공식 기록 대조를 통한 데이터베이스 유효성 검사 (KO)

강화된 보안 데이터베이스 유효성 검사는 공신력 있는 데이터베이스와 사용자 데이터를 대조하여 신원 확인에 보안 계층을 추가함으로써 사기 및 합성 신원 위험을 줄입니다.

규정 준수 보장 공식 기록과 사용자 데이터를 대조하여 기업이 AML/CTF 규정을 준수하고 사용자가 법적 연령 요건을 충족하는지 확인합니다.

신뢰 및 전환율 향상 데이터베이스 유효성 검사는 사용자 제공 정보의 진위를 확인하여 신뢰를 높이고 온보딩 중 전환율을 높입니다.

Didit 솔루션 Didit의 데이터베이스 유효성 검사는 KYC 워크플로우에 원활하게 통합되어 신뢰할 수 있는 소스를 기준으로 사용자 데이터를 자동으로 검증하여 보안 및 규정 준수를 강화합니다.

데이터베이스 유효성 검사 이해

오늘날의 디지털 환경에서 사용자 신원의 진위성을 보장하는 것이 가장 중요합니다. 데이터베이스 유효성 검사는 신뢰할 수 있는 공신력 있는 소스를 기준으로 고객 제공 개인 데이터 및 신분증을 확인하는 중요한 프로세스입니다. 이 검증은 합성 신원 사기를 포함한 다양한 위험으로부터 비즈니스를 보호하고 법적 및 규제 요구 사항 준수를 보장하는 데 도움이 됩니다.

데이터베이스 유효성 검사는 사용자 및 문서 세부 정보를 공식 정부 및 금융 데이터베이스와 대조하여 작동합니다. 이 프로세스는 온보딩 프로세스에 강력한 보안 계층을 추가하여 사용자가 제공한 데이터가 진실되고 정확한지 확인합니다. 신원 확인 보증을 높임으로써 신뢰를 구축하고 전환율을 높입니다.

데이터베이스 유효성 검사 작동 방식

데이터베이스 유효성 검사 시스템은 유연하고 강력하도록 설계되었으며 기존 KYC 워크플로우에 원활하게 통합됩니다. 사용자가 신분증을 제출하면 시스템은 전체 이름, 생년월일, 주민등록번호와 같은 주요 정보를 검색합니다. 그런 다음 애플리케이션 설정에서 문서 발급 국가에 대해 데이터베이스 유효성 검사가 활성화되어 있는지 확인합니다. 활성화된 경우 시스템은 특정 국가의 유효성 검사 소스에서 요구하는 모든 필수 데이터 요소가 성공적으로 추출되었는지 확인합니다.

모든 기준이 충족되면 시스템은 관련 공신력 있는 데이터 소스(예: 국가 등록 기관)에 요청을 보냅니다. 외부 데이터베이스의 응답을 분석하고 일치 수준(FULL_MATCH, PARTIAL_MATCH 또는 NO_MATCH)을 결정합니다. 일치 결과 및 구성된 설정을 기반으로 세션이 자동으로 승인, 거부되거나 수동 검사를 위해 '검토 중'으로 이동됩니다. 전체 프로세스가 기록되고 비용을 포함한 유효성 검사의 자세한 기록이 감사 목적으로 저장됩니다.

데이터베이스 유효성 검사의 이점

데이터베이스 유효성 검사를 구현하면 다음과 같은 몇 가지 주요 이점이 있습니다.

• 사기 감소: 공식 기록과 사용자 데이터를 대조하여 합성 신원 사기를 포함한 사기 위험을 크게 줄일 수 있습니다.
• 규정 준수 강화: 데이터베이스 유효성 검사는 귀사가 AML/CTF 규정 및 기타 법적 요구 사항을 준수하도록 지원하여 사용자가 법적 연령에 도달했고 제재 목록에 없는지 확인합니다. Didit의 AML 심사 및 모니터링 제품은 포괄적인 규정 준수를 위해 데이터베이스 유효성 검사와 함께 사용할 수 있습니다.
• 온보딩 개선: 신원 확인 프로세스를 간소화하고 사용자와의 신뢰를 구축함으로써 데이터베이스 유효성 검사는 더 높은 전환율과 더 나은 사용자 경험으로 이어질 수 있습니다.
• 비용 절감: 자동화된 검증 프로세스는 수동 검토의 필요성을 줄여 시간과 리소스를 절약합니다.

데이터베이스 유효성 검사의 실제 예

데이터베이스 유효성 검사가 매우 유용한 다음과 같은 시나리오를 고려하십시오.

