영국 경제범죄법: 준수 가이드 (2) (KO)
2023년 영국 경제범죄법은 자금세탁 방지 규정을 크게 강화하고 기업 투명성을 높입니다. 본 가이드에서는 주요 조항과 기업이 준수를 위해 준비하는 방법을 설명합니다.
영국 경제범죄법: 준수 가이드
2023년 영국 경제범죄법은 자금세탁, 제재 회피, 기업 사기 등 경제 범죄 퇴치에 있어 영국 접근 방식의 기념비적인 변화를 나타냅니다. 이 새로운 법률은 기존의 자금세탁 방지 규정을 기반으로 하며 기업 투명성을 강화하고 법 집행 기관의 권한을 강화하기 위한 중요한 변화를 도입합니다. 모든 규모의 기업, 특히 금융 서비스에 관여하거나 복잡한 소유 구조를 가진 기업의 경우 영국 경제범죄법의 의미를 이해하는 것이 중요합니다. 본 가이드는 주요 조항을 자세히 설명하고 자금세탁 방지 준수를 위한 실질적인 단계를 제시합니다.
핵심 요약 1 2023년 영국 경제범죄법은 경제 범죄 예방 실패에 대한 기업의 범죄상 책임 범위를 확대합니다.
핵심 요약 2 이 법은 해외 법인 등록을 대폭 개혁하여 더욱 상세한 최종 권리자 정보를 요구합니다.
핵심 요약 3 불법 자산 압수 및 회수를 위한 법 집행 기관의 권한이 강화되어 금융 범죄 수사가 강화됩니다.
핵심 요약 4 이 법은 특히 최종 권리자 정보와 관련하여 실사 요건을 새롭게 도입합니다.
2023년 영국 경제범죄법이란 무엇인가?
영국 경제범죄법은 2023년 10월 지연과 수정을 거쳐 공식적으로 제정되었습니다. 이는 단일 법률이 아니라 범죄자들이 악용한 취약점을 해결하기 위해 기존 법률을 개정하고 새로운 조항을 도입한 것입니다. 이 법의 핵심 목표는 경제 범죄에 대한 영국의 방어 체계를 강화하고, 기업 투명성을 높이며, 범죄자들이 불법 자금을 숨기는 것을 더 어렵게 만드는 것입니다. 이 법은 고 profile 금융 범죄 사례와 범죄 네트워크의 정교함 증가에 따라 자금세탁 방지 기준을 개선해야 한다는 국제적인 압력에 부응합니다.
법률의 주요 조항
'예방 실패' 범죄의 확대
이전에는 기업이 임직원의 경제 범죄 행위에 대해 책임을 지려면 고위 경영진이 직접 관여해야 했습니다. 이 법은 '예방 실패' 범죄를 새롭게 도입하여 이를 크게 확대합니다. 기업은 회사 자체의 직접적인 관여 여부와 관계없이 회사와 관련된 사람이 관련 경제 범죄를 저지른 경우 형사 책임을 질 수 있습니다. 관련 범죄에는 사기, 자금세탁, 뇌물 수수 및 제재 회피가 포함됩니다. 핵심은 회사가 범죄를 예방하기 위해 합리적인 절차를 갖추고 있었는지 여부입니다. 따라서 특히 신규 고객 및 파트너를 온보딩할 때 강력한 신원 확인 프로세스가 필요합니다.
해외 법인 등록 개정
해외 법인 등록(ROE)은 2022년에 설립되어 영국 부동산을 소유한 외국 기업이 최종 권리자를 공개하도록 요구했습니다. 영국 경제범죄법은 미준수 시 처벌을 강화하고 Companies House에 규칙 조사 및 시행 권한을 확대하여 ROE를 강화합니다. 이 법은 미준수에 대한 일일 벌금을 부과할 수 있도록 하고, 부정확한 정보는 이제 형사 기소로 이어질 수 있습니다. 이 섹션은 최종 권리자 투명성을 보장하는 데 중요합니다.
