자동화를 통한 고객 실사(CDD) 간소화 (KO)

향상된 효율성자동화된 CDD 프로세스는 수작업을 크게 줄여 온보딩 및 지속적인 모니터링을 가속화하는 동시에 높은 정확성과 규정 준수 표준을 유지합니다.

더 풍부한 위험 프로필AI와 포괄적인 데이터 소스를 활용하면 수동 검토에서 놓칠 수 있는 잠재적 위협을 식별하여 더욱 세분화된 위험 평가가 가능합니다.

향상된 고객 경험원활한 디지털 CDD 워크플로우는 합법적인 고객의 마찰을 최소화하여 더 높은 전환율과 더 큰 만족도를 제공합니다.

Didit의 혁신적인 역할Didit은 무료 Core KYC, 고급 신분증 확인, AML 심사 및 동적 설문지를 포함한 맞춤형 자동 CDD 워크플로우를 구축하기 위한 AI 기반 모듈형 플랫폼을 제공합니다.

자동화된 고객 실사(CDD)의 필요성

오늘날 빠르게 변화하는 규제 환경에서 고객 실사(CDD)는 더 이상 규정 준수 체크리스트에 불과한 것이 아닙니다. 이는 모든 부문의 비즈니스에 있어 전략적 필수 요소입니다. 금융 기관, 핀테크, 온라인 마켓플레이스 및 기타 여러 산업은 금융 범죄를 방지하기 위해 고객을 정확하게 식별 및 확인하고, 위험 프로필을 평가하며, 활동을 모니터링해야 하는 압력이 증가하고 있습니다. 기존의 수동 CDD 프로세스는 종종 느리고 오류가 발생하기 쉬우며 리소스 집약적이어서 높은 운영 비용, 고객 온보딩 마찰 및 잠재적인 규제 벌금으로 이어집니다. 바로 이 지점에서 자동화는 CDD를 부담에서 경쟁 우위로 바꾸는 게임 체인저로 등장합니다.

CDD 자동화를 통해 기업은 방대한 양의 데이터를 빠르고 정확하게 처리하고, 일관된 위험 평가 규칙을 적용하며, 새로운 위협과 규제에 민첩하게 적응할 수 있습니다. 이는 규제 준수 팀이 일상적인 확인에 얽매이지 않고 인간의 감독이 필요한 복잡한 사례에 집중할 수 있도록 해줍니다. Didit이 제공하는 것과 같은 AI 기반 접근 방식은 지능적인 통찰력과 예측 분석을 제공하여 CDD 프로세스를 더 빠르고 스마트하게 만들어 이러한 기능을 더욱 향상시킵니다.

자동화된 CDD 전략의 주요 구성 요소

강력한 자동화된 CDD 전략은 여러 주요 신원 확인 및 위험 평가 구성 요소를 응집력 있는 워크플로우로 통합합니다. 이러한 구성 요소는 초기 온보딩부터 지속적인 모니터링에 이르기까지 각 고객에 대한 포괄적인 위험 프로필을 구축하기 위해 함께 작동합니다.

1. 신원 확인(IDV): 이는 CDD의 초석입니다. 자동화된 IDV는 정부 발행 신분증에서 데이터를 추출하기 위한 광학 문자 인식(OCR), MRZ(기계 판독 영역) 스캔 및 바코드 판독을 포함하는 Didit의 ID 확인과 같은 기술을 활용합니다. 이는 신분증의 진위를 보장하고 정확한 고객 데이터를 캡처합니다. 수동 및 능동 생체 감지와 함께 기업은 신분증을 제시하는 사람이 실제로 실제 사람임을 확인할 수 있어 딥페이크 및 프레젠테이션 공격에 효과적으로 대응할 수 있습니다.
2. 생체 인식 확인: 문서 확인 외에도 1:1 얼굴 매칭은 개인이 신분증에 있는 사진과 일치하는지 확인하여 보안 및 신뢰도를 한층 더 높여줍니다.
3. AML 심사: 자동화된 AML 심사 및 모니터링은 글로벌 감시 목록, 제재 목록 및 정치적 노출 인물(PEP) 데이터베이스를 대상으로 개인 및 단체를 확인하는 데 중요합니다. 이는 고위험 개인을 식별하고 불법 금융 활동을 방지하는 데 도움이 됩니다.
4. 주소 증명(PoA): 고객의 거주지 주소를 확인하는 것은 CDD의 중요한 부분입니다. 자동화된 주소 증명 솔루션은 이 프로세스를 간소화하여 수동 문서 검토의 필요성을 줄여줍니다.
5. 동적 설문지: 특정 위험 시나리오 또는 강화된 실사(EDD)를 위해 맞춤형 설문지를 배포할 수 있습니다. Didit의 설문지 기능은 조건부 논리, 다국어 지원 및 필요한 경우 수동 검토를 위한 라우팅을 통해 드래그 앤 드롭 양식을 구축하여 고객의 위험 프로필 또는 관계 목적과 관련된 추가 구조화된 정보를 수집할 수 있도록 합니다.

