; kusimamia pesa za mteja au mali kuhusiana na muamala
Kusimamia fedha za mteja	Kushughulikia pesa, akaunti au dhamana kwa niaba ya mteja kama sehemu ya huduma iliyobainishwa

Mazoezi ya mashtaka pekee, au ushauri ambao hauathiri huduma hizi za miamala, unaweza kuangukia nje ya wigo wa huduma iliyobainishwa — lakini huu ndio mstari ambao unapaswa kuthibitisha dhidi ya mwongozo wa AUSTRAC na mshauri wako mwenyewe, kwa sababu mpaka unategemea ukweli maalum.

Uangalifu wa wateja kwa masuala ya kisheria na uhamishaji miliki

Mara tu suala linapokuwa huduma iliyobainishwa, lazima utumie uangalifu wa wateja kabla (au katika hali maalum, wakati) wa kuitoa. Kwa vitendo, CDD inamaanisha kuwa:

• Tambua mteja na uthibitishe utambulisho huo kutoka vyanzo vya uhakika, huru.
• Tambua wamiliki halisi — watu binafsi ambao hatimaye wanamiliki au kudhibiti kampuni, amana au muundo mwingine unaowatendea.
• Elewa kusudi na asili ya suala, na pale inapofaa chanzo cha fedha.
• Kagua dhidi ya orodha za vikwazo na kwa watu walio wazi kisiasa (PEPs).
• Tumia uangalifu endelevu, ukiweka taarifa kuwa za sasa na kufuatilia shughuli ambazo hazilingani na maelezo yanayotarajiwa.

Hatari hapa si ya kufikirika. Uhamishaji miliki na uundaji wa kampuni/amana ndio huduma hasa ambazo wahalifu hutumia kuhamisha na kuficha thamani, haswa kwa sababu ushiriki wa mtaalamu unatoa uhalali. CDD imara ni udhibiti wako wa kwanza na bora zaidi.

Ambapo Didit husaidia: kuthibitisha utambulisho wa mteja kutoka kitambulisho chao cha serikali na picha ya kujipiga ya moja kwa moja, na kutatua wamiliki halisi nyuma ya mteja wa kampuni au amana, ndio kiini cha utendaji wa CDD. Kuweka hatua hiyo kiotomatiki kunakupa rekodi thabiti, inayoweza kukaguliwa kwa kila suala la huduma iliyobainishwa.

Kuripoti: TTRs na SMRs

Aina mbili za ripoti ni muhimu zaidi kwa wataalamu wanaoanza mfumo. Zote huwasilishwa kupitia AUSTRAC Online.

	Ripoti ya Muamala wa Kizingiti (TTR)	Ripoti ya Suala la Kutiliwa Shaka (SMR)
Kichocheo	Muamala wa pesa taslimu wa AUD 10,000 au zaidi (au sawa na sarafu ya kigeni)	Unaanza kutilia shaka kuhusu suala (k.m. utakatishaji fedha, udanganyifu, ufadhili wa ugaidi)
Tarehe ya mwisho	Ndani ya siku 10 za kazi	Ndani ya siku 3 za kazi za kuanza kutilia shaka — saa 24 ikiwa inahusiana na ufadhili wa ugaidi
Fomu mpya kuanzia Julai 1, 2026	Ndio — maelezo yaliyopanuliwa yanayoweza kuripotiwa	Ndio — maelezo yaliyopanuliwa yanayoweza kuripotiwa

Sehemu zilizopanuliwa zinamaanisha kuwa ubora wa data ya msingi unayoshikilia ni muhimu zaidi kuliko hapo awali. Huwezi kukamilisha ripoti sahihi kuhusu chama ambacho utambulisho wake haukuwahi kuthibitishwa ipasavyo.

Haki ya kisheria ya upendeleo — kwa kiwango cha juu

Kwa kueleweka, huu ndio marekebisho ambayo wataalamu wanahangaika nayo zaidi. Kwa kiwango cha juu: mfumo wa AML/CTF umeundwa kuishi sambamba na haki ya kisheria ya upendeleo, sio kuibatilisha. Mawasiliano yaliyopewa upendeleo yanabaki kulindwa, na mfumo unajumuisha taratibu ili wanasheria wasilazimishwe kufichua nyenzo za upendeleo.

Hata hivyo, tahadhari mbili. Kwanza, upendeleo unahusiana na ushauri wa kisheria wa siri — haufuniki ukweli wa muamala, utambulisho wa mteja, au pesa zinazopita kwenye akaunti yako ya amana. Hayo kwa kawaida si ya upendeleo na yanaweza kuangukia waziwazi ndani ya wajibu wako wa kuripoti. Pili, upendeleo ni swali la kisheria linalotegemea mawasiliano maalum. Mkao salama zaidi ni kujenga mchakato unaotambua nyenzo zinazoweza kuwa za upendeleo mapema na kuzipandisha, badala ya kudhani upendeleo unashughulikia suala zima. Thibitisha mipaka na mwongozo wa AUSTRAC na shirika lako la kitaaluma.

Ratiba ya mpito: ni tarehe gani ya mwisho inayokuhusu

AUSTRAC imepanga mabadiliko ya fomu mpya kulingana na wakati ulijiandikisha.

