블로그 · 2026년 5월 21일

KYB를 통한 마켓플레이스 판매자 온보딩 (KO)

마켓플레이스를 위한 2.00달러 KYB 세션 하나로 기업 판매자를 올바르게 온보딩하세요. 회사 확인, 모든 소유자 식별 및 KYC, 법인 심사, 문서 확인을 한 번에 처리합니다.

작성자: Didit2026년 5월 21일업데이트됨 2026년 5월 21일

마켓플레이스는 공급 측면의 품질에 따라 성패가 갈립니다. 판매자를 빠르게 온보딩하는 것은 카탈로그를 성장시키지만, 잘못된 판매자를 온보딩하면 플랫폼이 벌금을 물거나 사기를 당하거나 결제 파트너로부터 거래가 중단될 수 있습니다. 기업 판매자는 위험을 더욱 높입니다. 등록된 회사인 판매자는 단순히 개인을 확인하는 것이 아니라, 법인을 확인하고, 소유자를 식별하고, 제재 여부를 심사하고, 돈이 흘러가기 전에 문서를 확인해야 합니다. 수작업으로 처리하면 판매자 한 명당 며칠이 걸립니다. 단순히 등록 조회를 통해 처리하면 악용될 수 있는 규정 준수 격차가 발생합니다.

Didit의 비즈니스 검증 API는 마켓플레이스 판매자 온보딩을 단일 KYB 세션으로 전환합니다. 회사 확인, 모든 소유자 식별 및 KYC, 법인 심사, 문서 확인을 통합된 /v3/ API에서 회사당 2.00달러에 모두 처리할 수 있습니다. 이 가이드는 비즈니스 판매자를 느리지 않게 제대로 온보딩하는 방법을 안내합니다.

핵심 요약

판매자당 하나의 세션. 단일 KYB 세션으로 등록, UBO 식별, 소유자 KYC, 법인 AML, 문서 확인을 모두 처리합니다.
회사당 2.00달러. 전체 검증은 판매자 법인당 단일 고정 가격이며, 최소 수량 제한이 없어 판매자 볼륨에 따라 비용이 증가합니다.
모든 소유자 KYC. 폐쇄 루프 KYB는 각 UBO에 대해 연결된 KYC 세션을 생성하여, 지급 전에 판매자 뒤에 있는 사람을 확인할 수 있습니다. 이는 Didit만의 고유한 기능입니다.
나쁜 법인 포착. 법인 수준 AML(0.20달러)은 임원들이 깨끗해 보여도 제재 대상이거나 불리한 보고가 있는 판매자 회사를 식별합니다.
문서를 저장하는 것을 넘어 검증. KYB 문서(각 0.20달러)는 OCR로 읽고 위변조 여부를 확인합니다.
확장성을 위해 구축. 기능별 상태를 통해 전체 온보딩을 실패시키지 않고 재제출 및 검토를 라우팅할 수 있으며, 웹훅은 판매자 기록을 동기화합니다.

판매자 KYB의 역할

마켓플레이스에서 기업 판매자는 곧 돈을 지급할 대상입니다. KYB는 이러한 지급을 보호하는 질문에 답합니다. 이 회사는 실제적이고 건전한 회사인가? 궁극적으로 누가 소유하고 있는가? 법인 또는 소유자가 제재 목록에 있는가? 문서가 진짜인가? Didit의 세션 모델은 kyb_registry, kyb_key_people, kyb_company_aml, kyb_documents의 네 가지 기능을 통해 이 네 가지 질문에 한 곳에서 답하며, 연결된 KYC가 활성화되면 소유자의 실제 신원도 확인합니다.

그 결과는 신뢰할 수 있는 판매자입니다. 검증된 회사, 확인된 소유권 관계, 심사된 법인 및 소유자, 위변조 확인된 문서가 다섯 가지 도구가 아닌 하나의 세션에서 생성됩니다.

