AI 에이전트를 위한 신원 및 부정행위 관리 MCP (KO)

대부분의 MCP(Model Context Protocol) 서버는 단일 기능을 수행합니다. 캘린더, 데이터베이스, 이슈 트래커 등을 위한 서버가 존재합니다. 신원 및 부정행위 관리는 다릅니다. 단일 검사가 아닌, 전체 라이프사이클을 다루기 때문입니다. 사용자는 인증을 거친 후 검증되고, 그 후 모니터링되어야 합니다. 또한, 기업, 지갑 및 거래는 각자 고유한 단계를 더합니다. Didit의 MCP 서버는 단일 연결을 통해 AI 에이전트에게 전체 라이프사이클을 제공합니다. 이것이 카테고리 핵심입니다. 신원 및 부정행위 관리를 위한 단일 MCP로서, 에이전트가 인간의 통제를 유지하는 안전장치와 함께 실제 규정 준수 작업을 수행할 수 있도록 구축되었습니다.

핵심 내용

• Didit은 신원 및 부정행위 관리 인프라이며, MCP 서버는 인증, 검증, 모니터링 등 전체 라이프사이클을 지원합니다.
• https://mcp.didit.me/mcp 단일 호스팅 엔드포인트를 통해 KYC, KYB, AML, 거래 모니터링 및 지갑 검사를 포괄하는 11개 카테고리에 걸친 130개 이상의 도구를 사용할 수 있습니다.
• 접근 권한은 OAuth 2.1 + PKCE를 통해 역할 기반으로 제한됩니다. 에이전트는 콘솔 권한을 정확히 상속받으며, 그 이상은 아닙니다.
• 안전장치가 내장되어 있습니다. 도구 출력에서 비밀 정보가 삭제되고, 중요한 작업에는 확인이 필요합니다.
• 가격은 플랫폼과 일치합니다. KYC 핵심 흐름 $0.33, 지갑 검사 $0.15/검사, AML 검사 $0.20, 거래 모니터링 $0.02/거래, 월 무료 검증 500회. MCP 레이어는 무료입니다.
• 1,500개 이상의 기업에서 프로덕션 환경에서 사용 중; 750만 달러 투자 유치; Y Combinator W26; 수익성 확보.

신원 및 부정행위 관리가 하나의 MCP에 속하는 이유

신원 및 부정행위 관리는 동일한 문제의 두 가지 측면이며, 이를 두 개의 서버로 분리하면 에이전트가 수동으로 컨텍스트를 연결해야 합니다. KYB 검사에서 최종 수혜자(UBO)가 나타납니다. 해당 소유자는 KYC(고객알기제도) 세션을 거쳐야 합니다. 그 개인과 해당 기업 모두 AML(자금세탁방지) 검사를 받아야 하며, 온보딩 후에는 거래를 모니터링해야 합니다. 이것은 별도의 업무가 아니라 하나의 폐쇄 루프입니다.

Didit은 이 루프를 통합 플랫폼으로 모델링하여 MCP 서버가 에이전트에게 전체 흐름을 한 곳에서 제공할 수 있도록 합니다. 에이전트는 사업자 검증을 시작하고, 최종 수혜자가 필요한 KYC 세션을 생성하며, 모든 사람을 제재/PEP(정치적으로 노출된 인물)/부정적 정보 목록에 대해 검사하고, 출시 후 거래를 지속적으로 모니터링할 수 있습니다. 단일 연결, 단일 권한 모델, 단일 청구 계정입니다.

전체 라이프사이클, 도구로서

신원 및 부정행위 관리 범주 아래에 있는 네 가지 제품 라인은 모두 MCP 도구로 나타납니다:

• 사용자 검증(KYC) — ID 검증, 문서 OCR, 수동 및 적극적인 활성 인증, 얼굴 매칭, IP/장치 신호, 에이전트가 생성하고 읽을 수 있는 세션으로 구성됩니다.
• 사업자 검증(KYB) — 등록 정보 조회, 임원 데이터, UBO 추출, 기업 및 개인 AML, 각 최종 수혜자에 대한 연결된 KYC 세션.
• 거래 모니터링(AML) — 실시간 거래 모니터링, 규칙 엔진, 사전 정의된 규칙 번들, 피아트 및 암호화폐를 위한 사례 관리.
• 지갑 검사(KYT) — 제재 및 믹서 노출에 대한 암호화폐 주소 지갑 검사.

에이전트가 직접 구성하기 때문에 자연어 인터페이스는 간단합니다:

“이 이더리움 지갑을 검사하고, 검사를 통과하면 표준 AML 규칙에 따라 상대방의 거래를 모니터링하세요.”

에이전트는 지갑 검사 도구를 선택하고, 결과를 읽은 다음, 통과한 경우에만 다음 거래 모니터링 도구를 호출합니다.

