기업 실사 체크리스트: 사업 사기 방지 및 규정 준수

기업 실사(KYB)는 규모에 관계없이 모든 기업에게 고객 알기 제도(KYC)만큼 중요해지고 있습니다. 규제가 강화되고 금융 범죄의 위험이 증가함에 따라 강력한 양식 체크리스트와 KYB 프로세스는 선택 사항이 아니라 사기 방지, 규정 준수, 파트너 및 고객과의 신뢰 구축에 필수적입니다.

핵심 내용 1 KYB는 기본적인 기업 등록 정보 이상으로 사업체의 합법성과 최종 수혜자를 확인합니다.

핵심 내용 2 강력한 KYB 프로그램은 자금 세탁, 테러 자금 조달, 사기 등 금융 범죄 예방에 도움을 줍니다.

핵심 내용 3 효과적인 KYB는 자동화된 검사, 사람의 검토, 글로벌 데이터베이스와의 통합을 결합한 다층적 접근 방식을 필요로 합니다.

핵심 내용 4 적절한 KYB를 구현하지 못하면 상당한 벌금, 평판 손상, 법적 결과가 발생할 수 있습니다.

기업 실사(KYB)란 무엇인가요?

KYB는 사업체의 신원과 합법성을 확인하는 프로세스입니다. KYC가 개인 고객에 초점을 맞추는 것과 달리 KYB는 거래하는 조직에 초점을 맞춥니다. 여기에는 회사, 소유 구조, 사업 활동에 대한 정보 수집 및 확인이 포함됩니다. 이 프로세스는 금융 서비스, 핀테크, 암호화폐와 같이 규제 산업에서 매우 중요하지만 위험을 최소화하려는 모든 조직에게 점점 더 중요해지고 있습니다.

필수 KYB 체크리스트: 단계별 가이드

다음은 포괄적인 KYB 프로그램을 위한 필수 단계를 설명하는 자세한 KYB 체크리스트입니다:

1. 기업 등록 확인

기업의 법적 존재 여부를 확인하는 것으로 시작합니다. 여기에는 회사 등록 기관 및 정부 데이터베이스(예: 영국의 Companies House 또는 미국의 주별 신고)와 같은 공식 출처 확인이 포함됩니다. 회사명, 등록 번호, 등록 주소, 설립일을 확인합니다. 오래된 정보나 불일치와 같은 불일치 또는 위험 신호를 찾습니다.

2. 최종 수혜자 식별

사업체를 궁극적으로 소유하거나 통제하는 개인을 식별합니다. 이는 누가 실제로 해당 기업의 주인이 누구인지 파악하는 데 중요합니다. 규정은 종종 25% 이상의 소유권을 가진 최종 수혜자를 식별하도록 요구합니다. 이러한 개인의 기본 신분증은 공식 문서로 확인해야 합니다. 이 단계는 여러 계열 회사를 포함하는 복잡한 소유 구조에서 특히 중요합니다.

3. 문서 수집 및 확인

다음과 같은 주요 사업 문서를 수집하고 확인합니다:

• 정관/설립 문서
• 사업자 등록증
• 사업자 등록증
• 세금 식별 번호(TIN)
• 주소 증명(공과금 청구서, 은행 명세서)

OCR(광학 문자 인식) 및 데이터 추출을 포함한 기술을 활용하여 문서 확인을 자동화하고 수동 오류를 줄입니다.

4. 제재 및 PEP 스크리닝

사업체 및 최종 수혜자를 글로벌 제재 목록(예: OFAC, UN, EU) 및 정치적으로 민감한 인물(PEP) 데이터베이스에 대해 검사합니다. 이는 불법 활동과 관련된 개인 또는 기관과 관련된 잠재적 위험을 식별하는 데 도움이 됩니다. 제재 목록 및 PEP 상태는 자주 변경될 수 있으므로 지속적인 모니터링이 필수적입니다. 이것은 사기 방지의 중요한 단계입니다.

