단돈 2달러로 비즈니스 인증 API: 등기, UBO, 임원 및 AML 확인 (KO)
단일 세션에서 통합 /v3/ API를 통해 회사당 2.00달러로 등기 조회, 실소유주(UBO) 식별, 임원 심사, 법인 AML 등 기업에 대한 종합적인 검증을 수행합니다.
개별 고객을 아는 것은 전체 그림의 절반에 불과합니다. 상인, 마켓플레이스 판매자, 기업 계정, 상대방 VASP 등 기업을 온보딩하는 순간, 더 어려운 질문들에 답해야 합니다. 이 회사는 실제 등록된 회사인가? 누가 실제로 소유하고 있는가? 누가 회사를 대표하여 행동할 수 있는가? 그리고 그 배후에 제재 또는 감시 목록에 있는 사람이 있는가? KYC(Know Your Business)는 이 네 가지 질문에 모두 답하는 분야이며, 역사적으로는 등기부 등본을 수동으로 발급받고, 이메일로 주주 문서를 요청하며, 별도의 심사 도구를 통해 이름을 확인하는 것을 의미했습니다.
Didit의 비즈니스 인증 API는 이러한 과정을 단일 세션으로 통합합니다. 단 한 번의 KYB 세션을 생성하면 검증된 등기 데이터, 실소유주(UBO) 및 임원 식별, 그리고 글로벌 감시 목록에 대한 법인 심사 결과를 얻을 수 있습니다. 이 모든 것이 통합 /v3/ API에서 회사당 2.00달러로 제공되며, 최소 사용량 제한은 없습니다.
이 가이드에서는 KYB 세션의 내용, 가격 책정 방식, 그리고 통합 방법에 대해 설명합니다.
주요 내용
- 하나의 세션, 네 가지 확인. 단일 KYB 세션은
kyb_registry,kyb_company_aml,kyb_documents,kyb_key_people— 즉, 등기 조회, 법인 AML, 문서 인증, 실소유주 식별을 포함합니다. - 회사당 2.00달러. 전체 인증(등기 + UBO 식별 + 임원 심사 + 법인 AML)은 회사당 단일 고정 가격으로 청구되며, 최소 사용량 제한은 없습니다.
- 분리된 SKU. 일부만 필요한 경우도 있습니다. 회사 AML 심사는 건당 0.20달러, KYB 문서는 문서당 0.20달러이며, 주요 인물 추출(UBO + 임원)은 무료입니다. UBO에 대해 연결된 KYC를 실행할 때만 사용자 인증 요금이 부과됩니다.
- 실제 등기 데이터. 회사명, 등록 번호, 국가, 상태, 유형, 설립일, 등록 주소, 세금 번호 등 공식 등기소에서 직접 가져온 정보입니다.
- 폐쇄 루프, Didit 고유 기능. KYB 세션은 동일한
/v3/API에서 각 UBO에 대해 연결된 KYC 세션을 생성할 수 있습니다. 한 번의 흐름으로 회사를 온보딩하고 그 배후의 사람들을 확인할 수 있습니다. - 관리 용이. 전체 관리 API와
business.status.updated/business.data.updated웹훅을 통해 기록을 동기화 상태로 유지할 수 있습니다.
비즈니스 인증 기능
KYB 확인은 기업이 존재하고, 양호한 상태이며, 사용자가 생각하는 사람들이 기업을 통제하고 있음을 확인합니다. Didit의 세션 모델은 이를 네 가지 기능으로 나누며, 각 기능은 자체 상태를 가지므로 인증 진행 상황을 정확히 알 수 있습니다.
kyb_registry— 공식 등기소에서 회사를 조회하고 핵심 기록(법적 이름, 등록 번호, 국가, 상태, 법인 유형, 설립일, 등록 주소, 세금 번호)을 반환합니다.kyb_company_aml— 제재, 감시 목록 및 유해 미디어 소스를 대상으로 법인 자체를 심사합니다.kyb_documents— OCR 및 위변조 방지 확인을 통해 지원 문서(법인 설립 증명서, 정관, 주소 증명서, 재무제표)를 수집하고 읽습니다.kyb_key_people— 중요한 인물(소유 지분율을 가진 UBO, 주주, 이사, 임원, 대표자)을 추출하며, 중첩된 기업 소유 계층까지 포함합니다.