법 집행 권한 강화
이 법은 법 집행 기관이 경제 범죄를 조사하고 기소할 수 있는 권한을 확대합니다. 여기에는 복잡한 기업 구조로 보유된 자산이라도 불법 자산을 압수하고 회수할 수 있는 권한이 강화됩니다. 또한 법 집행 기관이 무설명 재산 명령(UWO)을 쉽게 획득하고 시행할 수 있도록 UWO 제도가 개정되어 개인에게 자신의 재산 출처를 설명하도록 요구합니다.
이 법은 기업에 어떤 영향을 미치는가?
영국 경제범죄법은 기업에 상당한 새로운 의무를 부과합니다. 주요 영역은 다음과 같습니다:
- 위험 평가: 기업은 경제 범죄에 대한 취약성을 파악하기 위해 정기적인 위험 평가를 수행해야 합니다.
- 실사: 특히 고위험 고객 또는 거래와 관련하여 강화된 실사가 필요합니다. 여기에는 회사의 최종 권리자를 확인하는 것이 포함됩니다.
- 강력한 절차: 기업은 직원 교육 및 명확한 보고 메커니즘을 포함하여 경제 범죄를 예방하기 위한 강력한 절차를 구현해야 합니다.
- 준수 프로그램: 지속적인 모니터링 및 보고를 포함하는 포괄적인 자금세탁 방지 준수 프로그램이 필수적입니다.
Didit은 어떻게 도움이 될까요
Didit은 기업이 영국 경제범죄법의 복잡성을 헤쳐나갈 수 있도록 포괄적인 신원 확인 플랫폼을 제공합니다. 당사의 솔루션은 다음과 같습니다:
- 신원 확인: 개인 및 기업의 신원을 빠르고 정확하게 확인합니다.
- 최종 권리자 공개: 최종 권리자를 식별하고 확인하는 프로세스를 간소화합니다.
- AML 스크리닝: 글로벌 제재 목록, PEP 데이터베이스 및 감시 목록에 대해 스크리닝합니다.
- 워크플로우 오케스트레이션: 특정 준수 요구 사항을 충족하기 위해 사용자 정의된 확인 흐름을 구축합니다.
- 지속적인 모니터링: 위험 프로필 및 준수 상태의 변경 사항을 지속적으로 모니터링합니다.
Didit의 올인원 플랫폼은 복잡성을 줄이고 효율성을 개선하며 기업이 진화하는 규제 요구 사항보다 앞서 나가도록 지원합니다.
지금 시작할 준비가 되셨습니까?
준수 위반이 발생할 때까지 기다리지 마세요. 비즈니스를 보호하고 영국 경제범죄법을 준수하세요.
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FAQ
'예방 실패' 범죄에 대한 '합리적인 절차'는 무엇을 의미합니까?
HMRC는 합리적인 절차에 대한 지침을 제공할 것이지만 일반적으로 포괄적인 위험 평가, 강력한 실사 프로세스 및 지속적인 모니터링이 포함될 것으로 예상됩니다. 비즈니스의 규모와 복잡성에 따라 필요한 절차 수준이 달라집니다.
이 법은 이미 AML 준수 프로그램이 마련된 회사에 어떤 영향을 미치는가?
기존 AML 프로그램은 좋은 출발점이지만 영국 경제범죄법은 '예방 실패' 범죄의 확대 범위와 ROE에 대한 더 엄격한 요구 사항을 적절하게 해결하도록 검토 및 업데이트해야 합니다.
미준수 시 처벌은 무엇인가?
미준수에 대한 처벌은 상당한 벌금에서 개인과 기업에 대한 형사 기소에 이르기까지 다양합니다. 처벌의 심각성은 범죄의 성격과 비난 정도에 따라 달라집니다.
영국 경제범죄법 2023년에 대한 자세한 내용은 어디에서 찾을 수 있습니까?
법률 전문 및 관련 지침은 영국 정부 웹 사이트에서 확인할 수 있습니다: https://www.gov.uk/government/publications/economic-crime-and-corporate-transparency-act-2023