5. 부정적인 언론 보도 및 위험 평가

사업체 또는 소유주에 대한 부정적인 뉴스 또는 정보를 식별하기 위해 부정적인 언론 보도 검색을 수행합니다. 법적 문제, 규정 위반 또는 비윤리적 행동에 대한 보고서를 찾습니다. 이를 사업체의 산업, 위치 및 거래 패턴을 기반으로 한 위험 평가와 결합합니다. 도박, 암호화폐 및 고가품과 같은 산업은 종종 위험도가 높은 것으로 간주됩니다.

6. 여행 기록 및 신원 조사

더욱 광범위하지만 특정 고위험 시나리오에서는 주요 직원의 신원 조사를 수행하고 특히 사업체가 국제적으로 운영되는 경우 여행 기록을 조사하는 것이 신중할 수 있습니다. 이를 통해 불법 활동과의 잠재적인 연관성을 밝힐 수 있습니다.

Didit은 KYB에 어떻게 도움이 되나요?

Didit은 검증 프로세스를 간소화하고 위험을 줄이는 포괄적인 KYB 솔루션을 제공합니다. 당사 플랫폼은 다음과 같은 기능을 제공합니다:

• 자동 기업 검증: 글로벌 기업 등록 기관에 대한 즉각적인 검증.
• 최종 수혜자 식별: 최종 수혜자의 자동 식별 및 검증.
• 문서 검증: 사기 탐지를 위한 AI 기반 문서 검증.
• 제재 및 PEP 스크리닝: 글로벌 감시 목록에 대한 실시간 스크리닝.
• 부정적인 언론 보도 모니터링: 부정적인 뉴스 및 정보에 대한 지속적인 모니터링.
• 워크플로우 자동화: KYB 프로세스를 자동화하기 위한 사용자 지정 가능한 워크플로우.
• API 통합: 기존 시스템과의 원활한 통합.

Didit의 모듈식 접근 방식을 통해 특정 요구 사항 및 위험 감수에 맞는 KYB 워크플로우를 구축할 수 있습니다. 당사 플랫폼은 수동 노력을 줄이고 정확도를 높이며 변화하는 규정을 준수하는 데 도움이 됩니다.

시작할 준비가 되셨나요?

사업 사기 및 규정 준수 위험이 조직을 위협하도록 방치하지 마십시오. 오늘 강력한 KYB 프로그램을 구현하십시오!

Didit의 KYB 솔루션 살펴보기를 통해 당사가 귀하의 프로세스를 간소화하고 사업을 보호하는 데 어떻게 도움이 되는지 자세히 알아보십시오.

Didit 가격 확인을 통해 귀하의 요구 사항에 맞는 플랜을 찾으십시오.

FAQ

KYC와 KYB의 차이점은 무엇입니까?

KYC(고객 알기 제도)는 개인 고객의 신원 확인에 중점을 두는 반면 KYB(기업 알기 제도)는 사업체의 신원과 합법성 확인에 중점을 둡니다.

KYB 점검은 얼마나 자주 수행해야 합니까?

KYB 점검은 온보딩 시 처음 수행한 다음 정기적으로(예: 매년 또는 사업에 중요한 변경 사항이 있는 경우) 지속적인 규정 준수를 보장하기 위해 수행해야 합니다.

KYB 규정을 준수하지 않으면 어떤 결과가 발생합니까?

KYB 규정을 준수하지 않으면 상당한 벌금, 법적 결과, 평판 손상 및 영업 허가 취소로 이어질 수 있습니다.

KYB는 자동화할 수 있습니까?

예, AI 기반 문서 검증, 제재 스크리닝 도구, 자동 데이터 추출과 같은 기술을 사용하여 KYB 프로세스의 많은 부분을 자동화할 수 있습니다. 그러나 복잡한 사례 및 고위험 시나리오에서는 사람의 검토가 여전히 필수적입니다.

Didit에서 비즈니스 인증(KYB) 출시

Didit의 비즈니스 인증이 출시되었습니다. 공식 등록 조회, 자동화된 UBO 및 임원 식별, 기업 수준 AML을 한 세션에서 회사당 $2.00에 이용할 수 있습니다. 고유하게, KYB 세션은 동일한 /v3/ API에서 각 실소유주에 대한 연결된 KYC 세션을 생성할 수 있어 회사에서 실제 소유주까지의 루프를 닫습니다.

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