11가지 도구 카테고리

130개 이상의 도구는 에이전트(그리고 사용자)가 사용 가능한 항목을 이해할 수 있도록 11가지 카테고리로 분류됩니다:

1. 탐색 / 교차 앱 — 워크플로우, 모듈 및 이 작업 공간에서 사용 가능한 리소스를 알려 에이전트를 오리엔테이션합니다.
2. 세션(KYC / KYB) — 검증 세션을 생성, 읽기 및 관리합니다.
3. 워크플로우 및 설문지 — 노코드 워크플로우 오케스트레이터 및 사용자 지정 설문지를 실행합니다.
4. 독립형 검증 API — 전체 세션 없이 개별 모듈(얼굴, OCR, AML)을 직접 호출합니다.
5. 거래 모니터링(AML) — 실시간 모니터링을 위한 규칙, 경고 및 사례 흐름.
6. 벤더 사용자 및 기업 — 계정에서 검증된 사용자 및 기업을 관리합니다.
7. 목록 / 블랙리스트 / 화이트리스트 — 온보딩을 게이트하는 거부/허용 목록을 유지합니다.
8. 사례 — 규정 준수 사례를 열고 검토하고 해결합니다.
9. 보고서 / 감사 / 경고 — 감독을 위한 보고서, 감사 추적 및 경고를 가져옵니다.
10. 웹훅 — 다운스트림 이벤트를 위한 웹훅 대상 등록 및 검사합니다.
11. 작업 공간 / 청구 — 작업 공간 구성 및 사용량을 읽습니다.

이들은 모두 규정 준수 및 엔지니어링 팀이 콘솔에서 이미 사용하는 운영 표면을 포괄하며, 이제 에이전트가 액세스할 수 있습니다.

안전장치: 역할 기반, 삭제됨, 확인됨

AI 에이전트에 규정 준수 도구에 대한 액세스 권한을 부여하려면 안전장치가 실질적이어야 합니다. Didit의 MCP 서버는 세 가지 안전장치를 적용합니다:

역할 기반 접근 권한. 인증은 OAuth 2.1 + PKCE입니다. 즉, business.didit.me를 통해 “Didit으로 로그인” 흐름을 사용하며, 누출될 API 키가 없습니다. 에이전트는 귀하의 콘솔 역할(소유자, 관리자, 규정 준수 책임자, 개발자 또는 읽기 전용)과 didit:management 및 didit:verification 범위를 사용합니다. 읽기 전용 범위 세션은 아무것도 변경할 수 없습니다. 규정 준수 책임자는 규정 준수 작업을 수행할 수 있지만 개발자 전용 작업은 수행할 수 없습니다. 에이전트는 로그인한 사람을 초과하지 않습니다.

비밀 정보 삭제. 민감한 값은 도구 응답에서 제거되므로 자격 증명이 모델의 컨텍스트 창이나 채팅 기록에 포함되지 않습니다.

쓰기 작업 시 확인. 세션을 생성하거나, 목록을 변경하거나, 사례를 해결하는 것과 같은 중요한 작업은 자동으로 실행되지 않고, 에이전트가 제안하면 사용자가 승인하도록 구조화되어 있습니다.

가격은 동일하게 유지되며 MCP는 무료입니다

AI 에이전트를 추가해도 경제성은 변경되지 않습니다. 완전한 KYC 핵심 흐름은 $0.33, 지갑 검사는 $0.15/검사, AML 검사는 $0.20, 거래 모니터링은 $0.02/거래입니다. 모든 계정에는 매월 무료 검증 500회가 포함되어 있으며, 추론은 2초 미만으로 실행됩니다. 에이전트가 모두 호출할 수 있도록 하는 MCP 서버는 무료로 호스팅되며 MIT 라이선스로 github.com/didit-protocol/mcp에서 오픈소스로 제공됩니다.

몇 분 안에 에이전트를 연결하세요

Claude Code의 경우 한 명령어로 연결할 수 있습니다:

claude mcp add --transport http didit https://mcp.didit.me/mcp

/mcp를 실행하여 OAuth 로그인을 완료합니다. Claude Desktop의 경우 설정 → 커넥터 → 사용자 지정 커넥터 추가에서 추가합니다. Cursor, VS Code, Windsurf 및 Zed는 JSON 구성에서 동일한 URL을 허용하며, ChatGPT는 OpenAI 개발자 모드(OpenAI 베타)를 통해 URL로 커넥터를 추가할 수 있습니다.

신원 및 부정행위 관리 라이프사이클은 이제 AI 에이전트가 안전하게 엔드 투 엔드로 실행할 수 있습니다. 개발자 개요를 didit.me/developers/mcp에서 확인하고 문서를 docs.didit.me/integration/mcp/overview에서 확인하세요. business.didit.me에서 무료로 시작하세요 — 매월 무료 검증 500회, MCP 서버는 연결 비용이 없습니다.