IDV를 통한 영국 경제범죄법 대응 전략 (KO)

영국의 강화된 입장2022년 경제범죄(투명성 및 집행)법과 2023년 경제범죄 및 기업 투명성법은 자금 세탁 및 불법 금융 활동에 대처하는 영국의 역량을 크게 강화하며, 기업에 새로운 의무를 부과합니다.

IDV의 역할강력한 신원 확인(IDV)은 더 이상 단순한 모범 사례가 아니라 규정 준수를 위한 필수적인 요소로, 기업이 개인과 법인을 정확하게 식별하고 금융 범죄 위험을 완화할 수 있도록 합니다.

AML 규정 준수이 법안들은 자금세탁방지(AML) 점검 요건을 확대하여 잠재적인 금융 범죄 연관성을 탐지하기 위한 감시 목록 및 데이터베이스에 대한 포괄적인 심사를 필요로 합니다.

Didit의 포괄적인 솔루션Didit은 AI 기반의 모듈형 신원 플랫폼을 제공하며, 무료 핵심 KYC, 신원 확인, 수동 및 능동적 라이브니스, AML 심사를 통해 기업이 복잡한 새로운 규제 환경을 탐색하고 준수할 수 있도록 돕습니다.

영국은 금융 범죄에 맞서 싸우는 데 앞장서 왔으며, 불법 활동을 저지하기 위해 법률 체계를 지속적으로 강화해 왔습니다. 2022년 경제범죄(투명성 및 집행)법과 그 후속인 2023년 경제범죄 및 기업 투명성법은 이러한 싸움에서 중요한 전환점을 마련했습니다. 이 법안들은 광범위한 변화를 도입하여 법 집행 기관의 권한을 확대하고, 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 기타 경제 범죄를 방지하기 위한 기업의 의무를 강화했습니다. 영국 내에서 또는 영국과 관계를 맺고 있는 기업의 경우, 이러한 새로운 규정을 이해하고 강력한 신원 확인(IDV) 전략을 구현하는 것이 규정 준수 및 위험 완화를 위해 가장 중요합니다.

영국 경제범죄법 이해하기

2022년 법안은 지정학적 사건에 대한 신속한 대응으로, 영국 부동산 소유권의 투명성을 높이고 제재 집행을 강화하는 데 중점을 두었습니다. 주요 조항에는 해외 법인 등록부(ROE) 생성이 포함되어, 영국 토지를 소유한 외국 법인이 실제 소유주를 신고하도록 요구했습니다. 미준수 시 벌금 및 징역형을 포함한 엄중한 처벌이 따릅니다. 이 법안은 기업이 거래하는 모든 법인의 최종 실제 소유주에 대한 명확하고 검증 가능한 정보를 보유할 필요성을 즉시 강조했습니다.

이를 기반으로 2023년 법안은 경제 범죄를 예방하고 탐지하기 위한 훨씬 더 광범위한 조치를 도입했습니다. 여기에는 기업 등록소(Companies House) 개혁이 포함되어 불법 활동에 대한 문지기 역할을 강화하고, 법 집행 기관이 암호화폐 자산을 압류할 수 있는 새로운 권한을 도입했습니다. 기업에게 중요한 것은 사기 범죄에 대한 기업 형사 책임을 확대하고 자금세탁방지(AML) 제도를 강화했다는 점입니다. 이러한 법률 변경은 총체적으로 영국을 경제 범죄자들에게 덜 매력적인 환경으로 만들고자 하지만, 기업에게는 철저한 실사 수행에 대한 더 큰 부담을 지게 합니다.

신원 확인(IDV)의 핵심적인 역할

이러한 강화된 규제 환경에서 강력한 신원 확인(IDV)은 더 이상 단순한 형식적인 절차가 아니라 규정 준수의 기본 기둥입니다. 이 법안들은 기업이 개인 또는 복잡한 기업 구조이든 관계없이 거래하는 대상이 누구인지 정확히 알아야 한다고 요구합니다. 이는 기본적인 이름 및 주소 확인을 넘어 신원, 위험 및 실제 소유권에 대한 더 깊은 이해로 확장됩니다. 효과적인 IDV 솔루션은 이러한 의무를 충족하는 데 필요한 기초 데이터를 제공합니다.

개인의 경우, 이는 신분증(여권, 운전면허증, 주민등록증)의 진위 여부 및 유효성을 확인하는 것을 의미합니다. Didit의 신원 확인 기능은 고급 OCR, MRZ 및 바코드 스캐닝을 활용하여 광범위한 글로벌 문서에서 데이터를 신속하게 추출하고 검증할 수 있습니다. 또한, 수동 및 능동적 라이브니스 감지 기능의 통합은 문서를 제시하는 사람이 실제 존재하고 있는지 확인하여 정교한 딥페이크 및 스푸핑 시도를 방지하는 데 필수적입니다. 고보안 요구 사항의 경우, NFC 확인(전자여권/전자신분증)은 칩에서 직접 데이터를 암호화 방식으로 검증하여 최고 수준의 보증을 제공합니다.

