암호화폐 규제 준수의 미래: AML 심사 및 블록체인 포렌식 (KO)

강력한 규제 준수를 위한 시너지 효과전통적인 AML 심사와 고급 블록체인 포렌식을 결합하면 암호화폐 영역에서 금융 범죄에 대한 강력한 방어 체계를 구축하고 위험에 대한 전체적인 시각을 제공합니다.

암호화폐의 고유한 과제 해결블록체인의 가명성과 전 세계적인 도달 범위는 불법 자금을 추적하고 악의적인 행위자를 식별하기 위해 기존 신원 확인을 넘어선 전문 도구를 필요로 합니다.

실시간 모니터링 및 위험 점수화효과적인 통합은 지속적인 거래 모니터링과 동적 위험 점수화를 가능하게 하며, 이는 진화하는 위협과 규제 요구 사항에 적응하는 데 중요합니다.

Didit의 AI 기반 솔루션Didit은 블록체인 분석과 원활하게 통합되는 AI 기반 모듈형 AML 심사 플랫폼을 제공하며, 포괄적인 암호화폐 규제 준수를 위해 무료 핵심 KYC와 설정 수수료를 제공하지 않습니다.

진화하는 암호화폐 규제 준수 환경

암호화폐 시장의 급속한 성장은 전례 없는 혁신과 기회를 가져왔지만, 규제 준수에 대한 새로운 도전 과제도 안겨주었습니다. 금융 기관, 가상자산 서비스 제공업체(VASP) 및 디지털 자산으로 운영되는 기타 사업체들은 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 기타 불법 활동에 대처해야 한다는 압력을 점점 더 받고 있습니다. 전통적인 자금세탁방지(AML) 심사 방법은 필수적이지만, 블록체인 기술의 고유한 복잡성을 해결하기에는 종종 그 자체로 불충분합니다. 암호화폐 거래의 가명성, 전 세계적인 도달 범위 및 불변성은 더욱 정교한 접근 방식, 즉 AML 심사와 블록체인 포렌식의 통합을 요구합니다.

FATF부터 지역 금융 당국에 이르기까지 전 세계 규제 기관들은 암호화폐 부문에 대한 통제를 강화하고 있습니다. 이는 기업이 사용자의 신원을 확인해야 할 뿐만 아니라 디지털 자산의 출처와 목적지를 파악해야 함을 의미합니다. 포괄적인 규제 준수 전략은 온체인 활동과 오프체인 신원을 연결하는 능력에 달려 있으며, 이러한 강력한 통합을 통해 이 작업이 훨씬 더 쉽고 효과적으로 이루어집니다.

격차 해소: AML 심사 및 블록체인 포렌식

AML 심사는 주로 제재 목록에 있는 개인, 정치적 주요 인물(PEP) 또는 부정적인 언론에 연루된 개인과 같이 높은 위험을 초래하는 개인 및 법인을 식별하는 데 중점을 둡니다. 예를 들어, Didit의 AML 심사 솔루션은 1300개 이상의 전 세계 제재, PEP 및 감시 목록 데이터베이스에 대해 실시간으로 사용자를 심사하여 두 가지 점수 위험 시스템과 구성 가능한 규제 준수 임계값을 제공합니다. 이는 초기 및 지속적인 신원 기반 위험 평가에 중요합니다. 그러나 암호화폐 세계에서는 개인이 전통적인 AML 검사를 통과하더라도 관련 지갑이나 스마트 계약을 통해 불법 온체인 활동에 연루될 수 있습니다.

이것이 바로 블록체인 포렌식이 등장하는 지점입니다. 블록체인 포렌식 도구는 온체인 데이터를 분석하여 자금 흐름을 추적하고, 의심스러운 거래 패턴을 식별하며, 지갑 주소를 비식별화합니다. 고급 분석을 활용하여 이러한 도구는 알려진 불법 단체, 다크넷 시장, 랜섬웨어 공격 또는 제재된 주소와의 연결을 감지할 수 있습니다. 결합하면 AML 심사는 '누구'(사용자의 신원)를 제공하고 블록체인 포렌식은 '무엇'과 '어디'(디지털 자산의 성격과 경로)를 제공합니다. 이러한 시너지는 비교할 수 없는 수준의 투명성과 위험 감지를 제공합니다.

통합 규제 준수 워크플로우 구현

통합 AML 및 블록체인 포렌식 전략을 구현하려면 다각적인 접근 방식이 필요합니다. 첫째, 강력한 KYC(Know Your Customer) 프로세스가 가장 중요합니다. 기업은 온보딩 시 사용자의 신원을 확인해야 하며, Didit의 신원 확인 솔루션을 활용하여 OCR, MRZ 및 바코드 스캐닝과 함께 수동 및 능동 생체 인식 감지를 사용하여 신원 사기 및 딥페이크를 방지해야 합니다. 이는 실제 신원과 암호화폐 활동 간의 기본적인 연결 고리를 설정합니다.