왜 중요한가

지급을 처리하는 마켓플레이스는 점점 더 규제된 자금 흐름으로 취급됩니다. 결제 파트너와 인수자는 판매자 실사를 요구하고, AML 체제는 기업 거래 상대방의 실소유자를 식별하고 확인하도록 요구합니다. 사기 현실은 나쁜 판매자들이 온보딩이 등록 라인을 거의 넘어서지 않기 때문에 셸 법인 뒤에 숨는다는 것입니다. 검증되지 않거나 제재 대상이거나 가상의 판매 법인에게 지급하는 플랫폼은 손실과 규제 노출을 감수해야 합니다.

문제는 속도입니다. 판매자는 너무 오래 걸리는 온보딩을 포기하므로, 검증은 철저하면서도 빨라야 합니다. 두 가지를 모두 얻는 방법은 정확한 기능별 라우팅을 통해 모든 검사를 한 세션에서 실행하는 것입니다. 필요한 것을 수집하고 자동으로 확인하며, 실제 위험 신호가 나타날 때만 사람을 개입시킵니다.

기술적 세부 사항

판매자 온보딩은 통합된 /v3/ API에서 KYB 세션으로 시작하며, vendor_data를 통해 내부 판매자 기록에 연결됩니다.

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "workflow_id": "your_kyb_workflow_id",
    "vendor_data": "seller_44120",
    "callback": "https://yourmarketplace.com/sellers/kyb/callback"
  }'

세션 결과는 소유자에 대한 연결된 KYC를 포함하여 지급 결정에 필요한 모든 것을 제공합니다.

{
  "session_id": "kyb_91ab30c4",
  "status": "APPROVED",
  "vendor_data": "seller_44120",
  "kyb_registry": { "status": "APPROVED", "company_status": "ACTIVE" },
  "kyb_company_aml": { "status": "APPROVED" },
  "kyb_documents": { "status": "APPROVED" },
  "kyb_key_people": {
    "status": "APPROVED",
    "ubos": [
      { "name": "Ana Ferreira", "ownership_percentage": 70.0,
        "linked_kyc": { "session_id": "kyc_aa10", "status": "APPROVED" } },
      { "name": "Bruno Costa", "ownership_percentage": 30.0,
        "linked_kyc": { "session_id": "kyc_aa11", "status": "APPROVED" } }
    ]
  }
}

세션 상태. NOT_STARTED, IN_PROGRESS, APPROVED, DECLINED, IN_REVIEW, RESUBMITTED, ABANDONED, EXPIRED.

웹훅. 판매자 검증을 위한 status.updated 및 data.updated(session_kind: business)에 구독하고, 각 소유자의 연결된 KYC에 대한 표준 세션 웹훅에 구독합니다. business.status.updated를 사용하여 온보딩 후 판매자 법인의 상태를 추적합니다.

가격. 회사당 2.00달러. 개별적으로는 회사 AML 0.20달러, KYB 문서 각 0.20달러, 주요 인물 무료, 연결된 소유자 KYC는 표준 사용자 검증 요금으로 청구됩니다.

마켓플레이스 온보딩 흐름

판매자 온보딩 시작. 판매자 ID에 연결된 KYB 세션을 생성합니다.
회사 확인. 등록을 통해 법인이 실제적이며 ACTIVE 상태임을 확인하고, 문서를 수집하고 OCR로 읽고 위변조 여부를 확인합니다.
소유자 식별 및 확인. 주요 인물(Key People)이 UBO를 확인하고, 연결된 KYC 세션이 각 UBO를 확인하여 법인과 사람 간의 연결을 완성합니다.
모든 사람 심사. 법인 AML은 회사를 심사하고, 각 소유자의 KYC에 대한 AML은 사람을 심사합니다.
지급 결정. 확인된 소유자와 깨끗한 심사를 거친 APPROVED 세션은 판매자의 지급을 승인합니다. IN_REVIEW 또는 RESUB_REQUESTED 기능은 주의가 필요한 한 가지 사항으로 정확하게 라우팅합니다.

