AUSTRAC Awamu ya Pili kwa Watoa Huduma za Dhamana na Makampuni (2026) (SW)

Kuanzia Julai 1, 2026, utaratibu wa Australia wa kupambana na utakatishaji fedha utafikia biashara ambazo zimekuwa nje ya mfumo huo kwa miongo miwili: watoa huduma za dhamana na makampuni (TCSPs). Ikiwa unaunda makampuni, unaanzisha au kusimamia dhamana, unatumika kama (au kupanga mtu kutumika kama) mkurugenzi au mteule, au kutoa ofisi iliyosajiliwa na kuhamisha mali kwa niaba ya wateja, karibu hakika wewe ni "chombo cha kuripoti" chini ya Sheria iliyofanyiwa marekebisho ya Kupambana na Utakatishaji Fedha na Ufadhili wa Ugaidi ya 2006. Mwongozo huu unaeleza mabadiliko gani, nani anahusika, nini unahitaji kufanya, na kufikia lini.

Toleo fupi

- TCSPs wataingizwa kwenye mfumo wa AML/CTF kuanzia Julai 1, 2026 kama sehemu ya marekebisho ya "Awamu ya Pili", pamoja na wanasheria, wahasibu, wataalamu wa uhamisho wa mali, wataalamu wa mali isiyohamishika na wafanyabiashara wa madini na vito vya thamani.

- Kuhusishwa kunamaanisha lazima ujiunge na AUSTRAC, ufanye uchunguzi wa wateja (CDD/KYB), uweke kumbukumbu, na uwasilishe Ripoti za Miamala ya Kushukiwa (TTRs) na Ripoti za Mambo ya Kushukiwa (SMRs).

- Kwa sababu TCSPs huunda na kusimamia miundo ambayo watakatisha fedha hutumia kuficha umiliki, kuthibitisha mmiliki halisi (UBO) ni wajibu mkuu, sio jambo la kufikiria baadaye.

- AUSTRAC pia itatoa fomu mpya za TTR na SMR mnamo Julai 1, 2026 zikiwa na maelezo yaliyopanuliwa yanayopaswa kuripotiwa; lini lazima uzitumie kunategemea tarehe yako ya usajili.

- Kuthibitisha mteja wako ni nani hasa — na nani anayesimamia chombo kilicho nyuma yao — ndipo teknolojia ya utambulisho, KYB na uchunguzi hufanya kazi kubwa.

Kumbuka kuhusu vyanzo. Taarifa hii ni ya sasa kufikia Julai 2026 na inachota kutoka mwongozo uliotolewa na AUSTRAC kuhusu marekebisho ya Awamu ya Pili na mabadiliko ya kuripoti miamala. Wajibu hubadilika na maelezo ni muhimu; ukiona chochote kinachohitaji kusahihishwa, tuambie kupitia didit.me/contact.

"Awamu ya Pili" inamaanisha nini hasa

Sheria ya AML/CTF kwa muda mrefu imetumika kwa benki, watoa huduma za uhamishaji fedha, watoa huduma za kamari na kubadilishana sarafu za kidijitali. "Awamu ya Pili" ni upanuzi uliochelewa kwa muda mrefu wa mfumo huo kwa Biashara na Taaluma Zisizo za Kifedha Zilizoainishwa (DNFBPs) — walinzi wa kitaalamu ambao wahalifu huwategemea kusogeza na kuficha pesa. Kuanzia Julai 1, 2026, kundi hilo linajumuisha:

• Wanasheria na wataalamu wa sheria
• Wahasibu
• Wataalamu wa uhamisho wa mali
• Wataalamu wa mali isiyohamishika (mawakala na wasimamizi wa mali)
• Wafanyabiashara wa madini na vito vya thamani
• Watoa huduma za dhamana na makampuni (TCSPs)

Wajibu huathiri tu unapotoa huduma maalum — shughuli iliyofafanuliwa kama vile kuunda au kusimamia makampuni na dhamana, au kuhamisha mali. Kuwa tu mhasibu au mwanasheria hakukusajili kiotomatiki; kutoa huduma maalum kwa mteja ndio kunafanya hivyo.

