ICO/ITO 공간의 사기 조직 근절 방안 (KO)

주요 내용

사기 조직의 수법 사기 조직은 합성 신원 사기, 계정 탈취, 토큰 분배 조작 등을 통해 ICO/ITO를 악용합니다.

AML/KYC의 한계 기존 AML/KYC 프로세스는 빠르게 변화하는 암호화폐 공간에서 종종 부족하며, 불법 활동의 취약점을 남깁니다.

신원 확인의 중요성 생체 인증 및 지속적인 모니터링을 포함한 강력한 신원 확인은 ICO/ITO의 사기를 탐지하고 예방하는 데 필수적입니다.

Didit의 솔루션 Didit은 ICO/ITO 사기 조직과 관련된 위험을 완화하도록 설계된 풀스택 신원 확인 플랫폼을 제공하여 포괄적인 KYC/AML 규정 준수를 지원합니다.

ICO/ITO 사기 조직의 등장

Initial Coin Offering(ICO) 및 Initial Token Offering(ITO)는 스타트업의 자금 조달 방식을 혁신했으며, 기존 벤처 캐피탈 경로를 우회했습니다. 그러나 이러한 빠른 성장은 새로운 유형의 범죄자, 즉 사기 조직을 끌어들였습니다. 이 조직화된 집단은 상대적으로 규제가 부족하고 암호화폐의 글로벌 및 익명성을 활용하여 다양한 사기를 저지릅니다. 제한적인 감독 하에 높은 수익을 올릴 수 있다는 점은 ICO/ITO를 매력적인 표적으로 만듭니다. 이들은 단순한 개인이 아니라 여러 기법을 사용하여 토큰을 불법적으로 획득하고 자금을 빼돌리는 정교한 네트워크입니다.

가장 흔한 수법 중 하나는 합성 신원 사기입니다. 사기 조직은 도난당하거나 생성된 개인 식별 정보(PII)를 사용하여 완전히 조작된 신원을 만듭니다. 그런 다음 이러한 '합성' 신원을 사용하여 ICO/ITO 중에 토큰을 과도하게 확보하기 위해 여러 계정을 만듭니다. 또 다른 일반적인 방법은 계정 탈취(ATO)로, 피싱, 자격 증명 채우기 또는 악성 소프트웨어를 통해 합법적인 사용자 계정이 손상됩니다. 일단 침투하면 사기꾼은 토큰 할당을 조작하거나 기존 자금을 훔칠 수 있습니다. 이러한 문제점을 더욱 악화시키는 것은 셸 회사와 복잡한 국제 자금 세탁 계획을 사용하여 불법 자금의 출처와 목적지를 흐리게 하는 것입니다.

암호화폐 공간의 AML 및 KYC 과제

기존 자금 세탁 방지(AML) 및 고객 알기(KYC) 프로세스는 ICO/ITO가 제시하는 독특한 과제를 처리하기에는 종종 역부족입니다. 이러한 제안이 빠르게 출시되어 철저한 실사를 수행할 시간이 부족합니다. 블록체인 기술의 분산형 특성으로 인해 거래를 추적하고 실제 소유자를 식별하기가 어렵습니다. 또한 많은 ICO/ITO 참가자는 규제가 느슨한 관할 구역에 위치하여 착취의 기회를 만듭니다.

기존 KYC 솔루션은 종종 정적 데이터베이스와 수동 검토에 의존하며, 이는 정교한 사기 조직에 의해 쉽게 우회됩니다. VPN 및 프록시 서버의 사용은 신원 확인을 더욱 복잡하게 만들어 참가자의 실제 위치와 신원을 숨깁니다. 또한 일부 암호화폐에서 제공하는 익명성은 사기꾼이 처벌 없이 운영할 수 있도록 합니다. Chainalysis의 보고서에 따르면 2023년에 모든 암호화폐 거래의 약 0.15%가 불법 활동을 차지했습니다. 숫자는 작아 보일 수 있지만, 이는 수십억 달러의 세탁 자금에 해당하며 상당 부분은 ICO/ITO 체계를 통해 발생하거나 유입됩니다.

사기 조직 탐지: 고급 기법

ICO/ITO 공간에서 사기 조직에 대처하려면 기본적인 KYC 확인을 넘어서는 다층적인 접근 방식이 필요합니다.

• 행동 생체 측정: 타이핑 속도, 마우스 움직임 등 사용자 행동 패턴을 분석하여 사기 활동을 나타내는 이상 징후를 식별합니다.
• 기기 지문 인식: 각 사용자의 기기 프로필을 만들어 동일한 출처에서 생성된 여러 계정을 감지합니다.
• 네트워크 분석: 계정과 거래 간의 관계를 매핑하여 사기 조직 내에서 숨겨진 연결을 밝힙니다.
• 거래 모니터링: 고위험 주소로의 대규모 또는 빈번한 거래와 같은 의심스러운 거래 패턴을 식별합니다.
• IP 주소 분석: 알려진 VPN, 프록시 서버 또는 고위험 국가에서 시작된 거래를 표시합니다.
• 얼굴 인식 및 활성 감지: 생체 인증을 통해 사용자의 신원을 확인하여 합성 신원 또는 도난당한 자격 증명의 사용을 방지합니다. iBeta Level 1 인증 활성 감지는 여기서 매우 중요합니다.

효과적인 사기 탐지에는 글로벌 제재 목록, 정치적으로 민감한 인물(PEP) 데이터베이스 및 부정적인 언론 보도에 대한 AML 스크리닝을 통합하는 것도 필요합니다. 사용자 활동과 위험 점수를 지속적으로 모니터링하여 새로운 위협을 식별하는 것이 중요합니다.

Didit은 어떻게 도움이 되나요

Didit은 ICO/ITO 공간에서 신원을 확인하고 사기를 방지하는 데 필요한 고유한 과제를 해결하도록 설계된 풀스택 신원 확인 플랫폼을 제공합니다. 모듈식 아키텍처를 통해 기업은 특정 요구 사항에 맞는 맞춤형 확인 흐름을 구축할 수 있습니다. 주요 기능은 다음과 같습니다.

• 강력한 신원 확인: 14,000개 이상의 문서 유형 및 220개 이상의 국가 지원, 자동 데이터 추출 및 사기 감지 기능 제공
• 고급 생체 인증: 스푸핑 공격을 방지하기 위한 활성 및 수동 활성 감지, 문서와의 신원 확인을 위한 얼굴 일치
• 종합적인 AML 스크리닝: 1,300개 이상의 글로벌 감시 목록에 대한 실시간 스크리닝
• 위험 점수 및 모니터링: IP 주소, 기기 데이터 및 행동 신호를 분석하여 고위험 사용자를 식별
• 워크플로우 오케스트레이션: 복잡한 확인 프로세스를 자동화하기 위한 시각적 워크플로우 빌더
• 재사용 가능한 KYC: 사용자가 한 번 확인하고 여러 플랫폼에서 신원을 재사용할 수 있도록 지원

Didit의 플랫폼은 API 또는 SDK를 통해 기존 ICO/ITO 플랫폼과 원활하게 통합되어 사용자에게 마찰 없는 경험을 제공하면서 보안을 극대화합니다. 브랜드 일관성을 유지하기 위해 화이트 라벨링 옵션도 제공합니다.

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