O Marketplace Aberto da Didit: Mais de 1.000 Fontes de Dados para Verificação de Identidade

A verificação de identidade de marketplace aberto da Didit oferece um único endpoint de API para acessar mais de 1.000 fontes de dados e um marketplace aberto de módulos, permitindo que as empresas construam uma infraestrutura de identidade e fraude altamente personalizada e eficaz.

O Desafio da Verificação Abrangente de Identidade

Na economia digital atual, as empresas enfrentam uma complexa gama de desafios quando se trata de verificar identidades e prevenir fraudes. Esses desafios incluem:

• Alcance Global: Operar em vários países e territórios exige acesso a diversas fontes de dados locais e conformidade com regulamentações variadas.
• Ameaças em Evolução: Os fraudadores estão constantemente desenvolvendo novas táticas, necessitando de medidas ágeis e adaptáveis de prevenção de fraudes.
• Silos de Dados: Depender de múltiplos fornecedores díspares para diferentes aspectos da verificação de identidade (Verificação de Usuário / Know Your Customer, Verificação de Negócios / Know Your Business) e fraude (Monitoramento de Transações, Rastreamento de Carteira / Know Your Transaction) leva a ineficiências operacionais e lacunas na cobertura.
• Custo e Complexidade de Integração: Integrar e gerenciar várias soluções pontuais pode ser caro e exigir muitos recursos, especialmente para startups e empresas em rápido crescimento.

As soluções tradicionais de verificação de identidade geralmente oferecem um conjunto fixo de fontes de dados e capacidades, o que pode ser suficiente para alguns casos de uso, mas insuficiente para outros. Essa abordagem de “tamanho único” pode deixar as empresas expostas a riscos ou forçá-las a comprometer a experiência do usuário.

Verificação de Identidade de Marketplace Aberto da Didit: Uma Abordagem Modular

A Didit aborda esses desafios com seu modelo exclusivo de verificação de identidade de marketplace aberto. Em vez de um sistema fechado, a Didit oferece uma infraestrutura que é abrangente e flexível.

Mais de 1.000 Fontes de Dados, Uma API

No centro da oferta da Didit está o acesso a mais de 1.000 fontes de dados de mais de 220 países e territórios. Essas fontes cobrem uma vasta gama de atributos de identidade, incluindo:

• Documentos de Identidade Emitidos pelo Governo: Suporte para mais de 14.000 tipos de documentos, com verificação de documentos confiável e biometria facial (iBeta Nível 1 PAD).
• Registros Públicos: Acesso a bancos de dados oficiais para verificação de endereço, antecedentes criminais e outras informações públicas relevantes.
• Dados Comerciais: Aproveitamento de bancos de dados comerciais para corroboração adicional de identidade.
• Listas de Observação e Sanções: Rastreamento contra listas de pessoas politicamente expostas (PEP), listas de sanções e mídias adversas para conformidade com a prevenção à lavagem de dinheiro (AML).

Todas essas fontes de dados são acessíveis por meio de uma única API unificada. Isso simplifica drasticamente a integração, permitindo que os desenvolvedores se conectem a uma rede global de verificações de identidade e fraude com o mínimo de esforço. A integração da Didit geralmente leva apenas 5 minutos.

Um Marketplace Aberto de Módulos

Além das extensas fontes de dados integradas, a Didit oferece um marketplace aberto de módulos. Isso permite que as empresas:

• “Tragam Seus Próprios” Dados: Integrem fontes de dados proprietárias ou módulos de fornecedores especializados diretamente na plataforma Didit.
• Personalizem Fluxos de Trabalho: Selecionem e combinem módulos para criar fluxos de trabalho de verificação de identidade e prevenção de fraude sob medida para perfis de risco específicos e requisitos regulatórios.
• Adaptem-se a Novas Ameaças: Implantem rapidamente novos módulos ou substituam os existentes à medida que os padrões de fraude evoluem ou as necessidades de negócios mudam.

Essa modularidade é crucial para empresas que operam em ambientes dinâmicos. Por exemplo, uma instituição financeira pode exigir módulos específicos para due diligence aprimorada em clientes de alto risco, enquanto uma plataforma de e-commerce pode priorizar módulos para monitoramento de transações em tempo real.

Casos de Uso em Todo o Ciclo de Vida

A verificação de identidade de marketplace aberto da Didit suporta todo o ciclo de vida do cliente e da transação:

• Autenticar: Verifique com segurança a identidade do usuário no login ou durante ações críticas.
• Verificar: Realize verificações de Usuário (KYC) e de Negócios (KYB) durante o onboarding, incluindo identificação do beneficiário final (UBO) e prova de endereço (PoA).
• Monitorar: Conduza o Monitoramento Contínuo de Transações para detectar atividades suspeitas e o Rastreamento de Carteira (KYT) para plataformas de criptomoedas e ativos digitais para prevenir financiamento ilícito.

