맞춤형 차단 및 허용 목록을 위한 개발자 워크플로우 설계 (KO)

사전 예방적 사기 방지맞춤형 차단 및 허용 목록을 구현하는 것은 반복적인 사기꾼을 방지하고 신뢰할 수 있는 사용자에 대한 인증을 간소화하여 위험과 수동 검토를 크게 줄이는 사전 예방적 전략입니다.

API 기반 자동화강력한 API를 활용하면 개발자는 차단 및 허용 목록 항목을 프로그래밍 방식으로 관리하여 이러한 중요한 보안 조치를 기존 시스템 및 워크플로우에 직접 통합할 수 있습니다.

세부적인 제어효과적인 시스템은 전체 사용자 프로필뿐만 아니라 특정 신원 속성(예: 얼굴, 문서, 전화, 이메일)을 차단하거나 허용하는 기능을 제공하여 보다 미묘한 제어를 가능하게 합니다.

Didit의 모듈식 접근 방식Didit의 AI 기반 플랫폼은 차단 목록 관리에 유연하고 API 우선 접근 방식을 제공하여 개발자가 Free Core KYC 및 기타 고급 기능과 함께 사기 방지를 신원 확인 워크플로우에 쉽게 통합하고 자동화할 수 있도록 합니다.

신원 확인에서 맞춤형 차단 및 허용 목록의 중요한 역할

디지털 시대에는 온라인 비즈니스에 있어 신뢰를 구축하고 사기를 방지하는 것이 가장 중요합니다. 강력한 신원 확인(IDV)이 첫 번째 방어선이지만, 맞춤형 차단 및 허용 목록을 유지하는 능력은 지능형 보안 및 운영 효율성에 중요한 계층을 추가합니다. 차단 목록은 알려진 사기꾼이나 문제 있는 개체가 서비스에 액세스하는 것을 방지하는 반면, 허용 목록은 사전 승인되거나 신뢰할 수 있는 사용자의 온보딩 프로세스를 신속하게 처리합니다. 개발자에게는 이러한 제어 기능을 원활하게 통합하는 워크플로우를 설계하는 것이 탄력적이고 확장 가능한 신원 솔루션을 구축하는 데 필수적입니다.

잘 구현된 차단 목록은 새로운 신원을 사용하여 인증을 우회하려는 반복적인 위반자를 막아 상당한 리소스를 절약하고 잠재적인 피해를 방지할 수 있습니다. 사기 활동으로 플래그가 지정된 후 사용자가 여러 계정을 만들려고 시도하는 시나리오를 상상해 보십시오. 문서, 얼굴 또는 연락처 정보를 차단함으로써 향후 시도를 방지할 수 있습니다. 반대로 허용 목록은 VIP 고객 또는 사전 검증된 파트너에게 사용될 수 있어 특정 인증 단계를 우회하여 마찰을 줄이고 사용자 경험을 개선합니다. 이 이중 접근 방식은 보안을 강화할 뿐만 아니라 고위험 및 저위험 프로필 모두에 대한 수동 검토를 최소화하여 운영 비용을 최적화합니다.

개발자 친화적인 구현을 위한 아키텍처 고려 사항

효과적인 차단 및 허용 목록 기능을 구축하려면 특히 기존 시스템과 통합할 때 신중한 아키텍처 계획이 필요합니다. 개발자는 API를 통해 유연하고 확장 가능하며 관리하기 쉬운 솔루션이 필요합니다. 핵심 구성 요소는 일반적으로 차단/허용 목록 항목을 저장하기 위한 중앙 집중식 데이터베이스, 프로그래밍 방식 액세스(추가, 제거, 쿼리)를 위한 강력한 API, 그리고 신원 확인 워크플로우 자체 내의 통합 지점을 포함합니다.

이러한 시스템을 설계할 때 다음을 고려하십시오.

• 차단의 세분성: 특정 속성(예: 문서만, 또는 전화번호만)을 차단할 수 있습니까, 아니면 전체 사용자 프로필만 차단할 수 있습니까? 더 세부적인 제어는 더 큰 유연성을 제공합니다. 예를 들어 Didit의 API는 /v3/blocklist/add/ 엔드포인트에서 볼 수 있듯이 세션 ID를 기반으로 얼굴, 문서, 전화번호 및 이메일 주소와 같은 특정 항목을 차단 목록에 추가할 수 있도록 합니다.
• 실시간 업데이트: 차단/허용 목록 항목은 얼마나 빨리 전파되고 적용됩니까? 사기 방지는 효과적이기 위해 거의 실시간 업데이트가 필요한 경우가 많습니다.
• 감사 추적 및 버전 관리: 누가 항목을 추가하거나 제거했으며 그 이유는 무엇인지 아는 것이 중요합니다. 좋은 시스템은 감사 로그와 항목에 대한 잠재적인 버전 관리를 제공합니다.
• 확인 워크플로우와의 통합: 차단/허용 목록 검사는 신원 확인 워크플로우의 필수적인 부분이어야 하며, 차단된 개체에 대한 불필요한 처리를 방지하기 위한 초기 단계로 이상적입니다.
• API 설계: 깨끗하고 잘 문서화된 API는 개발자 채택에 가장 중요합니다. 항목 추가, 검색 및 제거를 위한 엔드포인트는 직관적이어야 합니다.

확인 워크플로우에 차단 및 허용 목록 통합

차단 및 허용 목록의 진정한 힘은 신원 확인 워크플로우에 원활하게 통합될 때 발휘됩니다. 이는 사용자 여정의 다양한 단계에서 이러한 목록을 자동으로 확인하는 규칙과 트리거를 정의하는 것을 의미합니다. 예를 들어, 초기 가입 시 이메일 주소 또는 전화번호가 차단 목록과 비교될 수 있습니다. 사용자가 문서 확인을 진행하면 문서 차단 목록에 대한 확인이 발생할 수 있습니다.

