블로그 · 2026년 5월 21일

KYB를 위한 기업 수준 AML 심사 (KO)

KYB 세션 내에서 기업 자체를 제재, Watchlist 및 부정적인 미디어에 대해 심사하세요. 임원뿐만 아니라 기업 단위로, 건당 0.20달러에 이용할 수 있습니다.

작성자: Didit2026년 5월 21일업데이트됨 2026년 5월 21일

기업을 제재 및 Watchlist 노출에 대해 심사할 때, 이사 및 소유자를 확인하면 작업이 완료되었다고 생각하기 쉽습니다. 그러나 회사 자체가 제재 대상이 될 수 있습니다. 지정된 기업, 차단된 법인, 부정적인 미디어 조사에 언급된 회사 등은 직접적으로 제재를 받으며, 비즈니스 뒤에 있는 사람들만 확인하는 심사 과정으로는 문제가 되는 비즈니스를 놓칠 수 있습니다. 기업 수준 AML 심사는 이러한 간극을 메우는 확인 절차입니다.

Didit의 비즈니스 검증 API는 KYB 세션의 기본 기능으로 이를 실행합니다. kyb_company_aml 기능은 회사 개체를 제재, Watchlist 및 부정적인 미디어 소스에 대해 회사 수준에서 심사합니다. 따라서 임원들이 깨끗하더라도 지정된 기업은 적발됩니다. 회사 AML 심사는 KYB 세션 내에서 체크당 0.20달러이며, 전체 회사 검증 비용은 2.00달러입니다.

이 가이드는 기업 수준 심사가 무엇을 다루는지, 개인 심사와 어떻게 다른지, 그리고 이를 통합하는 방법에 대해 설명합니다.

주요 내용

임원뿐만 아니라 회사 자체를 심사합니다. kyb_company_aml은 제재, Watchlist 및 부정적인 미디어에 대해 개체 자체를 확인합니다.
지정된 기업을 적발합니다. 제재를 받거나 차단된 회사는 이사 및 소유자가 깨끗하더라도 플래그가 지정됩니다.
체크당 0.20달러. 기업 AML은 전체 검증이 2.00달러인 KYB 세션 내에서 체크당 가격이 책정됩니다.
동일한 세션의 일부입니다. 회사 AML은 통합 /v3/ API의 단일 KYB 세션에서 등록, 문서 및 주요 인물과 함께 제공됩니다.
상태 추적. kyb_company_aml은 NOT_FINISHED, APPROVED, DECLINED, IN_REVIEW, RESUB_REQUESTED 또는 AWAITING_USER를 보고합니다.
개인 심사와 결합. 기업 AML을 각 UBO의 KYC 및 AML과 결합하여 회사와 그 뒤에 있는 개인을 모두 심사합니다.

기업 수준 AML 심사가 하는 일

AML 심사는 대상자를 제재 목록, Watchlist 및 부정적인 미디어 소스와 비교하여 위험을 드러냅니다. 개인의 경우 대상은 이름, 생년월일, 국적과 같은 개인입니다. 기업의 경우 대상은 법적 이름, 등록 세부 정보 및 관할권과 같은 개체입니다. 이들은 실제로 다른 확인 절차입니다. 개인은 정치적으로 노출된 인물일 수 있고, 회사는 제재 프로그램에 따라 지정된 개체일 수 있습니다. 하나를 심사한다고 해서 다른 하나가 심사되는 것은 아닙니다.

kyb_company_aml은 개체 수준 확인을 수행합니다. KYB 세션에서 확인된 회사 신원을 관련 소스와 비교하여 심사하고, 회사 자체에 플래그가 지정되었는지 여부를 알려주는 상태를 반환합니다. 회사의 UBO에 대한 KYC 및 AML과 함께 실행하면 개체와 개인의 두 가지 계층이 모두 포함됩니다.

왜 중요한가

제재 체제는 회사를 직접 지정합니다. 지정된 개체를 온보딩하는 것은 (서류상으로는 깨끗한 이사들이 있더라도) 심각한 결과를 초래하는 제재 위반입니다. 부정적인 미디어는 또 다른 차원을 추가합니다. 사기, 부패 또는 자금 세탁 조사에 언급된 회사는 개인 수준 확인으로는 드러나지 않는 평판 및 규제 위험을 안고 있습니다.

구조적인 요점은 개체 위험과 개인 위험이 독립적이라는 것입니다. 깨끗한 회사도 제재를 받은 소유자를 가질 수 있고, 제재를 받은 회사도 깨끗한 임원을 가질 수 있습니다. 강력한 KYB는 둘 다 심사합니다. 왜냐하면 하나만 확인하면 전체 범주의 위험이 검토되지 않은 채 남아있기 때문입니다. 기업 수준 심사는 개인만 심사하는 프로세스에서 일반적으로 놓치는 절반입니다.

기술적 세부 사항

회사 AML 심사는 통합 /v3/ API에 대해 생성된 KYB 세션의 기능입니다.

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "workflow_id": "your_kyb_workflow_id",
    "vendor_data": "counterparty_5510",
    "callback": "https://yourapp.com/kyb/callback"
  }'

kyb_company_aml 블록은 개체 수준 심사 결과를 보고합니다.

