암호화폐 규제 준수 및 지갑 검사: MCP 활용 (KO)

모든 암호화폐 출금은 시간이 제한된 상황에서 이루어지는 규제 준수 결정입니다. 자금이 플랫폼을 떠나기 전에 목적지 지갑이 제재 대상인지, 믹서를 거쳤는지, 그리고 서비스를 제공할 수 없는 상대방과 관련이 있는지 확인해야 합니다. 또한, 정상적인 사용자를 방해하지 않도록 충분히 빠르게 확인해야 합니다. 이는 AI 에이전트가 안정적인 검사 도구를 활용하여 몇 초 안에 수행할 수 있는 구조적이고 증거 기반의 작업입니다. Didit의 Model Context Protocol (MCP) 서버는 Wallet Screening (Know Your Transaction - KYT)을 자연어 도구로 제공하여 에이전트가 주소를 검사하고, 노출 정도를 파악하고, 단일 대화 내에서 출금을 제한할 수 있도록 합니다.

본 게시물에서는 MCP를 통한 암호화폐 규제 준수에 대해 다룹니다. 클라이언트 연결, 출금 전 제재, 믹서 연관성, 고위험 상대방 확인, Travel Rule 적용, 그리고 건당 $0.15의 비용으로 KYT를 실행하는 방법을 살펴봅니다.

주요 내용

• Didit의 MCP 서버는 AI 에이전트가 암호화폐 주소를 검사하고 한 번의 교환으로 위험을 해석할 수 있도록 11개 범주에 걸쳐 130개 이상의 도구를 제공합니다.
• Wallet Screening (KYT)은 주소에 대한 제재, 믹서 연관성, 그리고 피아트 및 암호화폐 전반의 고위험 상대방 확인을 건당 $0.15의 비용으로 수행합니다.
• 검사는 출금 전에 실행되므로 위험한 목적지는 자금 이체 후 추적하는 것이 아니라 미리 감지됩니다.
• Travel Rule을 지원하므로 자격 있는 거래에 필요한 발신인 및 수신인 정보를 동일한 흐름에서 처리할 수 있습니다.
• 인증은 Proof Key for Code Exchange (PKCE)를 사용하는 OAuth 2.1 방식으로 이루어집니다. 호스팅 서버의 경우 API 키가 필요 없이 “Didit으로 로그인”을 사용하며, 역할은 콘솔 역할에 따라 범위가 지정됩니다.
• 매월 500회의 무료 검사 및 2초 미만의 응답 시간을 제공합니다. MCP 레이어는 무료이며, 무료 티어를 초과하는 각 지갑 검사는 $0.15입니다.

지갑 검사에서 확인하는 사항

Wallet Screening은 블록체인 주소에 대한 집중적인 질문에 답변합니다. 여기로 자금을 보내거나 여기서 자금을 받는 것이 얼마나 위험한가? Didit의 KYT 모듈은 한 번에 세 가지 사항을 평가합니다. 제재 노출은 주소 자체 또는 밀접하게 연결된 주소가 제재 대상자 감시 목록에 있는지 여부를 확인합니다. 믹서 노출은 지갑 자금이 추적을 가리기 위해 설계된 서비스를 거쳤는지 여부를 확인합니다. 이는 전형적인 자금 세탁 신호입니다. 고위험 상대방 노출은 지갑이 다크넷 마켓, 알려진 도난 주소, 고위험 거래소와 같은 서비스를 제공할 수 없는 주체와 거래하는지 여부를 확인합니다. 단일 검사(건당 $0.15)는 2초 이내에 구조화된 형태로 이 모든 정보를 제공하며, 피아트 및 암호화폐 모두에서 작동합니다.

MCP를 통해 에이전트는 해당 모듈을 호출하고 직접 통합을 통해 얻을 수 있는 것과 동일한 구조화된 노출 페이로드를 수신한 다음, 이를 분석가 또는 자동화된 흐름에 대한 명확한 승인/거부 권장 사항으로 변환합니다.

에이전트를 MCP 서버에 연결

서버는 Streamable HTTP를 통해 https://mcp.didit.me/mcp에서 실행됩니다. 호스팅되거나 MIT 라이선스에 따라 오픈 소스 저장소에서 자체 호스팅할 수 있습니다. 인증은 PKCE를 사용하는 OAuth 2.1 방식으로 이루어집니다. 처음 연결 시 “Didit으로 로그인” 흐름이 열리고 호스팅 엔드포인트에는 API 키를 붙여넣을 필요가 없으며, 에이전트는 didit:management 및 didit:verification 범위를 통해 계정 역할을 상속합니다. 즉, 계정이 허용하는 작업만 수행할 수 있습니다.

다음 명령으로 Claude Code에 서버를 추가한 다음 /mcp로 확인하십시오.

claude mcp add --transport http didit https://mcp.didit.me/mcp

Claude Desktop, Cursor, VS Code, Windsurf 및 Zed는 동일한 URL을 가리키는 작은 JSON 구성 파일을 통해 연결됩니다. ChatGPT Developer Mode는 아직 초기 단계인 OpenAI의 베타 MCP 지원을 통해 연결할 수 있으므로 해당 표면은 실험적으로 취급하십시오. 연결 매트릭스는 MCP 개요 문서에서 확인할 수 있습니다.

출금 전 지갑 검사

암호화폐 규제 준수에서 결정적인 순간은 자금이 떠나기 직전입니다. 그 시점에 목적지 지갑을 검사하면 문제가 있는 출금은 발생하지 않습니다. 검사를 나중에 수행하면 이미 떠난 자금을 추적해야 합니다. MCP를 통해 해당 사전 출금 검사는 다음과 같은 문장으로 표현할 수 있습니다.