코드 없는 오케스트레이션으로 지능형 CDD 워크플로우 구축

자동화된 CDD의 진정한 힘은 이러한 개별 구성 요소를 지능적이고 적응형 워크플로우로 오케스트레이션하는 능력에 있습니다. Didit의 오케스트레이션된 워크플로우와 같은 코드 없는 시각적 빌더를 통해 규정 준수 팀과 비즈니스 사용자는 광범위한 개발 리소스 없이도 복잡한 확인 여정을 설계할 수 있습니다. 이 접근 방식은 다음을 가능하게 합니다.

• 조건부 논리: 워크플로우는 실시간 데이터를 기반으로 적응하도록 설계될 수 있습니다. 예를 들어, 저위험 고객은 기본적인 신분증 확인 및 빠른 AML 확인만 필요할 수 있지만, 초기 심사를 통해 식별된 고위험 개인은 추가 주소 증명 확인 또는 맞춤형 설문지 작성을 포함한 강화된 실사를 위해 자동으로 라우팅될 수 있습니다.
• 모듈형 유연성: 기업은 필요한 특정 신원 기본 요소를 선택하여 기존 시스템에 원활하게 통합할 수 있습니다. 이 모듈형 아키텍처는 규제 요구 사항이나 비즈니스 요구 사항이 변경될 때 워크플로우를 중단 없이 쉽게 업데이트하고 재배포할 수 있음을 의미합니다.
• 확장성: 자동화된 워크플로우는 속도나 정확성을 저해하지 않고 방대한 양의 확인을 처리할 수 있으므로 기업은 규정 준수 부담을 비례적으로 늘리지 않고도 전 세계적으로 운영을 확장할 수 있습니다.
• 향상된 감사 가능성: 자동화된 CDD 프로세스의 모든 단계가 기록되어 규제 보고 및 내부 규정 준수를 위한 명확한 감사 추적을 제공합니다.

이러한 오케스트레이션 기능을 활용함으로써 기업은 신제품 출시 시간을 크게 단축하고, 고객 전환율을 높이며, 규정 준수 의무를 일관되게 준수할 수 있습니다.

CDD 자동화에 대한 AI 기반 접근 방식의 이점

Didit의 신원 확인에 대한 AI 기반 접근 방식은 CDD 자동화에 여러 가지 뚜렷한 이점을 제공합니다.

• 향상된 정확성: AI 알고리즘은 인간의 검토로는 놓칠 수 있는 이상 징후 및 사기 패턴을 탐지하는 데 탁월하여 신원 확인 및 위험 평가의 정확성을 높입니다.
• 더 빠른 처리: 기계 학습 모델은 수동 작업으로는 불가능한 속도로 데이터를 처리하고 분석하여 온보딩 시간을 크게 단축합니다.
• 지속적인 학습: AI 시스템은 새로운 데이터와 진화하는 사기 전술로부터 지속적으로 학습하여 CDD 프로세스를 시간이 지남에 따라 더욱 탄력적이고 효과적으로 만듭니다.
• 오탐/미탐 감소: 지능형 시스템은 합법적인 고객을 잘못 표시하는 경우(오탐)와 실제 사기를 놓치는 경우(미탐)를 모두 최소화하여 보안과 사용자 경험 간의 균형을 최적화합니다.

이러한 지능형 자동화는 기업이 강력한 규정 준수 태세를 유지하면서 고객에게 원활하고 효율적인 경험을 제공할 수 있도록 보장합니다.

Didit이 도움이 되는 방법

Didit은 AI 기반의 개발자 우선 신원 플랫폼으로 고객 실사를 간소화하는 데 앞장서고 있습니다. 당사는 기업이 전 세계적으로 대규모로 확인을 구성하고, 위험을 오케스트레이션하며, 신뢰를 자동화할 수 있도록 하는 모듈형 아키텍처를 제공합니다. 당사 플랫폼은 고급 신분증 확인(OCR, MRZ, 바코드), 강력한 수동 및 능동 생체 감지, 1:1 얼굴 매칭, 중요한 AML 심사 및 모니터링 서비스를 포함하여 자동화된 CDD에 필수적인 포괄적인 도구 모음을 제공합니다. 특정 데이터 수집이 필요한 기업의 경우 당사의 동적 설문지는 조건부 논리 및 다국어 지원을 통해 맞춤형 양식 구축을 허용합니다. Didit은 무료 Core KYC를 제공하여 모든 기업이 필수 신원 확인을 이용할 수 있도록 하며, 성공적인 확인당 지불 모델과 설정 비용이 없습니다. 당사의 코드 없는 비즈니스 콘솔은 팀이 복잡한 CDD 워크플로우를 쉽게 구축하고 관리할 수 있도록 지원하여 사용자 경험을 저해하지 않으면서 규정 준수를 보장합니다.

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