효과적으로 통합하는 방법은 다음과 같습니다.

1. 사전 확인 검사: 전체 ID 확인 프로세스를 시작하기 전에 이메일 또는 전화번호와 같은 기본 식별자를 차단 목록과 비교합니다. 이는 알려진 악성 행위자를 신속하게 걸러내고 확인 비용을 절약할 수 있습니다.

2. 확인 중: ID 확인 프로세스 중에 추출된 속성(예: ID 문서 번호 또는 사용자 얼굴(1:1 얼굴 일치 또는 알려진 사기성 얼굴의 차단 목록에 대한 얼굴 검색 사용))에 대한 차단 목록 검사를 통합합니다.

3. 확인 후 검토: 사용자가 확인에 실패하거나 의심스러운 행동(예: 여러 번의 실패 시도, 수동 및 능동 생체 인식 감지를 통한 딥페이크 감지)을 보이는 경우, API 호출을 통해 관련 속성을 차단 목록에 자동으로 추가합니다.

4. 자동 허용 목록: 신뢰할 수 있는 파트너 또는 내부 사용자의 경우 식별자를 허용 목록에 자동으로 추가합니다. 이러한 사용자가 확인을 시도할 때 시스템은 이들을 인식하고 특정 단계를 건너뛰거나 프로세스를 신속하게 처리하여 사용자 경험을 개선하고 운영 오버헤드를 줄일 수 있습니다.

5. 동적 워크플로우: 유연한 워크플로우를 정의할 수 있는 Didit과 같은 모듈식 신원 플랫폼을 사용하십시오. 워크플로우를 구성하여 차단 목록 확인 노드를 포함하고, 결과에 따라 세션을 종료하거나 수동 검토를 트리거하거나 추가 확인 단계를 진행할 수 있습니다. 이는 KYC, 연령 확인, AML 스크리닝 및 모니터링, 사용자 지정 로직을 결합할 수 있는 Didit의 오케스트레이션된 워크플로우의 일부입니다.

예를 들어, Didit의 ID 확인이 사용자 지정 문서 차단 목록의 항목과 일치하는 문서를 감지하면 워크플로우를 구성하여 세션을 자동으로 거부하거나 즉각적인 수동 검토를 위해 플래그를 지정하여 사기 계정 생성을 방지할 수 있습니다. 이러한 자동화는 확장 가능한 사기 방지의 핵심입니다.

Didit이 도움이 되는 방법

Didit은 고급 차단 및 허용 목록 관리를 포함하여 유연하고 강력한 확인 워크플로우를 구축하도록 설계된 AI 기반의 개발자 우선 신원 플랫폼입니다. 당사의 모듈식 아키텍처를 통해 깔끔한 API 또는 노코드 비즈니스 콘솔을 통해 확인 단계를 구성하고 위험을 쉽게 오케스트레이션할 수 있습니다.

Didit의 플랫폼은 맞춤형 차단 목록에 대한 직접적인 지원을 제공합니다:

• API 기반 차단 목록 관리: Didit의 관리 API(v3)를 사용하면 개발자는 POST /v3/blocklist/add/ 엔드포인트를 사용하여 세션 ID를 기반으로 얼굴, 문서, 전화번호 및 이메일 주소를 차단 목록에 프로그래밍 방식으로 추가할 수 있습니다. 이를 통해 사기 감지 및 대응 시스템과의 원활한 통합이 가능합니다.
• 오케스트레이션된 워크플로우: 당사의 노코드 시각적 빌더를 사용하면 다단계 신원 확인 흐름을 설계할 수 있습니다. 이러한 워크플로우 내에서 차단 목록 검사를 노드로 쉽게 통합하여 차단된 항목이 감지되면 세션을 자동으로 거부하거나 플래그를 지정하는 조건부 로직을 정의할 수 있습니다. 이를 통해 사용자 지정 규칙이 일관되고 효율적으로 적용됩니다.
• 포괄적인 신원 확인: 차단 목록 기능 외에도 Didit은 ID 확인(OCR, MRZ, 바코드), 수동 및 능동 생체 인식, 1:1 얼굴 일치 및 얼굴 검색, AML 스크리닝 및 모니터링을 포함한 전체 신원 기본 도구 모음을 제공합니다. 이러한 도구는 효과적인 차단 목록을 채우고 유지하는 데 필요한 데이터 포인트를 제공합니다.
• 무료 핵심 KYC: 필수 신원 확인을 무료로 시작하여 초기 비용 없이 기본적인 사기 방지를 구축할 수 있습니다. 설정 비용이 없는 성공적인 확인당 지불 모델은 사용한 만큼만 지불하도록 보장하여 모든 규모의 비즈니스에서 차단 목록 관리와 같은 고급 기능에 액세스할 수 있도록 합니다.
• AI 기반 이점: Didit의 AI 기반 접근 방식은 신원 확인의 정확도를 향상시켜 오탐 및 오경보를 줄여 보다 정확한 차단 목록 항목과 효과적인 사기 방지로 이어집니다.

Didit의 플랫폼을 활용하면 개발자는 맞춤형 차단 및 허용 목록을 활용하는 정교하고 자동화된 워크플로우를 설계하여 보안을 강화하고 사기를 줄이며 전반적인 사용자 경험을 개선할 수 있습니다.

시작할 준비가 되셨습니까?

Didit의 작동 방식을 보시겠습니까? 오늘 무료 데모를 받아보세요.

Didit의 무료 등급으로 무료로 신원 확인을 시작하세요.