각 기능은 NOT_FINISHED, APPROVED, DECLINED, IN_REVIEW, RESUB_REQUESTED 또는 AWAITING_USER 중 하나의 상태를 가집니다.
왜 중요한가
규제 대상 기업은 서비스하는 기업을 확인하고, 소유권 기준을 초과하는 실소유주를 식별하며, 제재 목록에 대해 기업과 그 통제자를 심사할 의무가 있습니다. EU의 AML 지침, 미국 기업 투명성 법안, 그리고 전 세계의 유사한 규제들은 KYB를 '있으면 좋은 것'에서 '법적 요건'으로 바꾸고 있으며, 유령 회사나 제재 대상 기업을 온보딩할 경우 심각한 처벌을 받게 됩니다.
운영상의 문제도 마찬가지로 현실적입니다. 대부분의 팀은 등기 데이터 공급업체, 수동 문서 수집 프로세스, 별도의 심사 도구에서 KYB 정보를 조립한 다음 스프레드시트에서 UBO 그래프를 연결합니다. Didit은 이러한 스택을 하나의 세션과 하나의 콘솔로 통합하여 등기, 소유권, 문서, 심사를 한 곳에서 처리하며, 온보딩 볼륨에 따라 비용이 책정되므로 좌석 라이선스 비용 대신 실제 사용량에 따라 비용이 지불됩니다.
기술적 세부 사항
KYB 인증은 다른 Didit 세션과 동일한 방식으로 생성됩니다. KYB 기능이 활성화된 워크플로를 사용하여 /v3/session/에 POST 요청을 보내면 됩니다.
curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/ \
-H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
-H "Content-Type: application/json" \
-d '{
"workflow_id": "your_kyb_workflow_id",
"vendor_data": "merchant_8842",
"callback": "https://yourapp.com/kyb/callback"
}'세션은 등기 기록, 주요 인물 및 기능 상태를 포함하는 구조화된 결과로 변환됩니다.
{
"session_id": "kyb_5f2a90c1",
"status": "APPROVED",
"vendor_data": "merchant_8842",
"kyb_registry": {
"status": "APPROVED",
"company_name": "Acme Logistics S.L.",
"registration_number": "B12345678",
"country": "ES",
"company_status": "ACTIVE",
"company_type": "LIMITED_LIABILITY",
"incorporation_date": "2019-03-14",
"registered_address": "Calle Mayor 1, 28013 Madrid, ES",
"tax_number": "ESB12345678"
},
"kyb_company_aml": { "status": "APPROVED" },
"kyb_documents": { "status": "APPROVED" },
"kyb_key_people": {
"status": "APPROVED",
"ubos": [
{ "name": "María García", "ownership_percentage": 55.0 },
{ "name": "Holdco Ventures B.V.", "ownership_percentage": 45.0, "is_corporate": true }
]
}
}세션 상태. 전체 세션은 NOT_STARTED, IN_PROGRESS, APPROVED, DECLINED, IN_REVIEW, RESUBMITTED, ABANDONED, EXPIRED 상태를 거칩니다.
웹훅. status.updated 및 data.updated(session_kind가 "business"인 경우)를 구독하여 인증이 진행되고 데이터가 풍부해짐에 따라 장부를 동기화 상태로 유지합니다.
가격. 전체 번들 회사 인증당 2.00달러입니다. 분리된 항목: 회사 AML은 건당 0.20달러, KYB 문서는 문서당 0.20달러, 주요 인물 추출은 무료이며, UBO에 대한 연결된 KYC는 표준 사용자 인증 요금으로 청구됩니다.
인증 내용
등기 조회(kyb_registry). 법적 이름, 등록 번호, 국가, 현재 상태, 법인 유형, 설립일, 등록 주소, 세금 번호 등 신청자가 자가 증명한 정보가 아닌 공식 출처에서 가져온 공신력 있는 기록입니다.
주요 인물(kyb_key_people). 소유 지분율을 가진 UBO, 주주, 이사, 임원, 대표자를 포함한 전체 통제 구조를 파악합니다. 소유권이 다른 회사를 통해 이루어지는 경우, Didit은 중첩된 기업 계층을 해결하여 누가 궁극적으로 법인을 통제하는지 보여줍니다.
회사 AML(kyb_company_aml). 제재, 감시 목록 및 유해 미디어 소스를 대상으로 법인 자체를 법인 수준에서 심사합니다. 따라서 제재를 받거나 부정적으로 보고된 회사가 임원만 확인되어 통과되는 일이 없습니다.