Nani anahesabiwa kama TCSP

TCSPs hufafanuliwa na kazi, sio cheo cha kazi. Uwezekano mkubwa unatoa huduma maalum za TCSP ikiwa unafanya mojawapo ya yafuatayo kwa mteja, katika shughuli za biashara:

Shughuli	Mfano wa kawaida
Kuunda makampuni au watu wengine wa kisheria	Kuanzisha Pty Ltd kwa mteja
Kutumika kama, au kupanga mwingine kutumika kama, mkurugenzi au katibu	Kutoa mkurugenzi mteule wa kitaalamu
Kutumika kama, au kupanga mbia mteule	Kushikilia hisa kwa niaba ya mmiliki asiyejulikani
Kuanzisha, au kutumika kama mdhamini wa, dhamana ya wazi	Kuanzisha na kusimamia dhamana ya familia au kitengo
Kutoa ofisi iliyosajiliwa au anwani ya biashara	Kutoa huduma ya ofisi iliyosajiliwa
Kuhamisha mali au kupanga uhamisho wa mali kwa niaba ya mteja	Kusogeza mali au fedha kati ya miundo

Uzi wa kawaida ni kwamba TCSPs huunda na kuendesha vifuniko vya kisheria — makampuni, dhamana, mipango ya wateule — ambayo yanaweza kuficha nani anayeongoza kweli. Ndiyo sababu wasimamizi duniani kote huiona sekta hii kuwa na hatari kubwa, na ndiyo sababu marekebisho yanaweka umiliki halisi mbele na katikati.

Nini kinahitaji kuwa chombo cha kuripoti

Mara tu unapotoa huduma maalum, unachukua wajibu mkuu wa AML/CTF. Kwa ujumla:

• Jisajili na AUSTRAC na, inapohitajika, sajili.
• Kutumia na kudumisha programu ya AML/CTF — tathmini yako ya hatari na sera, taratibu na udhibiti unaoisimamia.
• Fanya uchunguzi wa wateja (CDD): tambua na thibitisha mteja wako, elewa asili na madhumuni ya uhusiano, na tambua na thibitisha wamiliki halisi.
• Fanya uchunguzi unaoendelea na ufuatiliaji wa miamala katika uhusiano wote.
• Ripoti kwa AUSTRAC — Ripoti za Miamala ya Kushukiwa na Ripoti za Mambo ya Kushukiwa (chini).
• Weka kumbukumbu kwa muda unaohitajika wa uhifadhi.

Kwa TCSP, CDD sio tu kuweka tiki kwenye mteja anayekaa mezani. Ikiwa mteja ni kampuni au dhamana, lazima uangalie kupitia hicho hadi kwa watu halisi wanaomiliki au kudhibiti.

Umiliki halisi ndio hoja kuu

Mmiliki halisi ni mtu halisi anayemiliki au kudhibiti mteja — kwa kawaida hufafanuliwa kama mtu binafsi anayeshikilia 25% au zaidi, au vinginevyo anatumia udhibiti. Kwa kampuni rahisi hiyo inaweza kuwa rahisi. Kwa miundo ya tabaka ambayo TCSPs huunda mara kwa mara — dhamana inayomiliki kampuni mama inayomiliki kampuni inayoendesha, labda na mkurugenzi mteule katikati — ni ngumu sana.

Wajibu wako ni kuona kupitia tabaka hizo na kuthibitisha UBO halisi. Hiyo inamaanisha:

• Kukusanya muundo wa umiliki na udhibiti wa chombo cha mteja.
• Kutambua kila mmiliki halisi kama mtu halisi.
• Kuthibitisha utambulisho wa mtu huyo, sio tu kurekodi jina.
• Kuchunguza watu hao dhidi ya vikwazo na orodha za watu waliofichuliwa kisiasa (PEP).
• Kuweka picha hiyo ya sasa kupitia uchunguzi unaoendelea.

Kwa sababu TCSPs zinaweza kuwa utaratibu ambao mmiliki halisi hufichwa, uthibitishaji dhaifu wa UBO ni hatari kubwa zaidi ya utakatishaji fedha katika sekta hiyo na wajibu ambao AUSTRAC itachunguza kwa karibu zaidi.

Ambapo Didit husaidia: KYB ya Didit (uthibitishaji wa biashara) hutatua mteja wa kampuni kwa muundo wake wa msingi wa umiliki na udhibiti, na uthibitishaji wake wa utambulisho (KYC) unathibitisha kuwa kila mmiliki halisi ni mtu halisi aliyethibitishwa — na uchunguzi wa vikwazo na PEP ukiwekwa juu. Didit haiamui wajibu wako kwako, lakini inazalisha ushahidi uliothibitishwa wa UBO unaounga mkono kumbukumbu sahihi za CDD.

Ripoti mbili unazohitaji kujua

Ripoti mbili hufanya kazi kubwa zaidi kwa TCSP.

