영국 경제범죄법: 신원 확인 규정 준수

핵심 요약 1 2023년 경제범죄 및 기업 투명성 법은 새로운 '사기 방지 실패' 범죄를 도입하여 책임의 초점을 조직으로 옮깁니다.

핵심 요약 2 강력한 신원 확인 프로세스는 이제 합리적인 예방 조치를 입증하고 상당한 재정적 제재를 피하기 위해 가장 중요합니다.

핵심 요약 3 기업은 위험 평가를 검토하고 개선하여 취약점을 식별하고 고급 신원 확인 솔루션을 포함한 적절한 통제를 구현해야 합니다.

핵심 요약 4 이 법은 기업의 범죄 책임 범위를 확장하고 조직이 사기 행위를 적극적으로 모니터링하고 방지하도록 요구합니다.

영국 경제범죄법 2023년 이해

2023년 10월 왕실 승인을 받은 영국 경제범죄 및 기업 투명성 법 2023년은 경제 범죄 퇴치를 목표로 하는 규정의 주요 개정입니다. 이 법은 회사 투명성 및 유한 파트너십을 포함한 여러 영역을 다루지만, 핵심 구성 요소는 대규모 조직에 대한 새로운 '사기 방지 실패' 범죄의 도입입니다. 이 새로운 범죄는 영국에서 기업의 범죄 책임 환경을 크게 변화시켜 기업이 운영 내에서 사기 행위를 적극적으로 방지하는 데 더 큰 책임을 지도록 합니다. 이 법은 일반적으로 다음 두 가지 기준을 충족하는 조직인 '관련 기관'에 적용됩니다. * 250명 이상의 직원 * 연간 매출액 3,600만 파운드 이상 * 대차 대조표 자산 1,800만 파운드 이상 즉, 영국 기업의 상당 부분이 이제 이러한 강화된 규정 준수 요구 사항의 적용을 받습니다.

'사기 방지 실패' 범죄 설명

이 법 이전에는 회사에 대한 사기를 기소하려면 '지시하는 마음' 즉, 사기 행위를 승인한 고위 관리자를 식별하는 것을 증명해야 했습니다. 이는 달성하기가 악명 높게 어려웠습니다. 새로운 '사기 방지 실패' 범죄는 이러한 장애물을 제거합니다. 이제 직원이 조직의 이익을 위해 행동하거나 관련 기관이 합리적인 예방 조치를 갖추지 않은 경우 사기 행위를 저질렀다면 관련 기관이 형사 책임을 질 수 있습니다. 이는 중요한 변화입니다. 단순히 사기가 발생하지 않도록 *의도*하지 않는 것만으로는 충분하지 않습니다. 조직은 사기를 예방하기 위해 합리적인 조치를 취했음을 적극적으로 입증해야 합니다. 그렇게 하지 못하면 무제한의 벌금, 이사의 실격, 평판 손상 등 심각한 처벌을 받을 수 있습니다.

신원 확인이 중요한 역할을 하는 방법

강력한 신원 확인 규정 준수는 영국 경제범죄법에 따른 합리적인 예방 전략의 가장 중요한 요소라고 할 수 있습니다. 사기는 종종 손상되거나 조작된 신분으로 시작됩니다. 고객 생애 주기 전반(온보딩, 지속적인 모니터링, 거래 확인)에 걸쳐 엄격한 신원 확인을 구현함으로써 기업은 사기에 대한 노출을 크게 줄이고 실사를 입증할 수 있습니다. 특히 효과적인 신원 확인에는 다음이 포함됩니다. * 문서 확인: 정부가 발급한 신분증 및 기타 공식 문서의 유효성 검사. * 생체 인식 확인: 얼굴 인식 및 기타 생체 인식 데이터를 사용하여 사용자의 신원을 확인합니다. * 실시간 감지: 신원 제시자가 실제 생존한 개인이며 스푸핑 또는 딥페이크가 아닌지 확인합니다. * AML 스크리닝: 제재 목록, PEP 데이터베이스 및 기타 감시 목록에 대한 확인. * 장치 인텔리전스: 의심스러운 활동을 식별하기 위한 장치 데이터 분석. 이러한 조치가 없으면 조직은 계정 탈취, 자금 세탁 및 기타 사기 계획에 취약해집니다. 최근 Experian의 보고서에 따르면 작년에 사기 활동이 증가했다고 밝힌 영국 기업이 40%에 달하며 사전에 예방할 필요성이 커지고 있음을 보여줍니다.

강력한 신원 확인 시스템 구현

단순히 신원 확인을 구현하는 것만으로는 충분하지 않습니다. 시스템은 강력하고, 위험 기반이며, 지속적으로 업데이트되어야 합니다. 실용적인 접근 방식은 다음과 같습니다. 1. 위험 평가: 사기에 가장 취약한 영역을 식별하기 위해 철저한 위험 평가를 수행합니다. 2. KYC/KYB 절차: 위험 평가에 부합하는 고객 알기(KYC) 및 기업 알기(KYB) 절차를 개발하고 구현합니다. 3. 기술 투자: Didit에서 제공하는 것과 같은 고급 신원 확인 기술에 투자하여 신원 확인, 사기 탐지 및 규정 준수를 위한 포괄적인 도구 모음을 제공합니다. 4. 지속적인 모니터링: 고객 생애 주기 전반에 걸쳐 사기 행위를 탐지하고 방지하기 위해 지속적인 모니터링 시스템을 구현합니다. 5. 직원 교육: 직원에게 사기 예방 모범 사례 및 법에 따른 책임에 대해 교육합니다. 6. 정기 감사: 신원 확인 프로세스의 효과를 보장하기 위해 정기적으로 감사합니다.

Didit이 어떻게 도움을 줄 수 있습니까

Didit은 기업이 영국 경제범죄법의 요구 사항을 충족하도록 설계된 포괄적인 신원 플랫폼을 제공합니다. 당사의 플랫폼은 다음을 제공합니다. * 올인원 솔루션: 신원 확인, 생체 인증, AML 스크리닝 및 사기 탐지를 단일 통합 시스템으로 결합합니다. * 첨단 기술: 실시간 감지 및 얼굴 인식과 같은 최첨단 기술을 활용하여 높은 정확도로 신원을 확인합니다. * 워크플로 오케스트레이션: 기업이 특정 위험 프로필에 맞게 사용자 지정 신원 흐름을 구축할 수 있도록 합니다. * 확장성: 성장하는 비즈니스 요구 사항에 쉽게 확장할 수 있습니다. * 규정 준수 초점: 기업이 합리적인 예방 조치를 입증하고 제재를 피하는 데 도움을 줍니다. * 재사용 가능한 KYC: 사용자가 한 번 확인하고 신원을 재사용하여 마찰을 줄이고 전환율을 높일 수 있습니다.

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