문서(kyb_documents). 지원 문서는 수집되고, OCR로 읽히며, 위변조 방지 확인을 거칩니다. 따라서 법인 설립 증명서나 주소 증명서는 단순히 제출되는 것이 아니라 실제로 확인됩니다.
사용 사례
- 마켓플레이스는 사업자 판매자를 온보딩하기 전에 판매자가 실제 유효한 회사인지 확인하고 대금 지급 전에 배후 인물을 식별합니다.
- 핀테크 및 은행 플랫폼은 법인 계좌 개설 시 KYB 의무를 충족하기 위해 단일 세션에서 등기, UBO 및 법인 AML을 실행합니다.
- 대출 제공업체는 사업자 대출을 승인하기 전에 법인 설립, 소유권 및 상태를 확인합니다.
- 암호화폐 B2B 플랫폼은 상대방 VASPs 및 기업 고객을 온보딩할 때 단일 호출로 법인을 확인하고 제재 여부를 심사합니다.
Didit 통합 방법
- 워크플로 구축. 비즈니스 콘솔에서 필요한 KYB 기능(등기, 회사 AML, 문서, 주요 인물)을 포함하는 워크플로를 생성하고, 사람도 확인하려면 UBO에 대한 연결된 KYC를 활성화합니다.
- 세션 생성. KYB
workflow_id및 인증을 내부 비즈니스 기록에 연결하는vendor_data참조를 사용하여/v3/session/에POST요청을 보냅니다. - 웹훅 처리.
status.updated및data.updated(session_kind: business)를 수신하여 인증이 완료되고 데이터가 풍부해짐에 따라 반응합니다. - 법인 관리. 관리 API(
POST /v3/businesses/create/,GET /v3/businesses/,GET /v3/businesses/{vendor_data}/,PATCH .../update-status/)를 사용하여 각 비즈니스를ACTIVE,FLAGGED또는BLOCKED로 추적하고 업데이트합니다.
모든 것이 통합된 /v3/ API에 있으므로 KYB 세션은 UBO를 위한 KYC 세션을 생성할 수 있고, 이 사람들은 지속적인 모니터링으로 이어지며, 플래그가 지정된 거래는 교정 확인을 트리거할 수 있습니다. 즉, 하나의 ID 및 사기 방지 플랫폼에서 처음부터 끝까지 모든 것을 처리할 수 있습니다.
자주 묻는 질문
비즈니스 인증 비용은 얼마인가요?
등기 조회, UBO 식별, 임원 심사, 법인 AML을 포함한 전체 인증은 회사당 2.00달러입니다. 개별 항목 구매도 가능합니다: 회사 AML은 건당 0.20달러, KYB 문서는 문서당 0.20달러, 주요 인물 추출은 무료이며, 연결된 UBO KYC는 표준 사용자 인증 요금으로 청구됩니다.
어떤 등기 데이터를 받을 수 있나요?
회사명, 등록 번호, 국가, 회사 상태, 법인 유형, 설립일, 등록 주소, 세금 번호 등 공식 등기소에서 가져온 정보입니다.
실소유주를 식별할 수 있나요?
네. kyb_key_people 기능은 소유 지분율을 가진 UBO와 주주, 이사, 임원, 대표자를 추출하며, 이 과정에서 중첩된 기업 소유 계층까지 해결합니다.
회사를 제재 대상 목록에 대해 심사하나요?
네. kyb_company_aml은 회사 수준에서 제재, 감시 목록 및 유해 미디어 소스를 대상으로 법인 자체를 심사합니다.
회사 소유주도 확인할 수 있나요?
네. 통합 /v3/ API에서 KYB 세션은 각 UBO에 대해 연결된 KYC 세션을 생성할 수 있습니다. 단일 흐름으로 법인과 그 배후의 사람들을 폐쇄 루프 방식으로 확인할 수 있습니다.
시작할 준비가 되셨나요?
문서에서 비즈니스 인증 개요를 읽고, 비즈니스 인증 제품 페이지에서 플랫폼의 다른 부분과 어떻게 연동되는지 확인하며, 가격 페이지에서 투명한 호출당 가격을 확인하세요. 준비가 되면 무료로 시작하세요. 매월 500회의 무료 KYC 확인과 회사당 2.00달러의 비즈니스 인증을 제공합니다.