• 금융 기관: 은행 및 기타 금융 기관은 데이터베이스 유효성 검사를 사용하여 신규 고객의 신원을 확인하여 KYC 및 AML 규정 준수를 보장할 수 있습니다.
• 전자 상거래 플랫폼: 온라인 소매업체는 데이터베이스 유효성 검사를 사용하여 사기성 거래를 방지하고 고가 구매를 하는 고객의 신원을 확인할 수 있습니다.
• 의료 서비스 제공자: 의료 기관은 데이터베이스 유효성 검사를 사용하여 환자 신원을 확인하여 정확한 의료 기록을 보장하고 의료 신원 도용을 방지할 수 있습니다.
• 연령 제한 산업: 주류 및 도박과 같은 산업은 데이터베이스 유효성 검사를 활용하여 사용자가 법적 연령 요건을 충족하는지 확인할 수 있으며, 개인 정보 보호 연령 확인을 위해 Didit의 연령 추정을 사용할 수 있습니다.

구성 및 매칭 방법

데이터베이스 유효성 검사는 ID 확인 흐름에 원활하게 통합되어 자동으로 트리거됩니다. ID 확인 기능이 활성 KYC 워크플로우의 일부여야 하고, 사용자가 제공한 문서가 데이터베이스 유효성 검사를 활성화한 국가의 문서여야 하며, 시스템이 검사를 수행하기 위해 문서에서 필요한 모든 정보를 성공적으로 추출해야 하는 특정 조건에서만 요금이 부과됩니다.

콘솔을 통해 데이터베이스 유효성 검사 기능을 완전히 제어할 수 있습니다. 이 기능을 사용하거나 사용하지 않도록 설정하고 각 지원 국가에 사용할 유효성 검사 방법을 지정할 수 있습니다. 예를 들어 다른 국가에 대해 1x1 Matching을 활성화할 수 있습니다. PARTIAL_MATCH 또는 NO_MATCH 결과에 대해 수행되는 작업도 구성할 수 있습니다. 세션을 자동으로 거부하거나 수동 검토를 위해 보낼 수 있습니다.

Didit은 다양한 기능과 데이터 소스를 가진 여러 가지 데이터 유효성 검사 방법을 지원합니다. 이러한 방법의 가용성은 국가별로 다릅니다.

• 1x1: 이 방법은 하나의 입력 데이터 요소(일반적으로 주민등록번호 또는 유사한 식별자)를 데이터베이스와 대조하는 방식으로 진행됩니다. 직접 일치하는 항목이 발견되면 신원을 확인합니다. 초기 시도가 실패하면 워터폴 시퀀스에서 대체 신뢰할 수 있는 데이터 소스를 시도할 수 있습니다.
• 2x2: 이 방법은 두 개의 입력 데이터 요소(예: 이름 + 생년월일 또는 주민등록번호 + 전화번호)를 데이터베이스의 해당 필드 두 개와 대조해야 합니다. 1x1과 마찬가지로 여러 데이터 소스를 순차적으로 쿼리하는 워터폴 방식을 따릅니다.

Didit의 지원

Didit은 신원 확인 워크플로우에 원활하게 통합되는 포괄적인 데이터베이스 유효성 검사 솔루션을 제공합니다. Didit을 사용하면 신뢰할 수 있는 공신력 있는 소스를 기준으로 사용자 데이터를 확인할 수 있으므로 사기를 줄이고 규정 준수를 보장하며 온보딩 경험을 개선할 수 있습니다. Didit의 ID 확인 제품은 OCR, MRZ 및 바코드 스캔을 지원하여 신분증에서 데이터를 추출합니다.

데이터베이스 유효성 검사에 Didit을 사용하는 주요 이점은 다음과 같습니다.

• 무료 핵심 KYC: Didit은 무료 티어를 제공하므로 초기 비용 없이 신원 확인을 시작할 수 있습니다.
• 모듈식 아키텍처: Didit의 모듈식 설계를 통해 특정 요구 사항에 맞게 신원 확인 워크플로우를 사용자 정의할 수 있습니다.
• AI 기본 기술: Didit은 AI의 힘을 활용하여 정확하고 효율적인 데이터베이스 유효성 검사를 제공합니다.
• 설정 비용 없음: 설정 비용 없이 빠르고 쉽게 시작할 수 있습니다.

Didit의 AML 심사 및 모니터링 도구는 글로벌 감시 목록 및 PEP 목록에 대해 심사하여 규정 준수를 더욱 강화합니다.

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