Por exemplo, um neobanco poderia usar a Didit para verificar a identidade de um novo cliente com uma digitalização de documento e biometria facial, depois rastreá-lo contra listas PEP e de sanções, e finalmente monitorar suas transações para relatórios de atividades suspeitas (SAR).

Implementação Técnica e Benefícios

A API da Didit é projetada para ser amigável ao desenvolvedor. A API usa princípios RESTful padrão, tornando-a fácil de integrar em sistemas existentes. Por exemplo, um fluxo típico de verificação de identidade pode envolver a chamada de um endpoint como /v1/verifications com dados do usuário.

{
  "customer_id": "user_12345",
  "document_type": "passport",
  "document_image_front": "base64_encoded_image_data",
  "selfie_image": "base64_encoded_selfie_data",
  "country": "ES",
  "modules": [
    "document_verification",
    "liveness_detection",
    "aml_screening"
  ]
}

Essa chamada acionaria uma cascata de verificações usando os módulos e fontes de dados especificados, retornando um resultado abrangente que informa os próximos passos na jornada do cliente.

Os principais benefícios dessa abordagem incluem:

• Cobertura Inigualável: O acesso a uma vasta rede global de fontes de dados garante altas taxas de verificação e amplo suporte internacional.
• Flexibilidade e Personalização: O marketplace aberto permite que as empresas adaptem precisamente sua infraestrutura de identidade e fraude às suas necessidades exclusivas.
• Redução da Sobrecarga de Integração: Uma única API para todas as verificações reduz significativamente o tempo de desenvolvimento e a manutenção contínua.
• Custo-Benefício: O preço público de pagamento por uso sem mínimos significa que as empresas pagam apenas pelo que usam, com a verificação de identidade completa a partir de US$ 0,30.
• Conformidade Aprimorada: A Didit é certificada SOC 2 Tipo 1, ISO/IEC 27001 e compatível com iBeta Nível 1 PAD. É também o único provedor que um governo de um estado membro da UE (Tesoro / SEPBLAC / CNMV da Espanha) atestou formalmente ser mais seguro do que a verificação presencial.

Principais Conclusões

• A Didit oferece um modelo de verificação de identidade de marketplace aberto, indo além das soluções fixas.
• Ela fornece acesso a mais de 1.000 fontes de dados e mais de 14.000 tipos de documentos em mais de 220 países e territórios por meio de uma única API.
• O marketplace aberto permite a personalização modular, permitindo que as empresas integrem seus próprios dados ou módulos de fornecedores específicos.
• A Didit suporta todo o ciclo de vida de identidade e fraude: Autenticar, Verificar (KYC/KYB) e Monitorar (Monitoramento de Transações/KYT).
• Os benefícios incluem cobertura global, flexibilidade, integração simplificada, custo-benefício e conformidade confiável.

Perguntas Frequentes

O que significa “verificação de identidade de marketplace aberto”?

Significa que a Didit oferece uma plataforma onde as empresas podem acessar uma vasta rede de mais de 1.000 fontes de dados e integrar vários módulos, incluindo os seus próprios, para construir fluxos de trabalho personalizados de verificação de identidade e fraude, em vez de estarem limitadas a um conjunto fixo de serviços.

Quantas fontes de dados a Didit integra?

A Didit integra mais de 1.000 fontes de dados, cobrindo mais de 220 países e territórios e mais de 14.000 tipos de documentos.

Posso integrar meus próprios dados ou módulos de terceiros específicos?

Sim, o marketplace aberto da Didit é projetado para permitir que as empresas “tragam seus próprios” dados ou integrem módulos especializados de outros provedores para aprimorar seus processos de verificação.

A Didit está em conformidade com as regulamentações internacionais?

Sim, a Didit é certificada SOC 2 Tipo 1, ISO/IEC 27001 e compatível com iBeta Nível 1 PAD. É reconhecida por um governo de um estado membro da UE (Tesoro / SEPBLAC / CNMV da Espanha) como mais segura do que a verificação presencial.

Qual a velocidade do processo de integração?

A Didit é projetada para integração rápida, geralmente levando apenas 5 minutos para começar a usar sua API unificada.

A abordagem da Didit para infraestrutura de identidade e fraude, centrada em sua verificação de identidade de marketplace aberto, capacita CTOs, diretores de conformidade, gerentes de produto e desenvolvedores a construir sistemas resilientes e adaptáveis. Ao fornecer acesso a uma vasta rede de fontes de dados e a flexibilidade para personalizar fluxos de trabalho, a Didit garante que as empresas possam atender às suas necessidades específicas de verificação de identidade e prevenção de fraude de forma eficiente e em conformidade. Você pode explorar as capacidades da Didit e os preços transparentes de pagamento por uso, com verificação de identidade completa a partir de US$ 0,30, e experimentá-la com 500 verificações gratuitas todos os meses.

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