온보딩 후 판매자는 관리 대상 법인이 되며, 상태가 변경됨에 따라 비즈니스 API를 통해 ACTIVE, FLAGGED 또는 BLOCKED로 유지할 수 있습니다.

사용 사례

제품 마켓플레이스는 판매자 온보딩 시 정산 활성화 전에 판매자 법인과 소유자를 확인합니다.
서비스 및 긱 마켓플레이스는 기업 제공업체에 대해 지급 파트너 실사를 충족하기 위해 법인 제공업체에 KYB를 실행합니다.
크리에이터 및 커머스 플랫폼은 비즈니스 계정으로 지급 시 법인과 실소유자가 실제적이고 심사를 거쳤는지 확인합니다.
B2B 및 도매 마켓플레이스는 거래 조건 또는 지급 전에 거래 상대방 회사와 소유자를 확인합니다.

Didit과 통합하는 방법

워크플로우 구축. 비즈니스 콘솔에서 등록, 회사 AML, 문서, 주요 인물 기능을 활성화하고 UBO를 위한 연결된 KYC를 포함한 KYB 워크플로우를 생성합니다.
세션 생성. workflow_id와 판매자 ID와 일치하는 vendor_data 참조를 사용하여 POST /v3/session/ 요청을 보냅니다.
웹훅 처리. 판매자의 status.updated / data.updated(session_kind: business) 웹훅과 각 소유자의 연결된 KYC 웹훅을 수신하고, 통합된 결과에 따라 지급을 결정합니다.
판매자 관리. GET /v3/businesses/{vendor_data}/ 및 PATCH .../update-status/를 사용하여 판매자 상태가 변경됨에 따라 ACTIVE, FLAGGED 또는 BLOCKED로 유지합니다.

모든 것이 통합된 /v3/ API에서 이루어지므로, 판매자 회사 확인, 소유자 KYC, 사후 모니터링이 하나의 연속적인 흐름으로 진행됩니다. 즉, 엔드 투 엔드 하나의 신원 및 사기 방지 플랫폼입니다.

자주 묻는 질문

기업 판매자를 온보딩하는 데 비용이 얼마나 드나요?

전체 KYB 검증을 위해 회사당 2.00달러입니다. 소유자 KYC 세션은 표준 사용자 검증 요금으로 청구됩니다. 회사 AML 및 KYB 문서는 개별 구매 시 각 0.20달러입니다.

판매자 소유자만 확인해야 하나요, 아니면 회사만 확인해야 하나요?

두 가지 모두 하나의 흐름으로 할 수 있습니다. 폐쇄 루프 KYB는 UBO를 식별하고 각 UBO에 대해 연결된 KYC 세션을 생성하여, 지급 전에 판매자 뒤에 있는 사람을 확인합니다.

제재 대상 판매자 회사를 포착할 수 있나요?

예. 법인 수준 AML(kyb_company_aml)은 회사를 직접 심사하여, 임원들이 깨끗하게 보여도 지정된 회사를 포착합니다.

이 모든 것을 하면 온보딩이 느려지나요?

아니요. 모든 검사는 하나의 세션에서 실행되며, 기능별 상태를 통해 전체 온보딩을 실패시키지 않고 단일 재제출 또는 검토를 라우팅할 수 있습니다. 철저하면서도 빠릅니다.

온보딩 후 판매자 상태를 최신으로 유지하려면 어떻게 해야 하나요?

판매자는 관리 대상 법인이 되며, 비즈니스 관리 API를 통해 ACTIVE, FLAGGED 또는 BLOCKED로 설정할 수 있으며, 변경될 때마다 business.status.updated 웹훅이 발생합니다.

시작할 준비가 되셨나요?

문서에서 비즈니스 검증 개요를 읽고, 비즈니스 검증 제품 페이지에서 플랫폼의 나머지 부분과 어떻게 통합되는지 확인하고, 가격 페이지에서 투명한 통화당 가격을 확인하세요. 준비가 되면 무료로 시작하세요. 매월 500건의 무료 KYC 확인과 회사당 2.00달러로 비즈니스 검증을 제공합니다.