Hali yako	Fomu mpya
Umejiandikisha na AUSTRAC kabla au mnamo Machi 30, 2026	Unaweza kubadilika kwenda kwenye fomu mpya za TTR/SMR wakati wowote kati ya Julai 1, 2026 na Machi 30, 2029
Jiandikishe baada ya Machi 30, 2026	Lazima utumie fomu mpya kuanzia Julai 1, 2026

Kwa kuwa mazoezi mengi ya kisheria na uhamishaji miliki yaliyotekwa hivi karibuni yatajiandikisha kama sehemu ya Awamu ya Pili, wengi watakuwa kwenye fomu mpya tangu siku ya kwanza. Panga mifumo yako kulingana na hilo.

Orodha ya maandalizi ya vitendo

• Panga huduma zako zilizobainishwa. Pitia aina za masuala yako na uweke alama zipi ni huduma zilizobainishwa. Hii inafafanua upeo wa kila kitu kingine.
• Jiandikishe na AUSTRAC ikiwa unatoa huduma yoyote iliyobainishwa.
• Andika mpango wa AML/CTF unaolingana na hatari yako, na taratibu wazi za CDD, kuripoti na kutunza kumbukumbu.
• Anzisha mtiririko wa kazi wa CDD — uthibitishaji wa utambulisho, utatuzi wa umiliki halisi, vikwazo na uchunguzi wa PEP — unaofanya kazi mara kwa mara kwenye kila suala lililoko ndani ya wigo.
• Jitayarishe kwa fomu mpya za TTR/SMR na uthibitishe mahitaji ya sehemu yaliyopanuliwa kwenye austrac.gov.au.
• Fundisha timu yako kutambua masuala ya kutiliwa shaka na kuheshimu muda wa siku 3 za kazi (na saa 24 za ufadhili wa ugaidi) wa SMR.
• Andika kila kitu. Kumbukumbu ni wajibu wa kisheria na ushahidi wako wa kufuata kwa nia njema.

Jinsi uthibitishaji wa utambulisho unavyokusaidia kutimiza wajibu huu

Wajibu wako wa kuripoti ni mzuri tu kama data ya utambulisho na muamala iliyo nyuma yao. Hapa ndipo jukwaa la utambulisho na AML hufanya kazi nzito ya kiutendaji — sio uwasilishaji wa ripoti (wewe na afisa wako wa kufuata mnafanya hivyo), lakini kukusanya na kuthibitisha data inayowezesha ripoti sahihi.

• KYC (uthibitishaji wa utambulisho wa mteja): thibitisha mteja ni nani wanayesema wao ni kutoka kitambulisho cha serikali na hundi ya kibayometriki, kukidhi kiini cha utambulisho na uthibitishaji cha CDD.
• KYB (uthibitishaji wa biashara): thibitisha wateja wa kampuni na amana na uonyeshe wamiliki halisi nyuma yao — muhimu kwa huduma za uundaji wa kampuni/amana na uhamishaji mali ambazo Awamu ya Pili inashughulikia.
• Uchunguzi wa Vikwazo na PEP: angalia wateja na wamiliki halisi dhidi ya orodha za vikwazo na hifadhidata za PEP wakati wa kuingizwa na kwa msingi unaoendelea.
• Ufuatiliaji wa Miamala: gundua mifumo na vizingiti vinavyoashiria muamala wa kizingiti unaoweza kuripotiwa au suala la kutiliwa shaka, ili hakuna kinachopita saa zako za siku 10 na siku 3.

Ambapo Didit husaidia: Didit hutoa KYC, KYB, uchunguzi wa vikwazo vya AML/PEP na ufuatiliaji wa miamala kupitia API moja, na bei za umma za kulipia kwa kila hundi na uhakiki 500 wa bure kwa mwezi. Ili kuwa wazi kuhusu upeo — Didit haiwasilishi TTRs au SMRs kwa niaba yako. Inakusaidia kukusanya na kuthibitisha data ya utambulisho, na kugundua shughuli, zinazosaidia ripoti sahihi.

Kujiandaa

Awamu ya Pili ni mabadiliko ya kweli kwa mazoezi ya kisheria na uhamishaji miliki, lakini ni rahisi kudhibiti ikiwa utaanza na mambo ya msingi: jua ni huduma zipi kati ya zako zimebainishwa, thibitisha wateja wako halisi ni nani, na jenga tabia za kuripoti kulingana na tarehe za mwisho za AUSTRAC. Kuweka safu yako ya uthibitishaji wa utambulisho na uchunguzi sawa sasa kunamaanisha kuwa wajibu wa kuripoti unakuwa suala la mchakato, sio hofu.

Ikiwa unataka kujenga safu hiyo, Didit inatoa KYC, KYB, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji wa miamala kupitia API moja — angalia didit.me ili kuanza.

Makala haya ni taarifa ya jumla tu na si ushauri wa kisheria. Wajibu wa AML/CTF unategemea hali zako maalum. Thibitisha jinsi sheria hizi zinavyotumika kwenye mazoezi yako na AUSTRAC na mshauri wako mwenyewe wa kitaaluma.