포괄적인 규정 준수를 위한 강화된 AML 심사

경제범죄법은 영국의 자금세탁방지(AML) 제도를 크게 강화하여 기업이 더욱 철저하고 지속적인 AML 심사를 수행하도록 요구합니다. 여기에는 고객 및 관련 법인을 글로벌 제재 목록, 정치적 주요 인물(PEP) 데이터베이스 및 부정적인 미디어에 대해 확인하는 것이 포함됩니다. 의심스러운 활동을 식별하고 보고하지 못하면 상당한 벌금 및 평판 손상을 포함한 심각한 처벌을 받을 수 있습니다.

Didit의 AML 심사 및 모니터링 제품은 이러한 엄격한 요구 사항을 충족하도록 설계되었습니다. 이 제품은 포괄적인 글로벌 감시 목록에 대한 실시간 심사를 제공하여 잠재적 일치 항목을 식별하고 정량적 위험 점수를 할당합니다. 당사 문서에 자세히 설명된 바와 같이, AML 위험 점수는 국가 위험, 감시 목록 유형 및 범죄 기록과 같은 요소를 기반으로 계산되어 AML 적중 법인이 얼마나 위험한지에 대한 명확한 평가를 제공합니다. 이를 통해 기업은 임계값을 구성하여 규정 준수 결정을 자동화하고, 오탐이 아닌 적중 항목 중 가장 높은 위험 점수를 기반으로 세션을 '승인', '검토 중' 또는 '거부'로 이동시킬 수 있습니다. 또한 이 시스템은 POSSIBLE_MATCH_FOUND 및 COULD_NOT_PERFORM_AML_SCREENING과 같은 경고를 처리하여 잠재적인 위험이 간과되지 않도록 하고, 누락된 KYC 데이터가 업데이트되면 AML 확인이 자동으로 트리거되도록 합니다.

탄력적인 규정 준수 워크플로우 구축

경제범죄법 준수는 개별적인 확인 점검뿐만 아니라 전체적이고 조직적인 접근 방식을 필요로 합니다. 기업은 이러한 점검을 진화하는 규제 환경과 새로운 위협에 적응할 수 있는 원활한 워크플로우에 통합해야 합니다. 이는 신원 확인, 라이브니스 감지, AML 심사 및 주소 증명 및 전화 및 이메일 확인과 같은 다른 점검을 단일하고 일관된 프로세스로 결합할 수 있는 시스템을 갖추는 것을 의미합니다.

Didit의 모듈식 아키텍처와 노코드 비즈니스 콘솔을 통해 기업은 특정 위험 허용치 및 규제 의무에 맞춰 복잡한 KYC 워크플로우를 설계하고 조율할 수 있습니다. AI 기반 접근 방식은 확인 프로세스가 지능적이고 효율적이며 지속적으로 개선되도록 보장하여 수동 검토를 최소화하면서 정확성과 사기 탐지를 극대화합니다. 이를 통해 기업은 핵심 운영에 집중하면서 신원 확인 및 AML 프로세스가 최신 영국 법규에 부합하고 강력하다는 확신을 가질 수 있습니다.

Didit이 돕는 방법

Didit은 영국 경제범죄법의 복잡성을 헤쳐나가는 데 필수적인 AI 기반의 개발자 우선 신원 플랫폼을 제공합니다. 당사의 모듈식 아키텍처를 통해 기업은 탁월한 유연성으로 확인을 구성하고, 위험을 조율하며, 신뢰를 자동화할 수 있습니다. Didit을 통해 다음을 활용할 수 있습니다.

• 신원 확인: 글로벌 신분증을 인증하는 강력한 OCR, MRZ 및 바코드 스캐닝.
• 수동 및 능동적 라이브니스: 사용자가 실제 존재하고 있는지 확인하는 고급 딥페이크 및 스푸핑 감지.
• AML 심사 및 모니터링: 구성 가능한 위험 점수를 갖춘 포괄적인 글로벌 감시 목록 확인으로 규정 준수 결정을 자동화하고 강화된 실사 요구 사항을 충족.
• NFC 확인: 전자여권 및 전자신분증에 대한 최고 수준의 보안으로 칩 데이터를 암호화 방식으로 검증.
• 무료 핵심 KYC: 성공적인 확인 건당 지불 모델 및 설정 비용 없이 선불 비용 없이 신원 확인 시작.

당사의 플랫폼은 깔끔한 API와 즉각적인 샌드박스를 갖춘 개발자 우선으로 설계되어 원활한 통합을 가능하게 합니다. 우리는 기업이 영국의 업데이트된 경제범죄법의 엄격한 요구 사항을 충족하는 탄력적이고 규정을 준수하는 신원 워크플로우를 구축하여 투명성을 보장하고 금융 범죄 위험을 효과적으로 완화할 수 있도록 지원합니다.

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