“출금을 진행하기 전에 0x9f8a…c210 지갑에 대한 제재 및 고위험 노출 검사를 진행하십시오.”

에이전트는 주소와 함께 Wallet Screening 도구를 호출하고, 2초 미만의 응답을 기다리고, 구조화된 결과를 반환합니다. 여기에는 제재 히트 여부, 믹서 노출 여부 및 정도, 그리고 지갑이 연결된 고위험 상대방이 포함됩니다. 그런 다음 분석가 또는 자동화된 흐름에 대한 권장 조치(승인, 수동 검토 보류 또는 차단)와 함께 노출 정도를 반환합니다. 입금의 경우 구문은 동일합니다.

“계정에 입금될 소스 지갑에 대한 믹서 노출 및 제재 여부를 확인하십시오.”

에이전트가 대화를 진행하므로 컨텍스트를 다시 입력하지 않고도 심층적인 정보를 얻을 수 있습니다. “믹서로부터 얼마나 많은 홉을 거쳤습니까?” 또는 “제재와 관련된 상대방만 보여주십시오.”

노출 해석 및 전송 제한

모든 히트가 차단을 의미하는 것은 아니며, 모든 깨끗한 화면이 승인을 의미하는 것도 아닙니다. 주요 거래소를 통해 믹서로부터 두 번 떨어진 지갑은 제재를 받은 주소로부터 직접 자금을 받은 지갑보다 위험도가 다릅니다. 이 해석 단계는 에이전트가 단일 플래그에 반응하는 것이 아니라 구조화된 노출을 고려하여 가치를 더한다는 점에서 중요합니다.

“해당 지갑의 경우 믹서 노출이 직접적인지 간접적인지, 제재 대상 상대방이 얼마나 가까이 있는지, 그리고 이것이 귀하의 출금 정책을 준수하는지 알려주십시오.”

에이전트는 노출 정도를 귀하의 임계값과 비교하고 설명을 제공합니다. 직접적인 제재 노출은 자동 차단이며, 규제된 기관을 통해 희석된 간접적인 믹서 노출은 메모와 함께 승인될 수 있습니다. 예외적인 경우에는 사람이 최종 결정을 내립니다. 에이전트는 일상적인 경우를 빠르고 일관성 있게 처리하고, 각 전송이 왜 그렇게 제한되었는지 기록합니다. 이는 나중에 감사자가 문의할 내용입니다.

Travel Rule 적용

기관 간의 자격 있는 암호화폐 전송에는 Travel Rule 의무가 있습니다. 즉, 발신 플랫폼은 발신인 및 수신인에 대한 식별 정보를 수신 플랫폼에 전달해야 합니다. Didit의 Wallet Screening은 Travel Rule을 지원하므로 규정 준수 데이터는 지갑을 검사하는 것과 동일한 흐름에서 처리할 수 있습니다. 에이전트는 다음과 같이 준비할 수 있습니다.

“이는 다른 거래소로 $12,000를 전송하는 것입니다. 지갑을 검사하고 Travel Rule 발신인 및 수신인 정보를 준비하십시오.”

상대방 검사와 필요한 전송 정보 수집은 하나의 연속적인 단계가 되므로 Travel Rule이 적용되어야 하는 전송은 별도의 수동 인수인계 없이도 출시되지 않습니다. 이를 통해 자격 있는 전송은 별도의 수동 인수인계 없이 규정을 준수할 수 있습니다.

전반적인 위험 그림에 지갑 검사 통합

지갑 검사는 거의 단독으로 수행되지 않습니다. 출금에 대해 확신이 서지 않는 경우에는 해당 고객을 확인하고, 의심스러운 거래 패턴은 모니터링 대기열에 추가해야 합니다. 동일한 MCP 서버는 또한 거래 모니터링 및 자금 세탁 방지 (AML) 검사를 제공하므로 에이전트는 한 번의 대화로 이들 간에 이동할 수 있습니다. 지갑을 검사한 다음 고객에게 열려 있는 모니터링 플래그가 있는지 확인하고, 그림이 필요하다고 판단되면 계좌 소유자에 대해 AML 검사를 실행합니다. 에이전트는 이미 보유한 사기 방지 도구를 조정하므로 “이 출금을 승인해도 안전한가?”라는 단일 질문은 세 가지 별도의 콘솔 방문을 강요하는 대신 모든 관련 신호를 끌어올 수 있습니다.

무료로 시작

MCP를 통한 암호화폐 규제 준수는 팀이 질문 – 이 지갑을 검사하고, Travel Rule을 적용하고, 이 출금을 제한하십시오 – 를 하고 에이전트가 자금이 이동하기 전에 노출, 추론 및 방어 가능한 결정을 동일한 대화에서 반환한다는 의미입니다. Didit은 1,500개 이상의 회사에서 사용하고 있으며, $7.5M의 자금 지원을 받았고, Y Combinator W26 회사이며, 수익성이 있고, 220개 이상의 국가 및 지역을 지원합니다. 무료로 시작하십시오. 매월 500회의 무료 검사, 무료 MCP 레이어 및 무료 티어를 초과하는 각 지갑 검사에 대한 $0.15. MCP 개요를 읽고 개발자 허브를 탐색하거나 오픈 소스 서버를 자체 호스팅하고 에이전트를 출금 흐름으로 연결하십시오.