신원이 확인되면 Didit의 AML 심사를 적용할 수 있습니다. 당사의 시스템은 일치 세부 정보, 위험 점수, 일치 점수, PEP 일치, 제재 데이터 및 부정적인 언론 정보를 포함한 자세한 AML 심사 보고서를 제공합니다. 이 보고서는 JSON 객체로 반환되므로 기존 시스템에 쉽게 통합할 수 있습니다. 잠재적인 일치 또는 높은 위험 점수의 경우 기업은 수동 조사를 위해 세션을 '검토 중'으로 설정하거나 자동으로 거부하는 등 자동 작업을 구성할 수 있습니다. 당사의 두 가지 점수 시스템인 일치 점수(신원 신뢰도)와 위험 점수(법인 위험 수준)는 규제 준수 임계값에 대한 세부적인 제어를 가능하게 합니다.

동시에 블록체인 포렌식 도구는 거래를 모니터링하여 고위험 주소에서 시작되거나 고위험 주소로 향하는 거래에 플래그를 지정합니다. 이러한 플래그는 추가 조사를 유발할 수 있으며, 사용자의 KYC 데이터 및 AML 심사 결과와 상호 참조할 수 있습니다. 예를 들어, 사용자가 초기 AML 검사를 통과했지만 랜섬웨어 공격과 연결된 지갑에서 많은 양의 비트코인을 받으면 통합 시스템이 이를 플래그 지정하여 규제 준수 팀이 적절한 조치를 취할 수 있도록 합니다.

실시간 모니터링 및 적응형 위험 관리

암호화폐 시장의 역동적인 특성상 실시간 모니터링과 적응형 위험 관리 프레임워크가 필요합니다. 불법 행위자들은 끊임없이 전술을 진화시키고 있으며, 새로운 규제는 자주 등장합니다. 통합 AML 및 블록체인 포렌식 솔루션을 통해 기업은 이러한 변화에 앞서 나갈 수 있습니다. 업데이트된 감시 목록에 대한 지속적인 심사 및 온체인 데이터에 대한 지속적인 분석은 몇 주 또는 몇 달 후가 아닌, 위험이 발생할 때 식별되도록 보장합니다.

Didit의 AI 기반 신원 확인 및 AML 심사 접근 방식은 당사의 시스템이 지속적으로 학습하고 적응함을 의미합니다. 당사의 모듈형 아키텍처는 기업이 다양한 신원 확인을 연결하고 코드 없는 엔진으로 워크플로우를 오케스트레이션하여 규제 준수 프로세스가 효과적일 뿐만 아니라 민첩하도록 보장합니다. 이러한 적응성은 빠르게 변화하는 규제 환경에서 규제 준수를 유지하고 금융 범죄를 효과적으로 방지하는 데 중요합니다.

Didit이 돕는 방법

Didit은 강력한 암호화폐 규제 준수에 필요한 모듈형 AI 기반 신원 인프라를 제공하는 선두 주자입니다. 당사의 포괄적인 제품군, 특히 강력한 AML 심사 솔루션은 블록체인 포렌식 도구와 원활하게 통합되도록 설계되어 위험 관리에 대한 총체적인 접근 방식을 제공합니다. Didit의 AML 심사는 1300개 이상의 전 세계 제재, PEP 및 감시 목록 데이터베이스에 대해 실시간으로 사용자를 심사하여 신원 신뢰도(일치 점수) 및 법인 위험(위험 점수)에 대한 구성 가능한 임계값을 가진 두 가지 점수 위험 시스템을 제공합니다.

당사의 플랫폼은 무료 핵심 KYC를 제공하여 기업이 엄청난 초기 비용 없이 강력한 기반 신원 확인을 설정할 수 있도록 합니다. 모듈형 아키텍처는 Didit의 신원 확인, 수동 및 능동 생체 인식, 1:1 얼굴 일치 및 주소 증명을 블록체인 포렌식 도구와 쉽게 결합하여 포괄적이고 맞춤형 규제 준수 워크플로우를 생성할 수 있음을 의미합니다. 당사의 AI 기반 접근 방식은 높은 정확성과 지속적인 개선을 보장하며, 개발자 우선 API와 코드 없는 비즈니스 콘솔은 통합 및 관리를 단순화합니다. Didit을 사용하면 실시간 위험 감지, 상세한 AML 보고서 및 진화하는 규제 환경에 적응할 수 있는 유연성을 설정 수수료 없이 얻을 수 있습니다.

시작할 준비가 되셨나요?

Didit의 작동 방식을 보고 싶으신가요? 지금 무료 데모를 받아보세요.

Didit의 무료 등급으로 무료로 신원 확인을 시작하세요.