{
  "kyb_company_aml": {
    "status": "IN_REVIEW",
    "matches": [
      {
        "type": "ADVERSE_MEDIA",
        "source": "watchlist",
        "matched_name": "Acme Logistics S.L."
      }
    ]
  }
}

기능 상태. kyb_company_aml은 NOT_FINISHED, APPROVED, DECLINED, IN_REVIEW, RESUB_REQUESTED 또는 AWAITING_USER를 보고합니다. 잠재적 일치는 IN_REVIEW로 해결되어 분석가가 회사가 승인되기 전에 이를 확인하거나 기각할 수 있습니다.

웹훅. data.updated (session_kind: business)를 구독하여 심사 일치를 수신하고 status.updated를 구독하여 기능 상태가 변경될 때 반응합니다.

가격. 체크당 0.20달러. 전체 KYB 회사 검증(등록, UBO, 임원 및 기업 AML)은 2.00달러입니다.

기업 심사와 개인 심사

이 구별은 대부분의 KYB 심사 간극의 원인이므로 명확하게 설명할 가치가 있습니다.

개인 심사는 이사, 임원, UBO와 같은 개인을 제재, PEP 및 부정적인 미디어 소스와 비교하여 확인합니다. 이는 UBO의 연결된 KYC 세션에서 AML 심사가 하는 일입니다.
기업 심사는 회사 자체를 제재, Watchlist 및 부정적인 미디어 소스와 비교하여 확인합니다. 이는 kyb_company_aml이 하는 일입니다.

완전한 KYB 검증은 둘 다 실행합니다. 회사는 개체로 심사되고, 각 실질 소유주는 연결된 KYC를 통해 개인으로 심사됩니다. 기업 확인을 건너뛰면 지정된 기업이 통과하고, 개인 확인을 건너뛰면 제재를 받은 소유주가 통과합니다. Didit은 동일한 세션에서 둘 다 실행할 수 있도록 합니다.

사용 사례

마켓플레이스는 사업 판매자를 온보딩할 때 지급 전에 각 판매자 개체를 심사하여, 등록된 임원과 관계없이 지정된 기업을 적발합니다.
핀테크 및 은행 플랫폼은 기업 계좌를 개설할 때 KYB의 필수 요건으로 개체를 제재와 비교하여 심사합니다.
대출 제공업체는 사업 차용자를 심사할 때 신용을 제공하기 전에 차용 개체에 대한 부정적인 미디어 및 제재를 확인합니다.
암호화폐 B2B 플랫폼은 상대방 VASPS를 온보딩할 때 대표자뿐만 아니라 상대방 개체 자체를 직접 심사합니다.

Didit과 통합하는 방법

워크플로 구축. 비즈니스 콘솔에서 kyb_company_aml이 활성화된 KYB 워크플로를 생성하고, UBO에 대한 연결된 KYC 및 AML을 켜서 개인도 심사합니다.
세션 생성. KYB workflow_id 및 내부 비즈니스 기록을 위한 vendor_data 참조와 함께 POST /v3/session/을 수행합니다.
웹훅 처리. data.updated 및 status.updated (session_kind: business)를 수신하여 개체 일치를 수신하고 상태 변경에 반응합니다.
일치 검토. 콘솔에서 IN_REVIEW 일치를 해결합니다. 회사를 승인하기 전에 확인하거나 기각합니다.

기업 AML은 등록, 문서 및 주요 인물과 동일한 KYB 세션에 있으므로, 회사는 사후에 별도의 도구에서 추가되는 것이 아니라 단일 검증의 일부로 심사됩니다.

자주 묻는 질문

회사 AML 심사 비용은 얼마입니까?

체크당 0.20달러. 전체 KYB 회사 검증(등록, UBO, 임원 및 기업 AML)은 2.00달러입니다.

이것이 이사를 심사하는 것과 어떻게 다릅니까?

회사 AML은 제재, Watchlist 및 부정적인 미디어에 대해 개체 자체를 심사합니다. 이사 및 소유자를 심사하는 것은 별도의 개인 수준 확인입니다. 완전한 적용을 위해서는 둘 다 필요합니다.

깨끗한 임원을 가진 제재 기업을 적발할 수 있습니까?

예. 기업 수준 심사는 임원들이 깨끗하더라도 지정되거나 제재를 받은 기업에 플래그를 지정합니다.

어떤 소스를 심사합니까?

회사 수준의 제재, Watchlist 및 부정적인 미디어 소스입니다.

소유주와 회사를 모두 심사할 수 있습니까?

예. 동일한 KYB 세션에서 각 UBO에 대한 연결된 KYC 및 AML을 실행하여 회사 뒤에 있는 개인을 심사합니다.

시작할 준비가 되셨습니까?

문서에서 비즈니스 검증 개요를 읽고, 비즈니스 검증 제품 페이지에서 플랫폼의 나머지 부분과 어떻게 맞는지 확인하고, 가격 페이지에서 투명한 통화당 가격을 확인하세요. 준비가 되면 무료로 시작하세요. 매월 500건의 무료 KYC 확인과 체크당 0.20달러의 회사 AML 심사를 이용할 수 있습니다.