	Ripoti ya Miamala ya Kushukiwa (TTR)	Ripoti ya Mambo ya Kushukiwa (SMR)
Inasababishwa na	Muamala wa fedha taslimu wa AUD 10,000 au zaidi (au sawa na sarafu ya kigeni)	Kuunda shaka kwa misingi inayofaa kuhusu mteja au muamala
Muda wa mwisho	Ndani ya siku 10 za kazi	Ndani ya siku 3 za kazi za kuunda shaka
Shaka ya ufadhili wa ugaidi	—	Ndani ya saa 24

TCSP inayoshughulikia miamala mikubwa ya fedha taslimu, au inayoombwa kupanga mpango kwa njia inayoibua bendera nyekundu, inaweza kuhitaji kuwasilisha mojawapo. Ubora wa ripoti hizo unategemea kabisa ubora wa data ya utambulisho na umiliki unayoshikilia kuhusu wahusika.

Fomu mpya za TTR na SMR kuanzia Julai 1, 2026

Tofauti na upanuzi wa sekta, AUSTRAC inaboresha mfumo wake wa kuripoti. Mnamo Julai 1, 2026 itatoa fomu mpya za TTR na SMR, na Sheria mpya za AML/CTF zitapanua maelezo yanayopaswa kuripotiwa yanayohitajika katika zote mbili. Lengo ni ubora bora wa data na uzoefu uliorahisishwa zaidi wa AUSTRAC Online.

Lini lazima utumie fomu mpya kunategemea tarehe yako ya usajili:

Hali yako	Fomu zipi
Umesajiliwa na AUSTRAC mnamo au kabla ya Machi 30, 2026	Unaweza kubadilisha kwenda kwenye fomu mpya wakati wowote kati ya Julai 1, 2026 na Machi 30, 2029
Umesajiliwa baada ya Machi 30, 2026	Lazima utumie fomu mpya kuanzia Julai 1, 2026

TCSPs wengi wapya watasajiliwa mwaka 2026, kwa hivyo panga kutumia fomu mpya tangu siku ya kwanza. Fomu hizo huuliza maelezo zaidi — ambayo tena huwazawadia vyombo ambavyo tayari vimethibitisha utambulisho na umiliki mapema. Kwa orodha kamili ya sehemu mpya, rejea moja kwa moja austrac.gov.au, kwani AUSTRAC ndio chanzo chenye mamlaka kwa maelezo ya fomu.

Nini TCSP inapaswa kufanya sasa

Mlolongo wa vitendo ili kuwa tayari:

1. Thibitisha hali yako. Linganisha huduma zako na ufafanuzi wa huduma maalum. Ikiwa unaunda makampuni, unasimamia dhamana, unatoa wakurugenzi au wanahisa wateule, unatoa ofisi zilizosajiliwa, au unahamisha mali, dhani kuwa unahusika.
2. Jisajili na AUSTRAC kufikia tarehe inayohitajika na uelewe ni fomu zipi za kuripoti zinazokuhusu.
3. Jenga programu yako ya AML/CTF kuzunguka tathmini ya hatari iliyoandikwa ya wigo wako wa wateja na huduma.
4. Anzisha taratibu za CDD na KYB zinazothibitisha mteja na kila mmiliki halisi — ikiwa ni pamoja na vikwazo na uchunguzi wa PEP.
5. Weka ufuatiliaji wa miamala na kuripoti ili TTRs na SMRs ziweze kuandaliwa na kuwasilishwa ndani ya muda uliowekwa.
6. Rekebisha uhifadhi wako wa kumbukumbu ili ushahidi wa uthibitishaji uhifadhiwe na uweze kupatikana.

Kuanza mapema ni muhimu: kazi ngumu zaidi sio kuwasilisha ripoti za mara kwa mara, ni kuweza kuthibitisha, kwa kila mkataba, mteja wako ni nani na nani anayesimamia muundo unaounda.

Didit inafananaje

Kukidhi wajibu huu kunategemea data ya kuaminika ya utambulisho na umiliki. Didit ni jukwaa la KYC / KYB / AML lenye API moja, bei za umma kwa kila ukaguzi, na uhakiki 500 wa bure kwa mwezi. Kwa TCSP hiyo inamaanisha: thibitisha utambulisho wa kila mteja binafsi (KYC), suluhisha wateja wa kampuni kwa wamiliki wao halisi (KYB), chunguza watu binafsi dhidi ya vikwazo na orodha za PEP, na fuatilia miamala kwa shughuli inayoendesha SMR. Didit haiwasilishi TTRs au SMRs zako na haiamui wajibu wako — inakusaidia kukusanya na kuthibitisha data ya msingi ili ripoti unazowasilisha ziwe sahihi na za kutegemewa. Chunguza zaidi katika didit.me.

Makala hii ni taarifa ya jumla, sio ushauri wa kisheria. Wajibu wa AML/CTF unategemea huduma na hali zako maalum — thibitisha jinsi zinavyokuhusu na AUSTRAC au mshauri wako wa kitaalamu.